农业生态园水产养殖创业计划书商业计划书.docx

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农业生态园水产养殖创业计划书商业计划书

项目名称：

xxx

项目负责人：

xxx

联系电话：

xxx

联系地址：

xxx

电子邮件：

xxx

摘要

xx市xx水产养殖合作社是xx市XX区首家水产养殖合作社。

该社是在XX区委、区政府的关怀和相关部门的指导下，正式注册成立的。

该社由xx、xx、xx、xx、xx等5位多年从事水产养殖技术服务人员发起，筹资3.8万元，按照“入会自愿、退会自由”和“民建、民管、民受益”的原则，组建以水产养殖、水产品经营和推广为主的专业合作社。

  该社主要从事以水产养殖生态农业模式的推广应用。

围绕推进社会主义新农村建设，以改善农村生产生活条件、促进农民增收、方便农民群众为出发点，以“服务专业化、管理物业化”的原则，建立以区、乡镇、村服务网点为基础、农民服务人员为骨干的水产养殖服务网络体系，将水产养殖服务体系建设与水产养殖事业发展协调推进。

合作社市场状况良好，2009年经营收入达到：

XX万元，预计2010年达到xx万元。

合作社的服务宗旨是，按照行业自律，统一调配，统一标准，统一价格，统一服务，使水产养殖逐步走向规范化。

  合作社进一步发展目标是引进、试验、推广适用的水产养殖新技术、新产品和适用设备；开展技术交流和培训；拓展市场，塑造合作社优质品牌。

合作社财务情况：

（投入额，利润额，三个指标）

本合作社已预计到相关风险，并做好了防范准备。

二、企业概况

xx市汉南区首家水产养殖合作社——xx市xx水产养殖合作社于2010年2月10日由XX（人名）在XX区XX镇建成，注册资金XX万元，共发展社员366名。

（09年营业额）

近年来，XX区政府将发展水产养殖作为新农村建设的一项重要工作来抓。

XX镇新建新型水池的数量逐渐增多，现有近XX个水产基地正常经营。

XX年本地水产养殖品种涉及……，产值达到……。

（应运而生）

　本合作社是依照《中华人民共和国农民专业合作社法》登记成立。

是以水产养殖为服务项目，是农民自发参与新农村建设的又一种新模式。

按照“入社自愿，退社自由”和“民办、民管、民受益”的原则。

产品/服务内容包括水产建池；技术指导、咨询、培训；日常管理等。

在新农村建设中，本合作社将发挥示范带动作用，做好水产养殖的工作，推出更多有竞争力的水产品，并及时解决人们在水产养殖过程中出现的各种问题，提高全区水产基地建设、管理、综合利用和技术服务水平，推进水产产业的健康、稳定发展，逐步形成布局合理、功能齐全、运转高效、服务优质的农村水产养殖服务体系，推进城乡一体化建设，真正为群众排忧解难。

（贡献）

企业类型：

农民专业合作社（农业：

农机/养殖/种植）。

三、创业团队的情况

XXX：

XX市xx种植农民专业合作社理事长，从事多年水产养殖工作，获得XX荣誉。

实践：

1977年元月至1987年12月任xx村村民兵连长。

2003年元月至2008年任xx村党支部委员、村副主任、二组组长。

教育：

2008年10月至11月参加湖北省农村实用人才创业培训种植班学习半个月。

XX：

XX市XX种植农民专业合作社副理事长，2006年6月至2007年6月任xx村5组组长，2007年7月至2008年7月任xx村副主任，2008年8月任xx村党支部书记5组组长。

