内控知识考试单选题答案200题.docx

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内控知识考试单选题答案200题

2016内控知识考试单选题答案200题

XXXX年内控知识网络考试试题库一、单选题

1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行XXXX年工作会议上讲到：

“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。

”

监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求答案:

A

2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：

“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。

”A.72B.热炉

C.丛林D.海因里希答案：

B

3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。

A.外部监督B.内部控制监督C.日常监督D.专项监督答案：

C

4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负责人。

A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导答案：

C

5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（）。

A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性

B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程

C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持

D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评估合规风险的缓释情况答案：

A

6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。

A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求答案：

A

7.（）对本行经营活动的合规性负最终责任。

A.各级法律与合规部门B.高级管理层C.监事会D.董事会答案：

D

8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。

A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施

B.负责明确设定可接受的风险水平

C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案：

B

9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：

B

10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作，（）作为案件防控工作领导小组办公室。

A.安全保卫部门B.法律合规部门C.风险管理部门D.办公室答案：

B

11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。

A.XXXX年一次B.每年一次C.每季度一次D.每月一次答案：

B

16.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展全面的外包业务风险评估。

A.每半年一次B.每年一次C.每季度一次D.每月一次答案：

B

17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确立全员主动合规、（）等合规理念。

A.合规至上B.合规创造价值

C.合规与发展并行不悖D.合规人人有责答案：

B

18.商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，向银监会报告离任原因等有关情况。

A.3B.5C.7D.10

答案：

D

19.内部控制检查监督部门的工作资料，包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于（）年。

A.3B.5C.8D.10

答案：

D

XXXX年D.年度答案：

D

29.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，新设代理营业机构应依托于（）。

A.邮政企业B.已设立的邮政企业营业机构C.邮储银行D.已设立的邮储银行营业网点答案：

B

30.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。

A.1个月B.3个月C.6个月D.1年答案：

C

31.代理营业机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按规定领取金融许可证。

A.3B.5C.10D.30

答案：

C

32.代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于（）人。

A.3B.4C.5D.6

答案：

B

33.商业银行应建立独立垂直的（）。

A.组织架构B.内部审计体系C.合规管理体系D.案件防控体系答案：

B

34.商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会成员不得少于（）人。

A.3B.5C.4D.6

答案：

A

35.商业银行应配备充足的内审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。

A.1%B.2%C.3%D.4%答案：

A

36.根据《商业银行收费行为执法指南》，推动商业银行设定收费项目和标准时，充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力，收费标准与服务内容和业务成本相匹配，做到（）。

A.服务实B.项目实C.管理实D.工作实

答案：

B

37.商业银行伪造服务记录、服务成果的，应当认定为（）A.违法服务B.违法收费C.只收费不服务D.收费违法服务

答案：

C

38.商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加客户负担，虚增中间业务收入的，认定为（）。

A.违规收费行为B.费用转嫁行为C.强制收费行为D.不合理收费行为答案：

A

39.商业银行办理委托贷款业务，应当向价目表规定的对象收取手续费，不得向委托方以外的第三方收取费用，委托方与借款人达成协议的情况除外。

价目表没有明确规定收费对象的，遵循（）的原则。

A.借款人付费B.委托方付费C.第三方付费D.谁委托，谁付费答案：

D

40.一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理工作，实行（）报告制，向本分行管理层负责，并向上级行法律与合规部报告。

A.双线B.单线C.纵向D.横向答案：

A

41.总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人员应每（）向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规报告。

A.月B.季度C.半年D.年答案：

C

42.反洗钱是（），全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。

A.商业银行社会责任B.保密性义务C.全员性义务D.法定义务答案：

C

43.各级反洗钱领导小组成员部门应确定（）名反洗钱联络员，具体负责本条线反洗钱工作事务。

A.1B.2C.3D.按照比例答案：

A

44.反洗钱岗位人员应接受监管机构及上级机构的反洗钱业务培训，并积极参加（）反洗钱岗位准入考试。

A.银监会B.人民银行C.总行D.一级分行答案：

B

45.反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟通，配合监管机构的现场检查、非现场监管和（）。

