银行会计条线工作计划.docx
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银行会计条线工作计划
银行会计条线工作计划
篇一：
银行财务部工作计划
财务部工作计划财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本计划控制、各部门费用支出的重任，在
领导的监督下财务部工作人员应合理的调节各项费用支出，使财务工作在规范化、制度化的
良好环境中更好的发挥作用，从而谋取利润最大化．加强规范管理，做好日常核算工作
1.作为非盈利部门，合理控制成本，有效发挥企业内部监督职能是财务部门工作的重中
之重.为此，财务部要根据领导的旨意，加强各项数据统计的真实性，为公司今后的发展提供
可靠的依据．
进一步加强会计核算工作，完善财务制度建立
2.制度属于企业的硬性管理，任何企业都有严格的规章制度，财务部必须制定各岗位工
作职责明细，明确各岗位工作职责和权限．
3.在应收账款上财务部起到了一个有效的监督作用，在实际工作中做到每月两次（15个
工作日）出具应收账款报表，加大应收账款的管理，提高资金的运行质量．做好财务档案管理
4.各项收支做到账账相符，账实相符，做到出有凭，入有据，在实际工作中报销金额与
票据相符，做好重要空白凭证订购、保管等管理工作，起到财务部门的一个监督作用．
5.严格遵守财务会计制度和税收法则，认真履行职责，顺利完成并通过各种年审工作．
二．财务部工作计划．
1.为全面响应公司几年发展规划，做好搞好固定资产预算治理工作，进一步做好费用预
算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解和落实工作，让预算真正发挥应有的作用．
2.加强各项费用的控制，采取集中控制与分散控制的原则.集中控制是在分管领导的领导
下，指导财务部门统一控制，统一核算；分散控制是由各个部门根据本部门职责分工，对应
付的成本费用进行控制，采取行政负责，部门监督的原则，控制好其他费用的使用．
3.摘好固定资产、流动资产（库存资产）的管理，（每月应对库存产品进行盘点，账卡物必
须做到统一标识，）凡是资产都应该为企业带来效益，提高资产利润率．作为财务部的责任人应深入研究税收政策，合理避税增收益，通过合理避税为公司增加
收益发扬团队精神，公司利益不是个人行为，只有整个团队的认真配合，才能充分发挥财务
管理在企业管理的核心作用，为企业发展壮大做出更新的贡献！
现在将规划xx公司财务部的工作计划与制度流程描叙如下：
计划公司在20xx年x月份
之前建立财务账，并出具生产成本表与财务报表以及其他相关报表．因为开立账套前期需要
花费一定的时间对存货与固定资产等进行盘点．但是在未建立财务账前几个月的收入，日常
费用，付款数据都要一一登记整理好及时汇报提交给总经理．目前正在筹划印刷财务上所用
到的单据与制做表格，如：
费用报销单、记账凭证、账簿等．
一、开账前提准备工作：
1、存货的盘点：
包括原材料、半成品、成品、低值易耗品、工具等进行盘点．
2、固定资产的盘点：
由于以前的固定资产没有发票，也未进行资产折旧．难以判定目前未有发票的资产价值，所以需要进一步对未有发票与旧的设备进行评估．
3、往来账：
应收款与应付款的余额数
4、现金、银行账户余额
5、财务用单据、表格、账簿
6、财务制度流程的制做
二、财务工作分为7大模块：
1、货币资金（现金＼银行）
2、费用
3、工资
4、成本核算
5、往来（应收与应付账）
6、固定资产
7、存货
三、会计人员的工作分配与职责总账会计：
1、负责每月的现金银行日记账的制作登记．
2、每月于规定的时间内完成薪资发放总表提报主管审核
3、负责总账记账工作
4、负责凭证的制作和账务的录入
5、归集各模具所发生的成本费用后编制成生产成本表,提报主管审查。
6、每月提供各项财务总报表及明细表、财务报表给上级审查（公司审核）
7、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点
8、领导临时交办的其他事项
9、严守公司商业秘密往来账会计：
1、负责每月与供应商、客户对账
