成都绿能新光宜宾市EMC融资租赁业务项目调查报告.docx

1、融资租赁业务项目调查报告编 号：CZ-JN-LNXG-XLGY-20140003项目名称：成都绿能新光宜宾市EMC项目经 办 人：施宰宇、陈功呈报部门：业务部呈报日期：2014年7月18日目 录项目情况概要5企业介绍6一、企业基本情况6二 、企业管理情况71、企业管理层介绍74、机构设置与运作情况95、管理团队综合评价10三、股东构成、历史沿革及重大事项说明101、股东构成102、历史沿革及重大事项说明11四、关联企业情况12五、企业资信状况121、开户行及主要结算银行132、企业对外借款信用情况及借款明细133、对外担保记录及被担保企业的调查情况 (无)144、诉讼记录 （无）145、合同履

2、约记录14 企业财务分析15一、企业财务信息151、总体情况152、资本状况173、资产状况184、负债状况 （含或有负债）195、经营收益19二、财务比率分析20三、现金流量说明221、现金流量情况222、现金流量分析24五、 财务情况综合评价26一、行业分析及市场需求27五、主要采购商情28 项目介绍29一、项目概述及分析291、项目概述292、项目优势及劣势分析31二、租赁标的物介绍331、租赁标的物明细及实地考察拍摄的租赁标的物照片（电子版）332、租赁标的物补充说明33三、资金用途分析34四、项目经济效益及租金偿还能力分析37五、 项目具体操作方案371、操作方案说明372、项目整体

3、收入情况测算38 项目险防范及保证措施39一、 项目风险及应对措施39二、保险方案39三、 保证措施39 担保企业介绍及评价（有多个担保企业时请分别列示）40一、担保企业基本情况40二 、担保企业管理情况411、企业管理层介绍413、机构设置与运作情况444、管理团队综合评价44三、担保企业股东构成、历史沿革及重大事项说明451、股东构成452、历史沿革及重大事项说明46二、 担保企业财务科目分析48一、担保企业财务信息481、总体情况482、资本状况543、资产状况544、负债状况 （含或有负债）565、经营收益57二、担保企业财务比率分析59三、担保企业现金流量说明611、现金流量情况61

4、2、现金流量分析63 结论性意见及理由64申租人于2014年 4 月1日向我公司申请融资租赁，我们作为项目经办人于2014年5月20日开始对该项申请进行项目调查，通过多次到企业约见其法人代表及相关管理、财务和其他业务人员，索取项目资料数据，在对申租人和担保公司（人）经营情况、财务状况进行了全面调查、核实、分析，向公司项目审查部门（人）提交该项目调查报告，并承诺该报告中所涉及到的数据和资料完整、真实、可靠并对其负责，并保证业务正式操作后其相关的融资租赁项目资料真实、合法、有效。主办人： 日期： 协办人： 日期：项目情况概要申租企业名称成都绿能新光投资有限公司融资租赁项目金额1300万元融资租赁期

5、限36个月业务种类厂商租赁还租方式按季度还租每期租金1306000.06首付款0保证金130万元手续费26万元（2%）利率12%其他费用 待定内部收益率15.96%合作银行 待定资金用途：成都绿能星光作为能源合同管理公司以能源管理模式（EMC模式）承接宜宾城市公共照明节能改造第一与第二期示范项目，需资金购买led灯具，我司为绿能新光融入该笔资金用于向四川新力光源购买相关灯具。还款来源：第一还款来源：EMC节能效益；第二还款来源：EMC公司的其他收益；第三还款来源：新力光源的回购担保措施：110%的保证金；2厂商提供回购担保；3对承租人回款账户进行账户监管；4EMC合同付款方出具支付费用到指定专

6、户的确认书;5. 担保公司提供阶段性履约担保（期限：一个月）。企业介绍 一、企业基本情况公司名称成都绿能新光投资有限公司办公地址成都市高新区西芯大道12号联系电话13908025724注册资本1000万元传真成立时间2010年12月22日注册地址成都市高新区西芯大道12号法定代表人施雪峰任职时间2010年12月至今联系电话13908025724授权经办人李启明职务财务总监联系电话15882028937主营业务节能产业投资及资产管理服务；合同能源管理；节能产品销售及技术服务。主要产品介绍绿能新光是国家发改委第三批审批的节能服务公司，是专业提供LED照明系统节能改造的EMC服务运营商。公司专业为商

