初级经济师考试金融专业测评习题十含答案.docx
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初级经济师考试金融专业测评习题十含答案
2020年初级经济师考试金融专业测评习题十含答案
【例-单选题】下列因素中，属于商业银行贷款经营5C标准的是（）。
A.客户
B.成本
C.资本
D.便利
网校答案：
C
网校解析：
5C标准包括：
品格，偿还能力，资本，经营环境和担保品。
资产负债管理
【例-单选题】在资产负债管理中，商业银行衡量利率变动影响全行经济价值的分析方法是（）。
A.久期分析
B.缺口分析
C.外汇敞口分析
D.情景模拟
网校答案：
A
网校解析：
本题考查久期分析的概念。
【例-单选题】根据缺口分析，若商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债，则在利率下降的情况下，该银行的利差收益会（）。
A.不变
B.扩大
C.减小
D.不确定
网校答案：
C
网校解析：
若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债，则为正缺口。
在利率下降的情况下，正缺口会减少利差，对银行不利。
在利率上升的环境下，保持正缺口对银行有利，利差会增大。
【例-单选题】某商业银行的资产平均到期日为360天，负债平均到期日为300天，从速度对称原理看，该商业银行的资产运用（）。
A.过度
B.不足
C.合适
D.违法
网校答案：
A
网校解析：
资产平均到期日和负债平均到期日相比，得到平均流动率，如果大于1，说明资产用用过度。
本题平均流动率=360/300=1.2。
【例-单选题】下列监管指标中，可以反映信用风险的是（）。
A.核心负债比率
B.累计外汇敞口头寸比率
C.利率风险敏感度
D.不良资产率
网校答案：
D
【例-单选题】商业银行的现金资产不包括（）。
A.库存现金
B.存款准备金
C.存放同业款项
D.对外贷款
网校答案：
D
网校解析：
现金资产包括：
库存现金，存放同业款项，存放中央银行款项。
【单选题】下列经营活动中，属于商业银行中间业务特点的是（）。
A.运用银行自有资金
B.以收取手续费的方式获得收益
C.赚取利差收入
D.留存管理现金
网校答案：
B
网校解析：
不运用或不直接运用银行的自有资金，不承担或不直接承担市场风险，接受客户委托为前提，为客户办理业务，以收取手续费，赚取差价的方式获取收益，种类多，范围广，在商业银行营业收入中比重日益上升。
【单选题】在商业银行的成本管理中，能够计入经营管理费用的是（）。
A.利息支出
B.研究开发费
C.固定资产折旧
D.保险费
网校答案：
D
网校解析：
商业银行成本包括：
利息支出、经营管理费用，税费支出，补偿性支出，营业外支出和其他支出。
其中，经营管理费用，指商业银行为组织和管理业务经营活动而发生的各种费用，包括：
员工工资，单子设备运转费，保险费等。
【例-多选题】人力资源管理的主要职责包括（）。
A.计划和录用
B.保持和发展
C.评价和调整
D.教育和培训
E.信息咨询服务
网校答案：
ABC
网校解析：
人力资源管理的职责主要包括：
计划、录用、保持、发展、评价、调整等六个环节。
【例-单选题】我国规定首次公开发行新股在（）以上的，发行人及其承销商可以再发行方案中采用超额配售选择权。
A.2亿股
B.3亿股
C.4亿股
D.5亿股
网校答案：
C
网校解析：
本题考查我国首次公开发行股票的询价制，我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
【例-单选题】我国规定首次公开发行新股在（）以上的，可以向战略投资者配售股票。
A.2亿股
B.3亿股
C.4亿股
D.5亿股
网校答案：
C
网校解析：
我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
【例-单选题】首次公开发行股票，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）。
A.60%
B.20%
C.50%
D.70%
网校答案：
D
网校解析：
首次公开发行股票，发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。
【单选题】根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
网校答案：
D
网校解析：
本题考查债券发行。
根据规定，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70%。
【例-单选题】首次公开发行股票，发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）。
A.60%
B.20%
C.50%
D.100%
网校答案：
A
网校解析：
首次公开发行股票，发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。
【例-单选题】网上投资者有效申购倍数超过50倍，低于100倍的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
网校答案：
B
网校解析：
网上投资者有效申购倍数超过50倍，低于100倍的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。
【例-单选题】网上投资者有效申购倍数超过150倍，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
网校答案：
A
网校解析：
网上投资者有效申购倍数超过150倍，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。
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