2、每月底制作付款计划，联系供应商安排付款
3、进、销存发票的跟进与登记．
4、固定资产的登记，并依据折旧方法进行折旧．
5、财务档案的保管（外账与内账的分开归档保管）
6、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点
7、领导临时交办的其他事项
8、严守公司商业秘密出纳：
1、负责公司的费用报销，供应商付款．将所有的付款单据交给xx登记现金银行日记账．
2、每月的工资发放及跟进员工借款收回
3、协助领导处理相他事项
四、会计人员的工作流程
（一）、工作流程：
（xx负责单据的整理与现金银行流水账登记工作，yy负责货币资金的收支工作．）
1、现金收付
a.收现
根据yy开具的收据收款，检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经手人签名，收到
现金后在收据（发票）上签字并加盖财务“结算”章将收据第②联（或发票联）给交款人。
xx凭记账联登记现金流水账．b.费用报销：
xx负责每次给供货商或者本厂员工报销前都要填写xx公司费用报销单，本厂员工的费
用报销单经经理和财务主管审核签名方可拿给yy报销，并且要经手人签名。
报销人有前期欠
款时，报销费用一律先冲抵欠款．若遇出纳无现金时，应暂时保存报销单据，待出纳取回现
金时通知领款，或退回报销人，待出纳取回现金时再通知领款．付款的原始凭证上加盖“现
金付讫”图章，报销完的单据由xx每日去yy处拿来及时登记现金流水账，每天结束前清点
库存现金，是否与账相符．
2、银行收付
a.银收
xx根据yy从银行取拿回的回款单据，核对收款资料与发票是否一致，交给财务主管审
核，方可登记现金银行日记账．b.银付
yy每月根据zz月底作的银行付款计划，填写汇款单，银行账号、金额大小写一致．方
可付款，付款ｏｋ后的付款单交回给xx登记现金银行日记账．下月中旬完成上月的账务工作。
确保账上与现金银行账户余额一致，并出具财务报表．（建议公司开立一至两个私人账户，并
开通银行上维护，方便财务人员每天清楚公司的账户收支情况，利于账务处理，减少错误发生款项收支．账务迷乱．）
（二）、总账岗位工作流程：
1、总账流程：
主要是费用类、收付款类原始数据录入，财务总账记账，检查记账工作。
以及提供全部财务数据．a.费用类：
每月整理出纳现金费用报销单，银行收款与支出等单据，对这些经杨立超审
核后的原始单据进行核对，如复核正确，并分类以会计的计账方式填写记账凭证，当月所有
费用，现金及银行发生业务全都录入现金银行日记账，生成凭证后，要与出纳核对现金，银
行存款的当月余额。
如有不一致，要找出原因更正。
b.应收类：
zz岗位负责，传递xx．c.应付类：
zz岗位负责，传递xx．除了购买原材料做为应付账款，其他应付的款项做为
其他应付账款，如：
固定资产、文具用品等其他需付款资料．d.摊销、计提、折旧：
20xx年公司的装修费用达到xxx多万元，计划在x年内摊销完毕。
x年中平均每月摊销金额做为长期待摊费用．冲减利润．每月对于未抵扣的进项发票，且已
付款，此发票做为待摊费用处理，待下月抵扣了再转为应交税费的进项税．计提费用主要有
工资，国地税税费．固定资产与折旧费用由往来会计zz提供．e.核算成本：
成本简称分为料、工、费三大项，料：
每月要与仓库核对好材料的收、发、
存数据，并每月底进行存货的盘点．根据跟单员知会的模具生产进度，进行成本核算．每套
模的用料数量依据工程bom表，再以bom表的数量*材料的平均单价，前提工程bom表的数据
一定要精确，确认好各套模需要的用料额后，按各套模的生产进度占本月领料总数据的比例。
（此领料指的是共公用料）算出各套模的用料成本，因生产模需要的共料不多，各套模具的用
料大多数都是固定，如：
每一套模用的模胚，钢材都是固定的模具用，所以固定的用料完全
计入本月本套模的成本，因此车间每月停留的共用材料相对比较少，所以计算成本时，不计
算在车间停留的材料．领用多少材料就当成全部用完．本月的总材料成本就是各套模的材料
成本相合．工：
本月生产车间人员工资全部计入本月模具成本中．费：
包括了本月车间的间
