物资资金管理解决方案V40.docx
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物资资金管理解决方案V40
广东物资集团
资金管理
解决方案
项目编号：
UF＿GDWZ＿2008
文控编号：
UF＿NC＿04-01
建立日期：
2008-07-28
文档审批
项目组中角色
签字确认
物资方项目经理
用友方项目经理
文档创建：
日期
编者
版本号
参考文档
2008-07-28
楼标焰
V1.0
2008-08-08
楼标焰
V2.0
2008-09-01
楼标焰
V3.0
2008-10-05
楼标焰
V5.0
阅读记录：
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1.方案概述
该NC－ERP资金管理系统解决方案是在《物资资金管理需求调研报告》的基础上完成对应用系统的应用之体现。
本方案结合其他业务模块（客户化平台、总账、会计平台），以账户管理、网上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控等模块出具整体解决方案。
2.总体目标
2.1实施模块
模块范围：
账户管理、网上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控
2.2系统目标
●运用现代信息技术，建立覆盖全集团范围内的快速、稳定、安全的资金管理系统，满足资金账务核算、资金结算、信贷管理、票据管理等管理和决策分析的要求，实现集团内资金业务处理自动化、信息网络化、管理规范化和决策科学化；
●通过全面的资金集中监控，直接监控到成员单位的资金使用情况，通过先进的计算机管理系统和配套资金管理制度，实现检查及时入账；
●入账的管理功能，减少资金的体外循环，将集团系统内部的资金流动做到透明化；
●充分利用集团公司的资金集中规模优势，减少资金沉淀，挖掘银行综合资源的利用；优化和加强账户管理，实现银企互联,充分利用银行的功能为企业服务，加强成员企业的资金的审批制度；
●利用网络及系统优势，对分散的借贷业务进行统一监控。
保证集团内信贷业务的良性态势；
2.3系统启用
客户化启用列表
启用账套名称：
启用自然日期
备注
物资集团结算中心
2008-12-01
启用模块：
2008-12-01
资金模块
2008-12-01
3.业务解决方案
3.1蓝图
3.2应用初始化
3.2.1参数设置
参数所属类别
参数编码
参数名称
参数取值
取值范围
默认值
注释
备注
资金结算
FTS0101
结算凭证编号范围
B．一月一队
A.一日一队,B.一月一队,C.一年一队
B.一月一队
请慎重修改，建议月结或年结后修改
资金结算
FTS0103
生成总账凭证方式
C.一一对应
A.全部汇总,B.结算汇总,C.一一对应
C.一一对应
请慎重修改，建议关机后修改
资金结算
FTS0104
结算凭证审核方式
A.录入
A.录入,B.批量/浏览
B.批量/浏览
资金结算
FTS0105
结算凭证录入审核方式
A、顺序审核
A.顺序审核,B.交叉审核
A.顺序审核
资金结算
FTS0106
资金结算关机时是否调用计息方法
否
是/否
否
请慎重修改
资金结算
FTS0107
是否限制只能在结算凭证借贷一方录入合同信息
是
是/否
是
请慎重修改
资金结算
FTS0108
委托付款书一的收支项目是否必输
是
是/否
否
请慎重修改
资金结算
FTS0109
委托付款书网银支付失败是否提示转手工支付
否
是/否
否
请慎重修改
资金结算
FTS0203
是否由总结算中心统一开关机
是
是/否
是
请慎重修改，建议所有结算中心同步且关机后修改
资金计息
FI072
对象计息参数
手动计息,自动计息
手动计息
资金计息
FI077
账户、科目计息算法
按年利率算法,按日利率算法
按年利率算法
资金计划
FP0101
是否可录入收入项目执行数
是
是/否
是
信贷管理
FI001
计息期间
自然期间
计息期间/法定期间
否
信贷管理
FI010
外部融资合同（借入）计息方式
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息
信贷管理
FI013
是否可修改他人录入的外部融资合同（借入）
否
是/否
否
信贷管理
FI015
是否可变更他人录入的外部融资合同（借入）
是
是/否
否
信贷管理
FI016
是否可中止他人录入的融资合同（借入）
是
是/否
否
