团险先进个人事迹.docx

团险先进个人事迹.docx

《团险先进个人事迹.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《团险先进个人事迹.docx（9页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

团险先进个人事迹

团险先进个人事迹

团险汇报材料

一、新沂团险总体情况介绍

1、业务发展方面

近年来，新沂团险紧紧围绕省、市公司团险工作指引要求，着眼市场，放大格局，强化责任意识、强化市场意识，加快步伐，推进团险业务大发展。

2011年共实现短险保费收入607.18万元，较2010年（335万）净增保费272万，较2009年（245万）净增362万。

短险保费收入三年跨越三大步。

2011年短险、意外险保费规模及年度任务完成率均居徐州全辖之首。

其中意外险463.16万元，完成比178.14%，同比增长108.22％。

短险综合赔付率仅为24.8%。

总、省、市公司高度重视小贷业务的发展，我司在贯彻落实上级有关政策和推动上狠下功夫，历经周折在2010年6月撕开信合小贷业务口子。

2011年一季度小贷业务在全省排行中领先位次，激励着团险业务人员高昂的斗志。

全年实现小贷小贷保费243.98万元,小额贷款保险业务突飞猛进的发展让新沂团险业务2011年发展赢得三个“一”特点：

短险、意外险保费规模及增长率居全徐州第一，小额贷款保险业务总量在全市第一并且是徐州第一个过百万的支公司。

2、队伍建设与基础管理方面

新沂团险队伍在本着合规用工、持证上岗的原则，近年来在不断淘换中发展，目前拥有团险专职销售人员10人（其中3名小

额信贷业务专管员），协保员5人，现有9名销售人员（其中新人3名）基本都达到基本人力考核指标，且全体团险部人员（新人除外）都参加了中国员工福利规划师考试通过率为100%。

在队伍管理方面，我们加大对业务人员的考核力度及培训力度，采取每月召开两次团险业务分析会议，每周召开团险专职人员例会的形式，学习公司下发的各项政策文件、学习条款知识、学习兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能，增强依法合规意识，为过渡基本法考核管理奠定了基础。

