00043经济法概论(财经类)真题精选.docx
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00043经济法概论（财经类）真题精选
[填空题]1某建筑股份有限公司（以下简称建筑公司）是一家上市公司，股本总额50000万元。
为增加资本，拟向社会公众公开发行股票1000万股，总额25000万元。
后建筑公司因扩大生产规模需要，决定发行公司债券32000万元。
该建筑公司在发行股票和债券时，应遵守哪一法律规定的发行条件？
参考答案：
建筑公司在我国境内发行股票、债券，应当由《证券法》来调整，因此应当遵守《证券法》规定的发行条件。
[单项选择题]
2、下列不能作为中外合资经营企业出资的是（）。
A.货币
B.厂房
C.工业产权
D.劳务
参考答案：
D
参考解析：
不能作为中外合资经营企业出资的是劳务。
[填空题]3某建筑股份有限公司（以下简称建筑公司）是一家上市公司，股本总额50000万元。
为增加资本，拟向社会公众公开发行股票1000万股，总额25000万元。
后建筑公司因扩大生产规模需要，决定发行公司债券32000万元。
《证券法》的调整对象有哪些？
参考答案：
证券法调整证券发行、交易、服务和监管等行为以及由此引起的社会关系。
根据我国《证券法》第2条的规定，《证券法》调整的证券行为主要有：
第一，股票、公司债券和国务院依法认定的其他债券的发行和交易。
第二，政府债券、证券投资基金份额的上市交易。
而由于政府债券的发行往往涉及豁免问题，不适用一般的证券发行规定，故《证券法》不予调整。
对于证券投资基金份额的发行，由于《证券投资基金法》作了规范，《证券法》也不予调整。
第三，证券衍生品种的发行和交易。
对于证券衍生品种发行、交易的管理，由国务院依照证券法原则制定的办法来调整。
[单项选择题]
4、合营企业由合营各方共同投资举办，并且合营企业中外方合营者的投资比例不得低于合营企业注册资本的（）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
参考答案：
B
参考解析：
合营企业由合营各方共同投资举办，并且合营企业中外方合营者的投资比例不得低于合营企业注册资本的25%。
[填空题]5简述保险经营原则。
参考答案：
（1）分业经营原则：
保险业与其他金融业务实行分业经营；保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。
但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。
（2）禁止兼营原则：
保险公司不得同时兼营非保险业务。
（3）保险专营原则：
保险业务职能由依照保险法设立的商业保险公司经营。
[填空题]6简述保险合同的特征。
参考答案：
（1）保险合同是最大诚信合同
（2）保险合同是射幸合同
（3）保险合同是附和合同：
采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，应当按照通常理解予以解释。
对合同条款有两种以上解释的，人民法院或者仲裁机构应当作出有利于被保险人和受益人的解释。
（4）保险合同是双务、有偿合同
（5）保险合同是诺成性合同：
投保人提出保险要求，经保险人同意承保，保险合同成立。
[多项选择题]
7、企业法的主要渊源包括（）。
A.宪法
B.法律
C.行政法规
D.部门规章
E.国际条约
参考答案：
A,B,C,D,E
参考解析：
另外还包括：
国际惯例、地方性法规和规章。
[填空题]8简述保险法的原则。
参考答案：
（1）公序良俗原则：
各方当事人从事保险活动都必须遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得损害社会公共利益。
（2）诚实信用原则：
投保人的如实告知义务，保险人对合同条款的说明义务。
（3）自愿原则：
订立保险合同应当协商一致。
（4）保险利益原则：
保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益。
[填空题]9简述个人独资企业的特征。
参考答案：
（1）个人独资企业的出资人为一个自然人；
（2）个人独资企业的全部财产为出资人所有；
（3）个人独资企业以投资人的全部个人财产或家庭财产对企业债务承担无限责任。
[填空题]10简述保险及其特征。
参考答案：
保险是指商业保险。
保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
（
（1）保险的互助性：
“一人为众，众为一人”
