信用管理贯标企业材料汇总.docx

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信用管理贯标企业材料汇总

RevisedbyBETTYonDecember25,2020

信用管理贯标企业材料汇总

报告企业：

光一科技股份有限公司

制作日期：

2013年08月23日

信用管理贯标企业

材料汇总

一、公司信用管理贯标内部评估报告

二、公司信用管理贯标工作总结

三、公司发布的有关文件及七项管理制度

四、公司信用管理贯标申请表

五、信用管理贯标服务合同

六、公司获得各种荣誉证书及认证体系证书

七、公司近三年财务报表

八、公司内评分表

报告企业：

光一科技股份有限公司

制作日期：

2013年08月23日

信用管理贯标企业

内部评估报告

淮安市楚城水泥有限公司信用管理贯标

内部评估报告

一、企业基本情况

淮安市水泥有限公司地处风景秀丽的京杭大运河畔，东临京沪高速和新长铁路，南倚宿淮盐高速1000米，西靠淮江路，水路交通便捷。

公司拥有固定资产6000万元，占地面积150亩，建筑面积58000平方米；主设备有Φ×13米大型球磨机及其配套的生产线；全自动化散装楼二座、装卸码头年吞吐量150万吨，年水泥生产能力100万吨。

“楚城牌”商标是江苏省“着名商标”、淮安市“知名商标”；主产品“楚城牌”水泥是淮安市“名牌产品”；曾在省市质量评比中获“双百奖”和“金杯奖”；国标资质证书、生产许可证、商标注册证、化验合格证、计量合格证等。

各种软件设施一应俱全，全面质量管理曾被国家农业部批为“达标企业”。

公司是淮安区工业二十强企业。

企业通过了国家ISO:

9001：

2008质量体系认证、环境体系认证和职业健康安全体系认证。

公司通过了省清洁生产验收和淮安市安全生产标准化验收，始终坚持“顾客满意是我们永恒的追求”的质量方针，以质量拓市场，以管理求发展，全面提升企业管理水平。

公司产品级、级和级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。

我们将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。

我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主。

部分销往农村小城镇建设，客户数量除零散户外，主要有下列客户：

金山搅拌站、祥淮搅拌站、锐志搅拌站、汉邦搅拌站、元振搅拌站、锦绣山阳小区、玖珑湾小区、盛世豪庭小区、淮上人家小区、城南1号小区。

二、企业基本素质

（一）公司变更情况

淮安市楚城水泥有限公司成立于2002年9月，注册资本51万元，法人代表金少春；2007年10月法人变更为谷辉，注册资本为501万元，其余未变；2012年5月法人变更为华建军，其余未变。

（二）股东情况

公司实际控股股东为华玉海，出资450万元，出资比例占公司注册资本的%，任公司董事长。

公司法人代表为华建军，出资51万元，任公司总经理。

（三）人力资源素质

1.法定代表人素质

公司法人代表华建军同志二0一一年四月被淮安市人民政府授予“市劳动模范”称号。

（四）经营管理素质

1.公司法人治理结构

淮安市楚城水泥有限公司为有限责任公司，公司法定代表人为公司总经理。

股东会是公司的最高权力机构。

公司下设8个科室，分别为厂办、财务科、供销科、生技科、质检中心、粉磨车间、机修车间和安保科。

分工明确合理。

该公司的组织结构如下图表1所示：

2．经营目标

淮安市楚城水泥有限公司自成立以来，一直注重高科技新产品研发。

公司产品级、级和级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。

随着国内外形势的发展，公司认识到市场竞争日趋激烈，为了公司的可持续发展，经市场调研，决定加大科研创新投入，进一步提高公司产品的科技含量，占领高端市场。

公司将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。

3.经营企划

（1）实施人才战略，缓解和消除公司发展的“瓶颈”

