金融行业继续教育课程练习.docx
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金融行业继续教育课程练习
金融投资的心理分析课堂练习
判断题：
1、资产配置只能获得市场的平均收益，无法打败市场。
A、对
B、错
答案：
b
2、历史经验表明，高的平均市盈率对应的是低的长期预期收益率。
A、对
B、错
答案：
a
3、索罗斯认为，投资者与市场间存在着互动，但这种互动中充满着致命的缺陷。
这与行为金融学的思想是一致的。
A、对
B、错
答案：
a
4、小公司效应是指规模小的公司往往系统风险更大，因而有更高的风险溢价。
A、对
B、错
答案：
b
5、价值投资本质上是以估值为基础的投资策略。
A、对
B、错
答案：
a
6、巴菲特现象证明，市场既不是弱式有效的，也不是半强式有效的。
A、对
B、错
答案：
a
7、框架效应意味着，人们决策有时会严重依赖于问题的形式。
A、对
B、错
答案：
a
8、经统计，有80%以上的基金经理都有正的盈利。
这可作为市场无效的证据。
A、对
B、错
答案：
b
9、金融投机的关键在于不犯错误或者少犯错误，以提高决策的胜率。
A、对
B、错
答案：
b
10、一般说来，相对于财富框架，损益框架的视角会使人们更加倾向于厌恶风险。
A、对
B、错
答案：
a
单选题：
1、一些投资者会将已兑现盈利看作本金的一部分，而将浮动盈利看作身外之物，这种行为属于（）。
A、近因效应
B、赌徒谬误
C、热手谬误
D、私房钱效应
答案：
d
2、下列现象中不符合半强式有效市场特征的是（）。
A、平均说来，共同基金的管理者没有获得超额利润
B、在红利大幅上扬的消息公布以后买入股票，投资者未获得超额利润
C、市盈率低的股票倾向于有较高的收益
D、无论在哪一年，都有大约50%的养老基金收益优于市场平均水平。
答案：
c
3、假定某公司向它的股东宣布发放与预期差别较大的现金红利。
在没有信息泄露的有效市场上，投资者可以预测（）。
A、在公布时有单向的价格变化
B、在公布时有大幅的价格上海
C、在公布后有大幅的价格下跌
D、在公布后价格出现震荡
答案：
a
4、某投资者喜欢抄底摸顶，其行为主要属于（）。
A、羊群效应
B、私房钱效应
C、热手谬误
D、赌徒谬误
答案：
d
5、假定市场是强式有效的，那么最好的投资策略是（）。
A、通过技术分析投资获得较高收益率
B、通过基本分析投资获得较高收益率
C、通过技术分析和基本分析投资获得较高收益率
D、通过消极投资获得市场平均收益率
答案：
d
6、大多数交易诀窍都秘而不宣，其基本原因在于（）。
A、市场总资金有限，不能让别人赚走了
B、如果将交易诀窍公开，会受到市场的惩罚
C、将交易诀窍公开会破坏交易的一致性
D、市场存在进化特征
答案：
d
7、如果有效市场理论成立，下列说法中正确的是（）。
A、未来事件能够被准确地预测
B、价格能够反映所有可得到的信息
C、证券价格由于不可辨别的原因而变化
D、价格不起伏
答案：
b
8、在短期内，面对盈利和亏损头寸，符合盈利逻辑的做法是（）。
A、兑现盈利，留下亏损头寸
B、兑现亏损，留下盈利头寸
C、两种头寸都留下，以期实现风险对冲
D、两种头寸都兑现，重新布局
答案：
b
9、期货市场难以适用的投资盈利模式是（）。
A、资产配置
B、价值投资
C、基本面决策系统
D、技术面决策系统
答案：
b
10、半强式有效市场假定认为股票价格（）。
A、只反映了以往的全部价格信息
B、只反映了全部的公开可得信息
C、反映了包括内幕信息在内的全部相关信息
D、是可以预测的
答案：
b
多选题：
1、导致市场无效的基本原因包括（）。
A、投资者的心理存在偏差
B、投资者的行为偏差不能相互抵销
C、市场管制
D、市场套利行为是有限的
答案：
abd
2、在考虑税收情况下，派发红利会使投资者面临不利局面，但投资者仍然要求红利，这种行为说明投资者的行为和心理中存在的偏差是（）。
A、过度自信
B、乐观主义
C、框架效应
D、心理帐户
答案：
cd
3、有效市场理论认为，在强式有效市场中，正确的是（）。
A、所有公开信息都已经反映在证券价格上，内部信息仅有部分反映在证券价格上
B、技术分析和基本面分析无法获取超额收益，但是内幕交易仍可获取超额收益
