江苏银行防范网络电信诈骗和非法集资ppt.ppt

1、,预防电信（网络）诈骗和非法集资,主讲：周蕾,江苏银行扬州开发区支行,什么是电信诈骗和非法集资？,1,电信诈骗和非法集资理财形式,2,如何识别防范电信诈骗？,3,如何保护自己的财产安全,2,4,5,如何防范非法集资理财？,什么是电信诈骗和非法集资,1,Part,什么是电信诈骗？,电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的财物（又称非接触性诈骗或远程诈骗）。,手机短信,电话,网络电话,互联网,电信诈骗识别公式,人 物,无法准确确认其身份,沟通工具,电话短信网络等见不到真人,要 求,汇款、转账,诈骗,人物：不能准确确

2、认其身份+沟通工具：电话、短信、网络等+要求：汇款、转账,什么是非法集资？,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。,未经批准,承诺收益,高回报,蔓延的原因,现在是扫黑除恶的高峰期，公安机关一直在打击，采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，提醒老百姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多呢？可以概括为三个方面的因素。,市场环境决定的，当前中国正处在经济社会转型期，诱发刑事犯罪的

3、各种消极因素大量存在。,电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，诈骗的手法很简单，很容易传播、仿效。这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式。,1,2,3,被害者容易被集资理财的“糖衣炮弹”和高额利息所诱惑,电信诈骗和非法集资的常见形式,2,Part,骗术1：冒充国家相关工作人员调查,电信诈骗中，犯罪分子常用的手法就是冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”，冒充社保局“通知你社保账户有问题”，冒充电信公司“提醒又欠费了，请及时查询并将账户绑定以方便缴费”，以各种手段先将被害人震慑住，再通过成员间的分工、角色扮演，将被害人的电话层层转给一个“办案人员”，而办案人员会提供一个所谓安全账户，让被害人把钱打进去后

4、以证清白。,骗术2：搜出来的骗陷阱,有一些诈骗犯，在知名搜索网站登记电话，冒充一些知名公司，等待网民“上钩”。北京的桑女士在出国之前，预订了一家国外的酒店，“一直没收到确认订单的信息。”在登机前，桑女士在网上搜索了这家酒店的电话，“打过去以后，他们说没有支付成功。”桑女士称，她开始也怀疑这个号码，“以前打的跟这个不一样，他们说系统升级了。”为了尽快确认订单，桑女士按照电话中工作人员的提示说出银行卡信息，多次操作后，她被骗走了4000多元。报案后，警方告诉桑女士，这些骗子遭到质疑后一般都会说“系统升级”，来骗取信任。,今年初，刘先生想买火车票回家过年，在火车站和代售点都未买到票后，着急的他用百度

5、搜到一个95开头的订票电话，没想到落入诈骗陷阱，骗子骗他输入购票验证码3199888，结果就这样被骗走了31998.88元。,骗术3：久未谋面“老友”行骗,很多人都会接到这种电话，对方称自己是“老朋友”后行骗。为了逼真，一些诈骗分子还会采用盗取别人QQ号、微信号，然后向其好友借钱。一位吴先生接到了一条微信，“号码是我一个朋友，她说自己的钱包被偷，让我先给她钱救急”，吴先生称，手机上显示的就是她的名字，“我以为她不好意思打电话说，也就故意没拨过去确认。”吴先生回忆，看朋友说话的口气像是很急，再说要的钱也不多，仅1500块钱，他就汇了过去。“过了几天，我问她还有钱没有，这才知道被骗了。”吴先生称，

6、经常会有被盗的QQ好友，向人发信息借钱，“这种情况都知道是骗子，但微信和手机号绑定，很容易上当。”除了盗取QQ、微信骗取钱财，还经常会接到一些电话，对方称是自己老朋友，再以“出车祸”等方式骗钱。,骗术4：猜猜我是谁,诈骗分子冒充熟人，在电话中让你猜猜他是谁，“连我声音都听不出 来？”“你是，XX”“是啊，是啊！”当你不确定地报出一个名字，他马上予以承认，随即谎称近期将来看你，然后再以出车祸或赌博等被公安机关抓获需付保证金为由要求汇款。,骗术5：冒充亲友请求“汇钱救急”,电信诈骗分子利用特殊计算机软件，模拟电话号码，冒充亲人或朋友给你发短信，谎称其犯罪被抓、生病或车祸住院、甚至遭绑架等，要求汇钱

7、到指定账户救急。,骗术6：假称退还养老金、抚恤金,一般会告知“您还有最后一笔钱没有领取，请您去某银行的自助设备上进行操作领取”。这通常会针对不太熟悉电子设备的老年人，请小伙伴们一定提醒自己爸妈，如果碰到这样的陌生电话，一定不能听他的去银行。如果去了，骗子就会一步步指引您将钱汇出到对方账户。,骗术7：虚构中奖,诈骗分子借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台，随机发送虚假中奖信息。一旦用户拨打“兑奖热线”，诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。,骗术8：利用二维码诈骗,骗子利用淘宝网、钓鱼网站骗取受害人进入下订单后，以将订单制作成手机二