二、一季度开门红业务开展情况

2012年团险开门红战役正如火如荼，新沂团险也在奋勇争先。

截至2月10日，共实现短险保费46万，意外险保费43.91万，其中小贷业务38万，小额保险6.82万。

企业年金中标124万。

但是较去年同比短险负增长23.44%，意外险负增长13.14%，只有小贷业务增长35%，业务排行暂列全省第三。

短险业务的负增长存在着主客观原因：

思想上存在着“新春有点早，拜访可以少”，但更多因为续收没能及时到账加之新沂经济现状（企业空转）中小企业拓展困难。

针对业务现状，团险正积极应对，学习并贯彻落实肖总在一月份团险例会上讲话精神，尽快走出负增长阴影，确保团险再度飘红。

三、2012年发展目标及工作思路

2012年将紧紧围绕省公司提出团险“1+2+6+N”业务发展目标，结合新沂实际情况本着围绕目标、盯紧市场，敢于亮剑、超

越发展，具体工作思路如下：

1、守住市场保稳定

确保现有业务的规模，严格把控好业务承保质量，特别是口子业务的发展，打江山，更需守江山，因此在保证现有规模的前提下，进一步拓宽新思路、打开新局面。

2、善于借力促发展

肖总讲到“进攻是最好的防守”。

我们要积极借助总、省、市公司政策平台，管理平台，抓住机遇，向地方政府及其职能部门争取业务市场的主动权，开拓新领域促进大发展，在“2+6+N”上求突破创新发展。

3、强建队伍固根基

队伍建设，是提升团险核心竞争力的根本。

针对团险队伍现状，2012年我们重点是再造一支高学历、年轻精英队伍，以适应团险业务大发展需求。

4、合规经营控风险

强化风险意识，坚持依法合规经营。

在狠抓业务的同时，严格把控承保业务的风险点，强化团险人员的合规经营意识不触碰任何违规违纪高压线。

篇二：

团险经验交流材料

经验交流材料/一

强化集约管理优化经营举措

大力推进团险渠道专业化发展

中国人寿保险股份有限公司湖南省分公司

【摘要】湖南省分公司近年来以中心城区为抓手，以预算管理为核心，以销售企划为平台，以资源配置为重点，有力推进团险渠道集约化管理和专业化经营，通过确立团险渠道自主经营模式，提高了对市场的敏感度、对销售队伍的掌控力以及对基层一线的服务能力。

2012年，湖南团险紧紧围绕总公司“攻坚克难，稳中求进，奋力拓展”的总基调，在省公司总经理室的坚强领导下，用心诠释“守住传统的、做大新型的、开拓没有的、规范所有的”20字工作方针，以中心城区为抓手，以预算管理为核心，以销售企划为平台，以资源配置为重点，有力推进了渠道集约化管理和专业化经营。

目前，团险渠道的自主经营模式逐步建立，省公司对终端市场的敏感度明显增强，对销售队伍的掌控力明显提升，对基层一线的服务能力明显改善，不仅夯实了管理基础，而且提升了销售能力，2012年1–10月达成短期险保费55,934.25万元，达成率100.78%，同比增长15.83%，实现了渠道的稳健经营和高位超越。

2013年团体保险/企业年金业务工作会议·经验交流材料17

一、强化城区垂直管理，搭建专业经营平台

集约化管理是现代企业提高效率与效益的基本取向。

“集”是指统一配置人力、物力、财力、管理等生产要素；“约”是指在集中、统一配置生产要素的过程中，以节俭、约束、高效为价值取向，降低经营成本，集中核心资源，获得可持续的竞争优势。

为适应市场竞争需要，总公司于2009年开始推行以垂直管理为核心、以职能转变为重点的专业化经营改革，迈开了集约化管理、专业化经营的转型发展步伐。

2011年以来，湖南团险依托全省人力资源体制改革机遇，加快了专业化经营平台的搭建。

我们重点做了三项工作：

（一）理顺中心城区管理关系

城区市场不仅是保险业务的主战场，更是团险竞争的主战场。

理顺城区专业化架构，提高中心城区市场竞争力，就等于保住了80%的团险市场份额。

一是实行中心城区机构转型。

2010年，我省对所辖市州分公司的城区支公司实行了机构改革。

就团险渠道而言，市州分公司团体业务部与城区支公司进行整合，按照专业化经营模式设置拓展团队，由市州分公司团体业务部直接组织经营，实现扁平化、垂直化管理，减少了管理环节，集中了优势资源。

目前，全省团险渠道共设置了21个城区拓展团队；省会城市长沙作为全省最重要的中心城区，设置了5个拓展团队，分别经营学生险、小额贷款保险、计划生育保险、员工福利计划保险和建工险五大板块业务，专业化分工更加精细。

二是竞聘产生拓展团队主管。

打破行政任命制，中心城区拓展182013年团体保险/企业年金业务工作会议·经验交流材料

团队负责人一律采取竞聘方式产生，实现市场化管理，没有具体行政级别，薪酬待遇与其团队业绩达成情况及保费规模挂钩。

（二）配齐、配强、配优团险管理队伍

管理队伍是引领渠道发展、组织专业化经营的中坚力量，必须坚持标准，优化配置。

一是配强了省公司团体业务部岗位人员。

省公司团体业务部按总部下达的14名编制全部配齐。

去年人力资源改革期间，遵循人才配置向销售渠道倾斜的原则，团体业务部4名高级主管岗位，除本部1名考核优秀的人员继续留用外，又从后台综合部门引进了3名，其中有2名年度考核为优秀。