（2）保险的资源性：
除法律、法规另有规定的外，是否参加保险应遵守合同自由原则。
（3）保险的射幸性：
也称保险的损益性，投保人缴纳保险费的义务是确定的，但保险人是否赔付保险金则取决于不确定的危险是否发生。
（4）保险的补偿性：
保险是一种通过对因保险事故而遭受损失给予补偿的方式分担不确定的风险的制度。
[填空题]11外资企业法
参考答案：
是指依法在中国境内设立的全部资本由外国投资者投资的企业，不包括外国企业和其他经济组织在中国境内的分支机构。
[填空题]12证券法禁止的交易行为有哪些？
参考答案：
（1）内幕交易行为
（2）操纵市场行为
（3）虚假信息传播行为
（4）欺诈客户的行为
（5）其他禁止的交易行为：
禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。
禁止任何人挪用公款买卖证券。
国有企业和国有资产控股的企业买卖上市交易的股票，必须遵守国家有关规定。
[单项选择题]
13、成立有限责任公司，分期缴纳出资额的，全体股东的首次出资额不得低于注册资本的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
参考答案：
B
[填空题]14简述暂停股票上市交易的情形。
参考答案：
（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；
（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；
（3）公司有重大违法行为；
（4）公司最近三年连续亏损；
（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。
[单项选择题]
15、关于股份有限公司组织机构的下列表述中，不正确的是（）
A.股东大会由董事长召集和主持
B.解散公司的决议须出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过
C.董事会由5-19名董事组成
D.公司财务负责人不得兼任监事
参考答案：
A
[填空题]16简述证券上市的条件。
参考答案：
（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；
（2）公司股本总额不少于人民币三千万元；
（3）公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上；
（4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。
[多项选择题]
17、公司的名称由哪几部分组成（）。
A.公司类别
B.行政区划
C.公司所属行业或经营特点
D.商号
E.国别
参考答案：
A,B,C,D
[填空题]18货币政策工具包括哪些？
参考答案：
（1）存款准备金：
中央银行为应付客户提取存款和资金清偿而依法规定或调整商业银行交存中央银行的存款准备金比率，控制商业银行创造信用能力、间接控制货币供应量的措施。
（2）基准利率：
中央银行对金融机构的存贷款利率。
（3）再贴现：
贴现银行将贴现所获得的未到期的票据向中央银行进行的再次转让。
（4）再贷款：
中央银行向商业银行提供的贷款。
（5）公开市场业务：
中央银行在公开市场上交易有价证券而调节货币存量的一种业务活动。
[填空题]19公司章程记载事项有哪些？
参考答案：
（1）绝对必要事项，是指每个公司章程都必须记载的事项。
包括公司名称、营业范围、资本总额、公司所在地等。
（2）相对必要事项，是指法律列举但由公司章程制定人选择记载于章程的事项。
（3）任意记载事项，是指法律并未规定但与公司营业有关，公司发起人决定将其记载于章程的事项。
[填空题]20简述金融法的基本体系。
参考答案：
（1）金融机构组织法：
确认金融机构的法律地位，明确金融机构的性质、任务、职权、业务范围和机构设置等。
（2）外汇管理法：
调整外汇管理和外汇流通关系，规定外汇收支、外汇兑换和外汇进出口过境等制度。
（3）票据法：
调整票据管理关系，规定票据的种类、签发、转让和票据当事人的权利、义务等内容。
（4）证券法：
调整证券管理关系和证券业务关系，规定证券发行、证券交易、证券经营方面的内容。
（5）信托法：
调整信托关系，规定信托财产的范围、信托关系主体的权利义务，以及信托机构的设立、运作和程序等内容。
（6）保险法：
调整在保险活动中的社会关系，规定保险合同、保险公司、保险经营、保险业监管、保险代理人和保险经纪人等内容。
[填空题]21简述我国《公司法》规定的股东的法定权利。
参考答案：
