我国银行业务技能训练指南.docx

1、我国银行业务技能训练指南第一部分柜台业务技能操作基础训练(3-53页)第一章柜台对私业务(3-21页)第二章柜台对公业务(22-30页)第三章手工点钞(33-39页)第四章计算器(40-43页)第五章中文录入(44-45页)第六章英文录入(46-47页)第二部分业务技能练习经验分享(48-54页)第三部分附录附录一中国银行业务技能测评管理办法附录二常用交易码附录三 FAIRS客户分类附录四行业分类第一部分柜台业务技能操作基础训练第一章柜台对私业务项目一、项目简介柜台对私业务项目，是针对柜台员工日常训练开发的。通过模拟柜台个人业务操作，有利于员工熟悉各项业务，提高柜台服务效率，提升客户体验。测评

2、题型随机产生，由创建客户号、借记卡开卡业务、挂失交易、汇款交易、现金类交易等20题组成，通过配置人民币和外币、业务操作、清点库存完成测评。二、操作流程（一）准备：大币架、小币盒各一个，练功券一套、清库用计算器一台、醮水缸一个。大币架、小币盒分别放置电脑的两侧，大币架的隔板可根据各人习惯平放或者竖放。其中小币盒放置全套练功券作为收入备用金，大币架准备放置库存备用金。进入测评系统，输入本人姓名、身份证号和单位等信息。（二）配币：严格按照电脑显示的币种、面额、张数进行配钞，整齐摆放在大币架上。其中七种外币各占一格，人民币占三至四格，或根据个人习惯摆放。（三）做题：按题目和电脑显示进行操作，所有收入、

3、支出的货币要全部上架或入盒。（四）清库：在清库前根据个人需要核对有无漏题。可以使用计算器清点库存，清点后的货币要整齐摆放在币架上。（五）结束：点击“结束考试”，并举手示意，由监考人员判定是否有违规扣分，点击“确定”后电脑自动判分。三、柜台个人业务项目达标等级一级能手：100分， 19分钟内完成；二级能手：97分以上，23分钟内完成；三级能手：94分以上，30分钟内完成；合格：80分以上，40分钟内完成。四、违规扣分1、配钞前，小币盒内的币钞未依次整齐摆放，成绩扣5分；2、配钞期间，未将收入备用金和库存备用金摆放到位，成绩扣5分；3、做题过程中，未将收入的币钞上架或支出的币钞入盒，成绩扣5分；4

4、、做题结束后，未将全部币钞整齐摆放在币架上和币盒内，有币钞放置在桌面或掉落在地面的现象，成绩扣5分；5、携带书写工具进入考场，成绩为0分；6、在配币及做题过程中使用计算器，成绩为0分；7、未严格按配币方案进行配币，如以少量大面额钞代替小面额钞或者少配张数，待清库时一并加入，成绩为0分。五、题型解析柜台个人业务测评项目是模拟目前柜台日常办理的个人业务，测评题库中有66种题型，下面为大家介绍测评中常见题型的具体操作方法。其它题型的操作方法详见附件。1、创建客户号：62001必输项：62001输入姓、名、拼音、性别、证件类型、出生日期、证件号码、证件到期日期、居民（是或否）、家庭地址1、家庭地址2、

5、家庭地址3、邮编、移动电话、家庭电话、个人月收入、KYC风险等级、职业代码，提交。2、开立通知存款存单：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5515），产品子类提交；联动进入2000界面，输入定存金额，选择定期续存类型(R)、结息周期(M)、付息方式(R)后提交，是否存款选择“是”；联动进入1010界面，输入货币、金额后提交；再次联动进入501界面，选择签发原因（1）、新凭证类型（2001）、输入新凭证号码、选择支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。3、开立活期一本通：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5506

6、），产品子类（0611）提交；联动进入2000界面后提交，是否存款处选择“是”；联动进入1010界面，依次输入金额、现金统计分析码、产品类型、产品子类后提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。4、开立零存整取：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，输入产品类型（5510）、选择产品子类（0622/0623/0624/0625）后提交；联动进入2000界面依次输入存期、基期、定存金额、选择定期续存类型（N）、结息周期（M）、付息方式（I）后提交；是否存款处选“是”；联动进入101

