20XX年保险销售从业人员资格考试大纲doc.docx

1、20XX年保险销售从业人员资格考试大纲doc2015年保险销售从业人员资格考试大纲一、保险基础知识 (一)风险与风险管理 1.风险概述 风险的含义;风险的构成要素;风险的种类;风险的特征。 2.风险管理 风险管理的含义与演变;风险管理的程序;风险管理的目标;风险管理的方法。 (二)保险概述 1.保险的要素与特征 保险的定义;保险的要素;保险的特征;保险与相似制度的比较。 2.保险的分类 按照实施方式分类;按照保险标的分类;按照承保方式分类。 3.保险的功能 保险保障功能;资金融通功能;社会管理功能。 4.保险的产生与发展 保险的历史沿革;中国保险业的现状与发展前景。 (三)保险合同 1.保险合

2、同的特征与种类 保险合同的定义;保险合同的特征;保险合同的种类。 2.保险合同的要素 保险合同的主体;保险合同的客体;保险合同的内容。 3.保险合同的订立与效力 保险合同的订立;保险合同的形式与构成;保险合同的效力。 4.保险合同的履行 投保人义务的履行;保险人义务的履行。 5.保险合同的变更、中止及终止 保险合同的变更;保险合同的中止;保险合同的终止。 6.保险合同的解释与争议处理 保险合同条款的解释;保险合同争议的处理方式。 (四)保险基本原则 1.诚信原则 诚信原则的含义;规定诚信原则的原因;诚信原则的内容;违反诚信原则的表现形式及其法律后果。 2.保险利益原则 保险利益及其确立条件;保

3、险利益原则及其对保险经营的意义;保险利益原则在保险实务中的应用。 3.损失补偿原则 损失补偿原则及其意义;影响保险补偿的因素;损失补偿原则的派生原则;损失补偿原则的例外情况。 4.近因原则 近因及近因原则;近因原则的应用。 (五)保险公司业务经营环节 1.保险销售 保险销售的含义;保险销售的主要环节;保险销售渠道。 2.保险承保 保险承保的含义;保险承保的主要环节与程序;财产保险的核保;人寿保险的核保。 3.保险理赔 保险理赔的含义;保险理赔的基本原则;保险理赔的流程。 4.保险客户服务 保险客户服务的定义;保险客户服务的主要内容;财产保险客户服务的特别内容;人寿保险客户服务的特别内容。 (六

4、)财产保险 1.财产保险概述 财产保险的定义;财产保险的特征;财产保险的种类。 2.企业财产保险 企业财产保险的保险标的范围;企业财产保险的责任范围;企业财产保险的保险金额与保险价值;企业财产保险的保险费率与保险期限;企业财产保险的赔偿处理。 3.家庭财产保险 家庭财产保险的含义;家庭财产保险的保险标的范围;家庭财产保险的责任范围;家庭财产保险的保险金额与保险价值;家庭财产保险的保险期限与保险费率;家庭财产保险的赔偿处理。 4.机动车辆保险 机动车辆保险的保险标的;机动车辆损失险;机动车交通事故责任强制保险;机动车辆保险的附加险;机动车辆保险的无赔款优待。 5.国内货物运输保险 货物运输保险及

5、其特征;国内货物运输保险的责任范围;国内货物运输保险的保险金额;国内货物运输保险的保险期限与保险费率;国内货物运输保险的赔偿处理。 6.责任保险 责任保险及其特征;责任保险的主要种类。 7.信用(保证)保险 信用(保证)保险及其特征;信用保险的主要种类;保证保险的种类。 8.农业保险 农业保险及其特点;农业保险的种类。 (七)人身保险 1.人身保险概述 人身保险的定义;人身保险的特征;人身保险的种类。 2.人寿保险 人寿保险的种类;人寿保险合同的常用条款;人寿保险的定价。 3.人身意外伤害保险 人身意外伤害保险的含义;人身意外伤害保险的特征;人身意外伤害保险的可保风险分析;人身意外伤害保险的主