A.非现场检查B.调度C.行政调查D.行政处罚

答案：

C

46.各级邮政代理金融业务管理机构负责与（）反洗钱领导小组沟通协调反洗钱工作事项，督促辖内邮政代理金融营业网点开展与反洗钱相关的工作。

A.上级银行机构B.同级银行

C.监管部门D.上级代理金融业务部门答案：

B

47.我行大额交易和可疑交易通过反洗钱系统进行数据筛选并自动校验，未通过的数据下发进行补录补正，完成补录补正后，系统生成大额交易和可疑交易报文并上传给（）。

A.中国邮政储蓄银行总行B.银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国反洗钱监测分析中心答案：

D

48.各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于（）会议，通报反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在的突出问题和难点问题，协调和推动本机构开展反洗钱工作。

A.一次B.两次C.三次D.四次答案：

C

49.各级机构应按（）对辖内机构反洗钱工作履职情况进行考核评价，评价结果纳入绩效考核范围。

A.月度B.季度C.半年度D.年度答案：

D

50.违反反洗钱法律法规、监管规定及行内制度，导致我行发生反洗钱合规风险事故或受到监管处罚的，按照（）追究有关责任人员的责任。

A.《员工行为十条禁令》

B.《邮政金融从业人员违规积分管理办法》

C.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》D.其他行内规章制度答案：

C

51.案件风险排查工作是本行案件防控工作的重要组成部分，各级机构（）承担本机构案件风险排查工作第一责任。

A.主要负责人B.部分负责人C.主管领导D.经办人答案：

A

52.案件风险排查工作可采取（）相结合的方式进行。

A.全面检查和专项检查B.非现场分析和现场排查C.业务检查与合规检查D.日常排查和专项排查答案：

B

53.（）是全行保密工作的领导机构，依据相关工作规则及有关保密规定，组织开展全行保密工作。

A.邮储银行风险管理委员会

B.中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会C.邮储银行保密委员会

D.中国邮政储蓄银行保密工作领导小组办公室答案：

C

54.（）商业秘密是邮储银行行内最重要的保密信息。

A.核心B.重要C.绝对D.一级答案：

A

55.涉密人员离岗离职实行脱密期管理，最短时间为（）。

A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：

C

56.（）负责对网点投诉处理情况进行抽查回访。

A.消费者权益保护协会B.11185

C.市行办公室D.总行95580客户服务中心答案：

D

57.营业网点对于确实无法自行处理的客户投诉，根据投诉严重程度在规定时限内报（）协调处理，并在约定时限内回复客户。

A.上级机构B.市行办公室C.银监局D.人民银行答案：

A

58.营业网点应在营业厅明显位置公示本网点或上级行服务监督电话和投诉处理流程；配置（）免拨电话，并保障正常使用。

A.11185B.12315C.95580D.4008895580答案：

C

59.邮储银行各级机构应指定（）负责网点投诉处理和管理，并保持人员相对稳定。

A.专人B.大堂经理C.营业主管D.支行长答案：

A

60.（）或大堂经理负责本网点投诉管理，协调处理客户投诉。

A.营业主管B.柜员C.营业网点负责人D.综合柜员答案：

C

61.受理的投诉对于网点能自行处理的，约定的反馈时限不超过（）个工作日；对于网点无法自行处理的投诉，约定的反馈时限一般不超过（）个工作日。

A.2,5B.3,5C.10,15D.3,10答案：

A

62.网点所属上级机构接到网点投诉报告后，应在（）个工作日内调查核实，并给出具体处理意见；如在本级权限范围内无法解决，应在当日逐级上报并及时跟踪，在（）个工作日内将处理意见反馈网点。

A.1,3B.1,5C.2,3D.2,5答案：

A

63.网点意见簿回复时间原则上不超过（）个小时。

A.48B.24C.72D.12答案：

B

64.营业网点受理客户投诉后，应以（）为目标，积极快速处理，就地妥善解决，及时化解、消除客户不满情绪，避免投诉升级和矛盾上交，避免引发声誉风险。

A.客户满意B.解决问题C.不再投诉D.消除矛盾答案：

A

65.紧急投诉的处理须严格按照时限要求执行，在（）个小时内回复客户。

A.12B.24C.36D.48

答案：

D

66.涉及跨一级分行客户投诉，协办机构需要在（）个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给受理客户投诉的一级分行。

