福建省下半基金从业资格：证券投资基金分类概述考试题.docx
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福建省2015年下半年基金从业资格：
证券投资基金分类概述考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。
A．0
B．0.1%
C．0.3%
D．0.5%
2、对非上市证券认识不正确的是__。
A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B．非上市证券不允许在证券交易所内交易
C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
3、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。
A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
4、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。
A．季度末
B．年度末
C．估值日
D．月度末
5、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。
A．债券型基金
B．指数型基金
C．混合型基金
D．股票型基金
6、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。
A．产品推介会
B．发放宣传手册
C．电视广告
D．报刊
7、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A：
30
B：
60
C：
90
D：
120
8、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。
A．邮寄
B．直属的分支机构网点
C．直销队伍
D．独立投资顾问
9、基金的促销手段包括__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
10、基金销售客户服务的售前服务包括__。
A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法
C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
11、__是保守型投资者可选择的基金产品。
A．债券型基金
B．股票型基金
C．货币市场基金
D．保本型基金
12、根据《公司法》，有限责任公司（非投资公司）注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的__，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起__内缴足。
A．20%；2年
B．30%；3年
C．30%；2年
D．20%；3年
13、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。
A．审批制
B．特许制
C．核准制
D．注册制
14、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。
A．基金日常交易情况、异常交易情况
B．内部监察稽核报告
C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总
15、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
A：
董事会
B：
监事会
C：
股东会
D：
总经理
16、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。
A．公司风险控制理念
B．投资风险控制的情况
C．公司合规经营情况
D．公司风险控制组织架构情况
17、基金市场营销的活动包括__。
A．基金产品设计
B．价格定位
C．促销
D．市场定位
18、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____
A：
投资标的不同
B：
投资目标不同
C：
组织形式不同
D：
交易方式不同
19、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A．国债利息
B．储蓄存款利息
C．买卖股票差价收入
D．股票股息
20、开放式基金的分红方式有__。
A．赋予份额期权
B．现金分红方式
C．股利分红
D．红利再投资
21、债券的特征包括__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
22、具有良好择时能力的基金经理一般会__。
A．在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重
B．在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重
C．在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重
D．在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重
23、__标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
24、基金募集期间应披露的信息不包括__。
A．基金合同和托管协议
B．基金份额发售公告
C．招募说明书
D．季度报告
25、下列不属于基金投资收益的是__。
A．基金投资收益
B．衍生工具收益
C．买入返售金融资产收入
D．股利收益
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合
A：
劣于
B：
优于
C：
等于
D：
先优于后等于
2、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。
A．10
B．15
C．30
D．45
3、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。
A．融资比例
B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况
D．投资组合平均剩余期限
4、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。
A：
证券投资政策
B：
证券投资分析
C：
组建证券投资组合
D：
投资组合的修正
5、下列各项不属于基金费用的是____
A：
管理人报酬
B：
托管费
C：
交易费用
D：
基金申购费
6、我国基金资产估值的责任人是____
A：
基金注册登记结构
B：
基金管理人
C：
基金托管人
D：
监管机构
7、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。
A：
战略性资产配置
B：
恒定混合策略
C：
战术性资产配置
D：
投资组合保险策略
8、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。
A．认购采取金额认购的方式
B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式
C．净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
D．基金认购费用以净认购金额为基础收取
9、以下关于利率风险的描述，正确的是__。
A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性
B．利率风险是债券的主要风险
C．利率风险对长期债券的影响大于短期债券
D．利率从两方面影响证券价格：
一是改变资金流向；二是影响公司的盈利
10、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。
A．必须为开放式基金
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人
11、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____
A：
成长型基金
B：
收入型基金
C：
平衡型基金
D：
混合型基金
12、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
13、关于证券发行市场，下列说法正确的有__。
A．证券发行市场通常有固定场所
B．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
C．证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成
D．证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者
14、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。
A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券
B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券
C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券
15、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。
A．股东支持
B．营销渠道
C．投资者
D．竞争对手
16、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累积债券
D．浮动利率债券
17、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．15
B．10
C．3
D．5
18、股份有限公司申请其股票上市交易，向____报送有关文件。
A：
证券交易所
B：
证监会
C：
全国人民代表大会
D：
全国人大常务委员会
19、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《公司法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
20、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。
A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例
B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率
21、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。
A．逐时结转
B．逐日结转
C．逐周结转
D．逐月结转
22、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。
A．现金流量
B．股票面值
C．股票价格
D．存款利率
23、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A．上证国债指数
B．上证企业债指数
C．中国债券指数
D．中证全债指数
24、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
A．连续性
B．有效性
C．审慎性
D．自律性
25、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前____日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A：
30
B：
60
C：
90
D：
120
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