7、场、超市、停车场、办公、厂矿、楼宇、地铁、隧道、学校、医院，酒店、宾馆、市政路灯等各类照明提供节能解决方案。绿能新光具有专业的能源运营管理团队，拥有方案设计、评定、节能技术研发、项目管理的专业人才，并具备能源评估师、审计师和管理师资格。二 、企业管理情况1、 企业管理层介绍类别姓名目前职位年龄性别家庭住址电话毕业学校董事长施海峰董事长男13908025724重庆电力专科学校电厂化学专科总经理顾磊总经理男028-860000652美国密苏里州中心大学金融学士财务负责人李启明财务总监女15882028937自贡财经学校技术负责人李东明技术总监32男电子科技大学董事长简历工作经历：1988-1991

8、年 重庆机电专科学校电厂化学专业毕业 1991-1993年 重庆发电厂化学车间技术员 1993-1996年 成都制药二厂销售内勤 1997-2007年 甘肃独一味生物制药股份公司区域销售经理 2008-2010年 四川凯美医药有限公司总经理 2010年12月-至今 成都绿能新光投资有限公司董事长学历： 大专总经理简历工作经历：2001年6月至2002年6月：Bank of China-实习生（中国银行成都分行） 2002年8月-2005年5月：美国密苏里州中心大学金融学士毕业 2005年5月至2008年1月：Bear Stearns&Co.Inc.担任财务控制主管（美国纽约，美国第五大投资银行

9、贝尔斯登，2008年3月被摩根大通收购） 2008年1月至2010年12月：德国第三大银行WestLB担任投资总裁（美国纽约分行） 2011年3月至今：成都绿能新光投资有限公司担任总经理财务负责人简历教育经历：工作经历：1989-1998年：自贡财经学校毕业分配到自贡电器厂，先后从事出纳、会计、成本、审核、报表等各会计岗位工作 1992年取得大学会计专业专科毕业证书 1999年-2001年：自贡明珠贸易有限公司任财务经理 2002年-2010年：四川川润股份有限公司工业会计，房地产公司主办会计、股份公司主办会计、财务副经理等岗位，全过程参与了公司上市的前期资料准备工作及上市后的审计工作。 20

10、10年6月取得注册会计师资格 2010年12月-至今：成都绿能新光投资有限公司人财务总监培训经历：技术负责人简历工作经历：2004.72005.12电子科技大学自动控制实验室 工程师2006.1-2009.05成都昊明电子科技有限公司 项目经理2009.5-至今 四川新力光源股份有限公司 技术总监学历：本科3、员工结构：总人数 25 ；管理人员 12 ；技术人员 5 。 科目 分类数量（人）占职工总数%员工文化程度博士/硕士14%大学1040%大专728%员工技术职称高级28%中级1560%初级/高级技术工人28%4、机构设置与运作情况企业股权结构特点及对公司经营发展的影响：公司股东为4个自然

11、人投资，对于EMC合同能源管理项目有深刻认知，公司股东主要是宏观规划和管理企业，并聘请职业经理人任公司总经理专门负责公司日常经营管理工作。组织机构设置：见下图经营发展规划：公司通过三年发展已签订EMC合同项目20余个合同金额1.2亿元，各项目运作正常，2014年预计实现合同额60008000万元，在西南地区处于领先地位，在近3年里签订合同35亿元并力争上市，打造集生产、研发、项目投资、人才聚集综合一体的节能投资、服务、金融集团公司。附件15、管理团队综合评价企业管理结构合理,管理层文化程度较高，公司聘用职业经理人对企业进行标准化管理，管理层对于EMC销售行业具有深刻认知，管理层人员稳定，对公司