7、0界面，输入金额、现金统计分析码后提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交提交，并按照题目要求收入相应金额。5、持卡开立卡定期一本通主帐户：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；卡下开立新帐户产品类型：5516，产品子类：0610提交；联动2800提交提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码、产品类型5507、产品子类提交提交，并按照题目要求收入相应金额。6.开立普通活期：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5501/5502）、产品子类（0621）提交；联动

8、2000提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码、产品类型（5501/5502）、产品子类（1001）提交；联动500新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。7、开立定期一本通：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5516），产品子类（0611）提交；联动2800提交提交；是否存款（选“是”），联动1010货币、金额、现金统计分析码、产品类型5507、产品子类、存期、基期（M）提交；联动500新凭证类型（2202）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交提交，并按照题目要求收入相应

9、金额。8、开立教育储蓄：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5512）、产品子类（0622/0623/0624/0625）提交；联动2000存期、基期、定存金额、定期续存类型（N）、结息周期（M）、付息方式（I）提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动500新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。、开立存本取息：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5511）、产品子类（0622/0623/0624/0625）提交；联动2000存期、基期

10、、定存金额、存本取息周期、定期续存类型（N）、结息周期、付息方式（T）、转息帐号提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动500新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。10、开立整存整取存单：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5507）、产品子类提交；联动2000存期、基期（M）、定存金额、定期续存类型（R）、结息周期（M）、付息方式（R）提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动501签发原因（1）、新凭证类型（2001）、新凭证号码、支取方式

11、提交，并按照题目要求收入相应金额。11、开立定活两便存单：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型(5513)、产品子类(0023) 提交；联动2000定存金额、付息方式（I）提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动501签发原因（1）、新凭证类型（2001）、新凭证号码、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。12、开立借记卡及签约（综合开户）：G04001必输项：G04001点击添加、OK、创建产品；联动进入到下一画面后选择开卡，是否刷磁条选择“是”后提交；联动进入到（综合签约开卡），输入金额，选择现金统计分析码，年费处输入1

12、00，免年费期处输入0，工本费处输入5，提交；联动进入2800界面后提交；外围产品勾选BOCNET，“是否注册网上银行”处选择“是”，输入移动电话号码，“是否注册手机银行”处选择“是”，输入注册手机号码，用户名登录选择“0开通”，注册家居银行选择“否”，市场细分选择“10查询版”，绑定ETOKEN选择“否”后提交；最后再点击最下面的提交，并按照题目要求收入相应金额（注意另加收卡年费和工本费15元）。13、活期一本通外汇买卖交易：E00131 必输项：E00131，依次输入账号、钞汇标识（1）、客户买入货币、客户买入金额、客户卖出货币、提交后选择省别确认。14、持卡活一本通外汇买卖交易：E001

13、33必输项：E00133卡号、钞汇标识（1）、客户买入货币、客户买入金额、客户卖出货币提交。15、重空挂失交易：9081-29164-29166必输项：9081账号、选择原因“（06）凭证正式挂失冻结”后提交；29164重空类型选择（2201）、输入起始号码、数量（1）、挂失类型（2：书面正式挂失）、客户名称、挂失人（1：客户本人）后提交；29166选择分省前缀码、挂失确认方式、挂失/止付业务编码后提交。16、综合挂失：G04006-37812必输项：G04006手工卡号账号查询、卡号提交；联动下一画面、卡挂失（只能用TAB键点击）；联动到下一界面，挂失类型、挂失天数、冻结原因、挂失手续费、收

14、费方式提交；37812挂失止付业务编号、卡号提交；联动37813挂失核实确认核准方式、核实人、核实日期、核准确认提交。17、借方全额冻结：9081必输项：9081账号、原因（02）提交。18、借方全额解冻：9082必输项：9082账号、冻结日期、冻结流水号、原因提交。19、借方部分冻结：9093必输项：9093账号、冻结金额、冻结到期日、原因（01）、备注提交。20、借方部分解冻：9095必输项：9095账号、冻结金额、冻结日期、冻结流水号、原因提交。21、无折现金存款交易冲正：1110必输项：1110账号、货币、金额、产品类型、产品子类、交易流水号提交。22、有折存款冲正110必输项：账号-