信贷管理
FI021
外部贷款合同（贷出）计息方式
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息
信贷管理
FI024
是否可修改他人录入的外部贷款合同（贷出）
否
是/否
否
信贷管理
FI026
是否可变更他人录入的外部贷款合同（贷出）
是
是/否
否
信贷管理
FI027
是否可中止他人录入的外部贷款合同（贷出）
是
是/否
否
信贷管理
FI036
内部借款合同（借入）计息方式
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息
信贷管理
FI039
是否可修改他人录入的内部借款合同（借入）
否
是/否
否
信贷管理
FI041
是否可变更他人录入的内部借款合同（借入）
是
是/否
否
信贷管理
FI042
是否可中止他人录入的内部借款合同（借入）
是
是/否
否
信贷管理
FI047
内部贷款合同（贷出）计息方式
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息
信贷管理
FI050
是否可修改他人录入的内部贷款合同（贷出）
否
是/否
否
信贷管理
FI052
是否可变更他人录入的内部贷款合同（贷出）
是
是/否
否
信贷管理
FI053
是否可中止他人录入的内部贷款合同（贷出）
是
是/否
否
信贷管理
FI069
本金是否取整
否
是/否
否
小数计入下计息周期
信贷管理
FI071
委托合同录入参数
委托单位录入
委托单位录入/受托单位录入
信贷管理
FI075
合同计息方法
按年利率算法
按年利率算法/按日利率算法
按年利率算法
信贷管理
FI076
定期存款计息方法
按年利率算法（对年对月对日）
按年利率算法（对年对月对日）/按年月日利率
按年利率算法（对年对月对日）
信贷管理
CDM077
内部合同自动划账是否包含还本付息
否
是/否
否
信贷管理
CDM078
内部定期自动划账是否包含还本付息
否
是/否
否
信贷管理
CDM079
是否要求单据账户与合同账户一致
是
是/否
是
数据接口设置
FI055
账户计息
转结算中心
不转
是否转结算中心
数据接口设置
FI057
外部融资合同（借入）
不转
数据接口设置
FI063
内部贷款合同（贷出）
不转
数据接口设置
FI061
外部贷款合同（贷出）
不转
数据接口设置
FI059
内部借款合同（借入）
不转
数据接口设置
FI054
科目计息是否转会计平台
是
是
合同类型设置
001
外部融次？
合同（借入）
系统内取数
输入
合同类型设置
002
外部贷款合同（贷出）
系统内取数
输入
合同类型设置
004
委托贷款合同（借入）
系统内取数
输入
合同类型设置
005
外部担保合同
系统内取数
输入
合同类型设置
101
内部借款合同（借入）
系统内取数
输入
合同类型设置
103
内部贷款合同（贷出）
系统内取数
输入
合同类型设置
006
委托贷款合同（贷出）
系统内取数
输入
合同类型设置
007
资金拆借（拆入）协议
系统内取数
输入
合同类型设置
010
资金拆借（拆出）协议
系统内取数
输入
3.2.2结算中心
集团本部设置为结算中心
3.2.3结算单位
在结算中心中增加需要进行结算管理的单位作为结算单位，以便进行如：
上收、下拨等业务。
集团本部也作为一个结算单位在结算中心中核算。
登录物资集团结算中心账套，在主菜单中点击【客户化】-【基本档案】-【结算信息】-【结算单位】，系统弹出编辑界面，可进行“结算单位”的增加、修改、删除和打印操作。
3.2.4账户体系
按在银行开设和在结算中心开设，资金账户分为外部账户与内部账户。
外部账户指结算中心及成员单位在商业银行开立的账户；内部账户指为实行资金集中管理，成员单位在结算中心开立的内部账户。
外部账户按在集团内资金归集的作用分为总账户、分账户和独立账户。
总账户指结算中心在商业银行开立的集团账户的主账户，该类账户由结算中心用于上划成员单位收入账户资金、给成员单位支出账户拨付资金以及办理结算中心的日常结算；
分账户指成员单位在总账户下开立的账户，该类账户进行资金收入上划至总账户，或接收总账户下拨的资金时，会产生内部结算账户的联动，该类账户用于办理成员单位的日常结算业务；
独立账户指不纳入集团账户体系的成员单位的外部账户或集团公司的其它账户，该类账户不强制进行资金收入上划，其资金的流入流出也不会产生内部结算账户的联动。
内部账户按开立用途分为内部结算账户和其他内部账户。
