基金从业基金法律法规复习题集第篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.股票基金分类方式不包括（）。
A、按股票投资规模分类
B、按投资市场分类
C、按投资风格分类
D、按收益率分类
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
D
【解析】：
股票基金分类方式包括：
①按投资市场分类。
②按股票规模分类。
③按投资性质分类。
④按基金投资风格分类。
⑤按行业分类。
2.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。
A、充分说明保本基金与银行存款的一致性
B、充分说明基金经理的过往业绩
C、充分说明保本基金的收益率
D、充分揭示保本基金的风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：
D
【解析】：
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
3.我国基金职业道德的内容不包括（）。
A、守法合规
B、诚实守信
C、专业审慎
D、利益至上
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：
D
【解析】：
我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。
4.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可
Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证
Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：
基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。
《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括5.（）。
Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券）的债券含Ⅲ．剩余期限在397天以内（397天级以下的债券Ⅳ．信用等级在AA+A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣCD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
掌握基本基金类型及其特点；
货币市场基金不得投资于以下金融工具：
股票；
（1）
可转换债券、可交换债券；
（2）
以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（3）
以下的债券与非金融企业债务融资工具；AA+信用等级在（4）
中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
（5）
。
）6.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（
、良好的投资者教育A、健全投资者适当性制度BC、加强公司治理、提升投资者学历水平D>>>点击展开答案与解析投资者保护工作的概念和意义>3>23【知识点】：
第章第节D【答案】：
【解析】：
提出的证券监管三大目标之一。
加强公司治（IOSCO）投资者权益保护是国际证监会组织理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。
知识点：
投资者保护工作的概念与意义短期资金的场所。
（）7.货币市场是指专门融通不超过、三年A．
B、两年
C、半年
D、一年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
8.保本基金的核心是运用（）投资策略进行基金的操作。
A、消极型
B、积极型
C、组合保险
D、以上都不是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第6节>避险策略基金的投资策略
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解市场上各类特殊类别基金的特点；
避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
9.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。
A、媒体和宣传手册的应用
B、“一对一”专人服务
C、邮寄服务
D、电话服务中心
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金客户服务提供方式
【答案】：
A
【解析】：
在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。
10.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合。
（）基金销售机构人员行为规范的策划内容的是
A、为参会者举办抽奖活动
B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金
C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。
AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。
B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
故D项符合规定。
11.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．债券基金
Ⅲ．指数基金
Ⅳ．分级基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解基金产品注册制度改革；
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。
12.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是（）。
A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处
、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案C．
D、基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
AB项为基金销售禁止行为，C项中宣传资料在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送，是事后行为。
13.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。
Ⅰ未履行报送手续
Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致
Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致
Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚
【答案】：
C
【解析】：
基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：
（1）未履行报送手续。
（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
14.基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。
Ⅰ．以固有财产承担因募集行为而产生的费用
Ⅱ．以固有财产承担因募集行为而产生的债务
Ⅲ．按期返还投资者已缴纳的款项
Ⅳ．按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
基金募集的程序>节1第>章16：
第【知识点】．
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金合同生效的条件；
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
并加计银行同期存款利息。
日内返还投资者已缴纳的款项，30②在基金募集期限届满后
）。
营销理论不包括15.4Ps（
A、产品B、渠道、结果C、价格D>>>点击展开答案与解析>销售理论节章【知识点】：
第21>第3C：
【答案】：
【解析】营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品基金销售机构销售基金产品一般以4Ps4Ps。
，简称、促销、渠道（product）、价格（price）（place）（promotion）知识点：
销售理论虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误16.。
的是（）Ⅰ．虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述Ⅱ．误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息Ⅲ．重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为Ⅳ．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益、Ⅰ、Ⅱ、ⅢAB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握基金信息披露的禁止性行为：
虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。
以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。
17.证券交易所属于基金的（）。
A、监管机构
B、份额登记机构
C、自律管理机构
D、评价机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
知识点：
基金市场监管机构和自律组织
18.证券投资基金的分类标准包括（）。
Ⅰ．根据投资目标分类
Ⅱ．根据投资理念分类
Ⅲ．根据投资对象分类
Ⅳ．根据所有制分类
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
证券投资基金分类的实践>节1第>章3：
第【知识点】．
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
证券投资基金的分类标准及介绍
（一）根据投资对象分类
根据投资目标分类）二（
根据投资理念分类）三（
根据基金的资金来源和用途分类）四（
特殊类型基金）五（
