基金历年真题Word下载.docx

1、7、根据有关规定，开放式基金的筹集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（ ）个月A、6B、3C、2D、18、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（ ）A、基金经理B、投资部C、投资决策委员会D、研究部9、关于债券收益率，以下叙述正确的是（ ）A、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差B、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差C、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差D、债券发行人的信用程度越低，投资人所需求的收益率越低10、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基

2、金作用的是（ ）A、拓宽了中小投资者的投资渠道B、优化金融结构，促进了经纪增长C、有利于证券市场的稳定发展D、推动股票指数持续上升11、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（ ）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A、基金管理人B、证券登记人C、基金委托人D、基金投资人12、关于两证券之间协方差与相关系数的描述，正确的是（ ）A、协方差是相关系数的标准化B、协方差与相关系数的符号总是一正一负C、协方差与相关系数无关D、协方差与相关系数的符号（正负号）相同13、如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分割分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（ ）A、较高B、较

3、低C、大于10D、小于114、指数型股票基金的主要投资对象为（ ）A、指数成份股及一定比率的债券B、已发行但未上市的股票C、所有上市流通的股票D、指数所包含的成份股票15、在证券投资基金促销手段中，举办研讨会属于（ ）A、营销推广B、广告宣传C、公共关系D、人员推销16、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（ ）A、小于10%B、等于10%C、大于11.1%D、等于11.1%17、证券投资基金的市场营销不包含的活动有（ ）A、售后服务B、产品设计C、基金投资D、销售18、根据有关规定，结算备付金账户以（ ）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别成立。A、

4、基金托管人B、基金管理人C、管理人和托管人联名D、基金19、假设资本资产定价模型成立，某只股票的=1.5，市场风险溢价=8%,无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%,你是否会投资该股票（ ）A、否，因为该股票的预期收益率低于所要求的收益率B、是，因为其收益率远高于无风险利率C、否，因为该股票的风险大于市场投资组合额风险D、是，因为考量风险之后，该投资显然划算20、COF基金在基金组合生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过（ ）个月。21、以下关于资本资产定价模型（CAPM），的表述，错误的是（ ）A、CAPM模型区别了系统风险和非系统风险，由于系统风险不可分散，从

5、而将投资者和基金管理者的注意力集中于可分散的分系统风险上B、CAPM提供了对投资组合绩效加以衡量的标准，夏普指数、特瑞指数以及詹森指数就建立在CAPM模型上。C、CAPM模型对风险收益率关系的描述是一种期望形式，因此本质上是不可检验的。D、CAPM模型表明在风险和收益之间爱你存在一种简单的现行替换关系。22、目前，我国证券投资基金营销渠道不包括（）A、网上交易B、证券公司C、保险公司D、商业银行23、货币市场基金的收益一般（ ）结转损益。A、每周B、每日C、每月D、分红日24.、无风险收益率为5%，市场收益率为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（ ）A、15.3

6、%B、20.3%C、20.8%D、15.8%25、在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向激基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应交税所得额的（ ）个人所得税。A、5%B、10%C、20%D、15%26、一般投资者都是风险厌恶者他们的无差异曲线簇表现为（ ）的曲线。A、向左上凸B、向右下凸C、向右上凸D、向左下凸27、基金管理公司的最高投资决策机构为（ ）A、基金经理办公会B、基金管理公司股东会D、基金管理公司董事会28、关于我国封闭式基金的说法，正确的是（ ）A、有固定的存续期限，持有人可以在市场上变动。B、没有固定的存

7、续期限，持有人可以要求赎回C、有固定的存续期限期满后持有人可收回本息D、没有固定的存续期限，持有人可以在市场上变现29、根据开放式基金的运作特征，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值A、后一周B、后一日C、上一周D、上一日30、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）A、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管C、基金托管人资格由中国证监会核准D、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责31、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（ ）A与某个指定特征的收益相同B、高于某个特定指数的收益C、

