基金从业基金客户和销售机构精选试题.docx
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基金从业基金客户和销售机构精选试题
基金从业-基金客户和销售机构
1、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
2、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
3、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。
A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
4、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
5、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。
A.严格账户管理
B.基金托管人应制定业务规则并监督实施
C.签订销售协议，明确权利和义务
D.禁止提前发行
6、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
7、《证券投资基金销售管理办法》规定：
（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司
8、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5
B.10
C.30
D.60
9、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
10、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。
A.收益期望值
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求
11、基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
12、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
13、当前基金客户中，（）的有效账户数比重最高。
A.个人投资者
B.机构投资者
C.保险资金
D.住房公积金
14、常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括（）。
A.缘故法
B.网络检索法
C.介绍法
D.陌生拜访法
15、基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（）。
A.基金资产的保管
B.代理清算交割
C.会计核算
D.投资运作
16、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
A.30
B.45
C.60
D.15
17、在销售基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构
18、关于基金募集的相关描述，错误的是（）。
A.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务
B.基金募集申请获得中国证监会核准前，可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
C.基金募集申请获得中国证监会核准后，可以向公众公布基金宣传推介材料
D.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众发售基金份额
19、下列基金销售机构中，（）属于基金直销机构。
A.商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.保险机构
20、我国资本市场的机构投资者中，不包括（）。
A.境内外养老金
B.住房公积金
C.保险资金
D.个人
21、基金销售机构准入条件，不包括（）。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到100亿元
22、基金投资者承担的义务，不包括（）。
A.遵守基金合同
B.缴纳基金认购款项及规定费用
C.不承担基金亏损或终止的有限责任
D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
23、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。
A.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D.基金公司委托商业银行代销基金产品
24、某客户到某银行网点，询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好，希望推荐基金，提供投资建议。
大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评，经过风险承受能力测评，可知上述客户的风险承受能力为保守型，此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。
因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。
投资期限内，虽然难以准确预测其回报率，但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。
这体现了基金销售的（）要求。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
25、基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.可持续性
26、关于基金销售机构的职责规范，不正确的是（）。
A.未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售
B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C.基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
D.基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
27、基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
28、按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为（）。
A.个人投资者和机构投资者
B.证券公司与商业银行
C.小额投资者和大额投资者
D.基金管理人和基金托管人
29、（）不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。
A.易入原则
B.可测原则
C.完整性原则
D.成长原则
30、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.商业银行
31、基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况时，发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3个
B.5个
C.10个
D.15个
32、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
33、基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
34、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
35、基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3个
B.5个
C.10个
D.15个
36、基金直销机构指的是直接销售基金的（）。
A.基金公司
B.银行
C.证券公司
D.保险公司
37、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。
A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱
B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限
D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本
38、下列各项中（）不是当前基金销售机构发展的趋势。
A.深度挖掘互联网销售的效能
B.提升服务的专业化
C.提升服务的层次化
D.独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势
39、销售机构在进行市场细分时，遵循的（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.利润原则
40、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行分支机构
B.工商局
C.中国证监会派出机构
D.中国银监会派出机构
41、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
A.中国人民银行
B.工商局
C.中国证监会
D.中国银监会
42、基金代销机构中不包括（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险机构
D.小额贷款公司
43、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，这体现了基金营销的（）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
44、关于基金销售机构的职责规范，下列描述错误的是（）。
A.基金销售机构应签订销售协议，明确权利与义务
B.基金管理人应制定业务规则并监督实施
C.允许基金销售机构提前发行
D.基金销售机构具有反洗钱职责
45、不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.不可持续性
46、（）不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。
A.易入原则
B.可测原则
C.完整性原则
D.成长原则
47、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
48、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
49、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
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