成都绿能新光宜宾市EMC融资租赁业务项目调查报告.docx

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融资租赁业务

项目调查报告

编号：

CZ-JN-LNXG-XLGY-20140003

项目名称：

成都绿能新光宜宾市EMC项目

经办人：

施宰宇、陈功

呈报部门：

业务部

呈报日期：

2014年7月18日

项目情况概要 5

Ⅰ企业介绍 6

一、企业基本情况 6

二、企业管理情况 7

1、企业管理层介绍 7

4、机构设置与运作情况 9

5、管理团队综合评价 10

三、股东构成、历史沿革及重大事项说明 10

1、股东构成 10

2、历史沿革及重大事项说明 11

四、关联企业情况 12

五、企业资信状况 12

1、开户行及主要结算银行 13

2、企业对外借款信用情况及借款明细 13

3、对外担保记录及被担保企业的调查情况（无） 14

4、诉讼记录（无） 14

5、合同履约记录 14

Ⅱ企业财务分析 15

一、企业财务信息 15

1、总体情况 15

2、资本状况 17

3、资产状况 18

4、负债状况（含或有负债） 19

5、经营收益 19

二、财务比率分析 20

三、现金流量说明 22

1、现金流量情况 22

2、现金流量分析 24

五、财务情况综合评价 26

一、行业分析及市场需求 27

五、主要采购商情 28

Ⅳ项目介绍 29

一、项目概述及分析 29

1、项目概述 29

2、项目优势及劣势分析 31

二、租赁标的物介绍 33

1、租赁标的物明细及实地考察拍摄的租赁标的物照片（电子版） 33

2、租赁标的物补充说明 33

三、资金用途分析 34

四、项目经济效益及租金偿还能力分析 37

五、项目具体操作方案 37

1、操作方案说明 37

2、项目整体收入情况测算 38

Ⅴ项目险防范及保证措施 39

一、项目风险及应对措施 39

二、保险方案 39

三、保证措施 39

Ⅵ担保企业介绍及评价（有多个担保企业时请分别列示） 40

一、担保企业基本情况 40

二、担保企业管理情况 41

1、企业管理层介绍 41

3、机构设置与运作情况 44

4、管理团队综合评价 44

三、担保企业股东构成、历史沿革及重大事项说明 45

1、股东构成 45

2、历史沿革及重大事项说明 46

二、担保企业财务科目分析 48

一、担保企业财务信息 48

1、总体情况 48

2、资本状况 54

3、资产状况 54

4、负债状况（含或有负债） 56

5、经营收益 57

二、担保企业财务比率分析 59

三、担保企业现金流量说明 61

1、现金流量情况 61

2、现金流量分析 63

Ⅶ结论性意见及理由 64

申租人于2014年4月1日向我公司申请融资租赁，我们作为项目经办人于2014年5月20日开始对该项申请进行项目调查，通过多次到企业约见其法人代表及相关管理、财务和其他业务人员，索取项目资料数据，在对申租人和担保公司（人）经营情况、财务状况进行了全面调查、核实、分析，向公司项目审查部门（人）提交该项目调查报告，并承诺该报告中所涉及到的数据和资料完整、真实、可靠并对其负责，并保证业务正式操作后其相关的融资租赁项目资料真实、合法、有效。

主办人：

日期：

协办人：

日期：

项目情况概要

申租企业名称

成都绿能新光投资有限公司

融资租赁项目金额

1300万元

融资租赁期限

36个月

业务种类

厂商租赁

还租方式

按季度还租

每期租金

1306000.06

首付款

保证金

130万元

手续费

26万元（2%）

利率

12%

其他费用

待定

内部收益率

15.96%

合作银行

待定

资金用途：

成都绿能星光作为能源合同管理公司以能源管理模式（EMC模式）承接宜宾城市公共照明节能改造第一与第二期示范项目，需资金购买led灯具，我司为绿能新光融入该笔资金用于向四川新力光源购买相关灯具。

还款来源：

第一还款来源：

EMC节能效益；

第二还款来源：

EMC公司的其他收益；

第三还款来源：

新力光源的回购

担保措施：

1．10%的保证金；

2．厂商提供回购担保；

3．对承租人回款账户进行账户监管；

4．EMC合同付款方出具支付费用到指定专户的《确认书》;