C、投资低市净率股票无法获取超额收益
D、通过观察股票过去的成交数据无法获取超额收益
答案：
cd
4、以下关于行为金融学的说法中，正确的是有（）。
A、行为金融学伴随着解释现代金融学异象而产生
B、行为金融学对市场有效性提出了挑战，认为投资人存在非理性行为
C、行为金融学认为投资人的非理性行为是随机发生的
D、行为金融学较为系统地揭示了人们在不确定状态下的实际判断和决策过程
答案：
abd
5、基金经理的业绩有时候难以跑赢大盘，其原因可能有（）。
A、基金经理投资能力不足
B、受益人考核目光短浅
C、基金经理的心理偏差
D、基金持仓的政策限制
答案：
abcd
6、合理的投资决策系统有利于投资者（）。
A、过滤情绪因素
B、保持交易的一致性
C、便于交易模式向其他人复制
D、便于衡量业绩的可持续性
答案：
abd
7、下列说法是关于有效市场的描述，其中正确的说法是（）。
A、有效市场理论指的是证券买卖可以迅速完成，效率很高
B、有效市场理论指市场的资源配置功能，资源可以自发到最有前途的行业
C、当市场有效时，所有投资者都不能获取超常收益，此时最好采用消极投资策略
D、当市场有效时，股价会反映所有已知信息
答案：
cd
8、行为金融学的三大主题包括（）。
A、过度自信
B、直觉驱动偏差
C、框架依赖
D、无效市场
答案：
bcd
9、金融投机决策系统的有效性主要受到如下因素的影响（）。
A、系统的胜率
B、系统的使用者
C、系统的盈亏比
D、系统的执行力度
答案：
ac
10、在弱式有效市场中，证券价格应该已反映了如下哪些信息（）。
A、股票成交信息
B、股票市盈率的预期变化
C、卖空股票的股数
D、公司尚未公开的并购信息
答案：
ac
国际贸易融资实务与案例课堂练习
判断题：
1、保理通常可以提供100%的融资额度，而福费廷却不能。
A、对
B、错
答案：
b
题目解析：
福费廷常可以提供100%的融资额度，而保理却不能。
2、部分保证金开展、进口代收押汇业务均要占用进口商在银行的授信额度。
A、对
B、错
答案：
a
3、信用证和托收都有银行参与，因此都是银行信用。
A、对
B、错
答案：
b
题目解析：
托收结算方式下，托收银行、代收行均只是接受委托行事，不提供银行信用。
4、福费廷可是出口商获得高达100%的融资额度，而且不占用出口商在银行的授信额度。
A、对
B、错
答案：
a
5、含出口商无法履行的“软条款”的信用证不能打包贷款，但限制提供融资的银行议付的信用证可以打包贷款。
A、对
B、错
答案：
b
题目解析：
限制融资银行议付的信用证不能打包贷款；
6、L/C项下出口押汇，即期L/C须单证相符，远期须承兑。
A、对
B、错
答案：
a
7、无论是信用证项下的出口押汇，还是托收项下的出口押汇，提供出口押汇的银行对受益人均有追索权。
A、对
B、错
答案：
a
题目解析：
保理分为回购型（有追索权）和非回购型（无追索权）
8、出口发票融资发生在货物出运之前。
A、对
B、错
答案：
b
题目解析：
出口发票融资是出口商在货物出运之后，银行凭其提供的出口发票向其提供部分应收货款融资，并以出口收汇款项作为主要还款来源的融资方式。
9、银行对出口商提供保理或福费廷融资，如果不能按期从境外收回款项，对受益人（即出口方）均无追索权。
A、对
B、错
答案：
b
10、出口押汇即可以是信用证项（L/C）下出口单据，也可以是D/P、D/A方式下出口单据。
A、对
B、错
答案：
a
单选题：
1、国际结算与国内结算的主要区别不包括（）。
A、使用的货币不同，而且货币活动范围不同
B、支付工具不同
C、金额大小不同
D、遵循的法律和规则不同
答案：
c
2、以下哪种结算方式，出口商的风险最大？
A、预付货款
B、跟单信用证
C、跟单托收
D、赊销
答案：
d
3、以下不是结构性贸易融资特征的是：
A、不完全现金保证
B、期限一般为1年
C、与贸易融资产品挂钩
D、配套境外远期购汇交易和/或境外远期资金交易
答案：
a
4、以下属于进口贸易融资的是：
A、信用证打包贷款
B、出口保理
C、结构性贸易融资
D、福费廷
答案：
c
5、以下哪项属于出口贸易融资？
A、部分保证金开证
B、进口押汇
C、福费廷
D、结构性贸易融资
答案：
c
6、办理出口保理融资业务的应收账款须符合的条件中不包括（）。