XX：

XX市XX种植农民专业合作社理事，2003年元月至2008年任XX村妇女委员，现任XX村党支部副书记，一组组长。

XX：

XX市XX种植农民专业合作社理事，2003年元月至2008年任XX村会计，八组组长。

XXX：

XX市XX种植农民专业合作社理事，2008年元月至今任XX村副主任，2000年至今在4组组长。

XXX：

XX市XX种植农民专业合作社技术员，2008年任3组组长。

XXX：

XX市XX种植农民专业合作社技术员，2002年至2008年任7组组长。

XX：

XX市XX种植农民专业合作社技术员，2007年至2008年任9组组长。

技术顾问：

XXX，湖北省XX院副研究员，湖北省XX协会副理事长。

/XX农业大学水产学院

法律顾问：

XX市律师事务所

财务顾问：

XX市会计师事务所

管理顾问：

XX市管理咨询公司/华中农业大学经管学院

四、市场评估

（一）目标顾客描述

随着人们生活水平提高，人们对安全、健康、营养的食品需求日益强烈，高质量的产品需求也日益强烈。

国内市场前景非常乐观。

加之2009年农业部对xx等水产品的重视。

2009年省农科院、水生所定为XX等品种生产基地。

市场前景广阔，给xx水产养殖农民专业合作社的发展带来了新的机遇和挑战。

（二）市场容量

水产品历年来是xx市主要农产品，年XX需求达吨。

随着人们收入的提高，本合作社生产的水产品供不应求。

xx产品，由省农科院组织专家进行技术指导生产，用高标准的管理，并帮助合作社把产品打入超市、批发市场等。

产品热销于xx、等周边市场，市场前景广阔。

（三）市场容量的变化趋势：

随着人们物质生活水平的提高，人们对健康、无公害产品的需求将逐年增加。

好的产品将出现供不应求的趋势，有市场空间,发展前景看好。

年生产

年销售

年收入

2009年

生产籽棉100万斤

销售100万斤

200万元

油菜80万斤

销售80万斤

100万元

西瓜300万斤

销售250万斤

60万元

2010年

生产籽棉120万斤

销售120万斤

240万元

油菜100万斤

销售100万斤

160万元

西瓜350万斤

销售300万斤

60万元

2011年

生产籽棉150万斤

销售150万斤

300万元

油菜120万斤

销售120万斤

200万元

西瓜400万斤

销售350万斤

80万元

（四）竞争对手情况：

我们的主要竞争对手是xx市xxx。

1、竞争对手的主要优势：

①生产成本低。

②劳动力充足。

③销售方式灵活。

2、竞争对手的主要劣势：

①品种参差不齐。

②生产技术不规范。

③没有规模优势。

3、本企业相对于竞争对手的主要优势：

合作社有湖北XX有限公司做后盾，省农科院专家进行全程技术指导。

对提高产品质量，增加产品质量，规模发展现代农业。

降低成本，增加农民收入。

用先进科学技术，用优良品种，带领合作社社员致富，过上小康生活具备了有利条件。

4、本企业相对于竞争对手的主要劣势：

合作社所生产的产品，主要靠天然生产，没有保护设施，多种自然灾害频繁，产品产量和质量难以保证。

加之合作社再生产的资金相对短缺，特别是2008年灾情严重，大部分农户棉花还没有销售，每亩产量没有超过300斤籽棉，棉花价格低，目前市场价只在2.4元左右，亩收入只有800元左右，加之农户上春开支肥料，农药价格极高，特别是进口钾肥每吨超过去年一半多，07年每袋钾肥只需115元，08年进口钾肥每袋240元，国产复合肥增加了三分之一，07年每袋高含量复合肥120元，08年每袋200元，加之少数肥料、农药产品质量不合格，因此给08年农民收入带来了一定的影响。

发展蔬菜无公害种植、特色水产养殖、农家乐休闲游等组合的规模化家庭农场是中央三农政策的重大决定，是省政府、市政府大力发展的农村土地集约化经营模式。

特别是蔬菜无公害种植是目前和将来消费市场对生产者的需求趋势。

目前生态园的产品全部按无公害标准生产，生态园四周无工业污染，多施有机肥，应用杀虫灯，慎用化肥农药，合理轮作减轻虫害。

产品由周边城市（鄂州、黄石、大冶）批发商上门采购，产销率100﹪.据统计，我国人均蔬菜年需求量约为300公斤，根据周边三城市共350万人计，年需求量为105万吨。