公司目前人员面临的主要问题是，有丰富管理经验的技术人才少，独挡一面的人才少，高素质管理人才少，公司要发展，光靠目前的人员显然不够，市场的竞争，实际是人才的竞争，因此，要在做好企业现有人员素质情况调查的基础上，认真分析企业人才结构，根据企业未来发展需要，制定企业培养人才的实施计划。

要改变用人观念，大力加强人才的引进和培养，在用好公司现有人才的基础上，对公司目前急缺的靠引进和聘用来解决，同时加强新来大学生的培养力度，做好人才储备。

（2）立足岗位，加强培养。

在做好引进人才的同时，根据我公司目前发展现状，还应注重企业现有人才的培养，调配和有效利用现有的人才资源，挖掘现有人才的聪明才智，扩展其才能，提升其进一步为企业发挥智力的积极性。

要鼓励其立足本职潜心学习，主动帮助其解决有关实际问题；对现有人才中具有一定实践经验、有培养前途的，要创造条件把他们送到有关院校进行专门的理论培训，进一步拓宽其知识面，尽早培养为企业自己的高级专业人才。

这是我公司降低成本，提高经济效益的有效途径。

对新来的大学生，大胆使用，给他们压担子，使其早一点成材，满足我公司长期人才需求。

（3）公司各内设机构成立后，根据分工情况，建立和完善各种管理和奖惩制度，做到责、利对等，提高公司员工工作的主动性和积极性，提高公司运做效率。

公司可以加大对企业文化的重视，形成与企业共荣辱的文化氛围。

增加对员工的绩效考核以及奖惩制度，以提高员工的积极性。

发挥监督机构的作用，杜绝有损公司利益的事情的发生，保障企业发展规划的顺利实施。

公司目前正按照企业发展规划规定主要思路，具体制定各项政策以及各项实施办法，争取早日实施发展规划，提高企业的业绩和知名度。

4.客户集中程度

我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主，部分销往农村小城镇建设。

（五）竞争能力

1.服务质量

公司自觉恪守职业道德，主动接受社会监督，向社会发布企业产品质量和服务质量标准，绝不生产和出售伪劣产品、过期产品。

2.质量管理

企业通过了国家ISO:

9001：

2008质量体系认证，并将质量管理体系方针贯穿于整个生产过程，大力发展循环经济，降低生产成本，实现客户与企业双赢。

3.品牌价值

2005年度全区工业经济二十强企业，2011年经江苏省工商行政管理局认定，“楚城”商标为江苏省着名商标，2008-2009年度淮安市楚州区“诚信单位”，2009年4月被淮安市人民政府评为“和谐劳动关系，履行社会责任”星级企业，江苏省质量技术监督局评定为“定量包装商品生产企业计量保证能力”合格单位，江苏省技术监督局评定为“采用国际标准合格单位”。

4.市场地位和份额

公司产品级、级和级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。

三、信用管理贯标工作

（一）信用管理方针及信用管理目标

1.公司信用管理方针是树立诚信经营意识，建立科学完善的内部信用管理体系，加强对上、下游客户的资信管理，全面推行产品质量管理。

2.公司信用管理目标是按照《江苏省企业信用管理规范》的要求，完善公司各项信用管理制度，同时实现信用销售年平均增长20%，并实现逾期账款可控，零坏账的信用管理目标。