A、应收账款合法、真实、有效，期限不超过180天
B、出口商已通过有效方式将该转让行为通知买方
C、应收账款不是关联公司间的交易
D、该债权未设立任何抵押、质押或权利负担
答案：
b
7、以下哪种结算方式，进口商的风险最大？
A、预付货款
B、跟单信用证
C、跟单托收
D、赊销
答案：
a
8、以下关于发票融资不对的是：
A、出口发票融资比例：
一般不超过发票金额的80％。
B、不占用出口商在银行的授信额度
C、期限根据出口合同规定的信用期加上合理的收汇时间确定。
D、占用出口商在银行的授信额度。
答案：
b
9、以下出口押汇表述不正确的是（）。
A、出口押汇能使企业在开证行或进口商付款前，先行从押汇银行处获得融资。
B、一定是短期融资
C、从押汇款的发放、回收，到逾期押汇本息的清收，都无需到外汇局进行审批，手续简便。
D、客户办理押汇，既可以外币现汇入账，也可以结汇成人民币入账。
答案：
b
10、以下哪些产品客户可提前办理出口收汇核销和退税？
A、出口发票融资
B、福费廷
C、出口押汇
D、出口保理融资
答案：
b
多选题：
1、出口发票融资对出口商的好处有：
A、出口商有关货运单据及报关单副本即可获得融资，手续简便
B、立即变现远期应收帐款，加快资金周转，缓解资金压力
C、客户可减少资金占用，加速资金周转
D、为贸易伙伴提供远期付款便利，增加贸易机会
答案：
abcd
2、以下哪些是信托收据（T/R）的正确表述？
A、进口人借单时提供一种书面信用担保文件
B、开证行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关
C、表示愿意以银行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售
D、货物所有权仍属于银行
答案：
abcd
3、以下关于打包贷款表述正确的是：
A、L/C正本留存于银行，以防多次打包、他行议付
B、贷款资金用于货物的采购、生产、装运
C、L/C项下收汇款是第一还款源
D、L/C不含出口商无法履行的“软条款”
E、L/C没有限制提供融资的银行议付
答案：
abcde
4、以下哪些是国际贸易融资对银行的意义？
A、融资本身即银行的资产业务，有利息收入；
B、通过融资带动结算业务，赚取非利息收入；
C、通过控制单证控制货权，降低信贷风险；
D、具有自偿性，减少对客户还款能力的依赖
答案：
abcd
5、以下哪些融资产品可不占客户授信额度？
A、出口发票融资
B、福费廷
C、出口押汇
D、出口保理融资
E、进口押汇
答案：
bd
6、以下关于福费廷的说法，哪些是正确的？
A、是一种出口贸易融资工具
B、具有合格的债务工具和担保
C、无追索权
D、与商业风险无关
E、债权转让行为
答案：
abcde
7、关于福费廷表述正确的是：
A、规避风险
B、提前退税
C、美化报表
D、不占用授信额度
答案：
abcd
8、以下关于保理表述正确的是：
A、银行对出口商无追索权
B、融资比例通常为发票金额的80%
C、融资期限一般180天（半年）以内，属于短期融资；
D、又称为票据买断
答案：
bc
9、以下哪些属于国际贸易结算？
A、出口托收
B、出国留学
C、进口开证
D、旅行支票
答案：
ac
10、国际贸易融资对出口商的意义有：
A、收到进口商开来的信用证后，可以通过银行融资去备货
B、货物已经出运，可以通过贸易融资尽快地得到偿付
C、远期信用证项下，远期汇票能在银行贴现
D、有助于拓展出口市场，壮大企业规模
答案：
abcd
11、以下属于进口贸易融资的是：
A、部分保证金开证
B、进口押汇
C、福费廷
D、结构性贸易融资
答案：
abd
12、以下属于出口贸易融资的是：
A、信用证打包贷款
B、出口保理
C、结构性贸易融资
D、福费廷
答案：
abd
个人理财专题讲座课堂练习
判断题：
1、意外伤害保险具有损害赔偿性和储蓄性的双重性质。
A、对
B、错
答案：
b
2、债券净价交易中，应计利息根据票面利率按月计算。
A、对
B、错
答案：
b
3、集合竞价未能成交的委托将自动进入连续竞价。
A、对
B、错
答案：
a
4、期权费是指期权的执行价格。
A、对
B、错
答案：
b
5、基金交易的竞价原则和买卖程序与买卖股票、债券一样。
