江苏银行防范网络电信诈骗和非法集资ppt.ppt

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,预防电信（网络）诈骗和非法集资,主讲：

周蕾,江苏银行扬州开发区支行,什么是电信诈骗和非法集资？

1,电信诈骗和非法集资理财形式,2,如何识别防范电信诈骗？

3,如何保护自己的财产安全,2,4,5,如何防范非法集资理财？

什么是电信诈骗和非法集资,1,Part,什么是电信诈骗？

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的财物（又称非接触性诈骗或远程诈骗）。

手机短信,电话,网络电话,互联网,电信诈骗识别公式,人物,无法准确确认其身份,沟通工具,电话短信网络等见不到真人,要求,汇款、转账,诈骗,人物：

不能准确确认其身份+沟通工具：

电话、短信、网络等+要求：

汇款、转账,什么是非法集资？

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

未经批准,承诺收益,高回报,蔓延的原因,现在是扫黑除恶的高峰期，公安机关一直在打击，采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，提醒老百姓不要上当受骗。

为什么这个案件还越来越多呢？

可以概括为三个方面的因素。

市场环境决定的，当前中国正处在经济社会转型期，诱发刑事犯罪的各种消极因素大量存在。

电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，诈骗的手法很简单，很容易传播、仿效。

这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式。

1,2,3,被害者容易被集资理财的“糖衣炮弹”和高额利息所诱惑,电信诈骗和非法集资的常见形式,2,Part,骗术1：

冒充国家相关工作人员调查,电信诈骗中，犯罪分子常用的手法就是冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”，冒充社保局“通知你社保账户有问题”，冒充电信公司“提醒又欠费了，请及时查询并将账户绑定以方便缴费”，以各种手段先将被害人震慑住，再通过成员间的分工、角色扮演，将被害人的电话层层转给一个“办案人员”，而办案人员会提供一个所谓安全账户，让被害人把钱打进去后以证清白。

骗术2：

搜出来的骗陷阱,有一些诈骗犯，在知名搜索网站登记电话，冒充一些知名公司，等待网民“上钩”。

北京的桑女士在出国之前，预订了一家国外的酒店，“一直没收到确认订单的信息。

”在登机前，桑女士在网上搜索了这家酒店的电话，“打过去以后，他们说没有支付成功。

”桑女士称，她开始也怀疑这个号码，“以前打的跟这个不一样，他们说系统升级了。

”为了尽快确认订单，桑女士按照电话中工作人员的提示说出银行卡信息，多次操作后，她被骗走了4000多元。

报案后，警方告诉桑女士，这些骗子遭到质疑后一般都会说“系统升级”，来骗取信任。

今年初，刘先生想买火车票回家过年，在火车站和代售点都未买到票后，着急的他用百度搜到一个95开头的订票电话，没想到落入诈骗陷阱，骗子骗他输入购票验证码3199888，结果就这样被骗走了31998.88元。

骗术3：

久未谋面“老友”行骗,很多人都会接到这种电话，对方称自己是“老朋友”后行骗。

为了逼真，一些诈骗分子还会采用盗取别人QQ号、微信号，然后向其好友借钱。

一位吴先生接到了一条微信，“号码是我一个朋友，她说自己的钱包被偷，让我先给她钱救急”，吴先生称，手机上显示的就是她的名字，“我以为她不好意思打电话说，也就故意没拨过去确认。

”吴先生回忆，看朋友说话的口气像是很急，再说要的钱也不多，仅1500块钱，他就汇了过去。

“过了几天，我问她还有钱没有，这才知道被骗了。

”吴先生称，经常会有被盗的QQ好友，向人发信息借钱，“这种情况都知道是骗子，但微信和手机号绑定，很容易上当。

”除了盗取QQ、微信骗取钱财，还经常会接到一些电话，对方称是自己老朋友，再以“出车祸”等方式骗钱。

骗术4：

猜猜我是谁,诈骗分子冒充熟人，在电话中让你猜猜他是谁，“连我声音都听不出来？

”“你是，XX”“是啊，是啊！

”当你不确定地报出一个名字，他马上予以承认，随即谎称近期将来看你，然后再以出车祸或赌博等被公安机关抓获需付保证金为由要求汇款。

骗术5：

冒充亲友请求“汇钱救急”,电信诈骗分子利用特殊计算机软件，模拟电话号码，冒充亲人或朋友给你发短信，谎称其犯罪被抓、生病或车祸住院、甚至遭绑架等，要求汇钱到指定账户救急。

