甘肃省基金从业资格短期融资券模拟试题.docx

1、甘肃省基金从业资格短期融资券模拟试题2016年甘肃省基金从业资格：短期融资券模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列各项中，属于基金内部风险的有_。 A政策风险 B管理水平风险 C职业道德风险 D合规风险 2、证券市场的基本功能包括_。 A风险控制功能 B筹资一投资功能 C资本定价功能 D资本配置功能3、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有_。 AETF可

2、采取场内认购和场外认购方式 B目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式 CETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购 4、根据股利贴现模型，应该_ A：买入被低估的股票，买入被高估的股票 B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票 C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票 D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票5、证券投资基金评价业务管理暂行办法规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有_。 A对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 B对货币市场基金、基金管理人评级的评

3、级期间少于36个月 C对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 D对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 6、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。 A10天 B10个工作日 C20天 D20个工作日 7、投资指令经风控部门审核，可以起到_的作用。 A防止基金经理决策的随意性与道德风险 B避免出现投资失误 C提高交易效率 D实现决策人与执行人相分离 8、2006年6月，中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行)，要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统

4、一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构 9、货币市场基金偏离度信息可能出现在_中。 A投资组合报告 B年度报告 C季度报告 D临时报告 10、证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过_天。 A30 B60 C90 D18011、基金账户能够用于_的认购及交易。 A股票 B基金 C国债 D权证 12、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是_。 A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B参与市场的主体具有完全平等的权利 C监管部门执法必须公正 D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 13、债券与股票的收益率相互

5、影响，表现为_。 A如果市场有效，两者的平均收益率相等 B债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率 C如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 D股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率14、_是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。 A：基金管理费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金交易费 15、关于债券型基金，下列描述正确的是_。 A债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险 B债券型基金对利率变动不敏感 C随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加 D债券型基金有固定的利息收益 16、我国基金市场的监管主体是_ A：中国证监会 B：

6、中国银监会 C：证券交易所 D：中国证券业协会 17、指数型基金一般会把_及以上的资产配置在标的指数上面。 A85% B90% C95% D97% 18、证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权_管理。 A：中国证监会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：中国人民银行 19、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为_。 A411 546.12万元；5.3481元 B411 546.12万元；4.0957元 C255 366.38万元；4.0957元

7、 D255 366.38万元；5.3481元 20、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准 B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度 C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D有与基金代销业务相适应

8、的营业场所、安全防范设施和其他设施 21、每个季度结束后_日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。 A15 B30 C60 D90 22、从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是_关系，契约型基金反映的是_关系。 A债权债务；信托；所有权 B所有权；债权债务；所有权 C所有权；债权债务；信托 D债权债务；所有权；信托 23、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用_ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金 D：货币市场基金 24、_是反映证券市场发展程度的重要指标。 A证券市场价值 B证券化率 C证券市场指数 D证券种类 25、场外认购LOF份额，应使用

9、_。 A上海人民币普通证券账户 B深圳人民币普通证券账户 C中国结算公司上海开放式基金账户 D中国结算公司深圳开放式基金账户 26、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为_。 A3% B5% C10% D12% 27、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是_ A：股票 B：公司债券 C：商业票据 D：金融债券 28、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括_。 A向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序 B投资人办理基金业务流程 C基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 D基金销售机构联络方式 29、_是

10、指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。 A营销环境 B营销组合 C营销过程 D目标市场 30、以下说法正确的是_ A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有_。 A管理费 B转换费 C申购费 D托管

11、费 32、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。 A采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B接受全额赎回 C暂停接受赎回申请 D对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告33、我国开放式基金的赎回方式是_。 A数量赎回 B金额赎回 C份额赎回 D批量赎回 34、普通股股东一般不享有_。 A公司重大决策参与权 B公司资产收益权 C优先认股权 D优先剩余资产分配权35、基金托管人是_权益的代表。 A基金管理人 B基金公司

12、 C基金份额持有人 D证券公司 36、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。 A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券 D股票的收益率一般高于债券 37、基金定期报告中需要进行审计的是_。 A基金年度报告 B基金季度报告和半年度报告 C基金半年度报告和年度报告 D基金季度报告、半年度报告和年度报告 38、基金信息披露最根本、最重要的原则是_。 A准确性原则 B及时性原则 C公平披露原则 D真实性原则 39、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期

13、报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的_原则。 A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则 40、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合41、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于_的股东。 A：20% B：25% C：33% D：50% 42、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种_。 A保本基金 B指数型基金 C伞型基金 D指数型基金中的基金 43、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有_。 A净值收益率 B折价率 C市场走势 D潜在分红能力44、基金销售监管的监管与自律并

14、重原则是指_。 A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 B在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理 C要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D对监管对象给予公正的待遇 45、股票是_签发的证明股东所持股份的凭证。 A中国证监会 B有限责任公司 C股份有限公司 D证券交易所 46、2003年8月4日以后，中国证券登记结算公司要求以_名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。 A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金 D：托管人和基金联名 47、基金销售机构应制定客户服务标准，

15、对_进行规范。 A服务对象 B服务内容 C服务理念 D服务程序 48、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动损益 D基金的费用 49、在基金运作中起着核心作用的是_。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管和自律组织 50、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有_。 A销售规模 B客户数量 C购买态度 D服务意识 51、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的_。 A价格 B收

16、益 C风险 D结构 52、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。 A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 53、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有_。 A公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人

17、具有完全平等的权利 54、下列费用中，不属于基金运作费的是_。 A开户费 B过户费 C审计费 D银行汇划手续费 55、下列各项中，_属于基金运作披露的信息。 A招募说明书 B基金合同 C基金资产净值 D基金份额发售公告 56、以下属于自律性组织的是_。 A托管银行 B证券公司 C中国证券业协会 D基金管理公司 57、开放式基金份额认购的收费模式包括_。 A前端收费模式 B网上收费模式 C后端收费模式 D网下收费模式 58、_是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。_ A基金投资者；基金投资者 B基金管理人；基金管理人 C基金投资者；基金管理人 D基金管理人；基金投资者 59、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与_之间的独立。 A：股东 B：董事 C：监事 D：高级管理人员 60、拟募集基金不应存在_的情况。 A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B投资方向不明确 C其基金管理公司设立、运作未满1年 D基金名称存在欺诈、误导投资人