接人员工资，车间领用的机物料消耗品，水电费，也就是说除了直接用于生产模具的材料。
用于车间的其他制造费用．f.结转损益：
所有账务记账完成后，对全部的数据结余核对一次，现金、银行结余要与
出纳账核对当月余额，应收应付结余数要与往来会计核对当月余额，如有不一致，要找出原
因更正。
接着结转损益，把所有损益类的科目接平，整套账将于完成．出具财务报表．财务
报表交给gg审核，公司审核．
2、工资、伙食的核算：
每月根据人事部给的人员工时，计算每个人员的工资，包括中途
离职人员工资与ww公共人员工资的核算，工资扣除项目主要有住宿、电费（超出公司用电标
准需另扣）．饮水费、保险费．工资表单计算核对好之后交给gg与经理审核，审核好的离职
人员工资交给出纳发放．其他每月充一发放．根据厨房l给的送油、菜、煤气之送货单，与人事给的人员用餐天数，计算出本
月每人每天的伙食费．包括ww人员伙食及与ww公共人员伙食．人员伙食费用单据交给gg
审核．
（三）、往来会计岗位工作流程：
主要负责应收应付对账工作，进、销发票的跟进，财务档案资料的保管．a.应收类：
每
月将我司开出去的增值税发票，模具的请款资料与客户每月对好账后做应收账款（建议公司招
多一名跟单员，接单工作，并专门跟进每一套模具的生产进度，知会财务人员分期间请款。
避免迷乱账务或漏请款．）开出去的销项发票收回的税点也要每月与客户确认对好账后做为其
他应收账款，（此部份款收现金）．将每笔应收账款及其他应收账款填写记账凭证，记账凭证
后面附上相对应的资料或对账单．以上资料整理好交给gg审核ｏｋ后交给总账会计xx做
账．并跟进收款，收回的账款结转银行存款或现金．销项发票的登记与跟进，并依据销项增
值税票填写送货单及收齐相关资料（如：
销售合同＼采购订单）．增值税票、送货单、销售合
同、采购订单四份单据数据要一致．发票原件与送货单寄给客户，复印件附在记账凭证后面
做账．b.应付类：
根据仓库人员传递的送货单数量与供应商对账，核对对账单正确无误后，根
据对账单上的数量与采购订单的单价，得出需要开票的金额，做为应付账款，待发票收回后。
依据实际付款金额结转应付账款．因自己计算金额与供应商开出的增值税发票金额如有1-2
分钱相差，冲减原材料科目．除了购买原材料做为应付账款，其他应付的款项做为其他应付
账款，如：
购买固定资产、购买进项发票支付的税点、文具用品等其他需付款资料．购买进
项发票支付的税点每月要跟供应商核对税点款．将每笔应付账款及其他应付账款填写记账凭
证．每月底制作付款计划，联系供应商并安排付款．需要以银行账付款的，把银行付款资料
交给厂长付款．付完款后将应付账款结转冲减银行、现金，填写记账凭证，记账凭证后面附
上相对应的资料或对账单．以上资料整理好交给gg审核ｏｋ后交给总账会计xx做账．每月
跟进进项发票的收齐工作，抵扣联复印件附在付款资料后面做账，原件交给外账人员抵扣。
对于本月不够抵扣的进项发票，联系供应商购买税票．并负责处理收齐相关资料，（如：
送货
单＼销售合同＼采购订单）确保进项增值税票、送货单、销售合同、采购订单四份单据数据一
致．c.固定资产的登记与折旧：
跟据购买固定资产合同，依据合同资料确认是否需要分期按
排付款与发票的收齐工作，在公司收到固定资产时登记到固定资产清单表格内，固定资产原
值是不含税金额，不管固定资产是否完全付完款，发票是否全部收齐，都要计入总的不含税
金额，并在下一个月进行折旧．折旧方法采用“平均年限法”，也就是“直线法”．折旧的年
限依据设备的价值，一般分3年、5年、10年折旧．预计净残值为设备的不含税金额的5％
计算．每月都要进行固定资产折旧．直到设备按期提完折旧或依然还在使用，这样就不需要
再提折旧．根据设备的用途分管理用的设备入管理费用，车间用的设备入制造费用．折旧资
料与固定资产清单交gg审核后转交给总账会计入账．d.财务档案的保管：
内外账要分开柜进行保存．篇二：
银行会计部年度工作总结暨明年
工作计划
银行会计部年度工作总结暨明年工作计划今年工作总
结.............................................................................
