北京基金从业资格：投资者需求试题.docx

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2017年北京基金从业资格：

投资者需求试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%

B．3%

C．5%

D．10%

2、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。

A．新闻媒介

B．股东

C．业内机构

D．客户

3、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效

B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

4、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。

A．投资顾问

B．商业银行

C．保险公司

D．证券交易所

5、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D．红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用

6、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。

A．T+2

B．T+3

C．T+1

D．T+7

7、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构

B．证券公司

C．专业基金销售公司

D．商业银行

8、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．申购期间对申购费用提供优惠政策

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

9、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．公众宣传法

10、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力

B．研究能力

C．营销能力

D．风险控制能力

11、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

12、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。

A：

商业银行

B：

证券公司

C：

基金管理公司

D：

信托公司

13、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．指数型基金

D．货币市场基金

14、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于__。

A．公司净资产/发行在外的普通股数量

B．公司总资产/发行在外的普通股数量

C．公司净资产/公司库存股票数量

D．公司总资产/公司库存股票数量

15、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。

A．80000

B．50000

C．49751

D．49750

16、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。

A．定量分析更多基于客观数据

B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据

D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

17、企业补充流动资金的重要手段是__。

A．发行股票

B．发行短期债券

C．发行长期债券

D．购买政府债券

18、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A．2

B．3

C．5

D．7

19、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式

B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

20、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。

A．保险公司

B．银行

C．交易所

D．证券公司

21、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。

A．销售人员持续培训制度

B．基金销售业务制度

C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度

D．档案管理制度

22、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人人数

23、__是股票最基本的特征。

A．永久性

B．收益性

C．风险性

D．流动性

24、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A：

股权投资基金

B：

证券投资基金

C：

开放式基金

D：

封闭式基金

25、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每年不得少于1次

B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%

C．当年利润应先弥补上一年度亏损

D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____

A：

资本资产定价模型

B：

套利定价理论

C：

多因素模型

D：

证券组合选择

2、____是基金托管人尽责的善后阶段。

A：

签署基金合同阶段

B：

基金募集阶段

C：

基金运作阶段

D：

基金终止阶段

3、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。

A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金

B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户

C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

4、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。

A．规范性

B．多样性

C．适用性

D．灵活性

5、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。

A．基金份额

B．股票

C．现金

D．债券

6、常见的市场异常策略不包括____

A：

小公司效应

B：

低市盈率效应

C：

行业周期效应

D：

被忽略的公司效应

7、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场

D．在国际资本市场借贷

8、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。

A．很容易变现

B．变现的交易成本极小

C．本金保持相对稳定

D．规模比较大

9、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A：

5%

B：

10%

C：

30%

D：

50%

10、小李有30万元人民币，根据（公司法），他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

A．1

B．2

C．3

D．4

11、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红

B．已实现收益

C．份额净值增长率

D．日每万份基金净收益

12、对于基金投资者来说，申购者希望以____实际价值的价格进行申购;赎回者希望以____实际价值的价格进行赎回。

A：

低于，高于

B：

高于，高于

C：

高于，低于

D：

低于，低于

13、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。

A．全球股票型基金

B．国内股票型基金

C．地区股票型基金

D．国外股票型基金

14、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。

A．货币供应量宽松

B．公司业绩稳定增长

C．公司股息提高

D．印花税税率提高

15、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的__等信息。

A．份额发售

B．上市交易

C．投资运作

D．经营业绩

16、按__划分，基金可分为公募基金和私募基金。

A．募集方式

B．组织形式

C．规模大小

D．投资方向

17、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约

B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货

C．金融期权包括现货期权和期货期权

D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等

18、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D．维持公平而有次序的证券市场

19、客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．针对市场变化及时提供新的服务和产品

D．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

20、基金托管人需要对__出具意见。

A．基金公司财务报告

B．基金财务会计报告

C．中期基金报告

D．年度基金报告

21、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。

A．投资者可自行选择是否转股

B．发行人可自行选择是否修正利率

C．投资者可自行选择是否修正转股价

D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

22、下列____不是资产配置的目标。

A：

改善投资者面临的环境

B：

降低投资风险

C：

提高投资收益

D：

消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险

23、下列属于基金运作费的有__。

A．信息披露费

B．持有人大会费

C．分红手续费

D．银行汇划手续费

24、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括__。

A．收益来源

B．流动性

C．信息披露程度

D．投资门槛

25、我国______的认购价格采用1元基金份额面值加计______元发售费用的方式加以确定。

__

A．封闭式基金；0.02

B．开放式基金；0.01

C．开放式基金；0.02

D．封闭式基金；0.01