包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产19.（）安全管理、不相容职务分离等办法。
A、内部环境、目标设定B、控制活动CD、信息与沟通>>>点击展开答案与解析1>节内部控制的基本概念及其含义第>章：
第【知识点】25C【答案】：
：
【解析】知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、行为监控。
信息与沟通、控制活动、险应对、．
批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
或合伙企业担任。
20.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）、公司AB、社团法人C、行政法人D、以上都不是>>>点击展开答案与解析>对基金管理人的监管>4章第3节【知识点】：
第A【答案】：
【解析】：
知识点：
掌握对基金管理人的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
）
21.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（
年A、5年B、10、15年C、20年D>>>点击展开答案与解析对非公开募集基金运作的监管第5节>4【知识点】：
第章>B【答案】：
【解析】：
私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、私募基金管理人、保存期限自基金清算终止之日起不交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，10得少于年。
知识点：
非公开募集基金运作的监管私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基22.万元且符合相关标准的单位和个人。
（）金的金额不低于
A、50
B、100
C、200
D、500
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：
B
【解析】：
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。
23.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。
A、一级市场
B、二级市场
C、三级市场
D、四级市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
发行市场，也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
24.对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。
A、基金的管理人
B、基金的份额
C、基金的分类
D、基金的收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金分类的意义
【答案】：
C
【解析】：
对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
25.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向申请注册。
）（
A、证券交易所
B、中国证监会
C、基金业协会
D、工商登记注册地中国证监会派出机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。
基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。
知识点：
基金市场服务机构
26.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。
A、《证券投资基金销售适用性指导意见》
B、《证券期货投资者适当性管理办法》
C、《私募基金销售适用性实施办法》
D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度
【答案】：
C
【解析】：
目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。
知识点：
基金销售适用性与投资者适当性
27.不属于企业风险管理基本框架的是（）。
A、事项识别
B、风险评估
C、信息与沟通
D、外部环境
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
D
【解析】：
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
．
知识点：
内部控制的基本概念及其含义
28.根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。
A、基金管理人、基金销售机构、基金经理
B、基金管理人、基金产品、基金投资人
C、基金投资人、基金经理、基金投资策略
D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度
【答案】：
B
【解析】：
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。
知识点：
基金销售适用性的指导原则和管理制度
29.下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。
Ⅰ．基金募集申请的核准文件名称和核准日期
Ⅱ．基金份额的发售日期、价格、费用和期限
Ⅲ．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
Ⅳ．基金资产的估值
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第3节>基金招募说明书
【答案】：
D
【解析】：
招募说明书的主要披露事项包括：
（1）招募说明书摘要。
（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。
（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
．
（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
（8）基金资产的估值。
（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水
30.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。
Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查
Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查
Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据
Ⅳ．应优先根据公开披露的信息
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
具体包括以下四个方面：
（1）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
（2）基金管理人通过对基金
31.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。
A、书面
B、光盘
C、影像
D、以上都是
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料的范围和报备流程：
:
报送形式
报证监局时应书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。
随附电子文档。
等片面强调集中营销时间限制的表述。
32.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）A、欲购从速B、申购良机C、过期不候D、以上都是>>>点击展开答案与解析>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定第2节：
第【知识点】22章>D：
【答案】：
【解析】知识点：
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；
①在缺乏足够证据基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
最”“位居前列”“业绩优良”“名列前茅”“”“首只”“最大支持的情况下，不得使用“业绩稳健等易使基金”尽享牛市”“安心享受成长”“坐享财富增长””“好最强”“唯一等表述；②不得使用“等片面强调集中营销时间限制的”“申购良机”③不得使用投资人忽视风险的表述；“欲购从速等误导基金投资人的表述。
“表述；④不得使用净值归一”
33.（）。
下列不属于基金管理人内部控制机制的是A、员工自律B、风险控制制度C、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第25章>第3节>内部控制制度概述
【答案】：
B
【解析】：
风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。
34.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A、1／2
B、1／3
C、2／3
D、1／4
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
A
【解析】：
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。
每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
35.下列不属于基金监管特征的是（）
A、监管内容具有全面性
B、监管对象具有广泛性
C、监管时间具有连续性
D、监管活动具有随意性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】：
D
【解析】：
基金监管的特征：
监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。
知识点：
基金监管的概念与特征
36.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。
A、登载完整的风险提示函
B、使用“净值归一”等表述
C、使用“坐享财富增长”的表述
D、预测基金的证券投资业绩
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】：
A
【解析】：
使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增
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