12、决策具有良好的执行力。三、股东构成、历史沿革及重大事项说明1、股东构成序号股东名称持股比例%出资形式及实际出资额自然人股东在公司的任职情况1施雪峰70%700万元董事长2赵文博20%200万元3薛建能10%100万元4562、历史沿革及重大事项说明历史沿革与主要业绩成都绿能新光投资有限公司（Chengdu GENL Investment Co.,Ltd.）成立于2010年12月，位于成都市高新西区西芯大道12号。 绿能新光作为LED照明节能服务专家，为客户提供系统的、全面的、专业的一条龙式整体节能服务，为客户创造低碳经济增长点。包括：节能产业投资及资产管理服务、合同能源管理（EMC）、企业能源

13、审计、节能方案的设计与评估、节能产品、节能工程的实施与检测等。 绿能新光是国家发改委第三批审批的节能服务公司，是专业提供LED照明系统节能改造的EMC服务运营商。公司专业为商场、超市、停车场、办公、厂矿、楼宇、地铁、隧道、学校、医院，酒店、宾馆、市政路灯等各类照明提供节能解决方案。绿能新光具有专业的能源运营管理团队，拥有方案设计、评定、节能技术研发、项目管理的专业人才，并具备能源评估师、审计师和管理师资格。 绿能新光成立一年多时间以来，已为全国各地众多客户提供了节能服务。其中成都红旗连锁股份有限公司LED照明节能改造项目，年节能效益近2000万元。 公司本着响应国家提出的节能降耗宗旨，创造性为

14、客户提供节能减排方案，以满足企业客户个性化需求。我们一直坚持：质量是企业的生命，品牌是企业的形象.我们公司将以严谨高效的管理、尽善尽美的服务，为客户创造价值，帮助合作者成功。绿能新光愿成为一个广受尊敬的公司。愿成为员工事业的舞台，成才的学校，心灵的驿站。希望员工用阳光、快乐、自豪温暖着自己的家人和共同的伙伴。同时希望能依靠全体的努力和专业精神，影响和改变着社会。重大变更事件无公司涉及的法律诉讼无四、关联企业情况无五、企业资信状况（附贷款卡信息）1、开户行及主要结算银行 序号开户及主要结算银行名称账号期初余额期末余额2南充商行成都江汉支行65100043200000959876956.60122

15、1.553浙江民泰银行成都分行-5808509716000155,019.10-4上海银行成都分行-201102013030017408641,273.461,244.695成都银行石人北支行-1001300000047537415.69-6农商银行犀浦分处0240300101200100010210,539.0017,920.447华夏银行成都蜀汉支行-1135400000007807-217,943.0517,943.058德阳银行成都分行-201020000621662616440143.91563,498.709建行岷江支行-51001860836051543744-20.00合计16

16、,842,495.25750,378.612、企业对外借款信用情况及借款明细（包括借款行、借款额、起始日、借款期限、保证担保方式及担保明细）序号借款银行或单位名称期初余额期末余额到期日借款状态保证方式1四川宜邦融资租赁有限公司 950万2013.102015.7.1执行正常股东连带担保及新力公司回购担保2同上950万1267.22015.12.28执行正常股东连带担保及新力公司回购担保3合计说明：本表含短期、长期银行借款、承兑，其他借款3、对外担保记录及被担保企业的调查情况 (无)4、诉讼记录 （无）5、合同履约记录近两年合同数量 合同标的额 实际付款额 履约率 不能履约原因20个11000万

17、元4000万元100% 企业财务分析一、企业财务信息1、总体情况（附经审核过的企业财务报表及主要比率。）科目2011年12月比例2012年12月比例2013年10月比例流动资产合计149,544,063.7499.88%56,306,723.9070.98%72,585,411.5264.72%货币资金30,676,251.3420.49%16,861,162.7321.25%765,548.020.68%交易性金融资产0.00%0.00%0.00%应收票据0.00%0.00%0.00%应收帐款118,818,730.4079.36%31,643,404.3939.89%59,415,327.

18、3152.97%存货0.00%0.00%0.00%原物料0.00%0.00%0.00%在产品0.00%0.00%0.00%产成品0.00%0.00%0.00%预付账款0.00%75,705.000.10%30,000.000.03%其他应收款49,082.000.03%7,389,058.529.31%12,097,746.3110.79%节能项目资产0.00%337,393.260.43%276,789.880.25%其他流动资产0.00%0.00%0.00%非流动资产合计181,283.420.12%23,023,176.7129.02%39,576,007.2735.28%长期应收款0.

