基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习真题精选.docx
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基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习真题精选
[单项选择题]
1、证券投资基金的运作环节不包括（）。
A.证券投资基金的会计核算和信息披露
B.证券投资基金的评级研究
C.证券投资基金的募集和投资管理
D.证券投资基金的托管和基金份额的登记交易、基金的估值
参考答案：
B
参考解析：
基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
[单项选择题]
2、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3
参考答案：
C
参考解析：
T日买入LOF基金份额自，自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
[单项选择题]
3、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A.风险共担
B.收益共享
C.买者自慎
D.买者自负
参考答案：
C
参考解析：
资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。
相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
[单项选择题]
4、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）
A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度
参考答案：
D
参考解析：
基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。
严格制定信息系统的管理制度不属于投资管理业务控制。
[单项选择题]
5、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。
A.证券投资基金
B.基金管理公司
C.会计师事务所
D.基金托管人
参考答案：
D
参考解析：
基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。
[单项选择题]
6、基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人与基金托管人
D.基金份额持有人
参考答案：
A
[单项选择题]
7、下列关于可以现金替代的说法错误的是（）
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响
参考答案：
D
参考解析：
收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异。
为便于操作，基金管理人在申购、赎回清单中预先确定现金替代溢价比例，并据此收取现金替代金额。
如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实际成本，则基金管理人将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的实际成本，则基金管理人将向投资者收取欠缺的差额。
[单项选择题]
8、基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护
B.基金投资效益及客户评价的稳步提高
C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高
D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流
参考答案：
A
[单项选择题]
9、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
D
参考解析：
立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
[单项选择题]
10、下列关于监事会应当履行的合规职责的说法错误的是（）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
参考答案：
B
参考解析：
选项B为合规管理部门应履行的基本职责。
[单项选择题]
11、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都正确
参考答案：
D
参考解析：
基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
[单项选择题]
12、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观
参考答案：
B
参考解析：
基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
[单项选择题]
13、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告
参考答案：
C
[单项选择题]
14、债券市场不包括（）
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.—级市场
参考答案：
D
参考解析：
债券市场包括政府债券的发行市场、公司债券的流通市场、企业债券的发行市场。
[单项选择题]
15、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。
A.客观性原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.投资人利益优先原则
参考答案：
A
参考解析：
客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
[单项选择题]
16、下列关于董事会应当履行的合规职责的说法，错误的是（）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等
参考答案：
D
参考解析：
选项D为合规管理部门应履行的基本职责。
[单项选择题]
17、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是（）
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定
参考答案：
A
参考解析：
单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。
故A项错误。
[单项选择题]
18、基金募集期限自（）起计算。
A.基金份额发售前2天
B.基金份额发售之日
C.基金份额发售前1天
D.基金份额发售第2
天
参考答案：
B
参考解析：
基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
[单项选择题]
19、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。
A.保险公司
B.银行
C.信托公司
D.专业资产管理公司
参考答案：
C
[单项选择题]
20、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会
参考答案：
C
参考解析：
证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
[单项选择题]
21、基金的财务会计报告通常不包括（）。
A.年报
B.周报
C.季报
D.月报
参考答案：
B
参考解析：
基金的财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
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[单项选择题]
22、根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.限制交易
D.调查取证
参考答案：
A
参考解析：
根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：
①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。
[单项选择题]
23、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。
A.合规管理部门
B.督察长
C.管理层
D.监事会
参考答案：
B
参考解析：
关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。
[单项选择题]
24、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量
参考答案：
D
[单项选择题]
25、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）
A.
《基金经理注册登记规则》
B.
《证券投资基金管理公司管理办法》
C.
《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.
《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》
参考答案：
B
参考解析：
监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：
《证券投资基金管理公司管理办法》
《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》
《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》
《证券投资基金托管业务管理办法》
《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》
《公开募集证券投资基金运作管理办法》
《证券投资基金销售管理办法》
《证券投资基金信息披露管理办法》
《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
[单项选择题]
26、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.金融机构
C.中央银行
D.居民
参考答案：
B
参考解析：
金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
[单项选择题]
27、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
这里的“客户”是指（）。
第五章
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金服务
参考答案：
B
参考解析：
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。
[单项选择题]
28、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段
参考答案：
B
参考解析：
道德与法律的目的一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。
[判断题]
29、根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
参考答案：
错
[单项选择题]
30、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。
A.基金业协会
B.工商注册所在地中国证监会派出机构
C.中国证监会
D.证券业协会
参考答案：
C
参考解析：
基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
[单项选择题]
31、（）是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府
B.非金融机构
C.金融机构
D.证券公司
参考答案：
C
参考解析：
金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
其中，金融机构的作用较为特殊。
首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
[单项选择题]
32、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A.固有财产
B.基金资产
C.风险准备金
D.银行贷款
参考答案：
C
参考解析：
公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
[单项选择题]
33、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。
A.基金宣传推介材料
B.招募说明书草案
C.律师事务所出具的律师意见书
D.基金合同草案
参考答案：
A
参考解析：
注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：
①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
[单项选择题]
34、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容
参考答案：
D
参考解析：
基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。
[判断题]
35、美国的绝大多数基金是公司型基金。
参考答案：
对
[单项选择题]
36、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。
A.资产分离制度
B.岗位分离制度
C.重要业务部门和岗位的物理隔离
D.以上说法都正确
参考答案：
D
参考解析：
在控制活动方面，基金公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。
公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
[单项选择题]
37、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。
基金年度报告的编制者和披露义务人是（）
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长
参考答案：
B
参考解析：
基金年度报告的编制者和披露义务人是基金管理人。
[单项选择题]
38、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通
参考答案：
D
参考解析：
基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。
[判断题]
39、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人
参考答案：
对
[单项选择题]
40、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构
参考答案：
B
参考解析：
封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
[单项选择题]
41、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率
参考答案：
A
参考解析：
净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。
投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。
[单项选择题]
42、下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是（）。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术
参考答案：
B
参考解析：
选项B，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。
现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。
[单项选择题]
43、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过
0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7
日
参考答案：
B
[单项选择题]
44、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的（）。
A.不必予以特别说明
B.应当予以特别说明
C.可以予以特别说明
D.不得予以特别说明
参考答案：
B
参考解析：
基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
[判断题]
45、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。
参考答案：
对
[单项选择题]
46、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4
参考答案：
A
参考解析：
基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
[单项选择题]
47、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。
A.基金业协会
B.证监会
C.银监会
D.证券业协会
参考答案：
A
参考解析：
申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。
[单项选择题]
48、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
参考答案：
C
参考解析：
基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
[单项选择题]
49、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化
参考答案：
C
[单项选择题]
50、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。
甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。
在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。
甲的做法不符合（）。
A.公平对待客户的要求
B.保守秘密的要求
C.专业审慎的要求
D.基金份额持有人优先的要求
参考答案：
A
参考解析：
甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。
[单项选择题]
51、ETF的特点不包括（）。
A.实物申购赎回
B.二级市场的交易无涨跌的限制
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作的指数型基金
参考答案：
B
参考解析：
ETF具有三大特点：
①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
[单项选择题]
52、2010年前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。
A.公司型基金；契约型基金
B.契约型基金；公司型基金
C.契约型基金；封闭式基金
D.公司型基金；开放式基金
参考答案：
B
参考解析：
目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
[判断题]
53、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。
参考答案：
错
[单项选择题]
54、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。
A
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