另外，为了优化人员的学历结构，团体业务部陆续引了3名具备医学、金融、精算背景的研究生。

二是配优了市州分公司团体业务部岗位人员。

根据总公司的改革思路，市州分公司团体业务部将担负起销售组织、经营管理、服务协调等职责，管理职能实行了根本转型。

为此，我们在2011年全省实施经营管理体系改革和人力资源体制改革时，强化对市州分公司团体业务部人员配置。

其中，长沙分公司团体业务部配置14人，其他13个市州分公司团体业务部按照7～9人配置管理人力。

三是配齐了支公司团险岗位人员。

全省基层各经营单位不仅明确了分管经理，竞聘产生了团体业务部经理，而且双选配齐了至少1名销售支持岗人员，基本满足了市场拓展、队伍管理的需要。

省、市、县三级团险渠道人员配置到位，为渠道专业化经营提供了组织保障。

（三）实施中心城区单独考核

“城区专业化”是总公司新型经营管理体系改革的三大重点之

2013年团体保险/企业年金业务工作会议·经验交流材料19

一。

为增强中心城区竞争力，提高专业化经营水平，我们对全省中心城区实施了单独考核。

一是纳入渠道职能指标考核。

省公司年初出台的团险渠道职能指标考核办法中，明确将中心城区短期险保费预算完成率纳入考核指标，考核权重为5%。

二是进入季度企划方案激励。

每个季度的企划方案中，将中心城区短期险目标作为“重点业务争先”项目之一，计入企划激励，考核计分权重为20分。

三是营造争先晋位氛围。

我们建立了中心城区达成率、贡献度、同比分析平台，培育晋位争先文化，鼓励并激励他们放大发展优势，引领渠道销售。

由于有效推进了中心城区专业化经营转

型，全省中心城区团险发展能力得到提升，经营绩效得以改善。

2012年1–10月，中心城区21个拓展团队实现短期险保费20,148.23万元，同比增长18.33%，高于全省增速均值2.5个百分点；中心城区短期险保费占到湖南团险短期险保费的36.02%。

二、强化渠道预算管理，提升经营管控水平

预算管理是渠道实施专业化经营的重要工具，是目标管理追踪的必要手段，是提高经营效益的管控平台。

2012年，湖南团险用心于科学预算、致力于创新预算、落脚于执行预算，取得了良好的效果。

（一）科学预算年度目标

一是放大格局预算，确保团险发展优势。

预算不仅能为渠道经营提供目标和方向，而且可以通过控制渠道内部各种资源要素，帮助渠道动态响应快速变化的市场环境。

我省团险渠道确立以市场份额为目标的预算原则，认真分析预测市场，科学合理编制预算，对全年业务202013年团体保险/企业年金业务工作会议·经验交流材料

发展起到了较好的目标导向作用。

2011年，湖南团险短期险总量排名全国系统第6位，为了在2012年继续保持发展势头，确保50%以上的市场份额，我们立足放大格局，着眼高位超越，预算短期险5.6亿元、意外险3.6亿元的年度目标，同时对学生险、小额贷款保险、计划生育保险、建工险及员工福利计划等重点业务也进行了分项预算，确保发展重点突出，竞争优势明显。

二是依托职能考核，确保预算切实可行。

为推进我省团险渠道持续、健康、有序、均衡发展，我们在科学预算的基础上，加强了职能指标考核细则的研究，在总部考核方案的基础上增加了6项考核指标，分别是重点业务（计生、建工、员福、中心城区）、银行对公业务、团险短期险规模保费排名升降、团险短期险市场占有率、销售队伍新增有效人力达成率、年度风险管控等考核项目。