内部结算账户指成员单位的内部活期存款账户，用于成员单位的内部结算；其他内部账户指成员单位因贷款等业务需要开立的内部账户。
3.2.4.1内部账户
内部账户编码规则：
公司编码＋账户属性+流水号（两位）
其中：
01为活期账户、02为定期账户、03位内部贷款账户
例：
化肥分公司编码为0101的账户编码为01010101
3.2.4.2开户银行
一个内部活期帐户对应一个（或多个）开户银行档案。
由结算中心在系统中统一管理。
银行档案进行统一管理：
档案编码
名称
对应帐户编码
对应帐户名称
银行类别
总\分
3.2.5收支项目
在主菜单中双击【客户化】-【基本档案】-【财务会计信息】-【收支项目】，系统将弹出界面。
收支项目可根据日常费用预算项目进行设置。
3.2.6利率设置
利率设置的目的是为计息工作提供计算依据，系统提供利率、定额利率、逾期利率、提前期利率的组合设置，以满足复杂的要求。
利率类型有：
活期存款利率、定期存款利率、贷款利率。
在主菜单中点击【客户化】-【基本档案】-【资金信息】-【利率设置】，系统将弹出界面。
点击【增加】新增利率，然后点击【保存】。
项目说明：
Ø利率日期：
指新建和修改某个利率的具体日期。
必须输入。
Ø利率类型：
指系统内管理的利率类型，可选活期存款利率、定期存款利率、贷款利率。
Ø利率性质：
包括普通利率、分段利率、浮动利率。
✧普通利率：
指利率发生多次变化，系统按最后的变化结果计息。
✧分段利率：
指利率发生多次变化，系统按每次变化的时段结果分别计息。
✧浮动利率：
即活动利率，指事先可以确定利率上下浮动的比利率，但无法确定利率值，在计息时直接输入当天利率，然后按比例浮动。
活期存款默认普通利率，贷款利率可选择普通利率、分段利率中的一种，定期存款与此项目无关。
浮动利率是系统内置的，利率界面中见不到，只有在合同引用时才可见到，引用此类利率后，合同在计息时直接输入计息当天的利率即可。
Ø封存标志：
标识档案是否有效。
如果被选中，档案被封存，暂不可使用。
选择是/否。
Ø启用定额利率：
指规定了存款、贷款的各个定额额度范围及各额度范围所适用的利率。
选中表示可以进行定额利率管理，“定额利率”页签可以编辑。
一般活期存款和贷款可能会用到定额利率。
选择是/否。
Ø启用逾期利率：
指超出活期存款透支期、定期存款存期、贷款的贷款期所适用的各利率。
选中表示可以进行逾期利率管理，“逾期利率”页签可以编辑。
在定期存款到期或贷款到期可能会用到逾期利率。
选择是/否。
Ø启用提前利率：
指定期存款提前支取，贷款提前归还所适用的各利率。
选中表示可以进行提前利率管理，“提前利率”页签可以编辑。
在定期存款到期或贷款到期可能会用到提前期利率。
选择是/否。
Ø启用期间利率：
指采用通知存款（定期）方式时，不同存期所适用的各利率。
选中表示可以进行期间利率管理，“期间利率”页签可以编辑。
只有在定期存款方式为通知存款时才用期间利率。
选择是/否。
Ø利率：
年利率、月利率、日利率：
指常用的存款、贷款的利率形式。
只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。
必须输入。
Ø透支利率设置：
透支起点金额：
当存款小于某个金额时即为透支，则此金额为透支金额起。
例如存款小于0时，算作透支，则0即为透支金额起点。
透支起点天数：
从发生透支当天开始，超过某几天才算作透支，则某几天即为透支起点天数。
例如透支延期2天后，才算作透支，则2天即为透支起点天数。
透支年利率、透支月利率、透支日利率：
指超出规定的存款，发生透支情况的利率计算标准。
只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。
Ø定额利率设置：
关系苻、起点金额、关系苻、终点金额：
通过关系苻、起点金额；关系苻、终点金额建立各定额范围。
例如0～100，起点关系苻“>”、起点金额“0”；终点关系苻“≤”、终点金额“100”。
如为正负无穷大时，则起点或终点为空。
年利率、月利率、日利率：
指各个定额范围的对应利率。
只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。
透支年利率、透支月利率、透支日利率：
指超出规定的存款，发生透支情况的利率计算标准。
只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。
Ø逾期利率设置：
