国际结算双语总结.docx

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国际结算双语总结

termbill期票Akindofcreditcertificate,issuedbythedebtor,unconditionallypayat（afixedordeterminablefuturetime）acertainsuminmoneytocreditors.

documentarybill跟单汇票Documentarybill（documentarybill）,alsoknownascreditbill,isrequiredtoattachcommercialdocumentslikeinsurance,packinglist,invoice（发货单）andotherdocumentstomakeapayment

requireditemofbill票据要素Theword“Exchange”Anunconditionalorderinwriting TimeandplaceofissueTenor（timeofpayment票据期限）AmountinwordsandfiguresNameandaddressofthedrawee（付款人）Drawer’s（开票人）signatureNameofthepayee（收款人）

汇票Billofexchangemeansanunconditionalorderinwriting,addressedbyonepersontoanother,signedbythepersongivingit,requiringthepersonto（whomitisaddressed）to（payondemandoratsight见票立即支付）orat（afixedordeterminablefuturetime）acertainsuminmoneyto,ortotheorderofaspecifiedpersonortothebearer.（持票人）

本票Promissorynotemeansanunconditionalpromiseinwriting,signedbythemakerengagingtopayondemandoratafixedordeterminablefuturetimeacertainsuminmoneytoortotheorderofaspecifiedpersonortobearer.

支票Chequemeansabillofexchangewhichisdrawnonabank（银行支付）andispayableondemand（见票即付）.

信汇（mailtransfer,M/T）：

Themailremittanceitisaremittance，attherequestofaremitter,effectedbyamailadviceorpaymentordersentbyaremittingbanktoapayingbankauthorizingthelattertopayacertainsuminmoneytoadesignated指定payeeoftheremittance.汇款

信汇（mailtransfer,M/T）、票汇（demanddraft,D/D）和电汇（telesfer,T/T）,是通过汇款方式支付款项的三种形式,由于它们在资金支付时间上有所区别,因而使用不同的汇率。

电汇形式是汇出银行以电报或电传形式通知汇人银行,这种形式时间短、付款快。

电汇汇率一般要比其他汇率高,原因是汇出银行作一项这样的外汇业务要损失一个航空邮程时间的利息。

在目前国际间汇率波动频繁、汇率风险较大的情况下,国际贸易结算、银行间外汇资金拨付,一般多使用电汇形式,因此电汇汇率便成为国际金融市场上的基本汇率。

信汇形式是银行卖出外汇后,以航邮方式通知国外付款人付款,并使用信汇汇率。

票汇形式为外汇银行开立由国外分支机构或代理行作为付款人的汇票,交由汇款人自行带往或寄往对方凭以取款,以这种形式转移外汇资金的汇率为票汇汇率。

采取信汇和票汇形式,从卖出外汇到实际支付时间间隔较长,银行可在此间隔时间内利用该笔资金,故信汇和票汇汇率都较电汇汇率稍低。

DocumentaryCollection（跟单托收）:

thecollectionoffinancialdocumentsaccompaniedbycommercialdocumentsandcommercialdocumentsnotaccompaniedbyfinancialdocuments

不可撤销信用证Confirmedirrevocablecreditmeansadefiniteundertakingofconfirmingbank保兑行,inadditiontothatoftheissuingbank开证行,tohonorornegotiatingacomplyingpresentation.Whenaconfirmationisaddedtoanirrevocablecreditbyanotherbank,thecreditbecomeaconfirmed,irrevocable不可改变的credit.不可撤销信用证是指开证行一经开出、在有效期内未经受益人或议付行等有关当事人同意，不得随意修改或撤销的信用证；只要受益人按该证规定提供有关单据，开证行（或其指定的银行）保证付清货款。

延期信用证Deferredpaymentcreditmeansunderadeferredpaymentcredit,thebeneficiarydoesnotreceivepaymentwhenhepresentsthedocuments,butatalaterdateafterB/L（billoflading）dateorpresentationofdocuments.

议付信用证Negotiatecreditmeansanegotiationcreditreferstothecreditunderwhichtheissuingbank开证行authorizesothernominatedbanks指定银行topurchasethedraftsand/ordocumentspresentedbythebeneficiary.

buyer’susancecredit假远期信用证accordingtothecontract,paymenttotheselleratsight;

timedraft汇票discountingcharges贴现费用andacceptancecommission承兑汇票手续费areforthebuyer’saccount

Anticipatedcredit预支信用证Acreditwithaclausewhichauthorisestheadvisingbank通知行tomakeanadvancepaymenttothebeneficiary.

