基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10.docx
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基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10
2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
A、中国人民银行
B、工商局
C、中国证监会
D、中国银监会
答案为C【解析】本题考查基金销售机构。
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
2、基金业协会的权力机构是（）。
A、董事会
B、监事会
C、理事会
D、全体会员组成的会员大会
答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
3、下列基金类型中，（）具有签发支票的类货币支付功能。
A、股票基金
B、债券基金
C、收入基金
D、货币市场基金
答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。
货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
4、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。
A、成长型股票基金
B、国内股票基金
C、国外股票基金
D、全球股票基金
答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。
按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
5、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。
A.10日
B.10个交易日
C.15日
D.15个交易日
答案为D
【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。
6、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。
A.对宣传推介材料进行合规性审核
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.建立有效的投资流程和投资授权制度
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生
答案为C
【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。
7、（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
A.道德
B.品德
C.品质
D.思想
答案：
A
解析：
所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
8、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。
A．风险控制
B．公司治理
C．投资管理
D．以上都正确
答案为D，解析：
基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A．10
B．15
C．30
D．60
答案为C，解析：
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
10、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。
A.建立组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.分散化投资
答案为D
【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
11、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。
A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D、基金公司委托商业银行代销基金产品
答案为D【解析】本题考查基金销售机构。
基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。
12、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。
A、专业性
B、时效性
C、规范性
D、持续性
答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。
开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。
13、基金期末可供分配利润为（）。
A.期末资产负债表中未分配利润中已实现部
分
B.期末资产负债表中未分配利润与未分配利
润中已实现部分的孰低数
C.期末资产负债表中未分配利润与已分配利
润的孰低数
D.期末资产负债表中未分配利润的数额
【答案】B
14、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A．10
B．20
C．30
D．40
【答案】C
15、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当（）,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
A、客观、全面、准确
B、真实、准确、完整
C、客观、公正、及时
D、真实、完整、及时
答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
16、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止
答案：
C
17、按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.3%
D.8%
答案为B
【解析】开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
18、证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是（）.
A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.有利于证券市场的稳定发展
C.推动股票指数持续上升
D.优化金融结构，促进了经济增长
答案：
C
解析：
基金也在金融体系中的作用包括：
一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，促进经济增长；三、有益于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。
19、我国对于非公开募集基金监管的重点集中在（）环节。
A、信息披露
B、备案
C、托管
D、募集
答案为D【解析】本题考查对非公开募集基金募集行为的监管。
我国对于非公开募集基金监管的重点集中在募集环节。
20、开基份额的（）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A．登记B．注册C．过户D．转托管
【答案】A
21、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A、2004年
B、2005年
C、2006年
D、2007年
答案为D【解析】本题考查QDII基金概述。
2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
22、投资业务人违反相关法规带来处罚和损失的风险是（）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反冼钱合规性风险
答案为A
【解析】题目中出现了“投资业务”明显指明是投资合规风险。
23、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响，
A.投资基金规模大小
B.二级市场供求关系
C.上市公司质量
D.投资时间长短
答案：
B
解析：
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
24、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，（）对基金管理人的基金宣传推介材料进行检查，出具合规意见书。
A、证监局
B、证监会
C、基金业协会
D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长
答案为D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。
依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书。
25、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。
A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价
B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查
C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强
D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝
答案为A
【解析】对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。
对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认，并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。
26、下列说法错误的是（）。
A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事
C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员
D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员
答案为B
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。
27、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？
（）
A.买卖股票
B.买卖国债
C.买卖企业债券
D.承销证券
答案为D
【解析】基金财产应当用于下列投资：
①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
28、证券投资基金起源于（）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.德国
答案：
A
解析：
证券投资基金起源于英国的投资信托公司。
29、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据位当（）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.即时保存；异地备份
C.定期保存；异地备份
D.定期保存；本地备份
答案：
B
解析：
基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