骗术6：

假称退还养老金、抚恤金,一般会告知“您还有最后一笔钱没有领取，请您去某银行的自助设备上进行操作领取”。

这通常会针对不太熟悉电子设备的老年人，请小伙伴们一定提醒自己爸妈，如果碰到这样的陌生电话，一定不能听他的去银行。

如果去了，骗子就会一步步指引您将钱汇出到对方账户。

骗术7：

虚构中奖,诈骗分子借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台，随机发送虚假中奖信息。

一旦用户拨打“兑奖热线”，诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。

骗术8：

利用二维码诈骗,骗子利用淘宝网、钓鱼网站骗取受害人进入下订单后，以将订单制作成手机二维码为由，要求受害人扫描二维码进行支付。

当受害人扫描二维码下载某不知名软件后，手机将收不到支付定发送的验证信息，骗子以此将受害人支付宝内现金悄无声息地转走。

熟知“二维码”相关知识，不要轻易通过扫描二维码访问网站提交的自己的个人信息，如果扫描出来的是一个下载软件。

一定要弄清楚软件用途，否则不要安装。

骗术9：

亲属信息诈骗,冒充学校向家长发去“孩子在校表现”手机短信,并要求你点击所附网址安装查收签字。

或者在短信中直呼机主名字，称“这里是我们聚会时的合影”，后面附着一个网址。

这是电信诈骗的最新手段。

一旦点开链接，手机即中病毒，信息全部泄露。

骗术13：

非法集资谎称开立养生馆,周某担任负责人，注册成立了广州皓登生物科技有限公司扬州分公司采用发放宣传材料、免费领取礼品、客户介绍客户等方式吸引客户，以投资可获得月息2%的高额回报为诱饵，客户参与投资并与扬州分公司签订了借款协议。

在期间带客户进入基地考察。

实则全是虚构的。

经查，周某在担任扬州分公司负责人期间，采用上述诈骗方法，共骗取扬州44名被害人共计180多万元。

法院审理后，以集资诈骗罪，判处周某有期徒刑10年6个月，并处罚金10万元。

骗术11：

非法集资养老,扬州有一位李大爷，三年前，朋友推荐他到爱福家机构投资，年利息可以达到15.1%，并且利息按月结算，本金按年结算。

在他投入了近30万后公司的高管接连“跑路”了！

大爷大妈就冲着高额利息，把自己的养老钱投进去，最后全部打水漂了，损失了上千万的资金。

公司宣称他们成立于2013年，总部在南京，会员近百万，旗下收购了南京、青岛、杭州等多地的养老院和房产，主要目的是“帮老年人赚钱”。

但事发后，有人做了调查，公司宣称的很多投资并不靠谱。

很多房产、养老院都跟爱福家没有任何关系。

对此，法律界人士表示，“爱福家”并不具备理财资格，与投资者之间的协议涉嫌违法，不仅如此，“爱福家”把资金吸纳后没有用于合同约定的用途，则涉嫌集资诈骗。

骗术12：

非法集资,2500万！

扬州又一理财投资公司出事！

老人们血本无归“九基财富”理财产品,这家公司从免费送鸡蛋开始，大多是被熟人介绍来的，老张表示他的侄女在公司上班，叫他来投资。

统计数据他们总共投入了超过2500万元的资金，现在“项目”已经逾期一年。

此前早有收益无法达到的情况，但是因为担心报警会导致公司倒闭，一分钱也拿不回来，部分老人反对报警。

但是拖延一年后，该公司并未偿付欠款，于是老人们商议后决定整理近两年来的资料，向警方求助。

可是为时一晚，血本无归。

如何识别防范电信诈骗,3,Part,电话诈骗的共同规律,落脚点,诈骗案件中都有一个共同的规律，诈骗分子无论花言巧语，手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是要钱。

所以在此要提醒广大群众，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果有疑问的话，要及时打电话给公安机关，哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、核实一下。

转账汇款,账号密码,银行卡密码,手机验证码,保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”,妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用,“一卡”,“三要素”,是指电子银行密码及短信验证码。

不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改;短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人,“两码”,是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露,防范电信诈骗,02,01,03,不要使用公共网络。

不要点击不明链接和扫描二维码。

不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

防范电信诈骗,三不要,四要,1,3,4,2,一要认准官网网址,二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。

三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。

四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。

防范电信诈骗,如何识别防范非法集资,4,Part,刚开始，因为不断有资金注入，不法分子可以拆东墙补西墙，兑现之前承诺的高额利息，让一些人尝到甜头，但是当气球越吹越大，稍有风吹草动，就会造成资金链断裂，全盘皆输。

对此，参与非法集资不受法律保护，投资理财一定要选择正规渠道，尤其是老年人，更要慎之又慎，投资之前一定要多和家里人商量，并且要去正规的、大型的机构。

不能被眼前的利益所诱惑。

不能相信天下掉馅饼，一夜暴富的神话。

识别和防范非法集资,如何保护自己的财产,5,Part,补救措施3招,补救措施,3项保障措施,1,一旦汇款后发现自己被骗了，可在第一时间拨打中国银联专线95516请求帮助。

2,及时拨打110报警或向派出所报案。

有发现非法集资的活动及时报案。

最大限度减少自己的损失。

3,及时和要汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映，请求帮助。

防范金融诈骗打击金融犯罪推广与宣传,谢谢大家,主讲：

周蕾联系电话：

15062838803,江苏银行扬州开发区支行,个人结构性存款：

五万起存！

半年：

2%或3.65%一年：

2%或3.7%大额存单：

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