福建省下半基金从业资格：证券投资基金分类概述考试题.docx

1、福建省2015年下半年基金从业资格：证券投资基金分类概述考试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、目前，基金买卖股票的印花税税率为_。A0B0.1%C0.3%D0.5% 2、对非上市证券认识不正确的是_。A非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B非上市证券不允许在证券交易所内交易C非上市证券不可以在其他证券交易市场交易D凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券3、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有_。A基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B基金在投资运作过程中可能面临各种风险C投资人

2、投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险D基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 4、基金公允价值变动形成的损益在_对基金资产按公允价格估值时予以确认。A季度末B年度末C估值日D月度末5、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是_。A债券型基金B指数型基金C混合型基金D股票型基金 6、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过_等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。A产品推介会B发放宣传手册C电视广告D报刊 7、在每年结束后_日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管

3、理人网站上披露年度报告全文。A：30B：60C：90D：120 8、开放式基金的直销一般通过_等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。A邮寄B直属的分支机构网点C直销队伍D独立投资顾问 9、基金的促销手段包括_。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系 10、基金销售客户服务的售前服务包括_。A为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法C开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户11、_是保守型投资者可选择的基金产品。A债券型基金B股票型基金C货币市场基金D保本型基金 12、根据

4、公司法，有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的_，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起_内缴足。A20%；2年B30%；3年C30%；2年D20%；3年 13、在证券发行制度中，_实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制B特许制C核准制D注册制14、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。A基金日常交易情况、异常交易情况B内部监察稽核报告C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 15、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司

5、的监察稽核和风险控制工作，对_负责。A：董事会B：监事会C：股东会D：总经理 16、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。A公司风险控制理念B投资风险控制的情况C公司合规经营情况D公司风险控制组织架构情况 17、基金市场营销的活动包括_。A基金产品设计B价格定位C促销D市场定位 18、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是_A：投资标的不同B：投资目标不同C：组织形式不同D：交易方式不同 19、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A国债利息B储蓄存款利息C买卖股票差价收入D股票股息 20、开放式基金的分红方式有_。A赋予份额期权B现金

6、分红方式C股利分红D红利再投资 21、债券的特征包括_。A偿还性B流动性C安全性D收益性 22、具有良好择时能力的基金经理一般会_。A在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重B在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重C在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重D在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重23、_标志着我国全国性基金市场的诞生。A中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市 24、基金募集期间应披露的信息不包括_。A

7、基金合同和托管协议B基金份额发售公告C招募说明书D季度报告25、下列不属于基金投资收益的是_。A基金投资收益B衍生工具收益C买入返售金融资产收入D股利收益二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要_市场组合A：劣于B：优于C：等于D：先优于后等于 2、在二级市场的净值报价上，ETF每_秒提供一个基金净值报价。A10B15C30D453、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。A融资比例B平均收益率

8、C浮动利率债券投资情况D投资组合平均剩余期限 4、_是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。A：证券投资政策B：证券投资分析C：组建证券投资组合D：投资组合的修正5、下列各项不属于基金费用的是_A：管理人报酬B：托管费C：交易费用D：基金申购费 6、我国基金资产估值的责任人是_A：基金注册登记结构B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构 7、采用_策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置B：恒定混合策略C：战术性资产配置D：投资组合保险策略 8、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有_。A认购采取金额认购的方式B

9、为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式C净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D基金认购费用以净认购金额为基础收取 9、以下关于利率风险的描述，正确的是_。A利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B利率风险是债券的主要风险C利率风险对长期债券的影响大于短期债券D利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利 10、证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有_。A必须为开放式基金B基金合同期限不超过5年C基金募集金额不低于2亿元人民币D基金份额持有人不少于1 000人11、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目

10、标的基金称为_A：成长型基金B：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金 12、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将_等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。A行动方案B组织结构C决策和奖励制度D人力资源和企业文化 13、关于证券发行市场，下列说法正确的有_。A证券发行市场通常有固定场所B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者14、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有_。A我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券B我国目前允许

11、省级政府发行政府机构证券C凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券 15、基金营销环境中，微观环境主要包括_等。A股东支持B营销渠道C投资者D竞争对手 16、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。A零息债券B附息债券C息票累积债券D浮动利率债券 17、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A15B10C3D5 18、股份有限公司申请其股票上市交易，向_报送有关文件。A

12、：证券交易所B：证监会C：全国人民代表大会D：全国人大常务委员会 19、我国基金销售法规体系中的核心法律是_。A证券法B证券投资基金法C公司法D证券投资基金销售管理办法 20、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是_。A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的

13、销售费率 21、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。A逐时结转B逐日结转C逐周结转D逐月结转 22、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。A现金流量B股票面值C股票价格D存款利率23、_是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A上证国债指数B上证企业债指数C中国债券指数D中证全债指数 24、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循_原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A连续性B有效性C审慎性D自律性25、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：30B：60C：90D：120