公司金融部部门职责与岗位职责.docx

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公司⾦融部部门职责与岗位职责

公司⾦融部

⼀、部门职责

1、根据总分⾏的业务发展战略和规划，研究制定分⾏公司业务的市场定位和发展规划，拟定相应的实施⽅案并组织实施；

2、贯彻执⾏国家有关法律法规和总分⾏各项规章制度，制订完善公司⾦融条线的管理规范，强化各项监督检查机制，保障业务合规稳健发展；

3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务，组织考核评价，推动营销团队完成各项经营指标，促进业务发展；

4、构建公司⾦融业务信息渠道⽹络，衔接沟通相关政府管理部门及监管部门，采集、分析、挖掘⼤企业、⾏业信息资料，调研同业发展状况，及时了解宏观经济发展情况及调控政策的变化动态；

5、建⽴分⾏公司业务的各类操作规范，组织对辖内公司⾦融业务进⾏规范检查和指导；

6、为营销⼈员提供专业技术的⽀撑和保障，并联动同业、中介、保险、证券等机构，开展新业务、新产品的宣传、策划、推

⼴，包括与分⾏内的其它业务部门进⾏交叉配合，实现整体营销、联动营销；

7、开展客户资源的⼆次开发，对已有客户发掘其潜在需求，通过个性化产品与服务⽅案设计，提升营销层次和成效；

8、组织进⾏客户关系管理，建设、运⾏、维护客户关系管理系统，制订统⼀的标准和规范；

9、根据业务发展的需要，配合总分⾏的市场营销策略，组织阶段性市场营销活动；

10、协调解决⼀线营销部门在营销过程中遇到的各种困难和问题；

11、进⾏公司业务统计和经营分析，负责总⾏、银监局、⼈民银⾏等对上、对外的各类报表统计、报送，及业务分析等；

12、组织开展对公司⾦融业务从业⼈员的各类培训，协助进⾏从业⼈员资格认定⼯作，以及总分⾏市场营销条线各类成功案例的总结和推⼴；

13、对分⾏公司⾦融业务的营销活动进⾏管理，确保各类市场营销活动有序进⾏，杜绝不正当竞争⾏为；

14、负责公司⾦融业务客户经理考核系统的操作、运⾏及维护。

（⼆）营销部门（团队）职责

1、按照分⾏公司⾦融业务发展战略和⼯作部署，拟定具体营销⽅案，并组织实施；

2、负责对⽬标客户的营销、合作及客户关系管理，落实交叉销售、提升客户渗透率，不断开拓市场份额，扩⼤各类优质客户群体；

3、遵守国家的各项法律法规及总分⾏的各项管理规定，合规经营、规范操作、正当竞争、优化服务；

4、负责本部门授信客户的风险管理，针对不同客户制定相应的风险控制⽅案，认真贯彻落实，确保业务稳健发展；

5、了解、收集相关客户信息，挖掘客户潜在需求，配合总分⾏推⼴产品，依托中后台创新业务，努⼒创造价值，实现银⾏与客户的合作双赢；

6、积极组织参与市场竞争，依靠技术、服务和先进的理念开展正当竞争，以“服务客户，创造价值，创建品牌”为⽬标，把“以客户为中⼼，以市场为导向，急客户所急，想客户所想，帮客户所需”作为客户营销的⾏动准则；

7、按照总分⾏发展规划，适应银⾏业发展趋势，优化客户结构和业务结构，确保各项业务持续快速增长。

⼆、岗位职责

（⼀）公司⾦融部门负责⼈

1、组织制订和实施全⾏公司⾦融业务发展规划和⼯作计划，协调开展公司⾦融业务的整体营销⽅案和活动；

2、贯彻执⾏有关⾦融法规及政策制度，落实分⾏公司⾦融业务⼯作的各类规章制度，做好内控管理和风险防范，加强对业务

流程和操作规范的监督检查，确保公司⾦融业务健康合规发展；

3、根据分⾏对公司⾦融业务的⼯作部署，制订年度、季度和⽉度⼯作计划以及阶段性营销计划及⽅案，组织进⾏公司⾦融业务任务⽬标的分解、落实、考核与评价；

4、组织开展公司⾦融业务调研，了解宏观调控政策导向，掌握

同业发展状况，注重业务经营动态与客户结构分析，及时向分⾏领导和相关部门反映公司⾦融业务的发展情况及遇到的问题，并提出合理建议；

5、负责开拓、建⽴并维护与综合经济主管部门、商务机构、新闻媒体、⾦融同业以及社会中介机构的沟通，搭建营销信息平台、促进整体市场份额增长，确保完成分⾏公司⾦融业务的⽬标任务；

6、组织公司⾦融从业⼈员的岗位培训，提⾼专业队伍的整体素质；

7、负责部门⽇常事务及⼈员的管理⼯作，确保部门各项⼯作正常有序进⾏；

8、完成⾏长室交办的其他各项⼯作和任务。

（⼆）产品经理岗

1、推⼴实施总⾏公司⾦融系列产品，组织产品讲解及培训，提⾼全⾏对产品的认知度、熟悉度和把握度，帮助客户进⾏产品应⽤；

2、响应客户要求，关注公司⾦融业务发展动态，为重点客户提供合适的解决⽅案，满⾜客户的各类结算、融资及创新业务需求，⽀持营销部门和客户经理进⾏产品销售，并跟踪业务进展，及时提供专业服务；