（二）机构设置

1.信用管理部门情况

公司成立了信用管理部具体负责公司的信用体系建设工作。

2.信用管理部门职责

（1）提出年度信用管理政策、措施和目标方案。

（2）建立客户资信资料库，全面动态地收集客户的信用信息。

（3）分析、评价客户信用状况、信用能力，综合评价客户的信用水平。

（4）及时做出具体客户以及每笔信用销售订单的授信额度和信用期限。

（5）加强合同管理，做好日常应收账款的管理，跟踪客户，及时足额回收货款。

（6）适时运用外部信用工具，降低或转移信用风险。

3.信用管理部门经费

公司单独编制信用管理部门的经费预算并予以执行，确保信用管理部门正常运转。

4.信用管理人员配备

由公司副总担任信用管理部门分管领导，部门共有7名信用管理工作人员，其中两名专职，五名兼职工作人员，并定期组织部门工作人员进行相关的业务培训考核方可上岗。

（三）信用管理制度

1.信用管理岗位责任制度

制定本公司信用政策、信用管理制度、办法、组织实施信用管理工作的考评、组织对客户的资信调查、提出并确定、审批授信计划，制定逾期应收账款处理方案，实施有效追讨。

协调与供销、财务、生产等部门的关系，及时汇总分析相关信用数据，为公司领导层决策提供依据。

2.信用档案管理制度

建立完善的客户信用资料，包括客户基本资料、客户信用调查表、客户授信额度批准表、现场调查表、财务报表、对账单、付款承诺等。

信用档案工作要保证其时效性，对相关档案内容采取定期和不定期更新，严格执行信用档案的保管期限，信用档案的查阅必须履行相关审批手续。

3.合同管理制度

严格合同评审的合法性、有效性和可履行性，严格合同评审程序，严格合同评审内容，信用管理部门负责建立合同管理台账，合同承办人应及时将合同档案资料移交信用管理员；信用管理部对已办结合同做好登记后移交档案室统一归档。

4.客户授信管理制度

由信用管理部会同相关部门确定一个时期内的公司授信计划，并根据客户资信状况及等级划分确定授信客户和授信额度，同时按照审批权限履行客户授信额度批准表，并做好授信回收的相关工作，确保公司的信用销售始终保持一个安全、平稳的状态。

5.客户资信管理制度

按照客户的不同性质和合作时间、规模、类型、信用状况等对公司所有客户进行细分，具体分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户四个级别。

根据不同等级确定对应的信用额度、信用期限和信用折扣等，要把握好客户资信调查的时间、资信调查的内容和方法，同时利用财务指标对客户资信状况进行动态跟踪评定。

6.商账管理制度

财务部应及时将全部赊销业务详细登入有关的明细账，填制赊欠客户对账单，每月末编制公司应收账款账龄分析表，将应收账款分为合同期内、预警期内、到期、逾期、追讨期等级别，并由信用管理部会同供销等部门对每笔逾期账款作出处理意见，明确责任，实施有效追讨。

同时信用管理部按制定商账追收办法，通过内勤提示，外勤催收，委托专业机构追讨，法律诉讼等手段保全公司债权。

7.失信行为追究制度

明确公司发生失信行为的表现形式及追究措施，客户发生失信行为及公司拟采取的追究措施，以及发生合同纠纷的应对措施等。

（四）信用管理信息系统

公司目前财务部使用的是金蝶K3会计电算化软件，经公司领导层批准，信用管理部正积极与财务软件供应商协调，打算在现有财务软件上增加管理模块，实现客户资信、客户档案、客户授信及合同管理、商账管理等信息一体化管理，从而以一个软件实现信用、财务、供销等部门的信息共享。