A、对
B、错
答案：
a
6、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。
A、对
B、错
答案：
a
7、投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。
A、对
B、错
答案：
a
8、深圳证券交易所分红派息公告应在股权登记日3个工作日前进行。
A、对
B、错
答案：
a
9、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。
A、对
B、错
答案：
a
10、不同行业的平均资产负债率存在差异，企业应根据自己的行业特征和需求确定适当的资产负债率。
A、对
B、错
答案：
a
11、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。
A、对
B、错
答案：
a
12、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。
A、对
B、错
答案：
a
13、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。
A、对
B、错
答案：
a
14、在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了。
A、对
B、错
答案：
b
15、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
A、对
B、错
答案：
a
16、总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。
A、对
B、错
答案：
a
17、短期偿债能力是企业以流动资产支付在一年内即将到期的流动负债的能力。
A、对
B、错
答案：
a
18、公司债权不属于固定收益投资工具。
A、对
B、错
答案：
b
19、新股竞价发行申报时，主承销商为唯一的卖方，其申报数为新股实际发行数，卖出价格为发行底价。
A、对
B、错
答案：
a
20、从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。
A、对
B、错
答案：
a
21、资金成本是企业筹集和使用资金必须支付的各种费用。
A、对
B、错
答案：
a
22、终身死亡保险的给付必须以被保险人死亡为条件，被保险人不死亡，则不能领取保险金。
但被保险人生存到100周岁，也可以领取终身保险金。
A、对
B、错
答案：
b
23、一个企业的资产能够代表其盈利能力和偿债能力。
A、对
B、错
答案：
b
24、保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保，以及确定保险费率的有关情况。
A、对
B、错
答案：
a
25、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是资产负债表。
A、对
B、错
答案：
a
26、商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国8家黄金冶炼企业所生产的标金，或由商业银行出具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物。
A、对
B、错
答案：
a
27、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。
A、对
B、错
答案：
b
28、预付年金的现值大于普通年金的现值。
A、对
B、错
答案：
a
29、开放式基金的买价和卖价的确定是在基金资产总值的基础上加一定的手续费。
A、对
B、错
答案：
b
30、个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。
A、对
B、错
答案：
a
单选题：
1、在风险管理手段中，保险属于（）手段。
A、风险分散
B、风险控制
C、风险回避
D、风险转移
答案：
d
2、证券信用评级的主要对象为（）。
A、中央政府的债券
B、国际债券和优先股股票
C、普通股股票
D、各类公司债券和地方债券