渠道职能考核项目的细分，有效引导了基层单位聚焦经营重点，确保了年度预算的可行性和操作性。

（二）创新预算渠道成本

一是遵循规律，确立成本预算原则。

我们在综合成本预算上提出了“整体打包、分别预算、调剂使用”的原则思路。

即，对市州分公司团险渠道实行“直销成本、赔付率和销售费用”综合成本管控，对县支公司团险渠道实行销售费用管控，不仅控制了整个费用盘子，又给予了分公司一定的自主权。

特别是对于赔付率和直接销售成本只要求市州分公司掌控、调剂使用，对县支公司仅下达销售费用的做法得到了基层一线的拥护。

据县支公司团体业务部反馈：

管理职能精简后，

2013年团体保险/企业年金业务工作会议·经验交流材料21

篇三：

保险从业人员工作总结

保险从业人员工作总结

克难攻坚强势奋进**国寿抢得一季度业务主动权新年以来，中国人寿保险股份有限公司**分公司紧跟省公司战略部署，把握主动，明确目标，扎实措施，合力攻坚，强势奋进，保持了业务持续、健康发展。

截止XX年3月31日，共实现总保费收入*万元，同比增长*%。

其中，寿险首年保费*万元，首年期交保费*万元，短险保费收入*万元。

一、提前谋划，抢抓机遇

XX年中国人寿**分公司全面贯彻省公司关于业务发展的一系列推动举措，尤其是按照省公司提出的提前一个月完成全年主要经营目标的战略部署与要求，克难攻坚，全力拚搏，较好地把握了全年业务发展的运行节奏，提前一个月实现了全年主要经营指标。

由于进入XX年12月**分公司人力资源改革需在年内完成，加之12月份还要进行大规模增员工作，使用于准备XX年首季开门红工作的时间显得不够充足。

在此情况下，**分公司坚持一手抓好人力资源改革，一手抓好新年开门红准备工作，努力做到两不误，两促进。

一是立足“早谋划、早沟通、早部署”，认真抓好“赢向未来”大增员活动。

通过成立专门的行动项目，实行增员“一把手”负责制，经过一周时间紧张的分片增员启动、宣导安排、精英培训、分职场准增员拜访邀约、创业产品说明会、当地主流媒介宣传等活动，实现增员500多人，为XX年顺利实现首季开门红奠定了坚实的基础。

二是全力抓好“祥和新春”员工回馈活动。

**分公司从XX年12月16日----XX年1月26日，在全市系统员工中提出“奋战一个月，开心过大年，新春赢头彩，一年好运来”的活动口号，积极瞄准更高的目标定位，采取不同的有奖申报方式，按照5元、10元、15元标准购买三个等级认购，达到申报等级奖励标准退还认购金，并按申报等级标准的10%馈赠超值“祥和新春”大礼包，有效地激发了广大员工的积极性。

三是适时培训，做好启动。

从XX年11月下旬起，**分公司先后组织全市系统业务人员实行分层次轮训，通过采取组训主管精英授课、结对帮扶，开展了以市场分析、卖点介绍、话术推介和险种条款为重点的全方位培训。

尤其是结合总公司新人育成体系，加强对新人育成工作的力度，重在专业知识、展业技巧、习惯养成、心态调节等方面下功夫，强化了对产品销售的全面支持，全面调动了各经营单位、广大干部员工和业务伙伴的发展热情。

二、强势启动，精心组织为全面实现

XX年首季各项竞赛目标，**分公司切实加强了一季度“开门红”业务工作的组织领导。

一是于XX年12月25日，下发了《**分公司XX年一季度开门红业务工作方案》。

围绕省公司“亮剑出征”竞赛方案，提出了一季度“突出上量中心，协调平衡发展，整合三大销售渠道，做到既要整体推进，又要各有侧重，抢占全年业务制高点”的工作思路，在全市系统开展了“大闹新春”竞赛。

将一季度业务竞赛划分为三大阶段、九个时段，设立了竞赛必达目标和冲刺目标，采取

不同的激励措施，鼓励各经营单位和广大员工向更高的目标攀登，通过对一季度经营目标的分析，以时段促赛段，以赛段保全季，增强了全体员工参入竞赛的节奏感和紧迫感，形成了你追我赶、互不服输的竞赛局面。

