全国自学考试金融法历年真题.docx
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全国自学考试金融法历年真题
全国自学考试金融法历年真题
金融法试题
课程代码：
05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分,共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．我国农村信用社的入股方式是（）
A．债权入股B．实物资产入股
C．货币资金入股D．有价证券入股
2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分不是国家开发银行、农业进展银行和（）
A．中国农业银行B．中国进出口银行
C．交通银行D．招商银行
3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）
A．5％B．6％
C．7％D．8％
4．按照《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）
A．爱护人民币与外币汇率稳固，并以此促进经济的增长
B．操纵货币发行量，防止发生通货膨胀
C．操纵货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳固，并以此促进经济增长
5．金融租赁的对象一样是（）
A．股票B．债券
C．固定资产D．基金
6．“为储户保密”原则的含义是（）
A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7．我国法律禁止作为担保人的主体是（）
A．企业B．银行
C．个人D．学校
8．我国法律禁止设定抵押的财产有（）
A．土地所有权B．房产
C．汽车D．股票
9．人民币发行的原则有（）
A．集中发行原则B．境外发行原则
C．分散发行原则D．自由发行原则
10．能够全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（）
A．三分之一B．四分之一
C．五分之一D．六分之一
11．外汇治理的差不多原则包括（）
A．承诺外币境内流通B．资本项目下自由流淌
C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制
12．下列不属于借记卡的是（）
A．转账卡B．专用卡
C．信用卡D．储值卡
13．我国目前的人民币汇率制度是（）
A．国家严格治理操纵
B．双重汇率
C．单一的、有治理的浮动汇率
D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调剂、有治理的浮动汇率制度
14．经国务院授权的利率主管机构是（）
A．银监会B．中国人民银行
C．中国银行D．财政部
15．我国外汇担保的审批机关是（）
A．国家外汇治理局B．中国人民银行
C．财政部D．中国银行
16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币（）
A．1000元B．5000元
C．10000元D．20000元
17．向不特定对象公布发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，那个数额是人民币（）
A．1000万元B．3000万元
C．5000万元D．6000万元
18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）
A．3年B．5年
C．7年D．10年
19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为（）
A．债券基金B．货币市场基金
C．股票基金D．混合基金
20．期货合约上市商品具有的特点是（）
A．价格波动小B．不容易分级
C．供需量小D．易于储存
21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（）
A．1％B．3％
C．5％D．10％
22．具有透支功能的银行卡是（）
A．转账卡B．储值卡
C．贷记卡D．储蓄卡
23．对我国来讲，外汇的作用要紧是（）
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段
24．我国治理和调剂人民币汇率的机构是（）
A．国务院B．中国人民银行
C．银监会D．中国银行
25．下列不属于传统套汇行为的是（）
A．直截了当套汇B．代支付套汇
C．贸易套汇D．骗购外汇
二、名词讲明题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26．商业银行
27．汇率
28．银行卡
29．可转换公司债券
30．证券投资基金
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述贷款活动的差不多原则。
33．简述外汇治理的意义。
34．简述股票的特点。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35．试论商业银行的设置条件及程序。
36．试论银行与客户关系的差不多原则。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。
后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
因此，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
咨询：
（1）担保合同无效有哪几种情形?
应当如何处理?
（2）本案中担保合同是否有效?
什么缘故?
（3）银行的缺失由谁来承担?
具体如何分担?
38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次专门董事会。
尽管董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
因此他赶忙给自己的父亲、亲小孩和秘书分不打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。
除李父外，李某的亲小孩和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。
2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
咨询：
（1）李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?
什么缘故?
（2）什么是内幕交易?
内幕交易有哪些种类?
（3）李某的行为是否构成内幕交易?
什么缘故?
