《金融专业知识与实务中级》模拟试题四附答案.docx

1、金融专业知识与实务中级模拟试题四附答案2021年金融专业知识与实务（中级）模拟试题四(附答案).第 1 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 （）是指证券价格是一个可信赖的正确投资信号，投资者可根据这些价格信号的指导选择投资方向并获得最大收获。A. 资源配置有效B. 市场运行有效C. 市场活动有效D. 市场定价有效正确答案：A,第 2 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（）。A. 公司债券B. 银行承兑汇票C. 大额可转让定期存单D. 商业票据正确答案：D,第 3 题 题目分类:未按章

2、节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 与货币市场工具相比，资本市场工具（）。A. 流动性高B. 期限长C. 安全性高D. 利率敏感性高正确答案：B,第 4 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）。A. 买方和卖方的获利机会都是无限的B. 买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C. 买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D. 买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C,第 5 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 （）指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。A. 互联网支付B

3、. 网络借贷C. 股权众筹融资D. 互联网保险正确答案：C,第 6 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 同业拆借期限最短为（）。A. 1天B. 7天C. 14天D. 21天正确答案：A,第 7 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 按照利率的决定方式不同，可将利率分为（）。A. 固定利率和浮动利率B. 市场利率和法定利率C. 名义利率和实际利率D. 基准利率和套算利率正确答案：A,第 8 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8，按复利每季度计息一次，则第一年末该

4、投资的终值为（）元。A. 1026.93B. 1080.00C. 1082.43D. 1360.49正确答案：C,第 9 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。A. 货币数量论B. 古典利率理论C. 可贷资金理论D. 流动性偏好理论正确答案：D,第 10 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 如果某债券的年利息支付为12元，面值为100元，市场价格为90元，则其名义收益率为（）。A. 5.0B. 10.0C. 11.1D. 12.0正确答案：D,第 1

5、1 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 资本资产定价模型（CAPM）中的系数测度的是（）。A. 汇率风险B. 操作风险C. 系统风险D. 利率风险正确答案：C,第 12 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是（）。A. 商业银行B. 财政部门C. 政府政策D. 市场资金供求正确答案：D,第 13 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 为发展中国家的私人企业提供没有政府机构担保的各种投资，以促进成员国的经济发展的国际金融组织是（）。A. 国际开发协会B

6、. 国际金融公司C. 国际货币基金组织D. 国际复兴开发银行正确答案：B,第 14 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 采用二元式中央银行制度的典型国家是（）。A. 新加坡B. 瑞士C. 韩国D. 美国正确答案：D,第 15 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A. 项目融资B. 吸收存款，融通资金C. 受人之托，代人理财D. 规避风险，发放贷款正确答案：C,第 16 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 金融租赁公司的监管机构是（）。A. 中

7、国人民银行B. 中国证监会C. 中国保监会D. 中国银监会正确答案：D,第 17 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。A. 中国人民银行B. 中国银行业协会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会正确答案：C,第 18 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 政策性金融机构的经营原则不包括（）。A. 政策性B. 财政性C. 安全性D. 保本微利正确答案：B,第 19 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 商业理财业务的核心活动是（）。A. 投资顾问B

8、. 财富规划C. 财务分析D. 资产管理正确答案：D,第 20 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 资产管理理论是以银行资产的（）为重点的经营管理理论。A. 盈利性和流动性B. 流动性C. 安全性和流动性D. 盈利性和安全性正确答案：C,第 21 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 3月国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（）型管理策略。A. 风险抑制B. 风险对冲C. 风险分散D. 风险补偿正确答案：D,第 22 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择

9、题 法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（）。A. 10%B. 25%C. 50%D. 60%正确答案：B,第 23 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 建立健全各项内部管理机制不包括（）。A. 建立以资产负债管理为前提的自我调控机制B. 建立内部授信授权制度，实行统一授信，分级审批C. 建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度D. 建立全面.系统的业务与非业务内控制度体系正确答案：D,第 24 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 流动性与安全性成（）。A. 正比B. 反比C. 无关D. 相关正确答案：A,