8、与市场平均收益相同D、高于市场平均收益32、债券A、B面值均为100元，票面利率分别为3%、5%，价格分别为102元、104元，均还有一年到期，假设某投资组合包括700元面值的债券A和300元面值的债券B,则该组合的内部收益为（ ）A、1.06%B、0.97%C、3.60%D、4.00%33、一般情况下，基金债券托管账户在发生交易时，必须当日进行核对，如无交易，核对频率是（ ）A、每周两次B、每周一次C、两周一次D、每月一次34、如果考察期内基金的标准差发生变化，则（ ）将不再有效A、特雷诺指数B、詹森指数C、夏普指数D、基准指数35、基金投资组合一般在（ ）中公布A、临时报告B、季报C、月报

9、D、周报36、下列不属于基金份额持有人义务的是（ ）A、缴纳基金认购B、承担基金托管人过错造成的基金财产损失C、遵守基金合同D、承担基金亏损37、某十年期，半年付息一次的付息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为（ ）A、8.85B、8.27C、8.6D、538.、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（ ）A、编制季报、年报等各类定期报告B、编制月报、基金公告等各类临时公告C、复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责D、复核信息披露文件，维护当事人尤其是基金份额持有人的权益39、对基金管理公司建立内部控制和维持其有效性承担最终责任的是（ ）A、基金管理公司

10、董事会B、基金份额持有人C、基金管理公司经营管理层D、基金管理公司督察长40、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购（申）购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）A、认购费=认购金额认购费率B、认购费=净认购金额（1认购费率）C、认购费=认购金额D、认购费=净认购金额41、不同范围资产配置在时间上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（ ）A、一个月B、半年C、三年D、五年42、我国基金监管法律法规体系的核心是（ ）A、证券投资基金法B、基金运作管理办法C、基金管理公司管理办法D、证券法43、（ ）对威廉夏普（William Sharpe）的资本资产定价模型（CAPM

11、）的可检测性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型。A、法玛（Fama）B、马柯维茨（Markowitz）C、詹森（Jensen）D、罗斯（Ross）44、QDII基金的静止在估值日后（ ）内披露B、一周C、2个工作日D、1个工作日45、为了进一步保障基金信息质量，我国法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。A、全部B、1/2以上C、2/3以上D、1/3以上46、在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（ ）A、营销实施B、营销计划C、营销控制D、营销分析47、资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（ ）的主要因素。A、套

12、期保值效果B、上市公司业绩C、投资者风险承受力D、投资组合相对业绩48、证券投资基金起源于（ ）A、1943年英国的海外政府信托契约B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C、1873年苏格兰的美国投资信托D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金49、公司型基金的最高权力机构是（ ）B、基金公司监事会C、基金公司股东大会D、基金公司董事会50 、2004年年底我国推出的首支交易型开放式指数基金（ETF）是（ ）A、上证108ETFB、上证50ETFC、上证红利ETFD、深证100ETF51、ETF的投资目标是（ ）A、提供尽可能多的套利机会B、使ETF规模不断扩大C、取得与指数基本一致的收

13、益D、超越指数52、M测度与夏普指数对基金绩效的排名（ ）A、不一致B、大多数情况下一致C、大多数情况下不一致D、一致53、基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（ ）A、几何平均收益率B、算术平均收益率C、时间加权收益率D、简单净值收益率54、在证券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债权的配比，必须投入（ ）必要资金量的资金A、低于或等于B、等于C、低于D、高于55、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（ ）A、时间加权收益率C、几何平均收益率D、加权平均收益率56、推导利率期限结构一般应使用（ ）A、零息国债B、附息过招C、金融债券D、可转

14、让公司债57、我国基金监管的目标不包括（ ）A、保护市场的公平、效益和透明B、降低系统风险C、保护投资者的利益D、保证基金管理公司不倒闭58、目前，我国证券投资基金反应的是一种（ ）关系A、担保B、信托C、债权D、股权59、目前，我国证券投资基金托管费一般按（ ）的基金资产净值的一定比例计提。A、前二日B、次日C、前一日D、当日60、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额是（ ）A、10，447.5B、10，497.5C、10，347.5D、10，227.5二、多项选择题61.、根据证券投资基