（五）客户资信管理

1.客户的分类

分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户。

2.客户资信调查时间

第一次交易必须全面了解客户的资信状况，正常往来客户，定期做一次调查，遇有改变交易方式等重大变更时要及时做好资信调查。

3.客户资信调查的内容、方法

内容：

客户基本情况、人力资源信息、物质资源信息、经营管理状况、财务状况和银行信息记录、关联企业信息、行业发展趋势。

方法：

直接向客户索取、向客户行业主管部门了解、向工商部门查询、向金融机构查询、委托第三方专业机构调查。

（六）客户信用档案管理

建立完整的客户信用资料包括客户信用申请表、现场调查表、客户信用审批表、授信资料、财务报表、通话记录、对账单等原始调查资料。

并根据客户的变化，及时更新客户信用档案，保证客户资料完整性和准确性。

客户信用档案的管理要保证档案的完整和安全性，查阅相关档案要履行审批手续。

（七）客户授信管理

1.确定授信计划

由信用管理部门会同供销部、财务部，根据公司实际情况，在每年年底根据当年授信预算执行情况制定下一年度的全年授信计划，报总经理审批。

2.审批授信客户

审批授信客户时，要综合考虑到客户的合法性、客户基本情况、产品情况、市场对客户产品需求情况、客户产品生命周期、客户市场地位以及付款情况等等因素。

3.分解确定授信额度

要根据客户的具体分类情况分解到个体客户的授信额度。

原则上低风险客户在上年基础上扩大授信额度，一般风险客户可以维持或适当扩大授信额度，较高风险客户可以减少授信额度，极高风险客户暂停授信。

4.授信回收

授信到期后，客户如期归还信用额度，可继续循环使用授信额度，如客户无法归还所使用的信用额度，公司可以根据实际情况确定是否给客户延期。

5.主要授信方法

同业比较法、初次限额法、销售预测法等。

（八）合同管理

1．合同签订前的评审制度

（1）合同评审程序

A、合同承办人将合同草本及相关资料交信用管理员初审；

B、信用管理员填写合同评审表中初审记录交信用管理部负责人审批，签署审批意见；

C、特殊/重大合同，由信用管理部人组织有关部门进行验审，信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理机构负责人签署意见，并报董事长批准实施；

D、信用管理员将合同评审表归入该合同档案。

（2）评审内容

A、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。

※对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营业执照或营业执照的副本复印件。

※对非法人经济组织，应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照，对分支机构或是事业单位和社会团体设立的经营单位，除审查其经营范围外，还应同时审查其所从属的法人主体资格。

※对外方当事人的资格审查，应调查清楚其地位和性质、公司或组织是否合法存在、法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍及公司或组织注册地。

B、签订合同前需要审查代理人的代理身份和代理资格。

※代理人职务资格证明及个人身份证；

※被代理人签发的授权委托书；

※代理行为是否超越了代理权限或代理权是否超出了代理期限。

C、签订合同前，必须认真审查对方当事人的履约能力。

对方当事人在合同中负有提供专业性较强的劳务、工程项目或限制经营项目等义务时，应当要求对方当事人提供由政府法定机构颁发的经营许可证或资质等级证书等证明。

D、签订合同前，应当仔细审查对方当事人提供的有前证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造证明材料，对方当事人提供的各种证明资料中所使用的当事人名称、印章等内容必须完全一致。

E、下列资料不能作为主体资格和履约能力的证明资料，但可归入合同档案保存，以备考查。

※名片；

※厂家广告、宣传资料；

※各类电话、手机等通讯工具号码；

※对方当事人提供的未经我方合同承办人见证而复制的或未与原件核对无异的复印资料。

（3）合同签订管理

A、公司对外签订合同，应由法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。

XX，任何人不得以公司名义对外签订合同。

B、合同应当采用书面形式，合同文本国家或省已经发布示范文本的，应当采用合同示范文本。

C、公司及所属各单位的合同都应按统一规则编号。

D、合同及其有关的书面材料，应当语言规范，字迹清晰，条款完整，内容具体，用语准确。

E、订立合同，必须完备合同条款。

合同条款一般包括当事人的名称和住所，数量和质量，价款和报酬，履行的期限、地点和方式，违约责任及解决争议的方法等。

F、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合同，应当要求对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。