......................................................1
财务管理方面：
.......................................................2
一、规范财务行为，加强成本控制。
.....................................2
二、大力推动全行中间业务的发展。
.....................................3
结算管理方面：
.......................................................3
（一）不断完善会计风险监督防范体系和内控制度体系，防范操作风险。
.....3
（二）加强会计队伍的建设，建立和实施科学的考核机制。
.................4
（三）加快会计电算化步伐。
...........................................5
（四）大兴学习之风，营造出浓厚的会计文化氛围。
.......................5
（五）认真履行商业银行职责。
.........................................6
（六）加强会计核算，强化内部管理，确保核算质量。
.....................7
内部管理方面：
.......................................................7
（一）坚持以人为本的用人原则，合理调配人员...........................7
（二）建立合理的业务考核办法，进一步强化内部管理机制.................8
（三）不断提升业务人员的管理和服务意识...............................8明年会计工作思
路.............................................................................
..............................................9
结算管理方面.............................................................9
一、做好会计与储蓄业务和制度的整合，稳步推进会计管理体制改革。
.......9
二、根据总行核心业务系统上线的工作安排，完成核心业务系统上线工作。
..12
三、改进和拓展业务培训的方式和内容。
................................13
四、强化会计管理，完善内控机制，加大检查督导力度。
..................14
五、加强营业点的监督控制，提高事后监督工作力度。
..................14
六、提高通过技术手段防范操作风险的能力。
............................15
七、继续开展优质服务竞赛活动。
......................................15
八、完善柜面人员的考核制度和档案建设，加强柜面员工队伍建设。
........16
九、加强全行随行式、离行式自助设备管理。
............................17
财务管理方面............................................................17
一、大力推行我行的费用预算制度，提升我行财务预算管理水平。
..........17
二、完善相关财务规章制度，防患财务风险。
............................17
三、规范财务收支行为，实现由财务会计向管理会计的根本转变。
..........17
四、加强财务培训辅导工作，不断提升财务人员的业务素质和管理能力。
....18
五、完善财务费用考核分配办法，推动各项业务健康发展。
................19
六、做好费用预测和控制，大力推进中间业务，确保完成明年的利润计划。
..19
七、深入推广sap系统的实际运用。
....................................20今年工作总结
今年，南昌分行会计部紧紧围绕分行“调整结构，深化管理，不断创新，努力实现质量、规模、效益协调发展”的工作指导思想，以“夯实会计基础、
强化风险管理，提升管理水平”为工作目标，积极有效地开展各项工作。
全行会计基础更加
坚实、会计管理水平明显增强、财务行为更加规范、风险防范监督体系进一步完善。
全行会
计各项工作进展顺利，并呈良好发展趋势。
截止今年12月31日，我行实现税前利润20,039万元，完成全年17,000万元利润计划
的%。
实现中间业务收入20XX多万元，完成全年任务的102%。
全行会计业务量304万
余笔，比去年同期增加了％；差错率,比去年同期下降了48％，全年结算赔偿率
为零。
回顾一年来的工作，我部着重抓了以下十一个方面的工作：
财务管理方面：
篇二：
银行财务会计部20XX年工作计划
一、计划财务方面在计划财务方面充分体现计划管理，合规管理，程序管理一是结合总行总账系统，资债系统的上线，充分利用系统工具实现资金计划管理，按旬通报存贷规模，按月统计全行经营情况，并通ftp资金转移定价的分析使用，为发展转型提供科学支撑。
二是契合财务费用管理系统架构，全面梳理支行费用管理，制定硚口支行费用管理办法，做到费用使用合规，报销流程优化。
三是重点做好按季经营考核工作。
二、会计结算方面在会计结算方面充分体现规范操作、品质经营、风险管控一是学习梳理操作。
