基金从业《基金法律法规》复习题集第3173篇Word下载.docx
《基金从业《基金法律法规》复习题集第3173篇Word下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业《基金法律法规》复习题集第3173篇Word下载.docx（24页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
C、对监管对象公正对待，一视同仁
D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
第4章>
第1节>
基金监管的基本原则
B
“三公”原则即公开、公平、公正原则。
公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
4.基金份额登记不包括（ ）。
A、登记过户
B、会计核算
C、结算
D、存管
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。
基金市场服务机构
5.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（ ）。
A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B、LOF具有指数基金的特点
C、ETF一般采用被动式投资策略
D、分级基金又称伞形基金
证券投资基金的分类标准及介绍
C
《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF），A选项错误；
伞形基金又称系列基金，D选项错误；
ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。
6.2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（）进行了明确。
Ⅰ．登记备案
Ⅱ．资金募集
Ⅲ．投资方向
Ⅳ．投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第5节>
我国证券投资基金发展的五个阶段
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；
2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。
7.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。
A、基金公司
B、基金行业
C、基金公司和基金行业
D、基金员工
第26章>
第4节>
合规风险及其种类
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；
声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；
道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
理解合规风险的种类和主要管理措施；
8.投资基金按照法律形式可以分为（）等形式。
Ⅰ．契约型
Ⅱ．公司型
Ⅲ．无限合伙型
Ⅳ．有限合伙型
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第1章>
投资基金的主要类别
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
9.关于保本基金的宣传推介，正确的是（ ）。
A、保本基金能保证最低收益
B、保本基金与金融机构同业存款相似
C、保本基金与银行存款相似
D、保本基金仍存在本金损失的风险
第22章>
宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
10.通过基金公司网站进行基金买卖属于（ ）
A、基金直销
B、基金代销
C、基金网络销售
D、基金第三方销售
第21章>
第3节>
销售方式
A
在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。
11.客户服务流程包括（）。
A、投资咨询与基金咨询
B、受理投诉
C、投资跟踪与评价
第23章>
基金客户服务内容和规范
理解客户服务流程；
为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
12.对基金研究评价机构而言，（ ）是进行基金评级的基础。
A、基金的管理人
B、基金的份额
C、基金的分类
D、基金的收益
证券投资基金分类的意义
对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
13.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（ ）与股东之间实行业务分离制度。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、基金份额持有人
D、基金结算机构
2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
14.下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。
A、尽享牛市
B、欲购从速
C、净值归一
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；
②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；
③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；
④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
15.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上
Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上
Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第20章>
基金管理人的信息披露义务
理解基金管理人信息披露的主要内容；
对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
（1）向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。
在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；
同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
（2）在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合
16.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（ ）。
A、每日
B、每周
C、月度
D、季度
第25章>
内部控制的基本要素
独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。
17.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（ ）。
A、登记
B、备案
C、注册
D、核准
基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。
18.基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施。
A、3日
B、7日
C、2周
D、1个月
对基金管理人的监管
基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
19.下列选项中属于商品基金的是（ ）
A、黄金ETF和黄金期货
B、黄金ETF和商品期货ETF
C、黄金期货和商品期货ETF
D、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF
商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
20.基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：
需使基金份额持有人的人数达到（）人以上。
A、100
B、150
C、200
D、300
第16章>
封闭式基金的认购
基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上的，基金合同生效；
开放式基金需要满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人的，基金合同生效。
21.基金专业投资者转化为基金普通投资者时，法人或者其他组织应具备的条件不包括（）。
A、最近1年末净资产不低于2000万元
B、最近1年末金融资产不低于1000万元
C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
D、最近3年投资收益不低于5000万元
普通投资者和专业投资者
符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
（1）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
①最近1年末净资产不低于2000万元；
②最近1年末金融资产不低于1000万元；
③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（2）同时符合下列条件的自然人：
①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
22.开放式基金合同生效后每（ ）更新招募说明书。
A、3个月
B、6个月
C、1年
D、9个月
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
23.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A、股票
B、可转换债券
C、剩余期限超过397天的债券
D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
货币市场基金的投资对象与货币市场工具
按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
①现金。
②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单。
③剩余期限在397天以内（含397天）的债券。
④期限在1年以内（含1年）的债券回购。
⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据。
⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
24.基金管理人内部环境中至关重要的要素是（）。
A、员工道德价值观
B、员工胜任能力
C、经理层风险偏好
D、以上都不是
内部控制的基本概念及其含义
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。
内部环境的要素包括：
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
25.基金投资咨询与互动交流的内容有（）。
A、深入了解客户的投资需求
B、及时向客户传递基金投资信息
C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见
基金投资咨询与互动交流
基金投资咨询与互动交流：
基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。
对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。
同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：
（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。
（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品
26.基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。
A、基金销售业务的高管
B、督察长
C、所在地中国证监会派出机构
宣传推介材料的范围和报备流程
理解宣传推介材料的范围和报备流程：
宣传推介材料审批报备流程：
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
基金管理公司和基
27.基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A、15
B、20
C、10
D、30
在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
28.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A、基金投资顾问机构和基金销售机构
B、基金管理人和基金托管人
C、基金份额登记机构和基金销售机构
D、基金投资人和基金托管人
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
29.开展审慎调查应当优先根据被调查方（ ）信息进行。
A、历史
B、公开披露
C、内幕
D、财务
基金销售渠道审慎调查
开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露信息进行。
30.投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A、组合投资、专业管理
B、分散投资、专业管理
C、分散投资、混业管理
D、组合投资、混业管理
投资基金的定义
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
31.基金公司授权控制包含（）。
Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序
Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责
Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效
Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制
B、Ⅰ、Ⅱ
掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。
授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
授权控制的主要内容包括：
（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。
（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的
32.按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（）
①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
金融市场的分类
按交易工具的不同期限金融市场可以分为货币市场和资本市场。
33.2000年10月8日，（ ）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A、中国银监会
B、基金业协会
C、国务院财政部
D、中国证监会
在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
34.基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。
A、适用性原则
B、独立性原则
C、有效性原则
D、相互制约原则
内部控制的五原则
基金管理人内部控制应履行：
①健全性原则；
②有效性原则；
③独立性原则；
④相互制约原则；
⑤成本效益原则。
35.下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。
A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益
B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募方式，种类非常广泛。
36.根据运作方式分类，可以将基金分为（ ）。
A、契约型基金和公司型基金
B、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
C、公募基金和私募基金
D、封闭式基金和开放式基金
按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。
按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。
37.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（ ）。
A、有50人以上的从业人员
B、有安全高效的清算、交割系统
C、设有专门的托管部门
D、有符合要求的营业场所
对基金托管人的监管
担任基金托管人，应当具备下列条件：
①净资产和风险控制指标符合有关规定；
②设有专门的基金托管部门；
③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
④有安全保管基金财产的条件；
⑤有安全高效的清算、交割系统；
⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
38.判定构成“操纵市场”的关键因素是（ ）。
A、有误导市场参与者的意图
B、歪曲证券价格
C、人为虚增交易量
D、误导
升级会员 