30、关于股票基金，错误的说法是（）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.股票基金是各国广泛采用的基金类型
C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票
答案：
A
解析：
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
31、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。
Ⅰ.服务对象
Ⅱ.服务内容
Ⅲ.服务程序
Ⅳ.服务目的
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。
基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。
32、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。
A.基金份额持有人利益优先
B.基金管理公司利益优先
C.风险最小化
D.利润最大化
答案：
A
解析：
需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。
33、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则不包括（）。
A、制衡原则
B、基金管理人利益优先原则
C、人员敬业原则
D、长效激励约束原则
答案为B【解析】本题考查治理结构。
相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：
（1）基金份额持有人利益优先原则。
（2）公司独立运作原则。
（3）制衡原则。
（4）公司的统一性和完整性原则。
（5）股东诚信与合作原则。
（6）公平对待原则。
（7）业务与信息隔离原则。
（8）经营运作公开、透明原则。
（9）长效激励约束原则。
（10）人员敬业原则。
34、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。
A．90%B．80%C．70%D．60%
【答案】A
35、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.20
D.30
答案：
B
解析：
根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
36、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A．1
B．10
C．100
D．1000
答案为C，解析：
封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
37、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开
A．二分之一
B．三分之一
C．三分之二
D．四分之三
答案为A，解析：
基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
38、下列说法错误的是（）。
A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基金公司强化内部管理
B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程
C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略
D.目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项
答案为D
【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证其制定的目标与企业的风险偏好相一致。
事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。
39、开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每季度
答案为A，解析：
开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
40、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A．合规文化
B．合规政策
C．公司章程
D．合规责任
答案为B，解析：
合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
41、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.QFII基金
B.QDII基金
C.ETF联接基金
D.伞型基金
答案：
B
解析：
考察基金QDII基金的概念。
42、基金年度报告要披露：
上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A．10
B．20
C．5
D．3
答案为A，解析：
基金年度报告要披露：
上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
43、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（）。
Ⅰ.业务风险
Ⅱ.投资风险
Ⅲ.操作风险
Ⅳ.国家风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查风险管理。
从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。
44、招募说明书摘要出现在每（）更新的招募说明书中。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
答案：
B
解析：
招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中。
45、基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。
A.销售额
B.销售基金份额
C.持有人数量
D.保有量
答案为D
【解析】基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
46、（）是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
A.内葛交易
B.操纵市场
C.不正当竞争
D.虚假陈述
答案：
B
解析：
操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
47、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。
A．信托
B．债权
C．股权
D．担保
答案为A，解析：
基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
48、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.10；10
B.10；15
C.15；15
D.15；20
答案：
C
解析：
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
49、ETF最早产生于（）。
A、美国
B、英国
C、荷兰
D、加拿大
答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。
50、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金
答案：
C
解析：
按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。
51、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A．低于，高于
B．高于，低于
C．低于，低于
D．高于，高于
答案为A，解析：
混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
52、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．11%
B．10%
C．9%
D．8%
答案为B，解析：
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
53、基金客户个性化服务内容不包括（）。
A、做好客户的动态分析
B、通过加强客户沟通了解客户深度需求
C、做好客户的参谋
D、为客户提供基金盈利预测服务
答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。
基金客户个性化服务主要包括：
（1）做好客户的动态分析；
（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。
54、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券
答案：
D
解析：
根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。
55、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A．2012年3月
B．2012年6月
C．2013年5月
D．2014年7月
答案为B，解析：
2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
56、（）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
A.对冲基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.私募股权基金
答案为A
【解析】对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
57、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A．基金注册登记机构
B．证券登记结算机构
C．证券交易所
D．基金份额持有人
答案为A，解析：
开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
58、风险管理中的核心操作环节（）。
A.风险识别
B.风险报告和监控
C.风险评估
D.风险应对
答案为B
【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。
59、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
答案为D【解析】本题考查开放式基金赎回费用。
开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
60、客户至上的基本要求是（）的利益优先。
A.客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金销售机构
答案为A
【解析】客户至上的基本要求一是客户利益优先，二是公平对待客户。
61、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国证券业协会
D．中国基金业协会
答案为C，解析：
2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
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