股东的法定权利包括：
（1）出席股东会的权利，参与公司重大决策和选择经营管理者的权利；
（2）被选举为公司董事、监事的权利；
（3）查阅股东会会议记录和公司财务报告的权利；
（4）按办理获取红利的权利；
（5）公司新增出资时，享有优先认购的权利；
（6）对其他股东转让出资在同等条件下的优先认购权。
（7）为公司及股东利益起诉董事、高级管理人员的权利等。
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[多项选择题]
22、根据《证券法》的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（）。
A.董事会秘书
B.监事会主席
C.财务负责人
D.副总经理
E.持有上市公司股份5％以上的股东
参考答案：
A,B,C,D,E
参考解析：
根据规定，上市公司董事、监事、高级管理人员，持有上市公司股份5％以上的股东，不得将其持有的该公司的股票买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内买入，否则由此所得收益归该公司所有。
本题中，选项ACD均属于高级管理人员。
[填空题]23甲公司与龙某签订一投资合同，约定：
双方各出资200万元，设立乙有限责任公司；甲公司以其土地使用权出资，龙某以现金和专利技术出资（双方出资物已经验资）；龙某任董事长兼总经理；公司亏损按出资比例分担。
双方拟定的公司章程未对如何承担公司亏损作出规定，其他内容与投资合同内容一致。
乙公司经工商登记后，在甲公司用以出资的土地上生产经营，但甲公司未将土地使用权过户到乙公司。
2006年3月，乙公司向丙银行借款200万元，甲公司以自己名义用上述土地使用权作抵押担保。
同年4月，甲公司提出退出乙公司，龙某书面表示同意。
2006年8月，法院判决乙公司偿还丙银行上述贷款本息共240万元，并判决甲公司承担连带清偿责任。
此时，乙公司已资不抵债，净亏损180万元。
另查明，龙某在公司成立后将120万元注册资金转出，替朋友偿还债务。
基于上述情况，丙银行在执行过程中要求甲公司和龙某对乙公司债务承担责任。
甲公司认为，自己为担保行为时，土地属乙公司所有，故其抵押行为应无效，且甲公司已于货款后1个月退出了乙公司，因此，其对240万元贷款本息不应承担责任；另外乙公司注册资金中的120万元被龙某占用，龙某应退出120万元的一半给甲公司。
龙某则认为，乙公司成立时甲公司投资不到位，故乙公司成立无效，乙公司的亏损应由甲公司按投资合同约定承担一半。
甲公司应否承担乙公司亏损的一半？
为什么？
参考答案：
不应承担。
公司成立后，股东之投资协议不能对抗公司章程，故甲公司仅有依章程向乙公司缴纳出资的义务，而无直接分担公司亏损的义务。
《公司法》第3条第2款的规定，有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。
因此，甲公司仅有依照章程的规定向乙公司缴纳出资的义务，而无直接分担公司亏损的义务。
[多项选择题]
24、下列属于保险公司终止的原因有（）。
A.保险公司因分立需要解散
B.股东大会决议解散
C.公司章程规定的解散事由出现，经国务院保险监督管理机构批准后解散
D.破产
E.保险公司因合并需要解散
参考答案：
A,B,C,D,E
[单项选择题]
25、甲向某商场定购一台液晶电视，双方约定如果对方违约应支付500元违约金，甲交付了定金200元。
后来商场违约，则甲最多可要求商场赔偿（）。
A.200元
B.400元
C.500元
D.700
元
参考答案：
C
参考解析：
当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，对方可以选择适用违约金或者定金条款。
[多项选择题]
26、下列关于投保人的义务，说法正确的有（）。
A.保险费可以一次付清，也可以分期支付
B.保险人对人寿保险的保险费，可以用诉讼方式要求投保人支付
C.保险事故发生后，被保险人为防止或者减少保险标的的损失所支付的必要的、合理的费用，由保险人承担
D.保险人所承担的费用数额在保险标的损失赔偿金额以外另行计算，最高不超过保险金额的数额
E.保险标的转让的，保险标的的受让人继承被保险人的权利和义务，被保险人或者受让人应当及时通知保险人
参考答案：
A,C,D,E
参考解析：
根据规定，保险人对人寿保险的保险费，不得用诉讼方式要求投保人支付。
[单项选择题]
27、根据合同法，下列各项中属于无名合同的是（）。
A.买卖合同
B.借用合同
C.租赁合同
D.委托合同
参考答案：
B
参考解析：