A.2B.3C.5D.10

答案：

C

67.各省（区、市）邮政分公司汇总辖内代理网点投诉分析报告表后，于每季初（）日内提交邮储银行各一级分行，各一级分行每季度初（）日内将辖内自营网点和代理网点投诉分析报告表报总行。

A.10，10B.10,5C.5,15D.10,15答案：

D

68.（）应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责。

A.监事会B.董事会C.股东D.高级管理层答案：

D

69.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）开展一次。

A.每年B.每季度C.每月D.每周答案：

A

70.营业网点重要单证发生丢失应在（）小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。

A.12B.24C.48D.72答案：

B

71.中国邮政储蓄银行各级案件防控领导小组会议原则上（）召开一次。

A.每年B.每季度C.每月D.每周答案：

B

72.（）是指客户授信额度到期后或客户发生重大不利变化的，前台业务部门应重新发起客户授信方案的申报。

A.额度重检B.授信方案调整C.评级更新D.额度冻结与解冻答案：

A

73.对于审查或风险评价中出现评级下调的，授信审查岗应通知客户经理重新测算贷款价格并就新价格与客户进行谈判，对于客户接受新价格的，应重新发起价格审核流程；对于客户不接受新价格或价格审核未通过的，应做（）处理。

A.中止B.终止C.退回D.撤销答案：

C

74.承兑业务（）是指我行在为客户办理承兑业务时，为了降低银行风险而按客户信用等级和信贷管理规定向客户收取的

资金。

A.保证金B.准备金C.一般准备金D.特别准备金答案：

A

75.承兑业务发生后，公司业务部门应在承兑后（）内对汇

票交付情况、限制条款落实情况等进行首次跟踪检查，并按规定进行日常检查。

A.5天B.10天C.15天D.XXXX年。

A.3B.2C.半D.1答案：

D

80.代理营业机构连续停止营业（）天以上、（）个月以内为临时停业。

A.3、6B.3、3C.6、3D.6、6答案：

A

81.对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者（）。

A.司法回收B.资产保全C.协议重组D.呆账核销答案：

C

82.贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但（）办理的贷款除外。

A.委托授权B.电子银行渠道C.第三方D.单位优质职工答案：

B

83.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

A.10B.XXXX年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机构。

A.2B.3C.4D.1

答案：

B

88.商业银行收费行为执法机构是指（）级以上人民政府主管部门。

A.省B.市C.县D.乡答案：

C

89.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业结算账户管理的通知》规定同业账户开户银行和存款银行应按（）对账。

A.日B.周C.季D.月答案：

D

90.被查机构未按要求整改的，银监会及排出机构可根据《中国人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行（）。

A.纪律处分B.组织处理C.行政处罚D.约见谈话答案：

C

91.一级分行每年应至少组织开展（）次全面排查。

A.1B.2C.3D.4答案：

B

92.识别风险需要关注相应的内部因素及外部因素，下列属于内部因素的是（）。

A.技术进步、工艺改进等科学技术因素B.法律法规、监管要求等法律因素

C.安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素

D.营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素答案：

D

93.（）对董事会负责，主持企业的生产经营管理工作。

A.董事会B.监事会C.经理层D.全体员工答案：

C

94.发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在（）以上，但经国务院批准的除外。

A.1年B.2年C.3年D.5年答案：

C

95.中国证监会收到发行人申请文件后，在（）内作出是否受理的决定。

A.3个工作日B.5个工作日C.7天D.15天答案：

B

96.股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定之日起（）后，发行人可再次提出股票发行申请。

A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月答案：

B

97.招股说明书中引用的财务报表在其最近一期截止日后6个月内有效。

特别情况下发行人可申请适当延长，但至多不超过（）。

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：

A

98.发行人披露盈利预测的，利润实现数如未达到盈利预测的（），除因不可抗力外，其法定代表人、盈利预测审核报告签字注册会计师应当在股东大会及中国证监会指定报刊上公开作出解释并道歉；中国证监会可以对法定代表人处以警告。

A.30%B.50%C.60%D.80%答案：

D

99.通常所说的“三重一大”是指（）。

A.重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务B.重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务C.重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务D.重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务答案：