答案：
d
3、下列说法中正确的是（）。
A、债券的发行条件不包括其发行票面金额。
B、企业债券的持有人无权参与公司的经营决策。
C、凭证式国债可以流通并转让。
D、记账式国债不能上市流通转让。
答案：
b
4、投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要（）年可使本金达到40万元。
A、144
B、1309
C、135
D、1421
答案：
b
5、兼有债权和股权的双重性质的公司债是（）。
A、私募债券
B、可转换公司债
C、收益公司债
D、信用公司债
答案：
b
6、股票投资的收益等于（）。
A、资本利得
B、股利所得
C、资本利得加股利所得
D、资本利得加利息所得
答案：
c
7、以下不属于非系统风险的是（）。
A、利率风险
B、信用风险
C、经营风险
D、财务风险
答案：
a
8、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。
A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
答案：
b
9、我国人民币升值有利于（）。
A、出口
B、进口
C、对外贷款
D、国内旅游创汇
答案：
b
10、某公司债券年利率为12％，每季复利一次，其实际利率为（）。
A、766%
B、1278%
C、1353%
D、1255%
答案：
d
多选题：
1、理财目标按照实现时间分类，可以划分为（）。
A、短期目标
B、中期目标
C、中长期目标
D、长期目标
答案：
abd
2、货币政策是政府为实现一定的宏观经济目标而制定的关于货币供应和流通的一系列举措。
主要的货币政策工具有（）。
A、利率
B、法定存款准备率
C、再贴现政策
D、海外市场业务
E、公开市场业务
答案：
abe
3、总量是反映整个国民经济活动的经济变量，既包括总和量，如国内生产总值等，也包括（）。
A、平均量
B、单位量
C、价格水平
D、价值水平
答案：
ac
4、财政政策的政策工具主有：
税收、国债、财政补贴、转移支付和赤字政策等等。
从理财的角度看，应格外重视（）。
A、税收政策
B、赤字政策
C、国债政策
D、财政补贴政策
答案：
ac
5、个人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在（）几个方面。
A、消费支出的合理
B、个人财富的增加
C、生活期望的满足
D、个人财务的安全
E、退休和身后财产的积累
答案：
abcd
6、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被可被分为（）。
A、短期负债
B、中期负债
C、中长期负债
D、长期负债
答案：
abd
7、一个人的财务安全，主要有以下内容（）。
A、是否有稳定、充足的收入
B、个人是否有发展的潜力
C、是否有充足的现金准备
D、是否有适当的住房
E、是否购买了适当的财产和人身保险
答案：
abcde
8、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成（）。
A、现金与现金等价物
B、其他金融资产
C、其他个人资产
D、固定资产
答案：
abc
9、只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注（）等比率变化，才能抓住有利的理财机会。
A、利率
B、汇率
C、通货膨胀率
D、税率
答案：
abd
10、主要宏观经济变量有（）。
A、总体指标
B、投资指标
C、消费指标
D、金融指标
E、财政指标
答案：
de
经济热点问题解读（2010）课堂练习
判断题：
1、2009年全社会固定资产投资累计名义增速30.1%，实际增速33.3%，略低于1993年。
A、对
B、错
答案：
b
题目解析：
2009年全社会固定资产投资累计名义增速30.1%，扣除价格因素，实际增速33.3%，为改革开放30年以来年度最高增速。
2、2009年，拉美国家经济出现明显回复。
A、对
B、错
答案：
b
题目解析：
2009年，拉美
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