3、通过与总⾏和当地同业在投⾏、公司理财、及供应链融资等业务上的联动服务与创新，谋求与客户之间的双赢；

4、开展对宏观经济、政策、市场、同业等的信息跟踪、收集与

调研，确定产品的市场、客户、⾏业与地区定位，制定产品的年度计划与中长期规划，进⾏产品动态分析，提供研究报告，提出营销策略，制定营销⽅案；

5、针对分⾏的区域经济特性，负责分⾏公司⾦融产品的属地化开发创新，进⾏产品的需求调研与可⾏性分析，确定开发⽬标与要素，进⾏产品流程设计与市场测试，实施产品⽴项开发，进⾏产品改进优化，功能完善及个性化改良推动，不断提升产品的市场适应性；

6、负责产品营销和推⼴，围绕品牌战略制定产品整体推⼴⽅案，牵头开展市场策划与宣传推⼴；

7、主动开展客户资源⼆次开发，推动各类⾦融产品的交叉销售和组合营销，致⼒提升产品销售业绩和市场形象；

8、负责公司⾦融产品的⽇常管理，跟踪、评估产品营销效果与客户反馈，制定和调整业务标准、管理办法和操作规程，实施产品的收⼊管理与定价管理，进⾏产品咨询与业务指导，开展产品规范运作检查监控，防范业务风险，推动产品合规经营；

9、负责收集整理分⾏各类成功营销案例，撰写产品⼿册，定期组织案例讲解分析，重点从产品应⽤、创新⾓度帮助营销⼈员提⾼营销技巧；

10、负责分⾏各类⼤型贷款项⽬的评估、认定，负责⼤型贷款项⽬贷后跟踪管理的组织、落实；

11、完成⾏长室交办的其它任务。

（三）公司⾦融部综合岗

1、承担分⾏公司银⾏条线的⽂档管理和公司⾦融部门⽂秘⼯作；

2、负责各类公司⾦融业务的数据统计、整理、分析与上报⼯作，将各类分析的结果及时通报⾏内相关部门，保证各类统计数据的真实性、完整性、有效性和合法性；

3、负责分⾏营销⼈员、团队绩效考核系统的运⾏、维护，及相关的数据分析与上报⼯作，建⽴分⾏公司业务营销业绩台帐；

4、负责公司⾦融业务营销过程中各类资料⽂本（包括各类制式合同⽂本、产品或业务宣传资料、各项业务操作规则规程等）的保管和领⽤；

5、负责各类综合性会务及培训事务的组织承办；

6、负责综合建⽴公司客户核⼼数据系统，包括重点产业⾏业数据、重⼤客户名录，重要关系⼈员的相关资料等；

7、完成领导交办的其他任务。

（四）营销部门（团队）负责⼈岗

1、根据分⾏下达的经营指标和统⼀部署，拟定本部门营销⽅案，并组织实施，确保完成团队营销⽬标；

2、负责本部门的业务风险控制，做到四个了解，“了解员⼯，了解客户，了解客户业务，了解业务单据”，针对不同客户的不同情况，拟定相应的风险防范⽅案，并予以落实；

3、带领并指导本部门客户经理开展客户营销⼯作，积极维护客

户关系，组织对本部门各类客户的调查研究，通过挖掘客户潜在需求，提⾼我⾏业务层次和市场份额，推动产品营销、产品创新；

4、按照分⾏营销秩序管理相关规定，积极开展营销竞赛活动，促进全⾏客户营销⼯作和谐协调进⾏；

5、严格遵章守纪，依法合规经营，督促本部门客户经理按照分⾏制定的营销⾏为规范进⾏合规开拓，切实防范风险；

6、组织本部门员⼯参加业务培训，按照总分⾏上岗资格规定，获取相应的上岗资格证书，并不断提⾼团队成员的综合业务素质；

7、完成分⾏领导交办的其他任务。

（五）客户经理岗

1、按照分⾏业务发展规划进⾏市场营销，对总分⾏确认的⽬标客户群进⾏重点营销，保质、保量、按时完成各项营销⼯作任务；

2、针对⽬标客户进⾏调查和研究，了解其业务种类、范围、规模、经营模式、资⾦流向、盈利点等全⽅位的动态信息，通过深⼊研究客户需求，为其提供具针对性的产品与解决⽅案；

3、推⼴现有的各类公司⾦融产品，根据需要为客户提供创新⾦融业务服务，做好深度营销和交叉营销，提⾼客户在我⾏的业务总量、综合回报和资产质量；

4、积极维护客户关系，做好客户和银⾏的桥梁沟通⼯作，保障客户合理需求能够得到及时充分的满⾜，提⾼客户忠诚度和业务贡献度；

5、负责对有授信需求的客户进⾏资信调查，操作和管理具体授信业务，主动防范和化解可能产⽣的各类风险；

6、收集和分析⽬标客户的各种信息，建⽴并定期整理和更新客户⽂档资料，做好客户⽇常信息维护⼯作；

7、积极收集并研究同业市场营销信息，制定相应的⼯作计划，主动参与竞争；

8、在市场营销的过程中，遵守国家的各项法律法规，执⾏总分⾏的各项规章制度，确保合规经营，正当竞争，持续发展。