关系符、起点天数、关系符、终点天数：
通过关系符、起点天数；关系符、终点天数建立各逾期期间范围。
例如0～10天，起点关系符“>”、起点天数“0”；终点关系符“≤”、终点天数“10”。
年利率、月利率、日利率：
指各个逾期范围的对应利率。
只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。
透支年利率、透支月利率、透支日利率：
指超出规定的存款，发生透支情况的利率计算标准。
只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。
Ø提前期利率设置：
项目同逾期利率。
Ø期间利率设置：
项目同逾期利率。
Ø注意事项：
1.已被引用利率不可修改利率类型，已在计息中使用过的利率被修改后，将按修改日期分别保存各次修改的内容。
未在计息中使用过的利率被修改后，将只保存最后一次修改的内容。
2.已被引用的利率不可删除。
3.是否可以进行利率组合，由用户选择的参数所确定的。
4.活期存款利率不可‘启用提前期利率’、不可‘启用期间利率’。
5.定期存款不可‘启用定额利率’，不可输入‘透支利率’。
6.贷款利率不可‘启用期间利率’、不可输入‘透支利率’。
7.只有定期存款利率可‘启用期间利率’，其他不可。
（期间利率一般在定期存款方式为通知存款时才用）。
8.活期存款利率性质默认为普通利率，不可修改。
定期存款与利率性质无关。
9.贷款利率性质即可选择浮动利率；也可选择分段利率。
10.浮动利率是系统预制的，只有合同可引用，在合同计息时输入利率值。
11.通过变更记录页签，可查阅各次修改利率的情况。
12.金额定额范围为“前开后闭”，“时间范围为”前闭后开。
3.2.7结息日设置
结息日指收款、存款双方或借贷双方事先约定的结算利息的周期和结息日期。
结息日有五种方式，他们分别为
（1）按年结、
（2）按半年结、（3）按季结、（4）按月结、（5）自定义。
其中自定义方式指用户自己定义结息周期，系统根据起息日和结息周期自动计算的任意结息日。
在主菜单中点击【客户化】-【基本档案】-【资金信息】-【结息日设置】，系统将弹出界面，点击【增加】进行定义。
注意事项：
1.结息日尽量健全。
由于系统主要是通过结息日来确定结息周期和具体结息日期，最好将实际工作中遇到的所有结息周期，全部建立在结息日编码表中，以便计息对象、借贷合同、定期存款能方便地引用。
2.利用自定义方式。
如遇到特殊的结息周期时，可通过建立自定义结息日方式来解决。
自定义方式可以建立灵活多样的结息周期，可由系统自动推算结息日期。
3.已被引用的结息日不可删除。
3.2.8筹投资方式
在主菜单中双击【客户化】-【基本档案】-【资金信息】-【筹投资方式】，系统将弹出界面，点击【增加】进行定义。
筹投资方式主要用于将筹资与投资等明细项目进行分类，并进行统计。
筹投资方式举例：
筹投资类型
筹投资方式编码
筹投资方式名称
内部筹资
11**
内部投资
1201
内部放款
1202
生产经营性投资
内部其他
13**
外部筹资
2101
商业银行短期借款
2102
商业银行长期借款
2103
开发银行借款
2104
银行专项借款
2105
其他金融机构借款
外部投资
2201
外部定期存款
2202
股权投资
2203
债权投资
2204
股票投资
2205
债券投资
外部其他
23**
3.2.9客商档案
在主菜单中双击【客户化】-【基本档案】-【客商档案】，系统将弹出界面，点击【增加】进行定义。
客商档案中自定义项目用于表示客商信用等级，并在付款审批流中根据不同信用等级设置不同审批流程。
3.2.10会计科目
会计科目是填制会计凭证、登记会计账簿、编制会计报表的基础，是对会计对象具体内容分门别类进行核算所规定的项目。
本功能完成对会计科目的设立和管理，用户可以根据业务的需要方便地增加、插入、修改、查询、打印会计科目。
登录结算中心账套，在主菜单中点击【客户化】-【基本档案】-【财务会计信息】-【会计科目】，系统将弹出界面。
点击【增加】新增会计科目，然后点击【保存】。
属性字段控制说明：
科目属性
控制方式可选参数值说明
科目名称
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级。
不控制：
下级单位可修改，上级修改不刷新下级。
外文名称
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：
下级单位可修改
账簿余额是否双向显示