目前三地资产蔬菜无法满足市场需求，批发商多从山东等地进货供应市场。

特别是无公害蔬菜和反季节蔬菜只占三地蔬菜自产量的五分之一，远不能满足市场需求。

目前种植散户在投入方面很谨慎，对新品种新技术不敢接受和应用，而生态园在生产过程中大胆引进新品种新技术，如商品性极强的蔬菜品种“全兴圆叶莴笋”“全兴白杆实心芹菜”“泰国香菜”“紫光十一号红菜薹”，生态园目前正在小面积试用节水滴灌方式。

目前建设有22亩蔬菜大棚，拟在具备资金条件下建设连栋大棚。

待生产过程达到无公害标准后，生态园将以彩色辣椒和樱桃番茄两个无公害品种为蔬菜主营品种兼以其它套种或季节性品种；生态园目前引进的“科杂九号”龙虾品种优良，繁殖能力强、外观漂亮、肉质纯正、个体体重达45～50克，商品性极佳，符合目前和将来市场需求趋势。

周边城市目前无此类商品虾养殖和供应，多从潜江进货，费用高且易损耗，而生态园可根据需求随时供应新鲜龙虾。

据调查，鄂东南地区目前只有蔬菜种植、龙虾养殖、农家乐休闲等单品种经营模式，尚无组合经营模式。

由于生态园规模化生产、集约化经营、立体化发展、组织化销售，与目前的竞争对手单个农户相比，生产中的劳力成本较高，但可节约原料成本、优化组织结构和生产结构、建立产品安全保障体系和技术体系、加强销售能力和信心，走可持续发展之路；当然，目前生态园的发展还是存在扩大生产资金短缺、销售网络有局限（如没有商场或超市销售渠道等）、引进优良品种信息渠道不通畅、三农政策研究不够深入等需要解决和改进的地方。

民以食为天，随着消费观念的变化、民众生活水的提高，消费者对食品安全更加重视，加上党中央和各级政府对三农问题的高度重视，我们相信无公害农产品、高端农产品及休闲农业市场容量越来越大，发展前景看好。

五、市场营销计划

1、产品品牌名称:

xx（造福人民，朋友遍天下）

XX棉系列：

生长势强，抗枯矮病，结玲性强，桃大桃多，吐絮畅，采收方便，品质好。

华油杂系列：

抗病、抗倒状，果枝多、果节长、双低高产。

香丰两优1号：

抗倒状、抗病、产量高。

2、价格

产品和服务

成本价

销售价

竞争对手的价格

棉花

2元/kg

4.8元/kg

4.8元/kg

西瓜

0.2元/kg

0.6元/kg

0.8元/kg

油菜

0.5元/kg

4元/kg

4元/kg

稻谷

0.5元/kg

1.84元/kg

1.84元/kg

3、地点

⑴基地选择

XX市XX镇XX村、基地面积4000亩。

（图）

⑵选择该地址的主要原因：

该基地未开地面积大、地势平坦，北邻运拖公路，西靠东XXXX路，百里长渠横穿整个xx村，长4.5公里、宽2.5公里。

交通方便具有发展优势，本地区种植面积集中，人力资源优势好，农民种植经验丰富，渠网配套，排灌方便，有利于合作社发展。

⑶销售方式：

将产品或服务销售或提供给批发商、公司。

棉花：

订单生产，直供（设保护价）。

西瓜：

①联系采购商上门。

②协议供超市。

⑷选择该销售方式的原因：

批发商公司具有大规模销售的实力，资金返回速度快，便于资金流转，发展生产，棉花产品直接供给湖北xx棉业有限公司。

具有相应的价格优势，回笼资金方便、快捷、减小资金积压，给种植农户生产带来更快更实际的利益和好处。

4、促销

具体促销方式

成本预测

人员推销

0.5万

广告

宣传资料（张贴画、小册子POP牌、名片等）

0.8万

公共关系

营业推广

折扣价陈列

1万

六、企业组织结构

（一）企业将登记注册成：

农民专业合作社

（二）创业名称：

xxx农民专业合作社

（三）企业组织结构图：

理事长:

制定发展规划

全权处理日常事物

生产技术部

市场部

财务部

行政部

安排生产，技术监管，质量检测保证，产品整理包装

收集市场信息，拓展销售渠道，产品运输及回款，原材料采购

负责财务账目，为理事长决策提供财务评估

员工招聘考核，劳资福利安排，接待和促销安排

（四）费用：

职务人数月薪

理事长11000元/月

副理事长11000元/月

理事31000元/月

技术员3800元/月

营销员1800元/月

费用类型

员工保险费

费用预计

2万元

（五）合伙协议

合伙人

条款内容

周秀祥

徐爱武

万来刚

卢海生

出资方式

现金

现金

现金

现金

出资额

34.3万元

11.9万元

11.9万元

11.9万元

分红与摊亏

49﹪

17﹪

17﹪

17﹪

权限和责任

主要工作

市场工作

技术工作

财务工作

合伙人个人承担的责任

有限责任

合伙协议的变更和终止

发生不可抗拒因素或四人全票通过时方可

七、战略规划

（一）近期发展规划

多元化，还是单一领域纵深发展

生态园计划于XX年和XX年继续租赁耕地230亩用于扩大无公害蔬菜种植和农田70亩发展稻田养虾，为组织成立果蔬合作社夯实产量和质量基础；投资农家乐餐饮、休闲垂钓、土鸡鸭养殖、桃树桂花树等经济树木种植、建设水产池，基本形成休闲观光型生态农业园；大力引进新技术，推行节水灌溉及杀虫灯的大面积应用。

本合作社致力于……，本合作社计划在XX年达到xx的规模，XX年达到xx规模，具有（社会效益：

辐射周边300-500户养殖户，合作社解决20人就业，新增产值xx万元。

）

（二）中长期发展规划

生态园在未来五年内将继续增加投入，使300亩蔬菜板块和122亩龙虾板块基础设施齐全、技术装备先进、检测功能完善、生产力水平提高，积极打造“猫耳山”品牌的无公害农产品。

拓展产业功能，转变增长方式，依托果蔬合作社，向杨叶蔬菜散户提供统一种苗供应、标准化无公害农产品生产流程和技术培训等，提高散户素质，带动他们发展无公害蔬菜种植模式，并于合适的时候推广绿色农产品种养方式，分区分品，促进产业升级，增加农民收入。

生态园将组织建立杨叶农产品批发市场或集贸市场，发挥杨叶镇本身的蔬菜种植影响力和生态园、果蔬合作社的采购、技术、营销等优势，引入各地批发商，平衡农产品贸易，使杨叶镇农产品生产布局区域化、生产标准化、管理集体化、经营产业化、产品优质化、市场多元化。

鉴于以上规划，生态园预计二零零九年至二零一二年将追加投资430万元，累计投资约为500万元。

生态园将通过自身积累、股东追加投资、国家对农业项目的扶持政策、银行贷款等方式筹集此项资金。

八、合作社管理

（一）生产管理

1、技术描述

生产/服务技术：

引入节水滴灌、应用施肥器、喷雾机、杀虫灯等设备或技术，强化机械化生产；开发产销对路的新品种及套种、合理轮作技术，最大限度地增加产品附加值。

2、生产/服务流程

选种→育苗→翻地施肥→种植→田间管理→采收分拣→上市

（二）管理方式

1、管理理念：

面对当前经济发展中的激烈竞争和知识经济的挑战，唯有不断学习新的管理思想和管理理念才能把握企业发展的命脉。

国内许多企业陈旧的管理理念，如：

不讲究企业发展规律、盲目追求企业高利润、不注重企业文化建设和团队建设、缺少严格的公司组织纪律和公司民主制度等都给公司发展敲响了警钟。

管理不仅是一门科学，更是一门艺术，本公司将以市场发展为准绳，以先进的管理思想为武器，努力创建一支高水平的管理团队，实现公司的持续发展。

公司的整个管理团队在技术管理、市场营销、公共关系等岗位上具有直接的技术与丰富的经验，且具有良好的团队精神，并遵循全员进取、管理创新、经营创新、促进技术改进、适应市场竞争的企业文化。