流程图

Cable电报

Debitadvice借项目通知单

Creditadvice贷项目通知单

T/T（TelegraphicTransfer）电汇,是指汇出行应汇款人申请，拍发加押电报\电传或SWIFT给在另一国家的分行或代理行（即汇入行）指示解付一定金额给收款人的一种汇款方式。

documentarycredit跟单信用证L/Cletterofcredit信用证claimon索赔recourse追索权

承兑交单（DocumentsagainstAcceptance,简写D/A）是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。

即出口人在装运货物后开具远期汇票，连同商业单据，通过银行向进口人提示，进口人承兑汇票后，代收银行即将商业单据交给进口人，在汇票到期时，方履行付款义务。

由于承兑交单是进口人只要在汇票上办理承兑之后，即可取得商业单据，凭以提取货物。

所以，承兑交单方式只适用于远期汇票的托收。

D/P即是DocumentsagainstPayment付款交单，分为即期和远期两种。

即期交单（D/PSight）指出口方开具即期汇票，由代收行向进口方提示，进口方见票后即须付款，货款付清时，进口方取得货运单据。

远期交单（D/Paftersightorafterdate）,指出口方开具远期汇票，由代收行向进口方提示，经进口方承兑后，于汇票到期日或汇票到期日以前，进口方付款赎单。

简答题

1、DescribethesimilaritiesanddifferenceofFOB.CFR.CIF

Similarities:

（1）beusedinmarinetransportation海运

（2）delivergoodstoportofloading

（3）therisksshifttothebuyerwhenthegoodspasstheship’srail

（4）thebuyerundertakerisksafterdeliveringgoods）

Difference：

（1）FOB:

thesellerisnotresponsibleforfreightchargesandinsurance

（2）CFR:

thesellerisonlyresponsibleforfreightcharges

（3）CIF:

thesellerisresponsibleforfreightchargesandinsurance,buttheriskisundertakenbythebuyer

FOB（FreeOnBoard的首字母缩写），也称“离岸价”，是国际贸易中常用的贸易术语之一。

按离岸价进行的交易，买方负责派船接运货物，卖方应在合同规定的装运港和规定的期限内将货物装上买方指定的船只，并及时通知买方。

货物在装船时越过船舷，风险即由卖方转移至买方。

CFRCOSTANDFREIGHT（namedportofdestination），即成本加运费（……指定目的港）。

是指卖方必须在合同规定的装运期内，在装运港将货物交至运往指定目的港的船上，负担货物的一切费用和货物灭失或损坏的风险，并负责租船或订舱，支付抵达目的港的正常运费。

CIF术语的中译名为成本加保险费加运费，（指定目的港，其原文为Cost,InsuranceandFreight（...namedportofdesti-nation）按此术语成交，货价的构成因素中包括从装运港至约定目的地港的通常运费和约定的保险费，故卖方除具有与CFR术语的相同的义务外，还就为买方办理货运保险，交支付保险费，按一般国际贸易惯例，卖方投保的保险金额应按CIF价加成10%。

如买卖双方未约定具体险别，则卖方只需取得最低限底的保险险别，如买方要求加保战争保险，在保险费由买方负担的前提下，卖方应予加保，卖方投保时，如能办到，应以合同货币投保。

2、三种票据的比较

Items

Billofexchange

Promissorynote

cheque

Attribute（基本性质不同）

Paymentorder

Paymentpromise

Paymentorder

Majorparties（基本当事人不同）

Drawer,drawee,payee

Maker,payee

Drawer,drawee,payee

Obligationofpayment（出票人承担的责任不同）

Ensuretheacceptanceandpaymentofdrawee

Liableforhonoring

履行责任

Guaranteethepayment

Termsofpayment（付款期限不同）

Atsightandspecifiedfuturedate

Atsightandspecifiedfuturedate

Ondemand

Copies（出票份数不同）

Oneset

Onecopy

Onecopy

本票（PROMISSORYNOTES）是一个人向另一个人签发的，保证即期或定期或在可以确定的将来的时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。

中国票据法第73条规定本票的定义是：

本票是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

第2款接着规定，本法所指的本票是指银行本票，不包括商业本票，更不包括个人本票

3、跟单托收对进出口商的风险与保护

Risksforexporterunderdocumentarycollection：

1.Refusetopayoraccepttimedraftonsomesmallinadvertentinfractionofthesalescontract.不经意的小不符点

2.Demanddeepcutdownofprice,orrefusetoacceptthegoods.

3.Aheavystoragecharge,fireinsurance,demurrage滞留andgreatexpensesandtimedelayifcourtactionistaken.

