证券从业资格考试《金融市场基础知识》第三章证券市场主体章节专项练习题库.docx

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证券从业资格考试《金融市场基础知识》第三章证券市场主体章节专项练习题库

证券从业资格考试《金融市场基础知识》

（第三章证券市场主体章节专项练习题库）

[单选题]1、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。

①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字②兴建大型基础设施项目③实施某项特殊政策④弥补战争费用

A①③④

B①②③

C②③④

D①②③④

正确答案：

D 

答案解析：

考查政府和政府机构发行债券的作用。

政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。

[单选题]2、证券市场融资活动的方式包括（）。

①股票融资②债券融资③投资基金融资

A①②

B①③

C②③

D①②③

正确答案：

D 

答案解析：

考查证券市场融资活动的方式。

一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资，另外，近年来国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。

[单选题]3、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。

Ⅰ．股票融资Ⅱ．债券融资Ⅲ．贷款Ⅳ．租赁融资

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ

正确答案：

D 

答案解析：

企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。

现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中只有股份有限公司才能发行股票。

公司（企业）直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种方式。

[单选题]4、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（）特点。

①金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系②金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让③我国金融债券的发行对象主要是个人④金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息

A①②③

B①②④

C①③④

D①②③④

正确答案：

C 

答案解析：

考查金融债券的特点。

金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。

[单选题]5、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。

①不特定的社会公众投资者②特定的社会公众投资者③公开发行债券④公开发行股票

A①③

B②③

C①④

D②④

正确答案：

C 

答案解析：

考查首次公开发行股票。

首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。

[单选题]6、下列对证券市场融资描述错误的是（）。

A证券市场融资是一种直接融资

B投资者与发行人的股权或债权关系凝结在最初的投资者和发行人之间

C单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜

D证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现

正确答案：

B 

答案解析：

证券市场融资是一种强市场性的融资活动。

投资者与发行人的股权和债权关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。

[单选题]7、下面关于中央银行表述错误的是（）。

A中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构

B中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：

中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

正确答案：

C 

答案解析：

在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金。

但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

[单选题]8、下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为

B增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C定向增发不会直接影响公司原股东利益

D可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

正确答案：

C 

答案解析：

非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。

[单选题]9、证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

A公司（企业）和个人投资者

B资金盈余单位和赤字单位

C证券发行单位和证券投资单位

D证券公司和普通投资者

正确答案：

B 

答案解析：

考查证券市场融资活动的定义。

证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

[单选题]10、通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。

A中央政府

B地方政府

C大型企业

D金融机构

正确答案：

A 

答案解析：

考查政府和政府机构发行债券特点。

通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券，相应的，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。

[单选题]11、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（）。

①一种强市场性的融资活动②一种间接融资活动③在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体

A①②

B①③

C②③

D③④

正确答案：

B 

答案解析：

考查证券市场融资活动的特征。

资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。

促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。

[单选题]12、证券发行人主要包括（）。

①政府及其机构②企业（公司）③金融机构④个别自然人

A①②③

B②③④

C①③④

D①②③④

正确答案：

A 

答案解析：

考查证券的发行人。

证券发行人主要包括政府及其机构、企业（公司）和金融机构

[单选题]13、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（　　）。

A用于协调财政资金短期周转

B弥补财政赤字

C兴建政府投资的大型基础性的建设项目

D支持企业发展

正确答案：

D 

答案解析：

政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。

[单选题]14、非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

特定对象包括（）。

①公司控股股东②与公司业务有关的企业③公司的员工④证券公司

A①②③

B①②④

C①③④

D①②③④

正确答案：

D 

答案解析：

考查定向增发。

非公开发行股票，也称定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。

[单选题]15、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。

Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业Ⅱ．与公司业务有关的企业Ⅲ．证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构Ⅳ．具有较大社会影响力的专家学者