8、维码为由，要求受害人扫描二维码进行支付。当受害人扫描二维码下载某不知名软件后，手机将收不到支付定发送的验证信息，骗子以此将受害人支付宝内现金悄无声息地转走。熟知“二维码”相关知识，不要轻易通过扫描二维码访问网站提交的自己的个人信息，如果扫描出来的是一个下载软件。一定要弄清楚软件用途，否则不要安装。,骗术9：亲属信息诈骗,冒充学校向家长发去“孩子在校表现”手机短信,并要求你点击所附网址安装查收签字。或者在短信中直呼机主名字，称“这里是我们聚会时的合影”，后面附着一个网址。这是电信诈骗的最新手段。一旦点开链接，手机即中病毒，信息全部泄露。,骗术13：非法集资谎称开立养生馆,周某担任负责人，注册成立

9、了广州皓登生物科技有限公司扬州分公司采用发放宣传材料、免费领取礼品、客户介绍客户等方式吸引客户，以投资可获得月息2%的高额回报为诱饵，客户参与投资并与扬州分公司签订了借款协议。在期间带客户进入基地考察。实则全是虚构的。经查，周某在担任扬州分公司负责人期间，采用上述诈骗方法，共骗取扬州44名被害人共计180多万元。法院审理后，以集资诈骗罪，判处周某有期徒刑10年6个月，并处罚金10万元。,骗术11：非法集资养老,扬州有一位李大爷，三年前，朋友推荐他到爱福家机构投资，年利息可以达到15.1%，并且利息按月结算，本金按年结算。在他投入了近30万后公司的高管接连“跑路”了！大爷大妈就冲着高额利息，把自

10、己的养老钱投进去，最后全部打水漂了，损失了上千万的资金。公司宣称他们成立于2013年，总部在南京，会员近百万，旗下收购了南京、青岛、杭州等多地的养老院和房产，主要目的是“帮老年人赚钱”。但事发后，有人做了调查，公司宣称的很多投资并不靠谱。很多房产、养老院都跟爱福家没有任何关系。对此，法律界人士表示，“爱福家”并不具备理财资格，与投资者之间的协议涉嫌违法，不仅如此，“爱福家”把资金吸纳后没有用于合同约定的用途，则涉嫌集资诈骗。,骗术12：非法集资,2500万！扬州又一理财投资公司出事！老人们血本无归“九基财富”理财产品,这家公司从免费送鸡蛋开始，大多是被熟人介绍来的，老张表示他的侄女在公司上班，

11、叫他来投资。统计数据他们总共投入了超过2500万元的资金，现在“项目”已经逾期一年。此前早有收益无法达到的情况，但是因为担心报警会导致公司倒闭，一分钱也拿不回来，部分老人反对报警。但是拖延一年后，该公司并未偿付欠款，于是老人们商议后决定整理近两年来的资料，向警方求助。可是为时一晚，血本无归。,如何识别防范电信诈骗,3,Part,电话诈骗的共同规律,落脚点,诈骗案件中都有一个共同的规律，诈骗分子无论花言巧语，手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是要钱。所以在此要提醒广大群众，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果有疑问的话，要及时打电话给公安机关，哪怕

12、向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、核实一下。,转账汇款,账号密码,银行卡密码,手机验证码,保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”,妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用,“一卡”,“三要素”,是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改;短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人,“两码”,是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露,防范电信诈骗,02,01,03,不要使用公共网络。,不要点击不明链接和扫描二维码。,不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商

13、品退款、积分兑换、中奖退税等信息。,防范电信诈骗,三不要,四要,1,3,4,2,一要认准官网网址,二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。,三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。,四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。,防范电信诈骗,如何识别防范非法集资,4,Part,刚开始，因为不断有资金注入，不法分子可以拆东墙补西墙，兑现之前承诺的高额利息，让一些人尝到甜头，但是当气球越吹越大，稍有风吹草动，就会造成资金链断裂，全盘皆输。对此，参与非法集资不受法律保护，投资理财一定要选择正规渠道

14、，尤其是老年人，更要慎之又慎，投资之前一定要多和家里人商量，并且要去正规的、大型的机构。不能被眼前的利益所诱惑。不能相信天下掉馅饼，一夜暴富的神话。,识别和防范非法集资,如何保护自己的财产,5,Part,补救措施3招,补救措施,3项保障措施,1,一旦汇款后发现自己被骗了，可在第一时间拨打中国银联专线95516请求帮助。,2,及时拨打110报警或向派出所报案。有发现非法集资的活动及时报案。最大限度减少自己的损失。,3,及时和要汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映，请求帮助。,防范金融诈骗打击金融犯罪推广与宣传,谢谢大家,主讲：周蕾 联系电话：15062838803,江苏银行扬州开发区支行,个人结构性存款：五万起存！半年：2%或3.65%一年：2%或3.7%大额存单：三年：4.18%五年：4.18%新客户理财：91天预期年化收益率：5万起4.45%200万起 4.55%国债3年 4%5年4.27%,江苏银行产品介绍,扬州市邗江中路192号江苏银行顺心楼大酒店楼下,