我国《合同法》规定了15大类有名合同：
买卖合同、供用水电气热力合同、赠与合同、借款合同、租赁合同、融资租赁合同、承揽合同、工程承包合同、运输合同、保管合同、仓储合同、委托合同、居间合同、行纪合同、技术合同。
[多项选择题]
28、下列属于设立证券公司的条件的是（）。
A.主要股东具有持续盈利能力，最近3年无重大违法违规记录
B.主要股东资产总额不低于人民币2亿元
C.董事、监事和高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格
D.有完善的风险管理与内部控制制度
E.有合格的经营场所和义务设施
参考答案：
A,C,D,E
参考解析：
本题考核设立证券公司的条件。
“主要股东净资产不低于人民币2亿元”是设立证券公司应当具备的条件之一。
[多项选择题]
29、甲地A公司向乙地B公司购买座落于丙地的一栋楼房，双方对履行地没有约定。
下列说法正确的是（）。
A.合同成立，A公司履行地为丙地
B.合同成立，A公司履行地为乙地
C.合同成立，B公司履行地为甲地
D.合同成立，B公司履行地为丙地
E.合同不成立
参考答案：
B,D
参考解析：
履行地点不明确，给付货币的，在接受货币一方所在地履行；交付不动产的，在不动产所在地履行；其他标的，在履行义务一方所在地履行。
[多项选择题]
30、某证券公司的注册资本为4亿元。
根据规定，该证券公司可以经营的业务是（）。
A.证券自营；证券经纪；证券资产管理
B.证券自营；证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
C.证券自营；证券经纪；证券投资咨询
D.证券经纪；证券投资咨询；证券承销与保荐；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
E.证券经纪；证券投资咨询；证券承销与保荐；证券资产管理
参考答案：
B,C,D
参考解析：
本题考核证券公司注册资本的规定。
选项
A、D其注册资本最低限额应为5亿元。
[多项选择题]
31、我国合同法规定的合同当事人的抗辩权包括（）。
A.同时履行抗辩权
B.先履行抗辩权
C.先诉抗辩权
D.不安抗辩权
E.抵销权
参考答案：
A,B,D
参考解析：
我国合同法规定的抗辩权包括同时履行抗辩权、先履行抗辩权、不安抗辩权。
[单项选择题]
32、征收下列土地无须经国务院批准的是（）。
A.基本农田
B.基本农田以外的耕地30公顷
C.基本农田以外的耕地50公顷
D.耕地以外其他土地80公顷
参考答案：
B
参考解析：
根据规定，征收下列土地的，由国务院批准：
基本农田、基本农田以外的耕地超过35公顷的；其他土地超过70公顷的。
[多项选择题]
33、在赠与合同中，赠与财产的权利转移前，哪些赠与合同不得任意撤销？
（）。
A.书面赠与合同
B.经公证的赠与合同
C.具有救灾性质的赠与合同
D.具有扶贫性质的赠与合同
E.附义务的赠与
参考答案：
B,C,D
参考解析：
具有救灾、扶贫等社会公益、道德义务性质的赠与合同或者经过公证的赠与合同，赠与人负有交付赠与物的义务，赠与人不得任意撤销。
在附义务赠与中，受赠人应在赠与物的价值限度范围内履行所负的义务，当受赠人不履行义务时，赠与人有权请求履行或撤销赠与。
[多项选择题]
34、商业银行设立的条件主要有（）。
A.有符合法律规定的章程
B.有符合法律规定最低限额的注册资本
C.有健全的组织机构和管理制度
D.有具备任职的专业知识和业务工作经验的董事长（行长）、总经理及其他高级管理人员
E.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施
参考答案：
A,B,C,D,E
参考解析：
设立商业银行，应当具备下列条件：
（1）有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（2）有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；
（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（4）有健全的组织机构和管理制度；
（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
[填空题]35简述可撤销合同的种类。
参考答案：
（1）因重大误解订立的合同；
（2）显示公平的合同；
（3）因欺诈、胁迫订立的合同；
（4）乘人之危订立的合同
[多项选择题]
36、我国金融法的基本体系包括（）。
A.金融机构组织法