6、要内容;人身意外伤害保险的主要种类。 4.健康保险 健康保险及其特征;健康保险的种类。 (八)保险代理人 1.保险代理人概述 保险代理人的含义;保险代理人的法律特征;保险代理人的权利和义务;保险代理人与保险经纪人的区别;保险销售从业人员从业资格和执业资格管理。 2.保险代理机构 专业保险代理机构;保险兼业代理机构。 (九)保险销售从业人员职业道德 1.职业道德概述 职业道德的含义;职业道德的特征。 2.保险销售从业人员职业道德 守法遵规;诚实信用;专业胜任;客户至上;勤勉尽责;公平竞争;保守秘密。 二、相关法规 (一)中华人民共和国保险法 1.保险法概述 保险法的立法目的;保险法的适用范围;保

7、险法的立法原则。 2.保险合同 保险合同的一般规定;人身保险合同;财产保险合同。 3.保险公司 保险公司的组织形式与组织机构;设立保险公司的条件与审批程序;保险公司的变更、解散、撤消与破产;寿险公司依法撤消与破产的特殊处理。 4.保险经营规则 保险公司的业务范围;保险公司的各种准备金及其提取;保险公司的最低偿付能力;保险公司的资金运用。 5.保险代理人 保险代理人的资格与营业资格的取得;保险代理人的责任;保险代理人的执业规则。 6.保险业的监督管理 保险条款与保险费率的审批;对保险公司的业务状况、财务状况及资金运用状况的检查;对保险公司的整顿与接管。 7.相关各方的法律责任 投保人、被保险人和

8、受益人违反保险法的行为及其各自的法律责任;保险代理人违反保险法的行为及其法律责任;保险人及其工作人员违反保险法的行为及其法律责任。 (二)保险专业代理机构监管规定 1.保险代理机构管理 保险代理机构的界定;保险代理机构的设立;保险代理机构的变更;保险代理机构的解散与破产。 2.保险代理机构的资格管理 保险代理从业基本资格和执业证书管理;高级管理人员任职资格管理; 3.保险代理关系管理 保险公司的管理规则;保险公司及其工作人员的行为守则。 4.保险代理机构的经营规则 保险代理机构的经营范围;保险代理机构的经营规则;保险代理机构业务人员的行为守则。 5.保险代理机构的监督 非现场检查;现场检查。

9、6.法律责任 保险代理机构的高级管理人员或者业务人员的法律责任;保险代理机构的法律责任;保险公司的法律责任。 (三)保险销售从业人员监管办法 1.总则 保险销售从业人员的定义;保险销售从业人员的要求。 2.从业资格 取得资格证书的条件;换发资格证书的条件;变更、更换和补发资格证书的条件。 3.执业管理 执业管理程序要求 4.管理责任 行为规范;禁止性行为规定。 5.法律责任 资格考试作弊的处罚;保险公司、保险代理机构违反规定的处罚;保险销售从业人员违规行为处罚。 (四)中华人民共和国民法通则 1.基本原则 民法通则的调整对象与适用范围;民法通则规定的有关民事活动原则。 2.公民(自然人)与法人

10、 公民;法人。 3.民事法律行为和代理 民事法律行为;代理。 4.民事权利 财产所有权;与财产所有权有关的财产权;债权。 5.民事责任与诉讼时效 有关民事责任的各项规定;承担民事责任的方式;民法通则规定的诉讼时效。 (五)中华人民共和国反不正当竞争法 1.反不正当竞争法概述 反不正当竞争法的立法目的;不正当竞争的界定。 2.不正当竞争行为及其监督检查 不正当竞争行为的表现形式;对不正当竞争行为的监督检查;不正当竞争者需要承担的各种法律责任。 (六)中华人民共和国消费者权益保护法 1.消费者的权利与经营者的义务 消费者的权利;经营者的义务。 2.消费者合法权益的保护 国家对消费者合法权益的保护;消费者组织;消费者权益争议的解决。