基金从业基金客户和销售机构精选试题.docx

1、基金从业基金客户和销售机构精选试题基金从业-基金客户和销售机构1、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道2、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.153、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用4、当前，

2、我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金5、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施C.签订销售协议，明确权利和义务D.禁止提前发行6、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户7、证券投资基金销售管理办法规定：（）可以

3、办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司8、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5B.10C.30D.609、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.1510、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。A.收益期望值B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求11、基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.3日B.1日C.2日D.7

4、日12、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.2013、当前基金客户中，（）的有效账户数比重最高。A.个人投资者B.机构投资者C.保险资金D.住房公积金14、常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括（）。A.缘故法B.网络检索法C.介绍法D.陌生拜访法15、基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（）。A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作16、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A.30B.45C.60D

5、.1517、在销售基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金销售机构18、关于基金募集的相关描述，错误的是（）。A.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务B.基金募集申请获得中国证监会核准前，可以向公众分发、公布基金宣传推介材料C.基金募集申请获得中国证监会核准后，可以向公众公布基金宣传推介材料D.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众发售基金份额19、下列基金销售机构中，（）属于基金直销机构。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险机构20、我

6、国资本市场的机构投资者中，不包括（）。A.境内外养老金B.住房公积金C.保险资金D.个人21、基金销售机构准入条件，不包括（）。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到100亿元22、基金投资者承担的义务，不包括（）。A.遵守基金合同B.缴纳基金认购款项及规定费用C.不承担基金亏损或终止的有限责任D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额23、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。A.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户B.基金公司专门的销售人员直接开

7、发高净值个人客户C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D.基金公司委托商业银行代销基金产品24、某客户到某银行网点，询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好，希望推荐基金，提供投资建议。大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评，经过风险承受能力测评，可知上述客户的风险承受能力为保守型，此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。投资期限内，虽然难以准确预测其回报率，但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。这体现了基金销售的（）要求。A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性25、基金营销是一种理财

8、服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.可持续性26、关于基金销售机构的职责规范，不正确的是（）。A.未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度D.基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度27、基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额2

9、8、按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为（）。A.个人投资者和机构投资者B.证券公司与商业银行C.小额投资者和大额投资者D.基金管理人和基金托管人29、（）不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。A.易入原则B.可测原则C.完整性原则D.成长原则30、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.商业银行31、基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况时，发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3个B.5个C.10个D.15个32、基金管理

10、人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.2033、基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定。A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性34、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性35、基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易

11、发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3个B.5个C.10个D.15个36、基金直销机构指的是直接销售基金的（）。A.基金公司B.银行C.证券公司D.保险公司37、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本38、下列各项中（）不是当前基金销售机构发展的趋势。A.深度挖掘互联网销售的效能B.提升服务的专业化C.提升服务的

12、层次化D.独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势39、销售机构在进行市场细分时，遵循的（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.利润原则40、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国人民银行分支机构B.工商局C.中国证监会派出机构D.中国银监会派出机构41、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金

13、的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A.中国人民银行B.工商局C.中国证监会D.中国银监会42、基金代销机构中不包括（）。A.商业银行B.证券公司C.保险机构D.小额贷款公司43、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，这体现了基金营销的（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性44、关于基金销售机构的职责规范，下列描述错误的是（）。A.基金销售机构应签订销售协议，明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.允许基金销售机构提前发行D.基金销售机构具有反洗钱职责45、不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。A.规范性B.服务性C.专业性D.不可持续性46、（）不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。A.易入原则B.可测原则C.完整性原则D.成长原则47、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户48、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构49、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20