公司总体的管理思路是，按照运营市场化、管理现代化的总体原则，建立符合现代公司体制要求的管理体制，充分发挥自身的管理优势、成本优势以及技术优势，提供优质、高效、完善的配套服务，努力把公司发展成为本行业里优秀的企业，在“以人为本、质量第一、追求卓越”方针的指导下，与来自各界的朋友精诚合作，共创美好未来!

2、管理制度

在合作社创建和发展过程中，本着开拓、创新、高效、务实、积极进取的态度，积累总结出来一套适合项目本身需要的行为准则、管理理念和道德规范。

3、管理技术

（1）建立强有力的企业组织

在市场经济条件下，企业管理组织应是最具有效率和效益的组织，它应具有顽强的生命力和竞争力，同时，更有不断突破极限的能力，极强的市场动作能力。

（2）企业文化

企业的竞争即企业文化的竞争。

企业文化实质就是企业适应不断变化环境的能力，反映了一个企业的精神风貌，决定着企业内在凝聚力和企业核心竞争力的形成。

这些非经济的、非技术的因素导致了一些杰出企业的成功，也将为本项目带来辉煌的未来。

（3）市场观念

市场导向是企业赖以生存和发展的根本。

企业的生命在市场，企业的效益在市场，所以本公司管理范围都必须来自于市场，服务于市场。

（4）人本观念

人皆有才，人尽其才、凝聚人才。

使人力资源的最佳组合和最大价值得以充分发挥。

员工应具备的素质是：

品质优良、能力优秀、勤奋努力、团结协作、开拓创新。

（5）目标管理

（6）质量管理

细节管理基础之上，加强质量安全管理，严格控制生产/服务的各个环节。

采购环节，进行无公害农产品标准化生产进一步实现绿色农产品生产，应用杀虫灯，慎用高效低毒农药，多用有机肥，从而控制农药残留和化学危害，对生态园的自有品牌负责。

九、财务分析

（一）固定资产

1、生产设备（已购买或需购买）

设备

名称

数量

单价

总额

供应商

供应商地址

供应商电话

旋耕机

1台

4000元

0.40万元

塑管

大棚

22亩

4800元

10.56万元

喷雾机

2套

1000元

0.2万元

水泵

4台

950元

0.38万元

电子秤

3台

200元

0.06万元

棚膜

3吨

5.1万元

1套

0.55万元

xx厨具

总汇

2套

0.2万元

xx小郑农资

2、交通工具

根据运输及营销活动的需要，拟购或已购以下交通工具：

名称

数量

单价

总额

供应商

供应商地址

供应商

电话

五菱之光

1辆

3.9万元

3.9万元

五菱黄石

专卖

普桑（二手）

1辆

2.2万元

2.2万元

xx二手车市场

3、办公家具及设备

名称

数量

单价

总额

办公楼

1栋

12万元

12万元

办公桌椅

4套

475元

1900元

电脑电话

1套

5600元

5600元

电视机

1台

1600元

1500元

4、其它

名称

数量

单价

总额

供应

单位

供应单位

地址

供应单位电话

土地

1000亩

100元/亩

1万元

xx村

xx汉南xx村

5、固定资产折旧概要

项目

价值

年折旧

办公楼

12万元

0.6万元

工具和设备

17.3万元

3.5万元

交通工具

6.1万元

0.7万元

办公设备

0.9万元

0.2万元

合计

36.3万元

5万元

（二）流动资金（第一次回款之前）

1、原材料

原材料

数量

单价

总额

供应商

供应商地址

供应商电话

种子

190kg

800元

15.2万元

xx小郑农资

饲料

2、其它经营费用

支出源

支出额

备注

管理人员工资

3万元

雇员工资

18.24万元

租金

7.2万元

营销费用

5万元

维修费

1.8万元