15、金法的规定，封闭式基金募集期限届满，不能满足募集要求的，基金管理人应当承担以下（ ）责任A、承担募集产生的债务B、在募集期届满30天内返还投资人已缴纳款项并加计银行同期存款利息C、承担募集产生的费用D、基金托管人支付的相关费用62、下列关于证券投资基金的表述，正确的有（ ）A、基金管理人负责基金财产的保管B、基金管理人负责基金的投资操作C、基金实行组合投资，以便分散风险D、基金投资者是基金的所有者63、下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（ ）A 、资金账户只能在商业银行办理B、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易C、每个投资者只能使用一个资金账户D、每个有效身份证件只能开立

16、一个基金账户，已开立证券账户的不能再重复开立基金账户64、关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有（ ）A、公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责B、公司督察长可以列席公司相关会议、调阅档案、就内部控制的执行情况进行检查C、公司督察长应当定期和不定期向董事会报告内部控制执行情况D、公司应设立督察长，对董事会负责65、基金销售机构内部控制的内容包括（ ）A、会计系统内部控制B、销售业务流程控制C、销售决策流程控制D、内部环境控制66、基金对外提供的会计报表主要包括（）A、基金净值变动表B、利润表C、经营业绩表D、资产负债表67、在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（ ）A、申购金额

17、小于50万的申购费率为1.5%，申购金额大于50万小于200万的申购费率为1.2%。B、持有基金时间大于1年小于2年的赎回费率为0.2%。C、持有基金时间少于1年的赎回费率为0.5%，持有基金时间超过2年的赎回来为0D、认购金额小于50万的认购费率为1.2%，认购金额大于500万的认购费率为1000元/比68、根据相关法规，以下哪些事项需要报送中国证监会批准的（ ）A、变更住所B、变更注册资本C、修改章程D、基金管理公司独立董事的聘请69、我国混合型基金的投资对象包括（ ）A、股票B、基金C、债券D、央行票据70、基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（ ）A、使用可能使投资者认为没有风险的

18、词语B、承诺收益或承担损失C、明确提示风险D、预测收益率71、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括以下几方面（ ）A、对市场有效性的判定不同B、分析基础不同C、使用的分析工具不同D、使用者不同72、下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（ ）A、基金托管人应建立定期稽核监察制度B、为了保证节约与效率，基金托管人内部可不设监察稽核部门C、在确保风险控制的前提下，基金托管人可以将托管的不同基金的资金账户进行合并。D、风险评估是基金托管人内部控制额基本要素之一73、一只债券的信用等级下降，将会导致（ ）A、该债券的再投资风险下降B、持有该债券的基金的净值下降C、该

19、债券的违约风险下降D、该债券的价格下降74、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为（ ）A、中盘股票基金B、大盘股票基金C、房地产基金D、小盘股票基金75、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（ ）A、QDIIB、QFIIC、合格境外机构投资人D、合格境内机构投资人76、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，要了解基金管理人的（）A 、投资管理能力B、经营管理能力C、市场品牌D、诚信状况77、与战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定（ ）A、投资者偏好没有大的改变B、资产的收益情况有根本性变化C、投资者偏好有根本性变化D、资产的收益情况没有大的改变78、下列关

20、于消极债券组合管理策略的描述，正确的是（ ）A、试图寻找低估的品种B、如果投资者认为市场效率较高，可以采取消极的指数策略C、消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格D、通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，一种是应急免疫策略79、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）A、货币市场基金B、ETFC、LOFD、封闭式基金80、保本基金的分析指标包括（ ）A、保本期B、保本比例C、折价率D、安全垫81、基金公司投资管理人的行为规范包括（ ）A、不得利用基金财产向任何单位和个人输送利益B、应当独立、客观履行职责C、应当公平对待基金份额持有人D、应当树立长期、稳健、对基金份额

