上半陕西省基金材料：债券种类模拟试题.docx

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2015年上半年陕西省基金材料：

债券种类模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、可以从__等方面分析基金产品特征。

A．基金类型

B．投资理念

C．投资策略

D．业绩基准

2、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均时间

D．股票周转率

3、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》

D．《证券投资基金管理暂行办法》

4、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。

A．购买方式

B．购买价格

C．认购比例

D．认购期间

5、在以下几种基金中，管理费率最低的是____

A：

货币基金

B：

股票基金

C：

债券基金

D：

认股权证基金

6、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。

A．系统投入使用

B．系统重大升级

C．年度技术风险评估的报告

D．用户密码修改

7、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

8、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重

B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重

C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

9、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

A．互联网

B．传真

C．手机短信

D．电话服务中心

10、道氏理论认为市场波动具有____

A：

2种趋势

B：

4种趋势

C：

3种趋势

D：

5种趋势

11、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。

A．基金投资的灵活性

B．基金资产的安全性

C．基金托管人的独立性

D．基金资产的分散性

12、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。

__

A．3；2000

B．3；3000

C．2；3000

D．2；2000

13、参与证券投资的金融机构有__等。

A．保险公司

B．证券经营机构

C．主权财富基金

D．合格境外机构投资者

14、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。

A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费

D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

15、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．确定性

B．永久性

C．不确定性

D．可接受性

16、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷

B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资

C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的

D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具

17、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统

B．后台业务系统

C．后台管理系统

D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统

18、基金是一种____投资工具。

A：

直接

B：

间接

C：

实业

D：

债权

19、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品

B．基金管理公司的专户理财产品

C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

20、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括__。

A．系统风险

B．操作风险

C．技术风险

D．合规风险

21、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。

A．2007年12月

B．2008年1月

C．2008年5月

D．2008年8月

22、基金的费用不包括__。

A．管理人报酬

B．利息支出

C．申购费用

D．交易费用

23、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。

A．15

B．30

C．60

D．90

24、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值 

B．基金资产净值 

C．基金公允价值 

D．基金资产估值

25、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。

A．财务自由

B．风险规避

C．丰厚回报

D．资产丰足

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。

A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”

B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要

C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好

D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益

2、通常情况下，__被视为无风险证券。

A．金融债券

B．政府机构债券

C．中央政府债券

D．中央银行发行的证券

3、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A．基金资产净值

B．基金资产总值

C．基金份额净值

D．基金总份额

4、通常，开放式基金的直销方式有__。

A．邮寄

B．电话

C．互联网

D．直销队伍

5、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15

B．10

C．3

D．5

6、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

A：

基金保管机构

B：

基金保险机构

C：

基金代理机构

D：

基金管理机构

7、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。

A．风险提示

B．基金的运作方式

C．基金的投资

D．招募说明书摘要

8、交易型开放式指数基金（ETF）上市后要遵循的交易规则有__。

A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

C．基金买入申报数量为100份或其整数倍

D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

9、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

10、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。

A．为100份或其整数倍

B．为1000份或其整数倍

C．基金单笔最大数量应当低于10万份

D．基金单笔最大数量应当低于100万份

11、下列关于非交易过户的主要类型的说法，正确的有__。

A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承

B．捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形

C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织

D．接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件

12、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。

A．保本基金

B．ETF

C．伞型基金

D．LOF

13、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。

A．5

B．10

C．20

D．30

14、__属于证券投资的系统性风险。

A．利率风险

B．信用风险

C．经营风险

D．财务风险

15、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。

A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

16、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等

D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

17、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

18、____是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

A：

两极策略

B：

子弹式策略

C：

梯式策略

D：

指数化策略

19、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。

A．证券投资基金

B．企业

C．基金管理公司

D．非银行金融机构

20、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。

A．直接

B．间接

C．混合

D．分业

21、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A：

明确投资目标和限制因素

B：

明确资本市场的期望值

C：

明确资产组合中包括哪几类资产

D：

确定有效资产组合的边界

22、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额

B．基金份额净值=基金负债/基金总份额

C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债

D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

23、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“净值归一”

B．“欲购从速”、“申购良机”

C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”

24、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生

C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

25、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。

A．金额申购，金额赎回

B．金额申购，份额赎回

C．份额申购，金额赎回

D．份额申购，份额赎回