合规与诚信讲师手册.docx
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合规与诚信讲师手册
单元主题
投保单填写
讲师手册
TrainBetter,AchieveBest
课程内容规划
SESSIONPLAN
课程名称：
COURSE
业务员岗前培训
课程主题：
SUBJECT
投保单填写
学习目标：
OBJECTIVES
1、了解合规含义及相关规则
2、了解营销员从业职责
3、了解诚信的含义及在保险行业中的具体体现
课程内容概览：
大纲
时间（分钟）
一、课程导入
5
二、合规的含义
5
三、合规相关规定
15
四、营销员从业职责
10
五、诚信教育
15
合计
50
备忘栏
讲义
教具
活动
投影片
电脑
讨论
随堂讲义
投影仪
找到费率手册中保险法并做标注
主题
时间
讲师活动
教具
学员活动
导言
一、合规的含义
二、合规相关规定
（一）
法律规定
：
（二）公司规定
三、营销员从业职责
四、诚信教育
（一）诚信的意义
（二）诚信的表现
（三）不诚信的后果
5
5
15
15
15
提问：
1、保险属于金融行业？
2、请判断此业务员行为的对错
3、此行为会导致什么结果？
答案：
保险属于保险行业，此行为是错的，不仅使业务员自己形象受损，使公司形象受损，同时也使客户利益受损，万一客户在此期间发生风险，合同是无效的。
专指保险行业的合规，包含员工和营销
员都得遵循。
包含法律规定和公司规定两部分
保险法是针对保险行业的专门法规。
让学员找到费率手册中保险法部分
解释业务员的误导行为及未尽说明义务回导致的结果
强调罚款金额5万—10万，感觉到事情的严肃性和严重性
参照业务手册中保险法讲解
分析案例，属于故意造成被保险人死亡，骗取保险金行为，已经构成犯罪，保险公司将不予理赔，同时投保人将承担对应的刑事责任。
讲师总结：
营销员行为属于代理代理保险公司的民事法律行为，因此代理人必须按照《中华人民共和国保险法》及公司相关规定从事代理行为；代理行为受《中华人民共和国民发通则》调整。
先参加培训通过考试获得保险代理人资格证持证上岗，此证为保监委颁发，表明获得了从业资格持；持所属公司颁发展业证展业此；在上岗时就必须和公司签定代理合同；以合规手册中规定开展工作，同时遵守公司专门的管理规定，其中将明确营销员的权利和义务同时公司会对遵守各项规定的优秀业务员给予一些优惠政策，比如对他的客户免于体检。
接受岗前培训80小时，教育培训36小时/年，其中法律知识培训及职业道德培训12小时。
评定标准参照学员手册
结合目前四大系统推动强调三联单的填写
逐项讲解
提问：
1、大家所看到的不诚信的案例有哪些？
（讲师归纳时打出灯片）
2、这些不诚信行为会带来什么后果？
提问：
诚信对保险营销员意味着什么？
行业危机：
人们不相信保险，开始说“保险是骗人的”。
公司失信：
众多保险公司中，人们肯定不会选择去一家不诚信的公司购买保险。
客户猜疑：
客户对行业、对公司、对业务员都会产生怀疑。
业务难做：
无论是行业出现了危机，或是公司失信于民，都会使客户增加猜疑，迟迟下不了购买保险的决心，给营销人员展业带来了难度。
触犯法律：
严重的不诚信行为可能会导致触犯法律，得受到法律的制裁。
诚信是保险营销人员从业的必备的品质。
每个营销员都有义务用自己的诚信维护整个保险行业的信誉，公司的信誉，获得客户的认同，实现自己、公司、客户三方共赢。
费率手册
业务手册
讨论回答
找到费率手册中保险法部分并做注解
参照业务手册并且做标记
参看学员手册相关内容（第二页）
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