云端学习课后答案Word格式文档下载.docx
《云端学习课后答案Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《云端学习课后答案Word格式文档下载.docx（45页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
3•债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。
协商性
♦B厂
自律性
VC严
临时性
D厂|长期性
ABC
债委会应当按照（）原则开展工作
ABCD
公平
欲公」
《债权人协议》内容包括（）”
16号文：
《商业银行押品管理指引》文件解读及启示（课
1.针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）v
!
卜■■■■rmbbbtt■■■■■・》t・
®
A厂规范押品管理流程
I....L■■an■■■■■■■■!
：
■
L■■■■■vm■
■■・・rna■■bi^^b■vaab
皙B厂强化押品价值评估管理
9C尸
强化押品的动态监测管理
叶
fcaaba-r■■■■■）■■■!
■■■nwr■!
■■
建立完善押品管理专业队伍]b・・mwr■■■■■■-r■■■i>
wr■■■
2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）V
3.《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。
V
r错误
4.抵质押率要实施动态调整。
5.押品重估费用应由借款人来承担。
6.
《商业银行押品管理指弓1》要求所有押品都需要第三方估值。
n[
配合开展反洗钱监管与调查（课程编号:
ZYYW0069）
1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过（）V
A「24小时
96小时
2.
）工作日提出陈述和申辩意见。
被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（
C-七个
Dr1十个
3.中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（）V
ABCDE
4.现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（）V
5.根据规定，检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。
RT正确疋错误
6.全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
关于规范债券市场参与者债券交易业务
的通知（课程编号：
ZYGZ030）收藏课程
分享到微博
1.对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）V
—Z井“—“r债券回购
曽C厂债券远期
■■■■■■
债券借贷
4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备V
団错误
5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务V
201
银行之势:
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（）V
A
网贷机构
曙B
厂银行
网络平台
<
■■以上均不正确
2.网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用V
护6.0
D厂12.0
3.银行业四不当专项整治检查要点包括（）V
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务V
5.银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作V
点滴行动助力反洗钱
1.
银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（）V
选择安全可靠的金融机构丄・■*・・・・・・壬・
i远离网络洗钱陷阱
F要用自己的账户替他人提现
主动配合金融机构进行身份识别
2.出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（）V
■b■■■-r■■ru■v|
他人借用你的名义从事非法活动协助他人完成洗钱和恐怖融资活动诚信状况受到合理怀疑
**vb■■■■a*r■■■n■■h*■■■■ve■■er*r■
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
3.客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。
9
□正确
1
4.金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
]
5.身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
C错误
商业银行委托贷款管理办法课后测试
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则V
2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险V
3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策V
⑥厂错误
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资V
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费V
正确I
C错误
银监会“最大罚单”的思考
“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（
LI
内控机制不健全
■■■h
^B
突破监管红线违规兜底
|L■■■■■■■■■■BIBC
Vc厂套取同业信用
・・—・・・—・
雪D员工法纪意识淡薄
”L卜・・・■u■■■■uMHBaar
3.为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（）V
云］正确
4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况V
5.处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象V
54号文附件：
关于市场化银行债权转股
权的指导意见
）的重要结合点。
1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（
9A
rrmr
■■■ncr■
稳增长
*B
r・・・BS*!
M促改革
|L■■■■■■!
J
L・已卜・・・E1
D防风险
调结构
2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（
有效降低企业杠杆率
3.市场化债转股体现在（）V
A对象企业市场化选择
资金市场化筹集
B价格市场化定价
爭C
D股权市场化退出
4.以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（
1f■■k■■■■
A||有恶意逃废债行为的企业
|"
■■■IU■■■■■■■■aLBBBVBH■■■■■■■■I
"
PLaanh-■■■■■■r■n-■■■■■■sbaw■■■■■■■
D有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
*.f・・BA■■■■■■&
■■■■BA■■■■■■AB■■■Bal.SB!
■■■£
ABD
5.市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。
回首2017展望2018央行监管态势分析
1.自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（）年（不含）的同业存单V
ELBBSBBTBB
爭B资金结算
c资金监控
3.境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（
誓A厂市场声誉良好
baa■■al!