10、第 25 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 直接金融市场和间接金融市场的差别在于（）。A. 是否有中介机构参与B. 中介机构在交易中的地位和性质C. 中介机构在交易中的盈利模式D. 中介机构的不同交易行为正确答案：B,第 26 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 现代投资银行三大类重要业务不包括（）。A. 证券经济活动中介业务活动B. 证券投资相关行业研究服务业务C. 以自有资金或自身借入资金进行的证券相关投资业务D. 帮助客户进行证券相关投资正确答案：B,第 27 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题

11、（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A. 混合型基金B. 增长型基金C. 收入型基金D. 平衡型基金正确答案：B,第 28 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 依据我国证券投资基金法的规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A. 基金管理公司B. 投资管理公司C. 基金托管人D. 基金发起人正确答案：A,第 29 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价。A. 时间B. 连续C. 协商D. 集合正确答案：D,第 30 题 题目分类

12、:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（）的角色。A. 债务人与抵押权人B. 债权人与抵押权人C. 债务人与发行人D. 债权人与发行人正确答案：B,第 31 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在信托三方当事人中，（）处于掌握.管理和处分信托财产的中心位置。A. 委托人B. 受托人C. 受益人D. 管理人正确答案：B,第 32 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 我国设立信托公司需要经（）批准。A. 证监会B. 保监会C. 银监会D. 中国人民银行正确答案：C

13、,第 33 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 信托公司应当自领取营业执照之日起（）内开业；不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过（）。A. 6个月，3个月B. 3个月，1个月C. 6个月，6个月D. 3个月，3个月正确答案：A,第 34 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 融资租赁业务中，以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是（）。A. 直接租赁B. 转租赁C. 回租D. 委托购买式租赁正确答案：B,第 35 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 因交易或管理系统操作不当引致损失的风

14、险是金融租赁公司的（）。A. 信用风险B. 操作风险C. 利率风险D. 汇率风险正确答案：B,第 36 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A. 10%B. 20%C. 30%D. 50%正确答案：C,第 37 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 金融期货可以利用基差的变动规律进行的套利不包括（）。A. 期现套利B. 跨资产套利C. 跨期套利D. 跨市场套利正确答案：B,第 38 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 下列不属于金融衍生品

15、投资风险的管理方法的是（）。A. 加强制度建设B. 进行限额管理C. 进行股票分散投资D. 进行风险敞口的对冲与套期保值正确答案：C,第 39 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 金融风险是有关主体蒙受（）。A. 经济损失的可能性B. 经济损失的确定性C. 名誉损失的可能性D. 政治损失的可能性正确答案：A,第 40 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)，该银行对高管人员的正职在同一单位.同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换，这种举措旨在控制（）。A. 信用风险B. 市场风

16、险C. 流动性风险D. 操作风险正确答案：D,第 41 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 商业银行信用风险管理“3C”和“5C”法属于()。A. 事前管理B. 事中管理C. 事后管理D. 机制管理正确答案：A,第 42 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 “巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险.市场风险和（）。A. 汇率风险B. 利率风险C. 法律风险D. 操作风险正确答案：D,第 43 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 与弗里德曼的货币需求函数不同，凯恩斯的的货币需求函数更重视（）。A.

17、 恒常收入B. 汇率C. 利率D. 货币供给正确答案：C,第 44 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 通货紧缩治理的政策措施有（）。A. 紧缩性的财政政策B. 紧缩性的货币政策C. 积极的供给政策D. 加快产业结构的调整正确答案：D,第 45 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一点典型特征是能随时转化为（）。A. 基础货币B. 强力货币C. 原始存款D. 存款准备金正确答案：D,第 46 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 下列关于派生存款的表述错误的是（

18、）。A. 派生存款的大小决定于原始存款数量的大小和法定存款准备金率的高低B. 派生出来的存款同原始存款的数量成反比C. 派生出来的存款同法定存款准备金率成反比D. 法定存款准备金率越高，存款扩张倍数越小正确答案：B,第 47 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。A. 需求拉上型B. 结构型C. 成本推进型D. 供求混合型正确答案：C,第 48 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 窗口指导属于（）货币政策工具。A. 一般性B. 选择性C. 直接信用控制的D. 间接信用控制的正确答案：D,第 49 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（）。A. MrIEYB. MEYC. MIryD. MEIy正确答案：D,第 50 题 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 一般认为中央银行货币政策的首要目标是（）。A. 物价稳定B. 充分就业C. 经济增长D. 国际收支平衡正确答案：A,