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：
下级单位可修改
封存标志
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：
上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：
下级单位可修改
现金类型
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：
下级单位可修改
受控系统
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：
下级单位可修改
是否余额方向控制
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：
上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：
下级单位可修改
是否发生额方向控制
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：
上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：
下级单位可修改
是否内部交易
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：
上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：
下级单位可修改
辅助核算
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：
下级单位的设置必需包含上级单位的设置
不控制：
下级单位可修改
计量单位
完全控制：
下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：
下级单位可修改
注意事项：
1.已被使用科目或非末级科目不能被删除。
2.分配给公司的科目被使用后，不能取消分配
3.在设置科目辅助核算时，不能对一个科目同时设置客商、客户、供应商。
4.在设置辅助核算时请尽量慎重，因为，如果科目已有数据，而又对科目的辅助核算进行修改，那么，很可能会造成总账与辅助账数据不一致。
5.若由于业务扩展，想对已使用的科目进行细分，增加更明细级的科目，则建议先对原科目增加一个编码为00的科目，将原科目的数据移到该科目上，再将要细分的科目增加进来，然后做一个凭证，将余额从00科目分到新的明细科目上。
6.只能在一级科目上设置科目类型，下级科目的科目类型自动继承一级科目的科目类型。
3.2.11会计平台配置
资金管理模块的所有单据都可以通过会计平台自动生成凭证。
3.3资金结算
3.3.1账户管理
3.3.1.1开户申请审批
由成员单位进行开户申请，经结算中心审批后正式建立账户档案。
已经有的帐号直接通过开户银行和内部帐户输入系统，新增的账户通过开户申请建立。
开户申请中可上传附件并对附件进行管理。
3.3.1.2销户申请审批
通过销户流程对账户进行处理。
3.3.1.3内部账户冻结
对已经开立的内部帐户进行冻结，以便进行相应的操作处理。
对于冻结，如果是部分冻结需输入冻结的金额，如果选择冻结则表示全部冻结。
3.3.1.4内部账户解冻
对已冻结的内部帐户进行解冻。
3.3.2资金上收
支持以下两种方式：
方案一：
通过NC系统填写资金上收单进行上收。
此方案是方案二的补充，除银行自动上收的情况外进行随时的资金上收。
方案二：
银行逐笔或定时完成上收后，根据银行到帐通知生成归集单。
需求及方案：
需求：
设置上收规则后，如果其中一笔上收未成功，此上收单就无法进行制证。
解决方案：
提供功能解决，即使未完全上收，允许手工修改凭证后保存。
需求：
根据到帐通知进行制证后，要求能对凭证进行修改。
解决方案：
新版本中提供参数控制，是否允许进行修改，设置为是则允许进行修改。
需求：
上收后成员单位内部帐户入账不及时。
解决方案：
点记业务帐后，成员单位的内部帐即记入。
3.3.3资金下拨
资金下拨业务：
为强化集团资金计划管理，结算单位所需的支出资金均通过上报资金收支计划的方式，由结算中心统一进行资金下拨。
即将核准后的资金收支计划款项从结算中心总账户划拨到成员单位外部支出账户，再由成员单位按实际业务进行支付。
系统业务流程
各级公司上报资金收支计划；
升级会员 