20XX年保险销售从业人员资格考试大纲doc.docx

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20XX年保险销售从业人员资格考试大纲doc

2015年保险销售从业人员资格考试大纲

一、保险基础知识

（一）风险与风险管理

1.风险概述

风险的含义;风险的构成要素;风险的种类;风险的特征。

2.风险管理

风险管理的含义与演变;风险管理的程序;风险管理的目标;风险管理的方法。

（二）保险概述

1.保险的要素与特征

保险的定义;保险的要素;保险的特征;保险与相似制度的比较。

2.保险的分类

按照实施方式分类;按照保险标的分类;按照承保方式分类。

3.保险的功能

保险保障功能;资金融通功能;社会管理功能。

4.保险的产生与发展

保险的历史沿革;中国保险业的现状与发展前景。

（三）保险合同

1.保险合同的特征与种类

保险合同的定义;保险合同的特征;保险合同的种类。

2.保险合同的要素

保险合同的主体;保险合同的客体;保险合同的内容。

3.保险合同的订立与效力

保险合同的订立;保险合同的形式与构成;保险合同的效力。

4.保险合同的履行

投保人义务的履行;保险人义务的履行。

5.保险合同的变更、中止及终止

保险合同的变更;保险合同的中止;保险合同的终止。

6.保险合同的解释与争议处理

保险合同条款的解释;保险合同争议的处理方式。

（四）保险基本原则

1.诚信原则

诚信原则的含义;规定诚信原则的原因;诚信原则的内容;违反诚信原则的表现形式及其法律后果。

2.保险利益原则

保险利益及其确立条件;保险利益原则及其对保险经营的意义;保险利益原则在保险实务中的应用。

3.损失补偿原则

损失补偿原则及其意义;影响保险补偿的因素;损失补偿原则的派生原则;损失补偿原则的例外情况。

4.近因原则

近因及近因原则;近因原则的应用。

（五）保险公司业务经营环节

1.保险销售

保险销售的含义;保险销售的主要环节;保险销售渠道。

2.保险承保

保险承保的含义;保险承保的主要环节与程序;财产保险的核保;人寿保险的核保。

3.保险理赔

保险理赔的含义;保险理赔的基本原则;保险理赔的流程。

4.保险客户服务

保险客户服务的定义;保险客户服务的主要内容;财产保险客户服务的特别内容;人寿保险客户服务的特别内容。

（六）财产保险

1.财产保险概述

财产保险的定义;财产保险的特征;财产保险的种类。

2.企业财产保险

企业财产保险的保险标的范围;企业财产保险的责任范围;企业财产保险的保险金额与保险价值;企业财产保险的保险费率与保险期限;企业财产保险的赔偿处理。

3.家庭财产保险

家庭财产保险的含义;家庭财产保险的保险标的范围;家庭财产保险的责任范围;家庭财产保险的保险金额与保险价值;家庭财产保险的保险期限与保险费率;家庭财产保险的赔偿处理。