19、00%0.00%0.00%固定资产93,087.520.06%27,971,186.4527.78%32,819,661.1134.35%-累计折旧0.00%5,934,568.407.48%10,594,086.959.45%固定资产净值93,087.520.06%22,036,618.0527.78%22,225,574.1619.82%在建工程0.00%0.00%16,302,599.6014.53%无形资产2,500.000.00%29,000.000.04%22,400.000.02%开发支出0.00%0.00%0.00%长期待摊费用85,695.900.06%957,558.661

20、.21%1,025,433.510.91%递延税款借项0.00%0.00%0.00%资产总额149,725,347.16100%79,329,900.61100%112,161,418.79100%流动负债137,361,996.0991.74%42,111,760.5553.08%72,996,044.6965.08%短期借款0.00%0.00%0.00%应付帐款33,038,843.6022.07%24,070,173.5530.34%62,462,376.2655.69%应付票据0.00%10,000,000.0012.61%0.00%预收账款0.00%0.00%0.00%其他应付款39

21、,545,000.0026.41%8,026,168.0010.12%0.00%应交税金73,031.660.05%0.00%0.00%应付工资1,966.350.00%15,419.000.02%1,143.020.00%应付股利0.00%0.00%0.00%一年内到期的非流动负债0.00%0.00%0.00%未实现融资收益64,703,154.4843.21%0.00%0.00%其它流动负债0.00%0.00%10,532,525.419.39%长期负债-0.00%17,418,000.0021.96%12,672,000.0011.30%长期借款0.00%17,418,000.0021.

22、96%12,672,000.0011.30%长期应付款0.00%0.00%0.00%其他非流动负债0.00%0.00%0.00%预计负债0.00%0.00%672,000.000.60%递延所得税负债0.00%0.00%0.00%负债总额137,361,996.0991.74%59,529,760.5575.04%86,340,044.6976.38%实收资本10,000,000.006.68%10,000,000.0012.61%10,000,000.008.92%资本公积0.00%0.00%0.00%盈余公积354,502.660.24%1,771,348.272.23%1,771,348

23、.271.58%未分配利润2,008,848.411.34%8,028,791.7910.12%14,050,025.8312.53%少数股东权益0.00%0.00%0.00%所有者权益12,363,351.078.26%19,800,140.0624.96%25,821,374.1023.02%负债与所有者权益总计149,725,347.16100.00%79,329,900.61100.00%112,161,418.79100%利润表 单位：万元科目2011年2012年2013年10月销售收入7,445,255.2418,741,312.3520,339,365.04销售成本4,130,4

24、32.479,515,165.1311,125,455.06销售税金及附加364,121.93销售利润2,950,700.849,226,147.229,213,909.98其他业务利润营业费用128,717.00357,775.24674,792.14管理费用456,631.85936,263.011,415,064.15财务费用2,000.92495,319.981,275,205.44资产减值损失加：公允价值变动收益投资收益营业利润2,363,351.077,436,788.995,848,848.25补贴收入营业外支出营业外收入172,385.79利润总额2,363,351.077,4

25、36,788.996,021,234.04所得税净利润2,363,351.077,436,788.996,021,234.042、资本状况1）资本金 注册资本 实收资本无形资产出资比 实物出资比例有无实收资本退出10,000,000.00 10,000,000.00 0.00%0.00%无 单位：万元2）净资产 单位：万元 科目 2011年 2012年2013年10月 增减变化原因实收资本10,000,000.00 10,000,000.00 10,000,000.00 实收资本未发生变化资本公积盈余公积354,502.66 1,771,348.27 1,771,348.27 2011年企业成立初期，销售收入相对较少，实现净利较2012与2013年低，但企业依然保持了一定的净利水平，在法定盈余公积以外提取一定比例任意盈余公积，2012与2013年销售与净利水平大幅提高，盈余公积提取金额有较大增加。未分配利