G、对外签订合同，要明确选择纠纷管辖地，并力求选择本公司所在地仲裁机构或法院。

H、签订合同，应当加盖公司的合同专用章。

I、合同承办人应将合同的副本一份及时送交本单位财务部门备案，作为财务部门收付货款的依据。

（4）合同履约管理

A、依法成立合同具有法律约束力。

一切与合同有关的部门、人员必须本着“重合同、守信誉”的原则，严格执行合同所规定的义务，确保月的实际履行或全面履行。

未经审批部门同意，任何个人或部门不得消极理或擅自变更、中止、终止合同。

B、合同履行过程中的具体负责人，按照企业审核规定执行，即由谁审核，就由谁负责合同的事前监督、事中处理和事后总结。

C、总经理等有关部门负责人应随时了解、掌握合同的履行情况，发现问题及时处理或汇报。

否则，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有关人员的责任。

D、因企业合同履行部门过错而导致企业利益受损的，相关责任人应当承担赔偿责任并应及时采取补救措施；因客户过错给企业带来损失的，应按《中华人民共和国合同法》提请对方承担损害赔偿责任；双方都有过错的，各自承担相应责任。

E、企业合同履行部门应当组织工作人员对合同履行情况进行全程监控，以确认合同履行情况符合合同要求。

重大复杂的合同项目，由总经理同意后可外聘专家参加合同履行控制工作。

F、合同履行部门应制订合同履约流程，明确履约控制指标，明晰参加合同履行工作人员的岗位职责，编制合同履行岗位职责书，工作人员应在岗位职责书上签字，并承担相应的法律责任。

（5）合同的变更和解除

A、合同的变更和解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准后，尽快与对方签订变更或解除协议。

B、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时收集有关证据，并立即以书面形式通知对方当事人，同时积极采取补救措施，减少损失。

C、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促对方当事人采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的有关证据，及时向合同管理机构报告。

D、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式通知对方当事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限，尽快与对方当事人达成变更或解除合同的协议。

5.合同履约状况

公司长期以来以诚信经营为宗旨，多年来合同履约率一直保持在100%，赢得了客户，赢得了市场，实现了公司与客户的“双赢”。

（九）商账管理

1.账龄分析

财务部建立应收账款账目，明确应收账款，并建立应收账款账龄分析表，将应收账款按照账龄分为合同期内、到期、逾期等三个阶段，每个阶段又设置若干分析期，并制订相应的催收措施。

2.监控与预警，组织催收

信用管理部根据财务部的应收账款明细表及账龄分析情况对所有应收账款实施及时跟踪监控，对合同即将到期的、预警期内要及时通知客户按期付款，对到期和逾期时间不多的客户要通过内勤催收，对逾期后内勤催收无效果的要通过外勤催收，委托专业机构追讨以及诉诸法律等办法解决。

（十）外部信用工具应用

在信用管理工作中，公司十分注重外部信用工具的应用。

此次开展企业信用管理贯标工作，公司选择江苏信诚资信评估有限公司作为信用服务咨询机构，为公司开展信用贯标工作提供了辅导、咨询等全方位服务，收到了良好效果，为公司信用管理工作夯实了基础，下一步公司将在信用软件、信用调查报告等多方面进一步加强外部信用工具的应用，不断提升公司的信用管理水平和管理效率。

（十一）社会责任履行

1.消费者权益

公司始终把质量第一视为企业生命，多年来一直把客户放在首位，以服务社会为己任，大多数客户与公司建立了长期稳定的合作关系。

2.节能环保

公司从成立之初，便把环保、安全放在首位，企业通过了国家ISO:

9001：

2008质量体系认证、ISO14001:

2004环境管理体系认证、OHSAS18001：

2007职业健康安全体系认证。

公司通过了省清洁生产验收和淮安市安全生产标准化验收，始终坚持“顾客满意是我们永恒的追求”的质量方针，以质量拓市场，以管理求发展，全面提升企业管理水平。

3.职工权益

公司为职工办理了养老保险、医疗保险、工伤、生育险，多年来，未发生一起劳资纠纷。

4.公平竞争与社会贡献

公司累计提供就业岗位超过200个，致力于社会福利、慈善事业，多次进行捐款。

被淮安市人民政府授予“和谐劳动关系，履行社会责任”星级企业。

被淮安市楚州区总工会授予“先进基层工会”。

被楚州区消费者协会授予“诚信单位”称号。

（十二）内、外部评估和持续改进

公司已初步建立了公司信用管理的内部评估机制，内部评估人员根据信用体系的各项制度对公司的信用行为全面评估，对不合格项，由责任部门分析原因并予以修正。

同时公司也积极寻求与信用中介机构的合作。

利用第三方专业机构的专业水准对公司的信用管理进行外部评估，并不断改进

四、内部评估结论

淮安市楚城水泥有限公司初步建立了信用管理体系，在实际执行中得到了初步应用，并收到了良好的效果，公司积极履行法定义务和社会责任，公司信用状况较好。

经江苏信诚资信评估有限公司对公司信用管理状况进行全方位评估后，认为淮安市楚城水泥有限公司符合《江苏省信用管理规范（试行）》要求，可以评定为淮安市信用管理贯标合格企业。

信用管理绩效分析

（一）资产总额

公司资产结构图（万元）

（二）销售总额和利润总额（万元）

（三）税收总额（万元）

（四）资产负债率

（五）应收账款增幅和主营业务收入增幅

项目

2010年

2011年

2012年

应收账款

应收账款增幅

%

%

主营业务收入

主营业务收入增幅

%

%

应收账款增幅/主营业务收入增幅

淮安市楚城水泥有限公司信用管理

贯标工作总结

企业信用管理是企业在信用交易过程中，通过制定信用管理政策，指导和协调内部相关部门的业务活动，对客户信息进行收集和评估、信用额度的授予、债权保障和应收账款回收等各环节进行管理的活动。

信用活动与经济增长之间存在着作用与反作用关系，经济进步与经济增长会带来信用活动的发展，同时，信用活动的扩大与发展又会促进经济进步与经济增长。

专家的研究数据表明，大多国家的信用活动与信用交易总规模与GDP同方向发展。

事实证明，市场经济的发展总是伴随着信用活动的活跃和信用交易规模的扩大，市场经济越发达就越要求诚实守信。

公司自今年起按照省、市信用办的企业信用管理贯标工作要求，认真贯彻执行《江苏省企业信用管理规范（试行）》内容，大力推动公司信用管理贯标工作的深入开展，现在简要总结一下具体实施情况：

为实施贯标工作，我公司成立了贯标工作小组，由华建军总经理担任工作小组组长，办公司各岗位责任人担任成员，工作小组主要负责贯标的总体工作，对贯标责任落实到人，做到细化分工，责任明确，确保贯标工作的顺利进行。

今年我们首先学习贯标，为使广大员工更好的理解贯标体系文件，做到熟悉标准、掌握标准、执行标准，我们组织了贯标专题培训。

公司执行信用管理贯标，特制订了各项制度，包括：

企业信用管理制度、客户资信管理制度、合同管理制度。

在客户资信管理方面需要注意调查企业背景与历史、股东和经营者、经营条件与经营状况、财务状况与付款记录、企业销售情况、企业所属行业情况、企业公共记录。

公司目前取得以下成效：

1.建立健全的企业信用管理组织机构并明确信用管理部门职责及岗位职责，明确部门经费并配备专业人员。

2.建立健全的岗位责任制度，由企业负责人签署颁布令，信用管理各部门严格按照制度实施信用管理工作。

3.建立客户、供应商基本信息库，以资信调查为基础（利用内部调查和为托第三方机构、政府部门等调查），建立顾客及供应商信用档案（包括现场考察表、资信调查表、审批表、调查报告、对账单及通话记录等）。

4.建立信用信息管理系统，建立客户信用档案数据库，运用信息化技术，规范企业内部信用管理，提高工作效率。

5.有效开展各项信用管理工作：

强化客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理，合理利用外部信息和服务，切实防范风险，稳步开展信用销售。

6.切实履行社会责任，强化自身信用建设，积极承担社会责任，维护消费者权益，向消费者提供准确、充分的信息、并提供安全可靠、