三、是抓好节日商机，全面出击市场。

**分公司根据上级公司《关于开发外出务工人员保险市场的指导意见》要求，积极采取多种多样的形式，打好“外出务工市场开发”这一攻关、开发战役。

通过加强领导，精心组织。

召开支公司分管农村业务的经（副）理，支公司农村业务部经理，农村营销服务部（营业部）经理参加的“外出创业务工人员保险”研讨会，广泛收集信息，争取政府支持，大造宣传声势;以春节为契机，开展强势促销;外出进点展业，加强代办合作等问题。

认真抓好“外出务工人员”保险市场，做好“三定”和四个阶段的工作。

即：

定险种、定时间、定责任的工作思路。

专门制定下发了《关于全市春节期间“外出创业务工人员”保险销售活动的指导意见》，明确了活动目的、活动时间、参与人员、活动目标、主推险种。

从四个阶段具体做好此项工作。

截止3月30日，实现外出务工保费361422元、承保人数达296人、件数达1137件。

三是搭建展业平台，创新激励举措。

首先是抓好目标定位。

要求各单位将3月中下旬定位两个时段，即3月22日和3月30日，第一时段不低于首季目标计划的75%，年度目标计划的23%;第二时段每天完成年计划的1%，全市力争达成期交保费1600万元，冲刺1800万元。

其次是抓好群体定位。

抓好3月份5万元和8万元群体的定位，提升精英业务;抓好“沙场点兵”竞赛中赴南宁北海高峰会群定位，拉升达标群体;抓好3月份“中国人寿精英彩玲”群体定位，拉升中间层后劲支援;抓好标准员工、一人一单及“破零”群定位体，拉升举绩率;抓好乡镇业务定位，拉升了乡镇的贡献率。

再次，抓好时段定位。

集中全部精力做好3个月份两个关键时段点，注意做好相应时点的推动，形成小的业务发展波段。

即：

3月10日、3月22日、3月30日“中国人寿精英彩玲”三个时点，3月29日南宁北海高峰会推动时点以及3月24日佣金日、25日考核日等时点。

第四是抓好措施定位。

一季度未完成年度期交27%的单位，负责接待个4月份的人业务总结会，要求各单位进一步要细化推动措施，精心组织实施好市公司各个时点的业务推动工作，发挥精英作用，全力实现首季开门红目标。

抓好典型引路，注重整体推进。

针对不同时段和销售渠道，及时发现和宣扬先进典型。

尤其是在XX年全市系统保险工作会议上，市公司党委、总经理室大力表彰了先进集体和先进个人，请基层支公司从事个人营销业务、团险业务、兼代业务员、农村网点及大力加强基层班子建设取得良好成绩的单位交流经验，在当地主流媒体刊登业务精英图片和先进事迹，在公司内部刊物适时宣传先进团队和优秀展业能手的事迹，在各级领导和广大员工中产生了极大的震撼力，形成了“比、学、赶、超”的浓厚氛围。

围绕省、市两级总经理室一季度制定的三大业务竞赛方案，扎扎实实地抓好各职级、申报不同类型保费员工的工作，抓好对手赛、擂台赛、对抗赛等竞赛活动;要求各级领导和主管，通过关心队员和关爱客户，从队员的个人、家庭、团队、公司的发展、责任、荣誉等方面进行多方面的思想交流，通过短信、家访、帮扶、新春团拜等方式，让队员们感受关心和关爱，激发由内到外的发展意愿;同时，通过组织开展与客户的联谊活动，加大与客户的接触，增进友谊，扩大共识;通过召开XX年度高峰会，开展“一人一万献礼高峰盛会，精英携手共创辉煌明天”活动以及在全市

系统宣导、推动星级营销团队创建活动，利用两级公司召开产品说明会的机会，掌控好发展节奏，使整个业务竞赛亮点频现，高潮迭起，确保一季度业务目标的实现。