AⅡ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

C 

答案解析：

非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

特定对象包括：

（1）公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。

（2）与公司业务有关的企业。

（3）证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。

（4）公司董事、员工等。

[单选题]16、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（）。

①向原股东配售股份②向特定对象公开募集股份③发行可转换公司债券④非公开发行股票

A①②③

B②③④

C①③④

D①②③④

正确答案：

C 

答案解析：

考查上市公司再融资的途径。

按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。

[单选题]17、企业的组织形式可分为（）①独资制②合伙制③公司制④合同制

A①②③

B②③④

C①③④

D①②③④

正确答案：

A 

答案解析：

企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。

现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

[单选题]18、（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。

A可转换公司债券

B收益公司债券

C可提前赎回债券

D附有选择权的公司债券

正确答案：

A 

答案解析：

可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。

公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。

可转换债券一旦转换成普通股票，能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，扩大了股本规模。

[单选题]19、中央政府发行债券被视为（）。

A高风险债券

B低风险债券

C无风险债券

D一般风险债券

正确答案：

C 

答案解析：

考查政府和政府机构发行债券特点。

通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。

[单选题]20、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）。

①从事信托投资业务②从事证券经营业务③向非自用不动产投资④向非银行金融机构和企业投资⑤利用自有资金买卖债券

A①②③④

B②③④⑤

C①②③⑤

D①②③④⑤

正确答案：

A 

答案解析：

考查银行业金融机构。

按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

[单选题]21、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。

机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）。

①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

A①②

B①③④

C②③④

D①②③④

正确答案：

C 

答案解析：

机构投资者在金融市场中的作用主要包括以下四个方面：

（1）发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资。

（2）发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制。

（3）机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。

（4）机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

选项①最后四个字，间接融资表述错误，应为直接融资。

[单选题]22、合格境外机构投资者可以参与（　　）。

Ⅰ．新股发行Ⅱ．可转换债券发行Ⅲ．股票增发申购Ⅳ．配股申购

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：

C 

答案解析：

合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

[单选题]23、全国社保基金境外投资限于下列（）投资。

①银行存款②外国政府债券③基金④股票⑤银行票据

A①②

B①②⑤

C①②③④

D①②③④⑤

正确答案：

D 

答案解析：

全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：

（1）银行存款；

（2）外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；（3）中国政府或者企业在境外发行的债券；（4）银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；（5）股票；（6）基金；（7）掉期、远期等衍生金融工具；（8）财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

[单选题]24、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（）。

①证券投资基金②在证券交易所挂牌交易的股票③在证券交易所挂牌交易的债券④在证券交易所挂牌交易的权证⑤股指期货

A①③④

B②③④⑤

C①③④⑤

D①②③④⑤

正确答案：

D 

答案解析：

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。

金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及中国证监会允许的其他金融工具。

[单选题]25、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。

A2％

B3％

C4％

D5％

正确答案：

D 

答案解析：

投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5％。

[单选题]26、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（　　）个交易日内卖出。

A5

B10

C15

D20

正确答案：

B 

答案解析：

企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

[单选题]27、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。

A我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

B政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

C政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

D中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

正确答案：

C 

答案解析：

从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。

[单选题]28、2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（）的试点.

AETF

BQDII

CQFII

DRQFII

正确答案：

D 

答案解析：

2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了RQFII的试点。

[单选题]29、每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列（　　）规定。

Ⅰ．投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5％Ⅱ．投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95％Ⅲ．投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30％Ⅳ．单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5％

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：

C 

答案解析：

年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列规定：

（1）投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5％；清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40％。

（2）投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95％。

（3）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30％。

其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

（4）单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票。

单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5％；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10％。

[单选题]30、按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（）。

①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

A①③④

B①②③

C②③④

D①②③④

正确答案：

D 

答案解析：

考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。

根据《管理办法》第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”。

[单选题]31、机构投资者的特点有（）。

Ⅰ．投资管理专业化Ⅱ．投资资金规模化Ⅲ．投资行为规范化Ⅳ．投资结构组合化

AⅠ、Ⅱ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

B 

答案解析：

与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：

（1）投资资金规模化。

（2）投资管理专业化。

（3）投资结构组合化。

（4）投资行为规范化。

[单选题]32、在我国，社保基金主要由（）组成。

Ⅰ．社会保险基金Ⅱ．证券投资基金Ⅲ．社会保障基金Ⅳ．企业年金

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：

B 

答案解析：

在大多数国家，社保基金分为两个层次：

一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

在我国，社保基金主要由两部分组成：

一部分是社会保障基金，另一部分为社会保险基金。

题干问的在我国，故选择Ⅰ、Ⅲ。

[单选题]33、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A法人股

B国有股

C流通股

D限售股

正确答案：

B 

答案解析：

我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

[单选题]34、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。

A80％

B85％

C90％

D95％

正确答案：

D 

答案解析：

投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95％

[单选题]35、下列选项中，属于社会公益基金的有（　　）。

Ⅰ．教育发展基金Ⅱ．养老保险基金Ⅲ．福利基金Ⅳ．文学奖励基金

AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

A 

答案解析：

社会公益基金是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

Ⅱ项属于社会保险基金。

[单选题]36、全国性社会保障基金，是由（）构成，是国家社会保障储备基金。

①中央财政预算拨款②国有资本划转③基金投资收益④以国务院批准的其他方式筹集的资金

A①③④

B①②③

C②③④

D①②③④

正确答案：

D 

答案解析：

考查全国社会保障基金的资金构成，以上选项均正确。

全国社会保障基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成，其性质为国家社会保障储备基金，用于人口老龄化高峰时期的养老保险等社会保障支出的补充、调剂。

[单选题]37、个人进行证券投资应当具备的基本条件有（）。

①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定②一定的经济实力③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

A①②③

B①③④

C②③④

D①②③④

正确答案：

D 

答案解析：

考查个人投资者的基本条件。

个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。

为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资（如衍生品），监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书

[单选题]38、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（）要求。

①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理