Protectionforexporter:

Financialcreditandoperationalstyleofimporter.Markettrendofimportingcountry.Whetherimportlicenseorforeignexchangehasbeenapprovedbyrelativeauthority.Whetherpoliticalsituationinimportingcountryissteady.Whetheracaseofneedcouldbefoundoncedishonorhappens,whocouldhelphandlereturnedgoods,e.g例如warehousing仓储费andinsuringthegoods,arrangingshipmentofreturnedgoods,findinganotherbuyerforexporter,etc.

Risksforimporterundercollection:

1.Mightbefraudulent欺骗的documents.

2.Mightbedefective错误的ordummy假的ornotthemodelorderedbyimporter

3.Lateshipment,andmisstheoptimal最佳的sellingseasons

4.Inadvancepayment,cannotinspectgoodsbeforehand.

5.Dishonorwouldruinimporter’sreputation.

Protectionforimporter:

1.Investigateexporter’sreputationanddealonlywithcreditworthyexporters.

2.Ifitistimepayment,paymenttimecanbeXXdays/monthsafterBillofLadingdate,whichmeansthatearlierdelivery,earlierpayment.

3.Choosethemostthefavorableprocedure程序ofdocumentsdeliverybasingonthecreditstanding,financialcapability,markettrend.

e.g.ifpriceisgoinghigh,useD/P.Ifpriceisgoingdown,useD/A

UseD/Pattenoraspossibleasyoucantoconfirmifgoodsarriveattheharborofyourcountry.

4、可转让LC与背对背LC的区别：

信用证（LetterofCredit，L/C），是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。

可转让信用证指经出口商请求，进口商同意，由开证银行开立可转让信用证，并载明授权受益人（即原信用证受益人）有权将信用证所列金额的全部或部分转让给出口商以外的第三者，即第二受益人（SecondBeneficiary）有权使用转让后的权力。

这种转让称一次转让，但第二受益人不得再作转让。

背对背信用证是指一个信用证的受益人以这个信用证为保证要求一家银行开立以该银行为开证行，以这个受益人为申请人的一份新的信用证。

也称转开信用证。

其中的原始信用证又称为主要信用证，而背对背信用证是第二信用证。

ThecomparisonofTransferableLCandBack-to-BackLC：

Bothcreditsinvolveamiddlemanasaseller

Bothcreditsinvolvethesubstitution替代ofdocuments

TransferredCreditexpiresatthecounteroftransferringbank在转让银行柜台失效

Back-to-backcreditexpiresatthecounterof2ndIssuingbank.在第二开证行柜台失效

Distinction：

区别

Transferredcreditderivesitsexistenceandutilization使用fromtransferableLC获得其存续和使用

Inback-to-backcreditoperations,therearetwowholly十足的independentcreditswithwhollyindependentIssuingBankundertaking.

Intransferredcredit,secondbeneficiaryobtainspaymentundertakingofIssuingBankinthetransferableLC.

Inback-to-backcredit,secondbeneficiarydoesnotobtainIssuingbank’sundertakingofpaymentintheoriginalcredit不享有原始的开证行的偿付

TransferredamountnolongerexistsinTransferableLC

Inback-to-backcredittransaction交易业务,twoseparateLCscoexist

Transferablecreditisissuedattherequestofapplicantwithconsent同意ofIssuingBank.

Back-to-backcreditisnottheintentionofapplicantandIssuingBankinmastercredit原始信用证

5开证行和指定银行对不符单据的处理方法

Issuingbank:

1.returnthedocumentstopresentertohavethemrepresentedwithvalidityofLC合法的信用证

iffellingthediscrepanciesarenotmaterialitcanaskapplicanttowaivediscrepancies.宣布放弃不符点

expotermayrequestissuingbanktopresenttobuyeroncollection.开证行向买方征收？

4.paywithreserveoragainstindemnity赔偿金

Nominatedbank:

1.returnthedocumentstohavethemcorrected正确orresubmitted重发bybeneficiarybeforeLCexpires.

2.notifyissuingbankbytelexandrequestauthorizationtoeffectpayment.

3.suggesttobeneficiarythatitsendsdocstoissuingbankforapprovalunderprotectionofUCP.（7daysexaminationbythelatter）

6信用证下买卖双方风险与防范第八章最后几张ppt

Exporter：

ImporterrefusestoopenLCorpostponetheissueofLC.延迟支付

Insert“softclause”inapplication.

DummyLCreceivedbybeneficiary

RequirepresentationatthecounterofIssuingBank.

CheatbyforgingLCamendmentadvice

IssuingBankisbankruptorcarpatfaultinthedocuments.

Applicantisbankruptorrefusewithoutanyground.

IssuingBankdelaypaymentandbeneficiarycannotimpl