5.担保公司提供阶段性履约担保（期限：

一个月）。

Ⅰ企业介绍

一、企业基本情况

公司名称

成都绿能新光投资有限公司

办公地址

成都市高新区西芯大道12号

联系电话

13908025724

注册资本

1000万元

传真

成立时间

2010年12月22日

注册地址

成都市高新区西芯大道12号

法定代表人

施雪峰

任职时间

2010年12月至今

联系电话

13908025724

授权经办人

李启明

职务

财务总监

联系电话

15882028937

主营业务

节能产业投资及资产管理服务；合同能源管理；节能产品销售及技术服务。

主要产品介绍

绿能新光是国家发改委第三批审批的节能服务公司，是专业提供LED照明系统节能改造的EMC服务运营商。

公司专业为商场、超市、停车场、办公、厂矿、楼宇、地铁、隧道、学校、医院，酒店、宾馆、市政路灯等各类照明提供节能解决方案。

绿能新光具有专业的能源运营管理团队，拥有方案设计、评定、节能技术研发、项目管理的专业人才，并具备能源评估师、审计师和管理师资格。

二、企业管理情况

1、企业管理层介绍

类别

姓名

目前职位

年龄

性别

家庭住址

电话

毕业学校

董事长

施海峰

董事长

男

13908025724

重庆电力专科学校电厂化学专科

总经理

顾磊

总经理

男

028-860000652

美国密苏里州中心大学金融学士

财务负责人

李启明

财务总监

女

15882028937

自贡财经学校

技术负责人

李东明

技术总监

男

电子科技大学

董事长简历

工作经历：

1988-1991年重庆机电专科学校电厂化学专业毕业

1991-1993年重庆发电厂化学车间技术员

1993-1996年成都制药二厂销售内勤

1997-2007年甘肃独一味生物制药股份公司区域销售经理

2008-2010年四川凯美医药有限公司总经理

2010年12月-至今成都绿能新光投资有限公司董事长

学历：

大专

总经理简历

工作经历：

2001年6月至2002年6月：

BankofChina-实习生（中国银行成都分行）

2002年8月-2005年5月：

美国密苏里州中心大学金融学士毕业

2005年5月至2008年1月：

BearStearns&Co.Inc.担任财务控制主管（美国纽约，美国第五大投资银行贝尔斯登，2008年3月被摩根大通收购）

2008年1月至2010年12月：

德国第三大银行WestLB担任投资总裁（美国纽约分行）

2011年3月至今：

成都绿能新光投资有限公司担任总经理

财务负责人简历

教育经历：

工作经历：

1989-1998年：

自贡财经学校毕业分配到自贡电器厂，先后从事出纳、会计、成本、审核、报表等各会计岗位工作

1992年取得大学会计专业专科毕业证书

1999年-2001年：

自贡明珠贸易有限公司任财务经理

2002年-2010年：

四川川润股份有限公司工业会计，房地产公司主办会计、股份公司主办会计、财务副经理等岗位，全过程参与了公司上市的前期资料准备工作及上市后的审计工作。

2010年6月取得注册会计师资格

2010年12月-至今：

成都绿能新光投资有限公司人财务总监

培训经历：

技术负责人简历

工作经历：

2004.7—2005.12电子科技大学自动控制实验室工程师

2006.1---2009.05成都昊明电子科技有限公司项目经理

2009.5---至今四川新力光源股份有限公司技术总监

学历：

本科

3、员工结构：

总人数25；管理人员12；技术人员5。

科目

分类

数量（人）

占职工总数%

员工文化程度

博士/硕士

大学

40%

大专

28%

员工技术职称

高级

中级

60%

初级/高级技术工人

4、机构设置与运作情况

企业股权结构特点及对公司经营发展的影响：

公司股东为4个自然人投资，对于EMC合同能源管理项目有深刻认知，公司股东主要是宏观规划和管理企业，并聘请职业经理人任公司总经理专门负责公司日常经营管理工作。

组织机构设置：

见下图

经营发展规划：

公司通过三年发展已签订EMC合同项目20余个合同金额1.2亿元，各项目运作正常，2014年预计实现合同额6000—8000万元，在西南地区处于领先地位，在近3年里签订合同3—5亿元并力争上市，打造集生产、研发、项目投资、人才聚集综合一体的节能投资、服务、金融集团公司。