■■aai|
具有债券评级经验
卜・・BK■■■■■・■・■・・<
E
公司治理机制健全
4.境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（
A厂在所在国信用评级监管机构注册
1卜■■・!
■■■■■■■■■■■・■■■ML.■■■■■■・■■■J
以上均不正确
5.代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为V
c错误
7个
15个
2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。
（
曾A广亠资金来源
'
移资金的手段
获取非法收益的目的
I[L■■■<
■■■■air■■■■I"
以上都不对
D|资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
AB
以下属于恐怖融资行为的有（）X
直接为恐怖主义活动提供资金
D
■■.J1■
L-”]lli'
B■■mhtb■■■isn■■■■■ra■mbtwb■■■■n■■
I!
间接为恐怖主义活动募集资金!
指使他人资助恐怖活动
资助恐怖活动
*-r・・i■―・・■・・
5.以下属于涉恐黑名单的是（）V
国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
*-■■■■■vb■rr■■■■^M-crai
司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
CLnBB■■■■■ra■■■■■■■■■■・・:
r■■■'
■■■i
■■■■■■■■ir■■n■■v■■■■■■nra■sii
联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
L-B■■■■U・■■■■■_■■ULBBBKU■■・■■・■■・N■■BBS■■UMMIUL・■■1MB.B■■*■■■■■■■■■U
中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
I■■■■■■n■■■■ara■■■■■■■■■■■■v■■■■■■■■■■■■■■■■■■^^1
《商业银行押品管理指引》文件
1.商业银行押品管理，应遵循的原则有（）V
合法性原则
审慎性原则
■■・・・・w・nrn、
从属性原则
B有效性原则
2.商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（）V
9a
F■■■
押品真实存在
巒B
1raa■■■■■■■■BB-raBBT■■■BBTE.・・■■BTF■■■1|
押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权
1I■■■■■■■■■■BW■■■■・・it■■■■■■■■V1
駅
fl
押品符合法律法规规定或国家政策要求
Ira■■■■ria■■■■■■MHni■■■■■■■■mhb■■■■■■诩
9D
Fh・・・・T・・n-u・・・・n・
押品具有良好的变现能力
■■■■■■■■!
■■■■■■■■■■
3.i
出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（
PA
押品市场价格发生较大波动
■■■■■■■■■■■■■VKB■■■■■■■JI
9B
I■I■1R■■”・、
发生合同约定的违约事件
_■■■■■■■■BJKBMKKB■■■
1fe-i!
■■r■■■I
厂押品担保的债权形成不良
-.,■h■■■bi^^b■■■!
■■■!
■■■・^^bi・1
*D
1BHBB■■n■■■■Hfe
达到重估时点
——一_■■■'
■■■■■+
4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。
列弓正确|
5.押品的抵质押率一旦确定，不得更改。
6.押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。
r*-*"
1
错
昔误
7号文：
《关于切实弥补监管短板提升监
管效能的通知》
1.弥补银行业监管制度短板工作项目分为（）V
^AT~"
加强股东准入监管
書B厂
加强股东行为监管
■BJB■■■■■■■■■・・at
1■■Bn
備C厂加强股权管理
D厂
加强现场和非现场协同
3.切实加大监管处罚力度的措施有（）V
铃A厂I坚持纠罚并重
|■naa■■■■■■■■■r
B厂坚持罚没并举
Z■___'
_JZa^a■■■a.^M■■■■■■
C坚持机构人员“双罚制”
［L■■■BJK^M■*>
■■■■■iILB丄
D厂坚持监管处罚透明度
4.
ABC
口戸厂
该通知对银行业金融机构提出的要求有（）V健全内部管理制度
1■■aja^■aa■■
■■■■■■■»
■■an
加强股权管理
r■bb^hi!