15、币种金额产品类型产品子类流水号23、无折取款冲正1160必输项：长按回车搜索刷卡返回账号SHIFT+TAB币别ALT+T金额子账户类别交易流水号提交24、有折现金取款交易冲正：160必输项：160账号、货币、金额、子帐户类别、现金统计分析码、交易流水号提交。25、汇款：E33101必输项：E33101，业务类型选择（A108现金汇款），业务种类选择（02101）后，依次输入联系电话、证件类型（01）、证件号码、账号、名称、接收行行号、金额、优先级、附言后提交；联动进入E3310101界面，业务类型选择（00100汇兑业务），提交。26、现金存款活期一本通有折：10必输项：10账号、货币、金额、

16、产品类型(5501/5502)、产品子类提交。27、现金存款定期一本通有折：10必输项：10帐号、货币、金额、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）、现金统计分析码后提交，并按照题目要求收入相应金额。28、现金存款普通活期有折：10必输项：10账号、货币、金额提交。29、现金存款零存整取有折：10必输项：10账号、货币、金额、现金统计分析码提交。 30、现金存款零存整取有折：10必输项：10账号、货币、金额、现金统计分析码提交。31、无折现金存款活期一本通：1010必输项：1010账（卡）号、货币、金额、产品类型(5501/5502)、产品子类提交。32、无折现金存款定期一本通：10

17、10必输项：1010账（卡）号、货币、金额、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）提交。33、现金存款普通活期无折：1010必输项：1010账（卡）号、货币、金额提交。 34、现金兑换存款：1010必输项：1010，输入账号，Alt+E（兑换）、依次输入兑换金额、兑换货币、结售汇统计分析码后提交，并按照题目要求收入相应金额。35、持卡活期一本通存款：1010必输项：1010选择货币、账号处点击搜索，通过卡号刷卡-确定-关联帐户-选中-返回账号卡号-关闭-关闭，返回卡号及账号、再依次输入金额、现金统计分析码、产品类型、产品子类，提交，并按照题目要求收入相应金额。36、持卡定一本存款：1

18、010必输项：1010货币、账号（搜索-卡号-刷卡-确定-关联帐户-选中-返回账号卡号-关闭-关闭）、金额、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）提交。37、现金取款活期一本通有折：60必输项：60账号、货币、金额、子账户类别、支取方式提交。38、现金取款普通活期有折：60必输项：60账号、货币、金额、支取方式提交。 39、账户兑换取款：60必输项：60，输入账号确定、选择货币，依次输入子账户类别、支取方式（4凭密码）、现金统计分析码（6050）、输入金额、Alt+E（兑换）、输入结售汇统计分析码，提交，并按照题目要求收支相应金额。40、持卡活期一本通取款：1060必输项：1060货

19、币、账号（搜索-卡号-刷卡-确定-关联帐户-选中-返回账号卡号-关闭-关闭）、金额、子账户类别提交。41、定一本通结清：3260必输项：3260账号、货币、子账户类别、序号、支取方式、现金统计分析码提交。42、存折结清：3260必输项：3260账号、货币、子账户类别、支取方式提交。43、存折结清并关户交易：3260-3860必输项：3260，输入账号确定，依次输入子账户类别、支取方式、现金统计分析码后提交，并按照题目要求支付相应金额。再输入3860，输入凭证号码，选择凭证类型（2201）、支取方式（6）后提交。44、定一本通部提取现：360必输项：360账号、货币、序号、金额、支取方式提交。4

20、5、存单部提取现：1360必输项：1360账号、货币、金额、凭证类型（2001）、凭证号码、支取方式、现金统计分析码提交；联动501签发原因（3）、新凭证类型（2001）、新凭证号码、支取方式提交。46、存单结清：3060必输项：3060账号、货币、凭证类型（2001）、凭证号码、支取方式、现金统计分析码提交。47、转账，活一本通转活一本通：45必输项：45账号、货币、金额、子账户类别、支取方式、转入账号、货币、产品类型、产品子类提交。48、转账，活一本通有折转定一本通：45必输项：45账号、货币、金额、子账户类别、支取方式、转入账号、货币、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）提交