附件1

5、管理团队综合评价

企业管理结构合理,管理层文化程度较高，公司聘用职业经理人对企业进行标准化管理，管理层对于EMC销售行业具有深刻认知，管理层人员稳定，对公司决策具有良好的执行力。

三、股东构成、历史沿革及重大事项说明

1、股东构成

序号

股东名称

持股比例%

出资形式及实际出资额

自然人股东在公司的任职情况

施雪峰

70%

700万元

董事长

赵文博

20%

200万元

薛建能

10%

100万元

2、历史沿革及重大事项说明

历史沿革与主要业绩

成都绿能新光投资有限公司（ChengduGENLInvestmentCo.,Ltd.）成立于2010年12月，位于成都市高新西区西芯大道12号。

绿能新光作为LED照明节能服务专家，为客户提供系统的、全面的、专业的一条龙式整体节能服务，为客户创造低碳经济增长点。

包括：

节能产业投资及资产管理服务、合同能源管理（EMC）、企业能源审计、节能方案的设计与评估、节能产品、节能工程的实施与检测等。

绿能新光是国家发改委第三批审批的节能服务公司，是专业提供LED照明系统节能改造的EMC服务运营商。

公司专业为商场、超市、停车场、办公、厂矿、楼宇、地铁、隧道、学校、医院，酒店、宾馆、市政路灯等各类照明提供节能解决方案。

绿能新光具有专业的能源运营管理团队，拥有方案设计、评定、节能技术研发、项目管理的专业人才，并具备能源评估师、审计师和管理师资格。

绿能新光成立一年多时间以来，已为全国各地众多客户提供了节能服务。

其中成都红旗连锁股份有限公司LED照明节能改造项目，年节能效益近2000万元。

公司本着响应国家提出的节能降耗宗旨，创造性为客户提供节能减排方案，以满足企业客户个性化需求。

我们一直坚持：

质量是企业的生命，品牌是企业的形象.我们公司将以严谨高效的管理、尽善尽美的服务，为客户创造价值，帮助合作者成功。

绿能新光愿成为一个广受尊敬的公司。

愿成为员工事业的舞台，成才的学校，心灵的驿站。

希望员工用阳光、快乐、自豪温暖着自己的家人和共同的伙伴。

同时希望能依靠全体的努力和专业精神，影响和改变着社会。

重大变更事件

无

公司涉及的法律诉讼

无

四、关联企业情况

无

五、企业资信状况

（附贷款卡信息）

1、开户行及主要结算银行

序号

开户及主要结算银行名称账号

期初余额

期末余额

南充商行成都江汉支行651000432000009598

76956.60

1221.55

浙江民泰银行成都分行-580850971600015

5,019.10

------

上海银行成都分行-20110201303001740864

1,273.46

1,244.69

成都银行石

人北支行-1001300000047537

415.69

------

农商银行犀浦分处02403001012001000102

10,539.00

17,920.44

华夏银行成都蜀汉支行-1135400000007807-2

17,943.05

德阳银行成都分行-2010200006216626

16440143.91

563,498.70

建行岷江支行-51001860836051543744

----------

20.00

合计

16,842,495.25

750,378.61

2、企业对外借款信用情况及借款明细

（包括借款行、借款额、起始日、借款期限、保证担保方式及担保明细）

序号

借款银行或单位名称

期初余额

期末余额

到期日

借款状态

保证方式

四川宜邦融资租赁有限公司

950万

2013.10

2015.7.1

执行正常

股东连带担保及新力公司回购担保

同上

950万

1267.2

2015.12.28

执行正常

股东连带担保及新力公司回购担保

合计

说明：

本表含短期、长期银行借款、承兑，其他借款

3、对外担保记录及被担保企业的调查情况（无）

4、诉讼记录（无）

5、合同履约记录

近两年合同数量

合同标的额

实际付款额

履约率

不能履约原因

20个

11000万元

4000万元

100%

Ⅱ企业财务分析

一、企业财务信息

1、总体情况

（附经审核过的企业财务报表及主要比率。

）

科目

2011年12月

比例

2012年12月

比例

2013年10月

比例

流动资产合计

149,544,063.74

99.88%

56,306,723.90

70.98%

72,585,411.52

64.72%

货币资金

30,676,251.34

20.49%

16,861,162.73

21.25%

765,548.02

0.68%

交易性金融资产

0.00%

应收票据

0.00%

应收帐款

118,818,730.40

79.36%

31,643,404.39

39.89%

59,415,327.31

52.97%

存货

0.00%

原物料

0.00%

在产品

0.00%

产成品

0.00%

预付账款

0.00%

75,705.00

0.10%

30,000.00

0.03%

其他应收款

49,082.00

0.03%

7,389,058.52

9.31%

12,097,746.31

10.79%

节能项目资产

0.00%

337,393.26

0.43%

276,789.88

0.25%

其他流动资产

0.00%

非流动资产合计

181,283.42

0.12%

23,023,176.71

29.02%

39,576,007.27

35.28%

长期应收款

0.00%

固定资产

93,087.52

0.06%

27,971,186.45