全国2010年1月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：
05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行的货币政策目标是（）
A.促使人民币币值增长
B.保持经济稳固
C.保持货币币值的稳固，促进经济增长
D.保持货币币值的稳固，促进财政收入稳固增长
2.运算我国国库的存款货币是（）
A.人民币B.美元C.欧元D.英镑
3.设置农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）
A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元
4.按照《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先通过银监会批准，那个比例是（）
A.1%B.5%C.8%D.10%
5.信托公司能够开展的固有业务不包括（）
A.贷款B.租赁C.投资D.居间
6.我国的金融租赁公司的形式（）
A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司
C.只能为股份有限公司D.能够采取合伙形式
7.下列关于账户实名制的讲法正确的是（）
A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对
B.个人开立账户能够由他人代理，代理人无需出示个人身份证
C.我国单位不实行账户实名制
D.我国金融机构尚未建立客户身份识不制度
8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（）
A.《民法通则》B.《商业银行法》
C.《贷款通则》D.《合同法》
9.下列关于单位存款的表述正确的是（）
A.单位存款包括财政性存款和一样存款，两者都须支付利息
B.凡单位存款均不支付利息
C.财政性存款通常不支付利息
D.财政性存款须支付利息，而一样存款则无须支付利息
10.下列关于提早支取的讲法正确的是（）
A.提早支取部分按照活期利率运算
B.整笔存款都按照活期利率运算
C.不承诺提早支取
D.承诺提早支取，但储户需补偿银行的利息缺失
11.贷款的法律性质是（）
A.是银行的负债业务
B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
C.是买卖合同
D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
12.长期贷款是指贷款期限在（）
A.1年以上（含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款
C.3年以上（含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款
13.担保法规定的担保形式不包括（）
A.抵押B.违约金C.保证D.质押
14.下列主体中法律承诺充当保证人的是（）
A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司
15.人民币的发行时刻为（）
A.1948年12月1日B.1949年10月1日
C.1955年2月20日D.1978年12月20日
16.对我国来讲，外汇的作用要紧是（）
A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段
C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度
17.我国统一的银行间外汇市场是（）
A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心
C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心
18.公布人民币汇率的机构是（）
A.中国人民银行B.财政部
C.国家外汇治理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心
19.证券市场的监管机构是（）
A.中国证监会B.中国人民银行
C.中国银监会D.国务院证券治理委员会
20.按照我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应许多于人民币（）
A.500万元B.1000万元
C.2000万元D.3000万元
21.公司债券发行的核准机构是（）
A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部
22.我国公司债券上市交易的要紧场所是（）
A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心
23.基金持有人的核心权益为（）
A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
B.按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.基于信托关系的受益权
24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）
A.30%以上基金份额的持有人参加B.50%以上基金份额的持有人参加
C.60%以上基金份额的持有人参加D.80%以上基金份额的持有人参加
25.下列关于期货交易所讲法错误的是（）
A.一样实行会员制B.不以营利为目的
C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配
二、名词讲明题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.存款预备金
27.金融租赁
28.差不多存款账户
29.利率
30.封闭式基金
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述商业银行的监督机制。
32.简述存单的种类和用途。
33.简述人民币使用范畴的特点。
34.简述公司债券的特点。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.试论保证合同无效时的处理原则。
36.试论我国对个人的外汇治理。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢现在国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。
直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。
咨询：
（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些专门规定?
（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?
什么缘故?
（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?
什么缘故?
38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5%以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时刻和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提早获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所操纵的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股;在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，连续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。
至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。
咨询：
（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?
什么缘故?
（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?
什么缘故?
（3）按照《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?
全国2009年10月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：
05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）
A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所
2.我国对银行业负有监管职责的机构是（）
A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部
3.设置全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）
A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元
4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）
A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院
5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的（）
A.20％B.30％C.50％D.75％
6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）
A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系
7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（）
A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月
8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是（）
A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会
9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（）
A.信用贷款、担保贷款与票据贴现
B.信用贷款与担保贷款
C.信用贷款与票据贴现
D.信用贷款与抵押贷款
10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）
A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行
11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范畴内的建设用地使用权（）
A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府按照经济进展状况决定
12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（）
A.10％B.20％C.30％D.40％
13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.受理残损人民币兑换申请的商业银行
D.工商行政治理局
14.在我国，外汇的要紧作用是在国际贸易中作为（）
A.价值尺度、储备手段
B.支付手段、储备手段
C.信用手段、储备手段
D.储备手段、货币手段
15.在我国，外汇治理的职能部门是（）
A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇治理局及其分局D.商务部
16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）
A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％
B.每日万分之五
C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％
D.每日万分之二
17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（）
A.挂失前的缺失由持卡人承担，挂失后的缺失由发卡银行承担
B.挂失前及挂失后24小时的缺失由持卡人承担
C.挂失前及挂失后48小时的缺失由持卡人承担
D.由发卡银行承担
18.按照股东承担风险程度和享有权益的不同，股票可分为（）
A.一般股和优先股
B.国家股和法人股
C.人民币一般股和境内上市外资股
D.法人股和社会公众股
19.在我国，设置股份有限公司，发起人的人数为（）
A.2人以上，30人以下
B.2人以上，50人以下
C.2人以上，100人以下
D.2人以上，200人以下
20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额许多于人民币（）
A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.1.5亿元
21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（）
A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所
22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为（）
A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上D.2年以上
23.按照基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（）
A.公司型投资基金和契约型投资基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.股票基金和债券基金
D.公募基金和私募基金
24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的（）
A.5％B.10％C.20％D.30％
25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括（）
A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶
二、名词讲明题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.再贴现率
27.账户实名制
28.存单
29.汇率
30.证券上市
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述我国法律对外国银行分行的业务范畴的限制。
32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。
33.简述外汇治理的差不多原则。
34.简述证券投资基金的特点。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.试论我国银行经营分业限制的缘故。
36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。
同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。
6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。
甲银行当即向乙商场发出了止付通知。
然而，在6月底银行结账时发觉，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场连续消费，每天金额高达2000元，20天内共计透支达4万元人民币。
咨询：
（1）张某应承担什么责任?