21、。49、转账，卡转活一本通：1045必输项：1045选择货币、账号处点击搜索，通过卡号刷卡-确定-关联帐户-选中-返回账号卡号-关闭-关闭，返回卡号及账号，再依次输入子账户类别、金额、转入账号、产品类型、产品子类后提交。50、转账，卡转定一本通：1045必输项：1045货币、账号（搜索-卡号-刷卡-确定-关联帐户-选中-返回账号卡号-关闭-关闭）、子账户类别、金额、转入账号、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）提交。51、转账，存单转活一本通：3045必输项：3045转出账号、货币、凭证类型（2001）、凭证号码、支取方式、转入账号、产品类型、产品子类提交。52、转账，存单转定一本

22、通：3045必输项：3045转出账号、货币、凭证类型（2001）、凭证号码、支取方式、转入账号、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）提交。53、转账，定一本通转活一本通：3545必输项：3545账号、货币、子账户类别、序号、支取方式、转入账号、产品类型、产品子类提交。54、转账，定一本通转定一本通：3545必输项：3545账号、货币、子帐户类别、序号、支取方式、转入账号、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）后提交。55、转账，定一本通部提转活一本通：345必输项：345账号、货币、序号、金额、支取方式、转入账号、产品类型、产品子类后提交。56、转账，定一本通部提转定一本

23、通：345必输项：345转出账号、货币、序号、金额、支取方式、转入账号、产品类型（5507）、产品子类、存期、基期（M）提交。57、转账，定单部提转活一本通：1345必输项：1345转出账号、货币、金额、凭证类型（2001）、凭证号码、支取方式、转入账号、产品类型、产品子类提交；联动501签发原因（3）、新凭证类型（2001）、新凭证号码提交。58、转账，定单部提转定一本通：1345必输项：1345转出账号、货币、金额，选择凭证类型（2001个人定期存单），输入凭证号码、支取方式、转入账号、产品类型（5507）产品子类、存期、基期（M）后提交；联动进入501界面，选择签发原因“3部提及破损换发

24、”，新凭证类型（2001）、输入新凭证号码后提交。59、借记卡定一本通部提转活一本通：1345必输项：1345货币、账号（搜索-卡号-刷卡-确定-关联帐户-选中-返回账号卡号-关闭-关闭）、金额、册号、序号、支取方式、转入账号、产品类型、产品子类提交。60、有折内部帐转客户账：20051必输项：20051转入账号转出账号（BGL）、货币、金额、转入货币、产品类型（5501/5502）、产品子类，提交。61、无折内部账转客户账：21051必输项：21051转出账号（BGL）、货币、金额、转入账号、转入货币、产品类型、产品子类，最后提交。62、无折内部账转客户账（卡）：21051必输项：21051

25、转出账号（BGL）、货币、金额、转入货币、转入账号（搜索-卡号-刷卡-确定-关联帐户-选中-返回账号卡号-关闭-关闭）、产品类型、产品子类提交。63、外币现金兑换（外币换人民币）：21046必输项：21046买入货币金额、货币、现金统计分析码、结售汇统计分析码提交。64、外币现金兑换（人民币换外币）：21046必输项：21046卖出货币金额、货币、现金统计分析码、结售汇统计分析码提交。65、修改客户资料（修改证件信息）：67501必输项：67501客户号提交，选择FAIRS客户分类，提交；选择证件信息、修改证件类型、证件号码、证件到期日，功能：A修改，提交。(注意:基本信息画面和证件修改画面必

