初级经济师考试金融专业测评习题十含答案.docx

1、初级经济师考试金融专业测评习题十含答案2020年初级经济师考试金融专业测评习题十含答案【例-单选题】下列因素中，属于商业银行贷款经营5C标准的是( )。A.客户B.成本C.资本D.便利网校答案：C网校解析：5C标准包括：品格，偿还能力，资本，经营环境和担保品。资产负债管理【例-单选题】在资产负债管理中，商业银行衡量利率变动影响全行经济价值的分析方法是( )。A.久期分析B.缺口分析C.外汇敞口分析D.情景模拟网校答案：A网校解析：本题考查久期分析的概念。【例-单选题】根据缺口分析，若商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债，则在利率下降的情况下，该银行的利差收益会( )。A.不变B.

2、扩大C.减小D.不确定网校答案：C网校解析：若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债，则为正缺口。在利率下降的情况下，正缺口会减少利差，对银行不利。在利率上升的环境下，保持正缺口对银行有利，利差会增大。【例-单选题】某商业银行的资产平均到期日为360天，负债平均到期日为300天，从速度对称原理看，该商业银行的资产运用( )。A.过度B.不足C.合适D.违法网校答案：A网校解析：资产平均到期日和负债平均到期日相比，得到平均流动率，如果大于1，说明资产用用过度。本题平均流动率=360/300=1.2。【例-单选题】下列监管指标中，可以反映信用风险的是( )。A.核心负债比率B.累计外

3、汇敞口头寸比率C.利率风险敏感度D.不良资产率网校答案：D【例-单选题】商业银行的现金资产不包括( )。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款网校答案：D网校解析：现金资产包括：库存现金，存放同业款项，存放中央银行款项。【单选题】下列经营活动中，属于商业银行中间业务特点的是( )。A.运用银行自有资金B.以收取手续费的方式获得收益C.赚取利差收入D.留存管理现金网校答案：B网校解析：不运用或不直接运用银行的自有资金，不承担或不直接承担市场风险，接受客户委托为前提，为客户办理业务，以收取手续费，赚取差价的方式获取收益，种类多，范围广，在商业银行营业收入中比重日益上升。【单选题】在

4、商业银行的成本管理中，能够计入经营管理费用的是( )。A.利息支出B.研究开发费C.固定资产折旧D.保险费网校答案：D网校解析：商业银行成本包括：利息支出、经营管理费用，税费支出，补偿性支出，营业外支出和其他支出。其中，经营管理费用，指商业银行为组织和管理业务经营活动而发生的各种费用，包括：员工工资，单子设备运转费， 保险费等。【例-多选题】人力资源管理的主要职责包括( )。A.计划和录用B.保持和发展C.评价和调整D.教育和培训E.信息咨询服务网校答案：ABC网校解析：人力资源管理的职责主要包括：计划、录用、保持、发展、评价、调整等六个环节。【例-单选题】我国规定首次公开发行新股在( )以上

5、的，发行人及其承销商可以再发行方案中采用超额配售选择权。A.2亿股B.3亿股C.4亿股D.5亿股网校答案：C网校解析：本题考查我国首次公开发行股票的询价制，我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。【例-单选题】我国规定首次公开发行新股在( )以上的，可以向战略投资者配售股票。A.2亿股B.3亿股C.4亿股D.5亿股网校答案：C网校解析：我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。【例-单选题】首次公开发行股票， 发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的( )。A.60%B.20%C.50%D

6、.70%网校答案：D网校解析：首次公开发行股票，发行股票后总股本4亿股(含)以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70% 。【单选题】根据2016年发布的市场化银行债券转股权专项债券发行指引，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的( )。A.30%B.50%C.60%D.70%网校答案：D网校解析：本题考查债券发行。根据规定，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70%。【例-单选题】首次公开发行股票，发行股票后总股本4 亿股(含)以下的，网下初 始发行比例不低于

7、本次公开发行股票数量的( )。A.60%B.20%C.50%D.100%网校答案：A网校解析：首次公开发行股票，发行股票后总股本4亿股(含)以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70% 。【例-单选题】网上投资者有效申购倍数超过50倍，低于100倍的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的( )。A.10%B.20%C.30%D.40%网校答案：B网校解析：网上投资者有效申购倍数超过50倍，低于100倍的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。【例-单选题】网上投资者有效申购倍数超过150倍，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的( )。A.10%B.20%C.30%D.40%网校答案：A网校解析：网上投资者有效申购倍数超过150倍，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。