云端学习课后答案Word格式文档下载.docx

1、3债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（ ）组织。协商性B厂自律性VC严临时性D厂|长期性A B C债委会应当按照（）原则开展工作A B C D公平欲公债权人协议内容包括（ ）”16号文：商业银行押品管理指引文件解读及启示 （课1.针对商业银行押品管理指引的发布，银行可以采取的应对措施有（ ） v! 卜rmbbbtt tA厂 规范押品管理流程 I. L an !：L vm rna bib vaa b皙B厂 强化押品价值评估管理9C尸强化押品的动态监测管理叶fcaa ba-r ）! nwr !建立完善押品管理专业队伍 b mwr -r iwr 2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善

2、与押品管理相关的（ ） V3.商业银行押品管理指引的发布，预示着押品管理迎来全面规范。Vr错误4.抵质押率要实施动态调整。5.押品重估费用应由借款人来承担。6.商业银行押品管理指弓1要求所有押品都需要第三方估值。n 配合开展反洗钱监管与调查（课程编号:ZYYW0069）1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过 （）VA 24小时96小时2.）工作日提出陈述和申辩意见。被检查人在签字确认前对执法检查事实认定书有异议的，应当在（C -七个Dr 1十个3.中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（ ）VA B C D E4.现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（ ）V5.根据规定，检查组检查人员

3、少于 3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。RT正确 疋错误6.全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知（课程编号：ZYGZ030）收藏课程分享到微博1.对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（ ） VZ 井“r 债券回购曽C厂债券远期债券借贷4. 302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备 V団错误5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务 V201银行之势:1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（ ）VA网贷机构曙B厂银行网络平台 以上均不正确2

4、.网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（ ）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用 V护 6.0D 厂 12.03.银行业四不当专项整治检查要点包括（ ）V4.网络借贷信息中介机构可以向未满 18岁的在校大学生提供网贷服务 V5.银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构 5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作 V点滴行动助力反洗钱1.银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（ ）V选择安全可靠的金融机构 丄 *壬i远离网络洗钱陷阱F要用自己的账户替他人提现主动配合金融机构进行身份识别2.出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（ ）Vb -r ru

5、 v |他人借用你的名义从事非法活动 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 诚信状况受到合理怀疑* v b a *r n h* v e er*r 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损3.客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。9正确14.金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。5.身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。C 错误商业银行委托贷款管理办法课后测试1.商业银行办理委托贷款业务应遵循（ ）的原则 V2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险 V3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服

6、务，可以参与贷款决策 V厂错误4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资 V5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费 V正确IC错误银监会“最大罚单”的思考“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（LI内控机制不健全 hB突破监管红线违规兜底|L BIB CVc厂套取同业信用雪D 员工法纪意识淡薄” L 卜 u u MH Baar3.为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（ ） V云正确4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况 V5.处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉

7、长融资链条，推高金融杠杆的现象 V54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导意见）的重要结合点。1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（9Arrmr n cr 稳增长*Br BS*! M 促改革|L ! JL 已卜 E1D 防风险调结构2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（有效降低企业杠杆率3.市场化债转股体现在（）VA 对象企业市场化选择资金市场化筹集B 价格市场化定价爭CD 股权市场化退出4.以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（1 f k A | |有恶意逃废债行为的企业| IU aLBBBVBH IPLaan h- r n- sbaw D 有可能助长过剩产

8、能扩张和增加库存的企业* . f BA & BA AB Bal.SB!A B D5.市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。回首2017展望2018央行监管态势分析1.自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（ ）年（不含）的同业存单 VE L BBS BBTBB爭B 资金结算c 资金监控3.境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（誓A厂市场声誉良好baa al! aai|具有债券评级经验卜 BK E公司治理机制健全4.境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（A厂 在所在国信用评级监管机构注册1 卜 ! ML. J以上均不正确5.代币发行融资活动是一种未经批准

9、的非法公开融资行为 Vc 错误7个15个2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。（曾A广亠资金来源移资金的手段获取非法收益的目的I L iILB 丄D厂坚持监管处罚透明度4.ABC口戸厂该通知对银行业金融机构提出的要求有（ ）V 健全内部管理制度1 aja aa an加强股权管理r bbhi! * 强化信息披露D 严肃银行业金融机构责任追究| ” :hH|HMjaH VM 业发展符合国家产业和金融支持政策!MWWlH!债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿4.金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（）方式，帮助企业实现解困。场化债转股关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见B 市场化债转股绝不

10、是免费午餐P KB MW债转股资金主要是市场化方式筹集 r n BBBT ! I政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（L 一 一： w E中A I 制定规则、完善政策 ! SB Ira ir-a n（i w t维护公平竞争的市场秩序C | 确定具体转股企业保持社会稳定3.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（不干预4.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（C 实施机构 F * T “tT资金筹集Lj P ! M关于规范银信类业务的通知1.通知中规定，银信通道业务因管理不当导致的风险损失

11、全部由（ ）承担rci r _ia 委托人2.（）应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和规范化水平中国信托登记有限责任公司3.银行利用信托通道规避监管是合法的 V4.通知中规定，在银信类业务中，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保亦错误5.商业银行和信托公司开展银信类业务 ，可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域 V丁 |正确24号：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知1.商业银行应建立代销业务（），对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。A C 内部监督检查和跟踪整改制度B 内部责任追究制度卜 Bild C 客户投诉和应急处理机制D厂 风险隔离制度2.商业银行应当于每季度结束后（ ）内向银监会报送代销业务年度报告。3.商业银行只能代销由（）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。4.商业银行开展代销业务，不得损害（ ），严格代销业务管理，防范代销业务风险。国家利益社会公共利益C 银行利益A B D 5.