26、须分别提交方可到交易完成)66、修改客户资料（修改地址信息）：67501必输项：67501客户号提交，选择FAIRS客户分类，提交；选择地址信息、依次修改地址1、修改地址2、修改地址3、邮政编码、家庭电话、“选项”处选择A修改，提交。(注意:基本信息画面和地址修改画面必须分别提交方可到交易完成)。 67、凭证式国债现金申购：E02046必输项：E02046客户号、债券代码、交易面额、凭证号支取方式提交。六、测评技巧为了帮助广大员工提高技能测评成绩，下面为大家介绍技能测评中一些操作技巧，目的是在规范的基础上简化操作，从而缩短时间，有效提高成绩。鉴于操作技巧是总结了优秀选手的操作手法，因此仅限于目

27、前的技能测评项目版本。（一）缩短配币时间1、建议将大币架竖放，人民币分两次抓起，其余每种外币一次抓起进行配钞。建议大币架下面三至四格摆放人民币，大币架从上往下依次摆放英镑、港币、美元、日元、加元、澳元、欧元。2、配币时身体和双手尽量靠近大币架，以此来缩短放币所需的时间，在清点一种币别时要事先记下后一种需配的币别张数，切忌配完一种币别后再看电脑上配币表，导致配币衔接不连贯而浪费时间。3、清库时可尽量使用心算，减少使用计算器的时间。4、人民币清库过程：将所有面值的钞票一并抓起，从最大面值开始依次清点，凑整千、百、拾等面值后，分别将数字输入电脑。5、外币清库过程：将七种外币分两次抓起，以减少来回拿钞

28、的次数，按照币别依次清点库存，因外币面值较少，一种外币可一次性点完后直接输入电脑。（二）使用快捷键在平时训练中，建议先采用分解练习，有针对性地做配币、清库等分解练习，尽量熟记各项业务的操作界面、职业代码、产品类型、产品子类以及证件类别等，保证操作的连贯性。建议在测评时尽量学会使用快捷键，免去鼠标点选而用时较多。快捷键F8，可调出本卷试题描述及题型，主要用于无法打印试卷时使用（只适用于单机版操作），但不建议使用。快捷键Alt+T为提交键，也可跳到测试项目的必输项。有些测评项目按此快捷键会跳过，这就需要我们在练习的过程中熟练掌握题型，什么地方会跳过就不按此快捷键。快捷键Ctrl+Alt+Z功能是快

29、速跳到输入交易码位置，免去鼠标点选。快捷键Alt+E可直接进入兑换画面，免去鼠标点选。快捷键Tab可将光标跳至下一格，免去鼠标点选。快捷键Shift+Tab可将光标返回到上一格，免去鼠标点选。快捷键Shift+Enter结束考试时，免去鼠标点选。搜索卡关联账号：搜索处回车- Ctrl+Shift+Tab-两下Tab-两下回车-Alt+L-五下Tab-Alt+R-两下Alt+C。（三）常见题型操作步骤1、开户（总体分为开卡、持卡开定一本、开核心储蓄产品三种）（1）综合开户G04001 TAB-添加-2下TAB-创建产品回车开立借记卡及签约：ALT+T 6下TAB-回车开卡2下回车1下TABALT

30、+TTABALT+T-金额-现金统计分析码-年费100-免年费0-工本费5-3下ALT+T-7下TAB-回车-3下TAB-空格-2下TAB-手机号码-Y-手机号码-0开通-N否-10个人查询版-N否-ALT+T3下Shift+TAB-回车-TAB-回车提交持卡开立定期一本通主帐户：ALT+T 3下TAB-回车TAB-回车卡下开立新帐户回车2 下TAB或（TABALT+T）-5516-0610-2下ALT+T-回车-ALT+T -金额-现金统计分析码-5507-产品子类2下ALT+T4下SHIFT+TAB-回车提交开立活期一本通：5下SHIFT+TAB或者（ALT+T11下TAB） -回车新建TAB-5506 0611-2下ALT+T-回车ALT+T-金额-现金统计分析码-产品类型（5501/5502）-产品子类-2下ALT+T-2201-凭证号码-签发原因-支取方式-ALT+T-3下TAB-回车开立定期一本通：5下SHIFT+TAB或者（ALT+T11下TAB）-回车新建TAB5516-0611-2下ALT+T-回车-3下TAB-改币别ALT+T金额-现金统计分析码-5507-产品子类-存期-基期-2下ALT+