北京基金从业资格：投资者需求试题.docx

1、2017年北京基金从业资格：投资者需求试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的_。A1%B3%C5%D10% 2、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有_。A新闻媒介B股东C业内机构D客户3、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A投资人交易时间外的申请均视为无效B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 4、目前在我国，_是基金销售最重要

2、的渠道。A投资顾问B商业银行C保险公司D证券交易所5、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有_。A交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用 6、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于_日起有权赎回该部分基金份额。AT+2BT+3CT+1DT+7 7、根据证券投资基金销售管理办法的规定，可以从事基金代销业务的机构包括_。A证券投资咨询机构B证券公司C专业基金销售公司D商业银

3、行 8、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括_。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B申购期间对申购费用提供优惠政策C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 9、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是_。A缘故法B介绍法C陌生拜访法D公众宣传法 10、基金公司的_是维持其稳健经营的重要保障。A投资能力B研究能力C营销能力D风险控制能力11、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构 12、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的_承担。A：

4、商业银行B：证券公司C：基金管理公司D：信托公司 13、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。A股票型基金B债券型基金C指数型基金D货币市场基金14、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于_。A公司净资产/发行在外的普通股数量B公司总资产/发行在外的普通股数量C公司净资产/公司库存股票数量D公司总资产/公司库存股票数量 15、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为_份。A80000B50000C49751D49750 16、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是_。A定量分析更多基于客观数据B根据定量分

5、析指标所得出的综合结论大体相同C在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据D在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳 17、企业补充流动资金的重要手段是_。A发行股票B发行短期债券C发行长期债券D购买政府债券 18、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A2B3C5D7 19、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。A基金宣传推介材料的形式B基金宣传推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的

6、原件 20、目前，我国开放式基金的销售体系以_代销和基金管理公司直销为主。A保险公司B银行C交易所D证券公司 21、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括_。A销售人员持续培训制度B基金销售业务制度C基金份额持有人账户和资金账户管理制度D档案管理制度 22、以下与基金份额净值的计算无关的是_。A基金总资产B基金总负债C基金总份额D基金持有人人数23、_是股票最基本的特征。A永久性B收益性C风险性D流动性 24、_是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A：股权投资

7、基金B：证券投资基金C：开放式基金D：封闭式基金25、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有_。A每年不得少于1次B年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%C当年利润应先弥补上一年度亏损D利润分配后基金份额净值不能低于面值二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了_A：资本资产定价模型B：套利定价理论C：多因素模型D：证券组合选择 2、_是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶

8、段D：基金终止阶段3、关于封闭式基金开户的说法，正确的是_。A投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B每个有效证件可以开设1个以上基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户 4、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有_。A规范性B多样性C适用性D灵活性5、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付_。A基金份额B股票C现金D债券 6、常见的市场异常策略不包括_A：小公司效应B：低市盈率效应C：行业周期效应D：被忽略的公司效应 7、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。

9、A开放国内资本市场B在国际资本市场募集资金C有条件地开放境内企业投资境外资本市场D在国际资本市场借贷 8、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。A很容易变现B变现的交易成本极小C本金保持相对稳定D规模比较大 9、当代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A：5%B：10%C：30%D：50% 10、小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立_个一人有限责任公司。A1B2C3D411、反映股票型基金经营业绩的指标中，_能全面反映基金的经营成果。A基金分红B已实现收益C份额净值增长率D日每万份基金净收益 1

10、2、对于基金投资者来说，申购者希望以_实际价值的价格进行申购;赎回者希望以_实际价值的价格进行赎回。A：低于，高于B：高于，高于C：高于，低于D：低于，低于 13、股票型基金依据投资市场的不同，可分为_。A全球股票型基金B国内股票型基金C地区股票型基金D国外股票型基金14、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。A货币供应量宽松B公司业绩稳定增长C公司股息提高D印花税税率提高 15、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的_等信息。A份额发售B上市交易C投资运作D经营业绩 16、按_划分，基金可分为公募基金和私募基金。A募集方式B组织形式

11、C规模大小D投资方向 17、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有_。A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货C金融期权包括现货期权和期货期权D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 18、证券监管机构的主要职责是_。A负责监督有关法律法规的执行B负责保护投资者的合法权益C依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D维持公平而有次序的证券市场 19、客户追踪的具体做法有_。A及时更新原有的客户记录B定期向客户提供有用的信息服务C针对市场变化及时提供新的服务和产品D对客户的财务情况、投资情况进行跟

12、踪 20、基金托管人需要对_出具意见。A基金公司财务报告B基金财务会计报告C中期基金报告D年度基金报告 21、可转换公司债券的双重选择权特征是指_。A投资者可自行选择是否转股B发行人可自行选择是否修正利率C投资者可自行选择是否修正转股价D发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 22、下列_不是资产配置的目标。A：改善投资者面临的环境B：降低投资风险C：提高投资收益D：消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险23、下列属于基金运作费的有_。A信息披露费B持有人大会费C分红手续费D银行汇划手续费 24、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括_。A收益来源B流动性C信息披露程度D投资门槛25、我国_的认购价格采用1元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。_A封闭式基金；0.02B开放式基金；0.01C开放式基金；0.02D封闭式基金；0.01