银行是否有责任?
什么缘故?
（3分）
（2）乙商场应承担什么责任?
什么缘故?
（4分）
（3）王某应承担什么责任?
什么缘故?
（3分）
38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易，该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行要求王某追加担保，王某遂找到其好友李某（某公司项目部经理），追加其项目部为保证人，后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为一年，并订立了合同，之后，由于市场行情变化，贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与李某的同意，但未告知某进出口有限公司，后来贸易公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。
经查明，保证协议中没有约定保证份额，此外，项目部没有经其公司法人授权。
咨询：
（1）张斌认为银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款，有无法律依据?
什么缘故?
（3分）
（2）项目部所参与的保证协议是否有效?
其是否要承担责任?
什么缘故?
（4分）
（3）某进出口有限公司是否要承担责任?
什么缘故?
（3分）
全国2009年1月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：
05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.依法制定和实施货币政策的机构是（）
A.中国人民银行
B.国务院
C.银监会
D.全国人大
2.企业集团财务公司的业务，不包括（）
A.吸取成员单位存款
B.对成员单位贷款
C.承担成员单位保险业务
D.办理成员单位之间的结算
3.按照我国《信托法》的规定，在信托关系存续期间，信托财产（）
A.所有权属于托付人
B.所有权属于受托人
C.所有权属于受益人
D.独立于托付人、受托人和受益人的其他财产
4.金融资产治理公司能够（）
A.发放贷款
B.发行股票
C.承销股票
D.发行金融债券
5.我国商业银行的市场准入奉行的原则是（）
A.特许主义
B.核准主义
C.准则主义
D.自由主义
6.银行与客户之间的法律关系是（）
A.物权关系
B.债权关系
C.知识产权关系
D.人身权关系
7.下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是（）
A.物价局
B.外汇治理局
C.工商行政治理局
D.技术监督局
8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于（）
A.解决临时性周转资金需要
B.证券投资
C.长期贷款
D.固定资产贷款
9.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括（）
A.合法性原则
B.安全性、流淌性、效益性原则
C.政策性原则
D.平等性原则
10.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）
A.信用贷款
B.保证贷款
C.抵押贷款
D.质押贷款
11.借款人的借款用途能够是（）
A.从事股本权益性投资
B.从事固定资产投资
C.从事有价证券投资
D.从事期货投资
12.下列选项中能够担任保证人的是（）
A.国家机关法人
B.事业单位法人
C.企业法人
D.社会团体法人
13.能够用于抵押的财产是（）
A.建设用地使用权
B.国家土地所有权
C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权
D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权
14.人民币的发行权属于（）
A.全国人大
B.国务院
C.中国银行
D.中国人民银行
15.属于经常性国际支付和转移的是（）
A.外商直截了当投资
B.贸易收支
C.证券投资
D.国际融资租赁
16.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做（）
A.借款担保
B.投标担保
C.履约担保
D.抵押担保
17.我国现行的人民币汇率制度是（）
A.“一篮子货币”运算的单一浮动汇率制
B.以市场供求为基础，参考“一篮子货币”进行调剂，有治理的浮动汇率制
C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制
D.以市场供求为基础的，有治理的浮动汇率制
18.下列各项中属于信用卡的是（）
A.转账卡
B.贷记卡
C专用卡
D.储值卡
19.我国证券市场的自律性治理机构不包括（）
A.中国证券业协会
B.证券交易所
C.中介机构
D.证券公司
20.向不特定对象公布发行的证券票面
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