・・・*■»
■■
强化信息披露
D严肃银行业金融机构责任追究
|"
『”:
h・・・^H|HMja・・^H<
a・・u^"
B"
・・・^^H|・・jM・^Ha・・・-B』
5.补齐监管制度短板的措施有（）V
A坚持问题导向］
LJ八'
B坚持急用先行
|■f^1■■■■■U・■■■I^X
I
C坚持协调配套
pLBBKB■■
D厂］坚持监管处罚透明度
商业银行销售银行理财产品与代销理财
产品的规范标准和销
1.风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（
A「5万元
*B叵10万元
「15万元
D厂20万元
2.客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期（）年V
Ab「法律关系
™1■」L・・・■・・■・・■!
豊c
|kai^vBaB-rr|
业务流程
[”■fa■■19^■■■Ml
业务规范]
MIL...■■-■-1
BCD
），进行理财产品销售的分类管理。
6.销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（
）原则。
5.银行理财产品销售，应按照风险匹配的原则，严格区分（
勤勉尽职
曹B厂］诚实守信
LL-・W・・』L
@C匚口公平对待］
ABCD7.银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（
理财产品投资范围、投资资产和投资比例
理财产品期限、成本、收益测算
本行开发设计的同类理财产品过往业绩
理财产品运营过程中存在的各类风险
10.一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
5号文：
集中开展银行业市场乱象整治工
作要点概述
1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（
曾A厂公司治理
B厂绩效考评
险管控
L"
:
Eh-"
D员工行为准则
D分类施策
2.以下属于超业务范围经营的有（
）
L”fc■■STHMR■■■!
^H!
■■■T■■■,
曽A厂超授权开展资产业务|"
J」kaiaTn*■■■■・・t・■J
铃B厂违规开展业务创新
严L™,-bSj^,b————
5pc厂违规授信放贷
D厂未按规定要求开立账户
3.开展市场乱象整治工作的目标有（
5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务，从而增加中收。
关于进一步做好银行业金融机构债权人
委员会有关工作的通知
1.以下承担主体责任的是（）V
*aR■债委会
F旦」I1
B-主席行
C厂副主席行
D-银监会
2.银行业金融机构应于每季度结束后（）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。
3.进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（
企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务
11111TT^I"
n■■■■■■-r■n*■■■■■■）r■■・・itw■■■■■■n■bbs・・p■■■■b~bi
B企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值
I"
L^_—L■■■■■■!
■■■■■■■•・■■■■■■■>
■■VM■■■■■■■■■
业发展符合国家产业和金融支持政策
・・・・・・■■!
・・・・・・・^M・・・・・^WW・・・l^^H■!
・・・・
债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
4.金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（
）方式，帮助企业实现解困。
场化债转股
□
关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见
B市场化债转股绝不是免费午餐
P■■■■■■■■KBMW
债转股资金主要是市场化方式筹集
■r■■■■n■BBBT■■■!
■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■"
■■I
政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”
2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（
L'
一一：
・・wE~中
AI制定规则、完善政策
■■■!
■■SB■
^Ira■■■■ir-an（i■■■■■w■■t
维护公平竞争的市场秩序
C|~确定具体转股企业
保持社会稳定
3.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（
不干预
4.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（
C实施机构
』』」
F*・T・・“tT
资金筹集
LjP■!
■■■■■■■M
关于规范银信类业务的通知
1.《通知》中规定，银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由（）承担"
r~c^^ir_i
a委托人
2.（）应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和规范化水平
中国信托登记有限责任公司
〔―
3.银行利用信托通道规避监管是合法的V
4.《通知》中规定，在银信类业务中，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保
亦［错误
5.商业银行和信托公司开展银信类业务，可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域V
丁|正确
24号：
中国银监会关于规范商业银行代
理销售业务的通知
1.商业银行应建立代销业务（），对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级
管理部门的责任。
AC］内部监督检查和跟踪整改制度
B内部责任追究制度
卜・・■Bild■■■・＜［
C"
■客户投诉和应急处理机制
D厂风险隔离制度
2.商业银行应当于每季度结束后（）内向银监会报送代销业务年度报告。
3.商业银行只能代销由（）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。
4.商业银行开展代销业务，不得损害（），严格代销业务管理，防范代销业务风险。
国家利益
社会公共利益
C银行利益
ABD5.
升级会员 