27.78%

32,819,661.11

34.35%

-累计折旧

0.00%

5,934,568.40

7.48%

10,594,086.95

9.45%

固定资产净值

93,087.52

0.06%

22,036,618.05

27.78%

22,225,574.16

19.82%

在建工程

0.00%

16,302,599.60

14.53%

无形资产

2,500.00

0.00%

29,000.00

0.04%

22,400.00

0.02%

开发支出

0.00%

长期待摊费用

85,695.90

0.06%

957,558.66

1.21%

1,025,433.51

0.91%

递延税款借项

0.00%

资产总额

149,725,347.16

100%

79,329,900.61

100%

112,161,418.79

100%

流动负债

137,361,996.09

91.74%

42,111,760.55

53.08%

72,996,044.69

65.08%

短期借款

0.00%

应付帐款

33,038,843.60

22.07%

24,070,173.55

30.34%

62,462,376.26

55.69%

应付票据

0.00%

10,000,000.00

12.61%

0.00%

预收账款

0.00%

其他应付款

39,545,000.00

26.41%

8,026,168.00

10.12%

0.00%

应交税金

73,031.66

0.05%

0.00%

应付工资

1,966.35

0.00%

15,419.00

0.02%

1,143.02

0.00%

应付股利

0.00%

一年内到期的非流动负债

0.00%

未实现融资收益

64,703,154.48

43.21%

0.00%

其它流动负债

0.00%

10,532,525.41

9.39%

长期负债

0.00%

17,418,000.00

21.96%

12,672,000.00

11.30%

长期借款

0.00%

17,418,000.00

21.96%

12,672,000.00

11.30%

长期应付款

0.00%

其他非流动负债

0.00%

预计负债

0.00%

672,000.00

0.60%

递延所得税负债

0.00%

负债总额

137,361,996.09

91.74%

59,529,760.55

75.04%

86,340,044.69

76.38%

实收资本

10,000,000.00

6.68%

10,000,000.00

12.61%

10,000,000.00

8.92%

资本公积

0.00%

盈余公积

354,502.66

0.24%

1,771,348.27

2.23%

1,771,348.27

1.58%

未分配利润

2,008,848.41

1.34%

8,028,791.79

10.12%

14,050,025.83

12.53%

少数股东权益

0.00%

所有者权益

12,363,351.07

8.26%

19,800,140.06

24.96%

25,821,374.10

23.02%

负债与所有者权益总计

149,725,347.16

100.00%

79,329,900.61

100.00%

112,161,418.79

100%

利润表

单位：

万元

科目

2011年

2012年

2013年10月

销售收入

7,445,255.24

18,741,312.35

20,339,365.04

销售成本

4,130,432.47

9,515,165.13

11,125,455.06

销售税金及附加

364,121.93

销售利润

2,950,700.84

9,226,147.22

9,213,909.98

其他业务利润

营业费用

128,717.00

357,775.24

674,792.14

管理费用

456,631.85

936,263.01

1,415,064.15

财务费用

2,000.92

495,319.98

1,275,205.44

资产减值损失

加：

公允价值变动收益

投资收益

营业利润

2,363,351.07

7,436,788.99

5,848,848.25

补贴收入

营业外支出

营业外收入

172,385.79

利润总额

2,363,351.07

7,436,788.99

6,021,234.04

所得税

净利润

2,363,351.07

7,436,788.99

6,021,234.04

2、资本状况

1）资本金

注册资本

实收资本

无形资产出资比

实物出资比例

有无实收资本退出

10,000,000.00

0.00%

无

单位：

万元

2）净资产

单位：

万元

科目

2011年

2012年

2013年10月

增减变化原因

实收资本

10,000,000.00

实收资本未发生变化

资本公积

盈余公积

354,502.66

1,771,348.27

2011年企业成立初期，销售收入相对较少，实现净利较2012与2013年低，但企业依然保持了一定的净利水平，在法定盈余公积以外提取一定比例任意盈余公积，2012与2013年销售与净利水平大幅提高，盈余公积提取金额有较大增加。

未分配利

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