保险费

2万元

登记注册费用

1.7万元

水电费

0.9万元

合计

44.48万元

（三）投入分析

投入额=固定资产投资总额+流动资金总额

目前已由四位股东共同以现金方式投入70万元完成了一期投资计划。

目前四位股东可继续现金追加约50万元用于二期、三期及中长期投资计划，加上未来几年生态园的自身积累，资金缺口约为300万元。

生态园拟争取国家政策扶持和银行贷款来解决。

（四）年利润分析

依据二零零九年价格行情和生态园二零一零年生产计划，二零一零年利润分析如下：

年合计

总计

销售收入

蔬菜收入

105万元

144万元

龙虾收入

21万元

农家乐收入

18万元

生产成本

业主工资

3万元

119.54万元

员工工资

18.24万元

租金

7.2万元

营销费用

5万元

水电费

0.9万元

维修费

1.8万元

保险费

2万元

折旧费

5万元

原材料

72.9万元

办公费用

年利润总计

24.46万元

由于生态园继续追加其他投资项目，加强基础设施建设，拓展销售渠道，增加产品附加值，加上生态龙虾和农家乐具备递增增长潜力，以租赁合同期限20年计，预计2012年可有固定利润，预计年平均利润为50万元。

（五）合作社财务指标分析

1、投资回报期（按所有投资完成计）：

投入额/年利润10年；

2、利润率（按二零一零年计）：

年利润/年收入16.99﹪；

3、投资回报率（按所有投资完成计）：

年利润/投入额10﹪.

十、风险评估及对策

同任何事物的发展一样，行业的发展利益和风险是相对的，即利益与风险并存，要求高利润回报，就一定要有承担高风险的准备。

本项目的风险控制主要体现在以下几个方面：

（一）投资风险分析

投资风险最先体现在生态园的后续建设阶段，由于资金由投资人承担，投资人的风险最大，需要生态园有强有力的信用支持来保障项目的完成。

投资风险的规避如下：

1、以生态园作为抵押，生态园良好的市场前景和经济效益有能力在项目建成后，按计划偿还投资者。

生态园建成后，由双方认可的权威机构对生态园进行评估和审计，然后办理抵押手续。

2、建立还款储备金，每年在营业收入中，除按《企业法》相关规定提取“公积金”和“公益金”以外，再利用剩余待分配利润建立“还款储备金”，该项基金专户存储，用于因不可抗力等因素导致企业无力还款年份。

该储备金在若干还款期内如没有动用，在足额偿还投资者回报后，纳入待分配利润中。

3、生态园建成后，将向保险公司投保，以规避在经营中所可能出现的相关风险。

（二）财务风险分析

1、风险

财务风险是现代企业面对市场竞争的必然产物，尤其是在我国市场经济发育不健全的条件下更是不可避免。

因此，生态园将加强企业财务风险管理，建立和完善财务预警系统。

对企业面临的各项财务风险进行有效控制。

2、对策

①加强对筹资活动的风险管理。

提高筹集资金的使用效益，积极防范利率变动对企业带来的财务风险。

②在进行投资风险决策时，既要敢于进行风险投资，以获取超额利润，又要克服盲目乐观和冒险主义，尽可能避免或降低投资风险。

在决策中追求一种收益性，风险性，稳健性的最佳组合。

③应收帐款是造成资金回收风险的重要方面，要努力降低它的成本，它的成本有：

A机会成本

B应收帐款管理成本

C坏帐损失成本

因此，对于应收帐款管理在以下几方面强化：

A建立稳定的信用政策。

B确定客户的资信等级，评估企业的偿债能力。

C确定合理的应收帐款比例。

D建立销售责任制。

（三）政策风险分析

生态园属于种养接合的无公害农产品生产的农业企业，如果产业政策发生变化，将会对本项目的发展产生影响。

目前，国家以及各级政府加大了对种植养殖业的支持力度，不仅出台了许多加速农业发展的政策，而且加大了资金和技术的投入，为中国未来农业企业的