及时深刻理解总行规划目标和实施步骤，迅速消化吃透新系统、新制度、新流程，应对变革期业务、系统多变的精细化管理压力。
二是主动协调联动。
及时收集意见整合操作流程，同时赋充分发挥委派会计职能作用，提升会计的履职和管理力度，加大横向纵向的协调联动，查摆问题，压降短板三是培训对比及时。
为缓解临柜人员培训压力，针对今明两年系统、制度、操作可能一变再变的实际，改进培训方式，除做好阶段性的集中培训外，重点做好更及时、更实用、更明了的日常指导，以一事一议的方式梳理下发《新旧比较》。
四是加强考核机制。
篇三：
银行个人工作计划
工作计划
以前只是在书本、报纸和新闻等报道中听说过村镇银行，只知道它是政府大力发展农村
金融的产物，并不清楚它与其他的银行有什么区别，也不知道它在这个金融机构处处可见的
世界之中有什么竞争优势可以说自己不知道的太多太多了。
但后来作为村镇银行的一名未来员工，我了解到：
村镇银行是为当地农户或企业提供服
务的银行机构，区别于银行的分支机构，村镇银行属一级法人机构。
对于作为村镇银行的一名员工，我对未来的工作计划和认识从两大层面来讲：
（一）整体大局上
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我
行的主要目标客户群。
只有明白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工作
方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。
因为只有
在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，更快的适应
工作，提高工作效率。
如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予我们的期望。
只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作
用。
其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一
定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。
你的工作不是独立的，它与其他部门、同事的工作是相互影响、相
互作用的。
比如说在做柜台工作时，出了要清楚自己的工作性质以外，也要了解一下会计工
作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟
悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。
还有，当你在工作
中遇到问题或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果，增加了
有效沟通的机率。
再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并
不是做表面功夫说场面话。
因为理论是实践的基石，思想是行动的指引。
每个人的思想是在
不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断发展的过程。
你的思想会决定你的行动。
你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及
角度。
（二）个人具体工作上
一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清楚自己的工作性质，清楚
自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。
在工作的过程中，不断
提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业
务。
平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、
假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。
二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。
有目标才会有动力，有目标才会有进
步。
短期内是把业务熟悉，提高操作速度，同时不断加强业务学习；今年报名参加会计从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行
从业资格考试通过；同时长期上，不断学习会计、金融等知识，考取相应等级会计师资格证、
理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，更上一层楼！
篇二：
20XX年银行个人工作
总结和工作计划
20XX年个人工作总结和工作计划时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。
回顾即将过去的20XX年，我在邮政储蓄银行领导的关
心和同事的帮助下，经过自己不断努力，迎难而上，较好地完成了各项工作任务。
现将我一
年来的工作情况及下步打算汇报如下：
一、20XX年工作总结一年来，我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢
业业、任劳任怨，以用户满意为宗旨，想客户之所想，急客户之所急，努力为储户提供规范
化和优质
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