台湾省基金基金从业资格：客户投诉处理体系考试题.docx

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台湾省2015年基金基金从业资格：

客户投诉处理体系考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行

C．基金申报价格最小变动单位为0.001元

D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出

2、交易清算、资金处理的功能属于__应具有的功能。

A．前台业务系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

3、契约型证券投资基金的投资者享有__。

A．投资管理决策权

B．资产配置管理权

C．基金资产保管权

D．基金收益所有权

4、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构

B．证券公司

C．专业基金销售公司

D．商业银行

5、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

__

A．基金投资人，基金托管人

B．基金投资人，基金管理人

C．基金托管人，基金管理人

D．基金管理人，基金托管人

6、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．基金行业自律机构

D．财政部

7、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

8、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。

A．投资顾问

B．商业银行

C．保险公司

D．证券交易所

9、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。

A．债券和股票都属于有价证券

B．债券和股票的收益率是相互影响的

C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

10、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。

A．定量分析更多基于客观数据

B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据

D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

11、__份额净值保持在1元不变。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

12、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。

A：

相互联系

B：

相互促进

C：

相互竞争

D：

相互制衡

13、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．商业本票

C．银行汇票

D．金融债券

14、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”

B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资

C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成

D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

15、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由____依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：

股东会

B：

董事会

C：

人民法院

D：

债权人

16、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

A：

递增

B：

递减

C：

不变

D：

无法确定

17、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

A．易入原则

B．可测原则

C．成长原则

D．识别原则

18、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律

B．行政法规

C．部门规章

D．自律规则

19、基金市场营销的控制过程不包括__。

A．管理部门设定具体的市场营销目标

B．制定市场营销计划

C．衡量企业在市场中的销售业绩

D．管理部门评估广告投入效果

20、封闭式基金分配后，基金份额应当__。

A．低于面值

B．等于面值

C．低于或等于面值

D．高于或等于面值

21、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由____负责办理。

”

A：

证券登记结算公司

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

22、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。

A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令

B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份

C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任

D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准

23、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算

B．结算

C．交收

D．结账

24、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于____

A：

可能现金替代

B：

禁止现金替代

C：

可以现金替代

D：

必须现金替代

25、____对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A：

基金注册登记结构

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。

A．负责基金份额的登记工作

B．承担与基金份额登记有关的资金清算业务

C．承担与基金份额登记有关的资金交收业务

D．承担与基金份额登记有关的份额存管业务

2、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和__审查批准。

A．中国证券业协会

B．中国银监会

C．财政部

D．中国证监会派出机构

3、证券投资的系统性风险不包括__。

A．政策风险

B．经济周期波动风险

C．信用风险

D．购买力风险

4、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募说明书

C．基金托管协议

D．基金年度审计报告

5、交易所交易资金清算的数据来源于____

A：

中国证券登记结算公司

B：

中国证券公司

C：

基金管理公司

D：

商业银行

6、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。

A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览

B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考

C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现

D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标

7、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。

A．基金产品特征信息

B．基金管理公司信息

C．基金产品业绩信息

D．基金经理和公司管理团队信息

8、证券市场中介机构是指____

A：

进行证券的发行、交易的各类机构

B：

对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门

C：

为证券的发行、交易提供服务的各类机构

D：

为证券的发行、交易筹集资金的各类企业

9、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____

A：

基金托管部

B：

基金管理部

C：

财产托管部

D：

资产管理部

10、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

C．是全国证券、期货市场的主管部门

D．是国务院直属事业单位

11、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____

A：

收入型基金

B：

平衡型基金

C：

开放式基金

D：

成长型基金

12、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。

A．该基金的7日年化收益率为4.06%

B．该基金的7日年化收益率为3.98%

C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率

D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10000×100%

13、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。

A．营销组合的四大要素为人员（Peopl、费率（Pric、渠道（Plac和促销（Promotio

B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低

C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品

D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者

14、关于债券利息，下列表述正确的是__。

A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分

B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴

C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分

D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴

15、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是____

A：

基金份额本期净收益

B：

期末可供分配基金份额收益

C：

资产负债

D：

基金份额累计净值增长率

16、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类

17、按__分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌交易

C．募集方式

D．证券所代表的权利性质

18、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。

A：

不对外办理基金业务

B：

不运作基金资产

C：

只办理赎回，不接受申购

D：

只接受申购，不办理赎回

19、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：

交易型开放式指数基金

B：

系列基金

C：

货币市场基金

D：

保本基金

20、目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括__。

A．“统一”模式

B．“内置”模式

C．“外置”模式

D．“混合”模式

21、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过__。

A．1家

B．2家

C．3家

D．5家

22、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。

A．认购时间与股权登记日的关系

B．认购时间

C．股权登记日

D．持有股票时间的长短

23、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约

B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约

D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

24、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。

A．基金分红

B．已实现收益

C．期末基金份额净值

D．基金净值增长率

25、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于