湖北省上半基金从业资格之基金知识2考试试卷.docx

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湖北省2017年上半年基金从业资格之基金知识

（2）考试试卷

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的

D．任职期较长的（通常不低于3年）

2、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账

A：

股票差价收入

B：

债券差价收入

C：

债券利息收入

D：

证券买卖差价收入

3、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。

A．研究部

B．投资部

C．投资决策委员会

D．监察稽核部

4、金融期货一般不包括__。

A．商品期货

B．股票期货

C．货币期货

D．股票指数期货

5、基金销售监管的公平原则是指__。

A．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

C．对监管对象给予公正的待遇

D．依法履行监管职权

6、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2

B．3

C．5

D．10

7、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

A：

本期利润

B：

本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

C：

期末可供分配利润

D：

未分配利润

8、自律性组织包括__。

A．证券交易所

B．证券公司

C．证监会

D．证券业协会

9、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A．规范性

B．专业性

C．服务性

D．适用性

10、我国基金销售监管的具体目标包括__。

A．保证市场的公平、效率和透明

B．保证基金最低投资收益

C．保护投资者利益

D．降低系统风险

11、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。

A．以长期投资的权益投资工具为主

B．以偏进取的平衡资产配置为主

C．以偏保守的平衡资产配置为主

D．以固定收益工具为主

12、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。

下列不属于公司证券的是____

A：

股票

B：

公司债券

C：

商业票据

D：

金融债券

13、____要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

A：

准确性原则

B：

真实性原则

C：

完整性原则

D：

及时性原则

14、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。

A．基金份额发售公告

B．基金年度报告

C．基金合同生效公告

D．基金份额上市交易公告书

15、关于债券的特征，下列描述不正确的有__。

A．偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息

B．一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

C．通常，具有高度流动性的债券同时风险较大

D．流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度

16、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．审慎性原则

17、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。

下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__

A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

18、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

A．互联网

B．传真

C．手机短信

D．电话服务中心

19、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A．3

B．5

C．10

D．15

20、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____

A：

《证券投资基金会计核算办法》正式实施

B：

《货币市场基金管理暂行办法》正式实施

C：

《管理暂行办法》正式实施

D：

《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施

21、下列收入中要征收企业所得税的有____

A：

基金买卖股票、债券的差价收入

B：

基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入

C：

企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入

D：

企业投资者买卖基金单位获得的差价收入

22、投资组合管理中的核心环节是____

A：

投资风险控制

B：

投资组合风险预测

C：

资产配置

D：

资产风险控制

23、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____（基金上市首日除外）。

A：

5%

B：

10%

C：

15%

D：

20%

24、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。

A．使销售机构遭受财产损失

B．使销售机构受到法律制裁

C．使销售机构遭受声誉损失

D．使销售机构受到监管部门处罚

25、场外申购赎回ETF采用____的方式。

A：

金额申购、份额赎回

B：

份额申购、份额赎回

C：

份额申购、金额赎回

D：

金额申购、金额赎回

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五

B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准

C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

2、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务

B．承诺利用基金资产进行利益输送

C．直接代理客户进行基金认购

D．与投资者以口头约定亏损分担

3、根据____可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等

A：

行业分类

B：

投资风格分类

C：

股票性质分类

D：

股票规模分类

4、关于上市开放式基金（LOF）的上市交易，下列说法正确的有__。

A．LOF的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请

B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制

5、下列基金类型中，认购费率最低的是__。

A．股票型基金

B．货币市场基金

C．混合型基金

D．债券型基金

6、下列不属于利息收入的是__。

A．债券利息收入

B．资产支持证券利息收入

C．股利收入

D．买人返售金融资产收入

7、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____

A：

收入型基金

B：

平衡型基金

C：

开放式基金

D：

成长型基金

8、下列关于证券市场的说法，正确的有__。

A．证券市场是有价证券发行和交易的场所

B．证券市场是价值直接交换的场所

C．证券市场是财产权利直接交换的场所

D．证券市场是风险直接交换的场所

9、在我国，__可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

A．商业银行

B．证券公司

C．证券投资咨询机构

D．专业基金销售机构

10、当前我国基金营销渠道包括__。

A．保险公司

B．基金超市

C．证券公司

D．证券咨询机构

11、优先认股权是指__。

A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利

B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利

C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

12、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天

B．10个工作日

C．20天

D．20个工作日

13、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任

C．依法处分基金财产

D．严守基金商业秘密

14、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。

A．求偿权

B．收入请求权

C．货币索取权

D．商品所有权

15、下列属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．银行本票

C．支票

D．提货单

16、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是__。

A．开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

B．非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格

C．股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

D．与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高

17、开放式基金的价格是以____为基础计算的。

A：

基金份额净值

B：

市场供求关系

C：

市盈率

D：

购买股票多少

18、证券投资人中，机构投资者包括__。

A．政府机构

B．事业法人

C．基金

D．个人

19、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

20、关于开放式基金，以下说法错误的有__。

A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购

B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格

C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则

D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

21、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化

B．资产支撑证券化

C．住房抵押贷款证券化

D．现金资产证券化

22、证券发行人可以分为__。

A．个体户

B．公司（企业）

C．政府和政府机构

D．金融机构

23、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。

A．69510

B．69514

C．69559

D．69462

24、普通股股东一般不享有__。

A．公司重大决策参与权

B．公司资产收益权

C．优先认股权

D．优先剩余资产分配权

25、以__为主要投资对象的基金可以归为债券型基金。

A．政府债

B．公司债

C．企业债

D．一年期内的央行票据