甘肃省基金从业资格短期融资券模拟试题.docx

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甘肃省基金从业资格短期融资券模拟试题

2016年甘肃省基金从业资格：

短期融资券模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、下列各项中，属于基金内部风险的有__。

A．政策风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险

2、证券市场的基本功能包括__。

A．风险控制功能B．筹资一投资功能C．资本定价功能D．资本配置功能

3、关于交易型开放式指数基金（ETF）份额的发售，下列说法正确的有__。

A．ETF可采取场内认购和场外认购方式B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

4、根据股利贴现模型，应该____A：

买入被低估的股票，买入被高估的股票B：

买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：

卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：

卖出被低估的股票，买人被高估的股票

5、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。

A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

6、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天B．10个工作日C．20天D．20个工作日

7、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。

A．防止基金经理决策的随意性与道德风险B．避免出现投资失误C．提高交易效率D．实现决策人与执行人相分离

8、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A：

基金管理人B：

基金份额持有人C：

基金托管人D：

监管机构

9、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。

A．投资组合报告B．年度报告C．季度报告D．临时报告

10、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。

A．30B．60C．90D．180

11、基金账户能够用于__的认购及交易。

A．股票B．基金C．国债D．权证

12、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B．参与市场的主体具有完全平等的权利C．监管部门执法必须公正D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

13、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。

A．如果市场有效，两者的平均收益率相等B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率

14、____是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A：

基金管理费B：

基金托管费C：

基金销售费D：

基金交易费

15、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险B．债券型基金对利率变动不敏感C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加D．债券型基金有固定的利息收益

16、我国基金市场的监管主体是____A：

中国证监会B：

中国银监会C：

证券交易所D：

中国证券业协会

17、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。

A．85%B．90%C．95%D．97%

18、证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权____管理。

A：

中国证监会B：

中国证券业协会C：

证券交易所D：

中国人民银行

19、某日，一只股票基金的资产总值为333456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411546.12万元；5.3481元B．411546.12万元；4.0957元C．255366.38万元；4.0957元D．255366.38万元；5.3481元

20、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

21、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。

A．15B．30C．60D．90

22、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。

A．债权债务；信托；所有权B．所有权；债权债务；所有权C．所有权；债权债务；信托D．债权债务；所有权；信托

23、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____A：

证券衍生工具基金B：

股票基金C：

债券基金D：

货币市场基金

24、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值B．证券化率C．证券市场指数D．证券种类

25、场外认购LOF份额，应使用__。

A．上海人民币普通证券账户B．深圳人民币普通证券账户C．中国结算公司上海开放式基金账户D．中国结算公司深圳开放式基金账户

26、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。

A．3%B．5%C．10%D．12%

27、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。

下列不属于公司证券的是____A：

股票B：

公司债券C：

商业票据D：

金融债券

28、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定《投资人权益须知》，其内容应当包括__。

A．向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序B．投资人办理基金业务流程C．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示D．基金销售机构联络方式

29、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A．营销环境B．营销组合C．营销过程D．目标市场

30、以下说法正确的是____A：

封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行B：

封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行C：

开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位D：

开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。

A．管理费B．转换费C．申购费D．托管费

32、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B．接受全额赎回C．暂停接受赎回申请D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

33、我国开放式基金的赎回方式是__。

A．数量赎回B．金额赎回C．份额赎回D．批量赎回

34、普通股股东一般不享有__。

A．公司重大决策参与权B．公司资产收益权C．优先认股权D．优先剩余资产分配权

35、基金托管人是__权益的代表。

A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司

36、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D．股票的收益率一般高于债券

37、基金定期报告中需要进行审计的是__。

A．基金年度报告B．基金季度报告和半年度报告C．基金半年度报告和年度报告D．基金季度报告、半年度报告和年度报告

38、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。

A．准确性原则B．及时性原则C．公平披露原则D．真实性原则

39、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。

A：

真实性原则B：

准确性原则C：

完整性原则D：

及时性原则

40、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩B．风险C．久期D．投资组合

41、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于____的股东。

A：

20%B：

25%C：

33%D：

50%

42、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。

A．保本基金B．指数型基金C．伞型基金D．指数型基金中的基金

43、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。

A．净值收益率B．折价率C．市场走势D．潜在分红能力

44、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。

A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D．对监管对象给予公正的待遇

45、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。

A．中国证监会B．有限责任公司C．股份有限公司D．证券交易所

46、2003年8月4日以后，中国证券登记结算公司要求以____名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。

A：

基金管理人B：

基金托管人C：

基金D：

托管人和基金联名

47、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。

A．服务对象B．服务内容C．服务理念D．服务程序

48、__是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．基金的费用

49、在基金运作中起着核心作用的是__。

A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管和自律组织

50、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。

A．销售规模B．客户数量C．购买态度D．服务意识

51、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。

A．价格B．收益C．风险D．结构

52、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

53、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。

A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

54、下列费用中，不属于基金运作费的是__。

A．开户费B．过户费C．审计费D．银行汇划手续费

55、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。

A．招募说明书B．基金合同C．基金资产净值D．基金份额发售公告

56、以下属于自律性组织的是__。

A．托管银行B．证券公司C．中国证券业协会D．基金管理公司

57、开放式基金份额认购的收费模式包括__。

A．前端收费模式B．网上收费模式C．后端收费模式D．网下收费模式

58、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__A．基金投资者；基金投资者B．基金管理人；基金管理人C．基金投资者；基金管理人D．基金管理人；基金投资者

59、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与____之间的独立。

A：

股东B：

董事C：

监事D：

高级管理人员

60、拟募集基金不应存在__的情况。

A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B．投资方向不明确C．其基金管理公司设立、运作未满1年D．基金名称存在欺诈、误导投资人