4.机动车辆保险

机动车辆保险的保险标的;机动车辆损失险;机动车交通事故责任强制保险;机动车辆保险的附加险;机动车辆保险的无赔款优待。

5.国内货物运输保险

货物运输保险及其特征;国内货物运输保险的责任范围;国内货物运输保险的保险金额;国内货物运输保险的保险期限与保险费率;国内货物运输保险的赔偿处理。

6.责任保险

责任保险及其特征;责任保险的主要种类。

7.信用（保证）保险

信用（保证）保险及其特征;信用保险的主要种类;保证保险的种类。

8.农业保险

农业保险及其特点;农业保险的种类。

（七）人身保险

1.人身保险概述

人身保险的定义;人身保险的特征;人身保险的种类。

2.人寿保险

人寿保险的种类;人寿保险合同的常用条款;人寿保险的定价。

3.人身意外伤害保险

人身意外伤害保险的含义;人身意外伤害保险的特征;人身意外伤害保险的可保风险分析;人身意外伤害保险的主要内容;人身意外伤害保险的主要种类。

4.健康保险

健康保险及其特征;健康保险的种类。

（八）保险代理人

1.保险代理人概述

保险代理人的含义;保险代理人的法律特征;保险代理人的权利和义务;保险代理人与保险经纪人的区别;保险销售从业人员从业资格和执业资格管理。

2.保险代理机构

专业保险代理机构;保险兼业代理机构。

（九）保险销售从业人员职业道德

1.职业道德概述

职业道德的含义;职业道德的特征。

2.保险销售从业人员职业道德

守法遵规;诚实信用;专业胜任;客户至上;勤勉尽责;公平竞争;保守秘密。

二、相关法规

（一）《中华人民共和国保险法》

1.保险法概述

保险法的立法目的;保险法的适用范围;保险法的立法原则。

2.保险合同

保险合同的一般规定;人身保险合同;财产保险合同。

3.保险公司

保险公司的组织形式与组织机构;设立保险公司的条件与审批程序;保险公司的变更、解散、撤消与破产;寿险公司依法撤消与破产的特殊处理。

4.保险经营规则

保险公司的业务范围;保险公司的各种准备金及其提取;保险公司的最低偿付能力;保险公司的资金运用。

5.保险代理人

保险代理人的资格与营业资格的取得;保险代理人的责任;保险代理人的执业规则。

6.保险业的监督管理

保险条款与保险费率的审批;对保险公司的业务状况、财务状况及资金运用状况的检查;对保险公司的整顿与接管。

7.相关各方的法律责任

投保人、被保险人和受益人违反保险法的行为及其各自的法律责任;保险代理人违反保险法的行为及其法律责任;保险人及其工作人员违反保险法的行为及其法律责任。

（二）《保险专业代理机构监管规定》

1.保险代理机构管理

保险代理机构的界定;保险代理机构的设立;保险代理机构的变更;保险代理机构的解散与破产。

2.保险代理机构的资格管理

保险代理从业基本资格和执业证书管理;高级管理人员任职资格管理;

3.保险代理关系管理

保险公司的管理规则;保险公司及其工作人员的行为守则。

4.保险代理机构的经营规则

保险代理机构的经营范围;保险代理机构的经营规则;保险代理机构业务人员的行为守则。

5.保险代理机构的监督

非现场检查;现场检查。

6.法律责任

保险代理机构的高级管理人员或者业务人员的法律责任;保险代理机构的法律责任;保险公司的法律责任。

（三）《保险销售从业人员监管办法》

1.总则

保险销售从业人员的定义;保险销售从业人员的要求。

2.从业资格

取得资格证书的条件;换发资格证书的条件;变更、更换和补发资格证书的条件。

3.执业管理

执业管理程序要求

4.管理责任

行为规范;禁止性行为规定。

5.法律责任

资格考试作弊的处罚;保险公司、保险代理机构违反规定的处罚;保险销售从业人员违规行为处罚。

（四）《中华人民共和国民法通则》

1.基本原则

民法通则的调整对象与适用范围;民法通则规定的有关民事活动原则。

2.公民（自然人）与法人

公民;法人。

3.民事法律行为和代理

民事法律行为;代理。

4.民事权利

财产所有权;与财产所有权有关的财产权;债权。

5.民事责任与诉讼时效

有关民事责任的各项规定;承担民事责任的方式;民法通则规定的诉讼时效。

（五）《中华人民共和国反不正当竞争法》

1.反不正当竞争法概述

反不正当竞争法的立法目的;不正当竞争的界定。

2.不正当竞争行为及其监督检查

不正当竞争行为的表现形式;对不正当竞争行为的监督检查;不正当竞争者需要承担的各种法律责任。

（六）《中华人民共和国消费者权益保护法》

1.消费者的权利与经营者的义务

消费者的权利;经营者的义务。

2.消费者合法权益的保护

国家对消费者合法权益的保护;消费者组织;消费者权益争议的解决。