21、持有人负责的概念82、资产配置的买入并持有策略的特点有（ ）A、投资组合完全暴露于市场风险之下B、交易成本和管理费用较低C、适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大的情况D、要求市场流动性较大83、基金公司和代购机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（ ）A、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资人B、为参会者举办抽奖活动C、聘请知名度高的有证券咨询资格的股评人士宣传基金D、基金公司的过往业绩84、基金合同当事人包括（ ）A、基金份额持有人B、基金托管人C、基金管理人D、基金销售代理人85、根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资

22、产时，不得有下列（ ）行为A、从事承担无限责任的投资B、向他人贷款或者提供担保C、承销证券D、购买托管人发行的股票或债券86、下列风险调整衡量办法中，涉及到对市场风险调整的方法包括（ ）A、詹森指数B、信息比率C、特雷诺指数D、夏普指数87、根据行为金融学，下列表述正确的有（ ）A、投资者行为常常表现出不理性，可能犯系统性错误B、行为金融学常常强化人们对市场有效性的信念C、投资者可以利用人们的行为偏差获利D、人们无法获利，因为市场通常是无效的88、分析股票基金组合特点的指标有（ ）A、平均市净率B、平均市盈率C、平均市值D、跟踪误差89、以下属于证监会发布的基金信息披露的规范性文件有（ ）A、

23、基金净值表现的编制与披露B、上市交易公告书的内容和格式C、货币市场基金信息披露特别规定D、证券投资基金法90、依照证券投资基金法的规定，不属于基金管理人主要职责的有（ ）A、即时办理基金资金清算，交割事宜B、计算并公告基金资产净值C、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D、办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜91、如果股票市场并不是有效市场，则基金管理人（ ）A、有可能在获得同等收益的情况下承担较低的风险水平B、有可能获取超过市场平均水平的收益率C、有可能识别出错误定价的股票D、无法识别出错误的定价的股票92、基金的不定期信息披露包括（ ）A、澄清公告与说明B、临时报告C、基金年

24、度报告D、基金季度报告93、根据有关规定，（ ）买卖基金的差价收入征收营业税。A、保险公司B、个人C、证券公司D、非金融机构94、基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（ ）A、股票价差收入B、股票股利C、现金股利D、存款利息收入95、招募说明书中不得转载的用语包括（ ）A、任何个人和机构的祝贺性用语B、任何个人和机构的恭维性用语C、任何个人和机构的推荐性用语D、任何个人和机构的宣传性语言96、以下哪些情况下，当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（ ），可以认为发生了巨额赎回。A、12%C、15%D、8%97、套利定价模型（APT）与资金资产定价模型（CAPM）相比，其特点在于（

25、）A、APT的假设条件更少更合理B、CAPM是多因素模型，ATP是单因素模型C、APT从“套利均衡”的角度给出了证券的均衡定价D、APT极大地对东了单因素分析方法在投资实践上的应用98、科学合理的基金分类（ ）A、有利于监管部门实施更有效的分类监管B、有助于确保投资者的基金投资获利C、有助于投资者对基金风险收益特征的把握D、有助于投资者加深对各种基金的认识99、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有（ ）A、中国人民银行B、证券业协会C、证券交易所D、中国证监会及其派出机构100、以下关于加强基金信息披露的表述，正确的有（ ）A、有利于投资者的价值判断B、有利于保护投资者利益C、有利于树立基

26、金行业的公信力D、有利于防止利益冲突三 、判断题。1、我国证券投资基金法规定，依法设立并取得基金托管资格的证券公司才能出任基金托管人。A、正确B、错误2、基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应当承担连带赔偿责任3、对于可赎回债券而言，由于债券发行人往往在利率降低时行使赎回权利，因此降低了债券投资者的在投资风险4、基金管理公司的内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总揽、5、基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生6、货币市场基金对一年以内（含一年）的银行定期存款的投资，利率由托管人与管理人确定7、构建证券组合的原因是降低风险，对资产进行保值增值8、中国证监会个地方证监局主要负责对注册地在本辖区的基金管理公司进行日常监管9、折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少10、计算某天的乖离率所需的两个基本变量是当日平均价和一段期间内的移动平均价11、基金各个期间的收益率差距越小，则极端平均收益率与几何平均收益率的差距