B.外汇管理法
C.票据法
D.保险法
E.证券法
参考答案：
A,B,C,D,E
参考解析：
我国金融法的基本体系包括：
金融机构组织法、外汇管理法、票据法、证券法、信托法、保险法等。
[填空题]37违约责任的免责事由有哪些？
参考答案：
（1）不可抗力。
是指不能预见、不能避免并不难克服的客观情况。
如台风、洪水、地震等自然情况。
（2）违约相对人有过失。
违约行为发生后，相对人应采取措施防止损失扩大，如未采取措施造成损失扩大的，不得要求对扩大部分赔偿损失；当事人都有过失的，各自承担相应的责任；
（3）约定的免责事由。
在订立合同时，当事人协商确定的免责事由。
但是，约定免责事由违反法律或公共利益的，不发生免责效果。
如，《合同法》第53条规定：
合同中的下列免责条款无效：
①造成对方人身伤害的；②因故意或者重大过失造成对方财产损失的。
[多项选择题]
38、保险公司的资金营运必须遵循稳健与安全性原则，其资金可以用于（）。
A.买卖债券
B.股票
C.向企业投资
D.银行存款
E.投资不动产
参考答案：
A,B,D,E
参考解析：
保险公司的资金运用限于下列形式：
银行存款、买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；投资不动产；国务院规定的其他的资金运用形式。
[填空题]39某矿泉水厂（以下简称甲方）为便于联系业务，扩大销路，聘请某机关后勤部门干部何某当业务顾问并支付津贴。
何某未通过单位有关领导私自以单位的名义，与甲方签订了一份购销矿泉水合同，并采取欺骗手段偷盖了单位印章。
合同签订后，何某又拿着合同到机关下属单位要求按合同购买矿泉水。
不久，某机关（简称乙方）领导得知此事，指令机关下属单位拒绝收货。
为此，甲乙双方发生纠纷，甲方以乙方不履行合同为由起诉到人民法院，要求乙方履行合同义务并赔偿损失。
甲方的诉讼要求有无法律依据？
说明理由。
参考答案：
甲方的诉讼要求没有法律依据。
本案中的何某虽然是乙方的干部，但他不是乙方的法定代表人或负责人，他若以乙方名义与他人签订合同，必须由乙方的法定代表人授予其代理权方可。
其法律依据是《合同法》第48条。
但何某在没有取得代理权的情况下，私下代表乙方与甲方签订合同，该行为是无权代理行为。
对该代理行为，乙方事后又不予追认。
因此，何某以乙方名义与甲方签订的购销合同，对乙方不发生法律效力。
甲方要求乙方履行合同的要求不能支持。
甲方的损失，应由行为人何某自行承担，乙方不承担任何法律责任。
[多项选择题]
40、证券公司的下列行为，哪些是《证券法》所禁止的？
（）
A.为客户买卖证券提供融资融券服务
B.有偿使用客户的交易结算资金
C.将自营账户借给他人使用
D.接受客户的全权委托
E.证券自营
参考答案：
B,C,D
参考解析：
根据《证券法》第142条的规定，按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。
根据第143条、第144条、第145条的规定，证券公司的全权委托、利益承诺及私下受托行为，均为证券法所禁止。
根据第139条的规定，任何单位或者个人不得以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券。
根据第137条的规定，证券公司不得将其自营账户借给他人使用。
因此应选
B、C、D项。
[填空题]41赵某与杨某签订一房屋租赁合同，赵某将其一套私房租给杨某居住。
请根据《合同法》的知识和相关法律规定，回答下列问题。
假如租赁期间房屋需要维修，承租人也要求维修，但由于没有维修，致使房屋倒塌，造成承租人财产损失，责任应当由谁承担？
为什么？
参考答案：
责任应当由出租人承担。
《合同法》第216条规定，出租人应当按照约定将租赁物交付承租人，并在租赁期间保持租赁物符合约定的用途。
《合同法》第220条规定，出租人应当履行租赁物的维修义务，但当事人另有约定的除外。
本案中，由于出租人赵某没有履行维修义务，致使房屋倒塌，造成承租人财产损失，理应承担赔偿责任。
[多项选择题]
42、证券交易所的组织形式有（）。
A.公司制
B.合伙制
C.协会制
D.会员制
E.集中制
参考答案：
A,D
参考解析：
证券交易所有公司制证券交易所和会员制证券交易所，因此应选
A、D项。
[单项选择题]
43、开发一种新型节能炉具，先后制造出10件样品，后样品在有6件丢失。
1996年某户居民的燃气罐发生爆炸，查明原因是使用了某厂丢失的6件样品炉具中的一件，而该炉具存在重大缺
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