D

100.企业发生重大安全生产事故，应当及时启动（）。

A.快速反应机制B.危险警报C.应急预案D.应急演练答案：

C

101.企业对筹资方案进行审批时，重点应当关注的是（）。

A.筹资的规模B.筹资的成本

C.筹资用途的可行性和相应的偿债能力D.股权筹资和债务筹资的结构答案：

C

102.企业应当建立固定资产清查制度，至少（）全面清查，保证固定资产账实相符，及时掌握资产盈利能力和市场价值。

A.半年B.每年C.二年D.三年答案：

B

103.工程项目经验收合格后应及时办理交付使用手续，在办理交付使用手续前应当编制（）。

A.竣工决算B.竣工结算

C.交付使用财产清单D.竣工决算审计报告答案：

C

104.重大业务外包方案应当提交审批，审批人是（）。

A.分管副总经理B.总经理

C.董事长D.董事会或类似权利机构答案：

D

105.对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案，应当由（）进行研究论证，从企业发展全局角度提出建议，形成全面预算草案，并提交董事会。

A.企业预算管理委员会B.股东会C.总经理办公会D.战略委员会答案：

A

106.内部报告指标体系的设计应当与（）相结合，并随着环境和业务的变化不断进行修订和完善。

A.财务管理B.经营管理C.发展战略D.全面预算管理答案：

D

107.系统开发验收测试的主体是（）。

A.独立于开发单位的专业机构B.开发商C.合作单位D.合作开发商答案：

A

108.内部控制评价，是指（）对内部控制的有效性进行全面评价、形成评价结论、出具评价报告的过程。

A.企业财务部门B.企业业务部门

C.企业董事会或类似权利机构D.企业风险管理部门答案：

C

109.内部控制评价工作应当在全面评价的基础上，关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域，是指内部控制评价应遵守（）原则。

A.全面性B.重要性C.客观性D.主观性答案：

B

110.单位内部控制重大缺陷应该由以下哪个部门最终认定（）。

A.财务部门B.内部控制评价部门C.监事会D.董事会答案：

D

111.企业对内部控制缺陷的认定，应当以（）为基础，结合年度内部控制评价，由内部控制评价部门进行综合分析后提出认定意见，按照规定的权限和程序进行审核后予以最终认定。

A.日常监督和专项监督B.突击性监督和专项监督C.日常监督和持续监督D.突击性监督和专项监督答案：

A

112.商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构

经营活动的合规性负首要责任。

A.负责人B.高管人员C.合规管理人员D.全体员工答案：

A

113.商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

A.合规绩效的考核B.诚信举报制度C.合规问责制度D.独立管理制度答案：

B

114.商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A.重大事故报告制度B.重大事项报告制度C.重大案件报告制度D.重大事件报告制度答案：

B

115.发行人向中国证监会报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，发行人不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准的，发行人以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作的，发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章系伪造或者变造的，除依照《证券法》的有关规定处罚外，中国证监会将采取（）不受理发行人的股票发行申请的监管措施。

A.终止审核并在36个月内B.终止审核并在24个月内C.终止审核并在12个月内D.终止审核答案：

A

116.公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查监督负责，（）应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。

A.董事会及其全体人员B.董事会C.合规管理人员D.全体人员答案：

A

117.银行应当根据具体情况确立检查监督部门，直接向（）负责并报告。

A.董事会B.总经理C.监事会D.股东（大）会答案：

A

118.董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息，评价公司内部控制的建立和实施情况，形成内部控制（）。

A.自我评估报告B.评价报告C.调查报告D.财务报告答案：

A

119.董事会应定期开会，董事会会议应每年召开至少（）。

A.一次B.二次C.四次D.六次答案：

C

1XXXX年度内部控制评价报告应于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

A.1月31日B.4月30日C.6月30日D.12月31日答案：

B

164.高级管理层制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.董事会B.监事会

C.风险管理委员会D.合规管理委员会答案：

A

165.高级管理层（）向董事会提交合规风险管理报告。

A.每年B.每半年C.每季度D.每月

答案：

A

166.合规管理部门应制定并执行（）为本的合规管理计划。

A.合规B.业务C.风险D.经营答案：

C

167.银行的各业务条线和分支机构应设立合规管理部门，并（）识别和管理合规风险，履行合规报告职能。

A.被动B.主动C.定期D.经常答案：

B

168.商业银行合规管理职能应与内部（）职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

A.经营B.风险管理C.审计D.