《金融专业知识与实务中级》模拟试题四附答案.docx

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《金融专业知识与实务中级》模拟试题四附答案.docx

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《金融专业知识与实务中级》模拟试题四附答案

2021年《金融专业知识与实务（中级）》模拟试题四（附答案）.

第1题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

（）是指证券价格是一个可信赖的正确投资信号，投资者可根据这些价格信号的指导选择投资方向并获得最大收获。

{A}.资源配置有效

{B}.市场运行有效

{C}.市场活动有效

{D}.市场定价有效

正确答案：

第2题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（）。

{A}.公司债券

{B}.银行承兑汇票

{C}.大额可转让定期存单

{D}.商业票据

正确答案：

第3题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

与货币市场工具相比，资本市场工具（）。

{A}.流动性高

{B}.期限长

{C}.安全性高

{D}.利率敏感性高

正确答案：

第4题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）。

{A}.买方和卖方的获利机会都是无限的

{B}.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

{C}.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

{D}.买方和卖方的损失都是有限的

正确答案：

第5题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

（）指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

{A}.互联网支付

{B}.网络借贷

{C}.股权众筹融资

{D}.互联网保险

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第6题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

同业拆借期限最短为（）。

{A}.1天

{B}.7天

{C}.14天

{D}.21天

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第7题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

按照利率的决定方式不同，可将利率分为（）。

{A}.固定利率和浮动利率

{B}.市场利率和法定利率

{C}.名义利率和实际利率

{D}.基准利率和套算利率

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第8题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8％，按复利每季度计息一次，则第一年末该投资的终值为（）元。

{A}.1026.93

{B}.1080.00

{C}.1082.43

{D}.1360.49

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第9题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。

{A}.货币数量论

{B}.古典利率理论

{C}.可贷资金理论

{D}.流动性偏好理论

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第10题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

如果某债券的年利息支付为12元，面值为100元，市场价格为90元，则其名义收益率为（）。

{A}.5.0％

{B}.10.0％

{C}.11.1％

{D}.12.0％

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第11题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

资本资产定价模型（CAPM）中的β系数测度的是（）。

{A}.汇率风险

{B}.操作风险

{C}.系统风险

{D}.利率风险

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第12题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是（）。

{A}.商业银行

{B}.财政部门

{C}.政府政策

{D}.市场资金供求

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第13题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

为发展中国家的私人企业提供没有政府机构担保的各种投资，以促进成员国的经济发展的国际金融组织是（）。

{A}.国际开发协会

{B}.国际金融公司

{C}.国际货币基金组织

{D}.国际复兴开发银行

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第14题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

采用二元式中央银行制度的典型国家是（）。

{A}.新加坡

{B}.瑞士

{C}.韩国

{D}.美国

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第15题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。

{A}.项目融资

{B}.吸收存款，融通资金

{C}.受人之托，代人理财

{D}.规避风险，发放贷款

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第16题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

金融租赁公司的监管机构是（）。

{A}.中国人民银行

{B}.中国证监会

{C}.中国保监会

{D}.中国银监会

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第17题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

{A}.中国人民银行

{B}.中国银行业协会

{C}.中国证券监督管理委员会

{D}.中国银行业监督管理委员会

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第18题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

政策性金融机构的经营原则不包括（）。

{A}.政策性

{B}.财政性

{C}.安全性

{D}.保本微利

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第19题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

商业理财业务的核心活动是（）。

{A}.投资顾问

{B}.财富规划

{C}.财务分析

{D}.资产管理

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第20题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

资产管理理论是以银行资产的（）为重点的经营管理理论。

{A}.盈利性和流动性

{B}.流动性

{C}.安全性和流动性

{D}.盈利性和安全性

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第21题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

3月国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。

从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（）型管理策略。

{A}.风险抑制

{B}.风险对冲

{C}.风险分散

{D}.风险补偿

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第22题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（）。

{A}.10%

{B}.25%

{C}.50%

{D}.60%

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第23题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

建立健全各项内部管理机制不包括（）。

{A}.建立以资产负债管理为前提的自我调控机制

{B}.建立内部授信授权制度，实行统一授信，分级审批

{C}.建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度

{D}.建立全面.系统的业务与非业务内控制度体系

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第24题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

流动性与安全性成（）。

{A}.正比

{B}.反比

{C}.无关

{D}.相关

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第25题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

直接金融市场和间接金融市场的差别在于（）。

{A}.是否有中介机构参与

{B}.中介机构在交易中的地位和性质

{C}.中介机构在交易中的盈利模式

{D}.中介机构的不同交易行为

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第26题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

现代投资银行三大类重要业务不包括（）。

{A}.证券经济活动中介业务活动

{B}.证券投资相关行业研究服务业务

{C}.以自有资金或自身借入资金进行的证券相关投资业务

{D}.帮助客户进行证券相关投资

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第27题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

{A}.混合型基金

{B}.增长型基金

{C}.收入型基金

{D}.平衡型基金

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第28题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

{A}.基金管理公司

{B}.投资管理公司

{C}.基金托管人

{D}.基金发起人

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第29题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价。

{A}.时间

{B}.连续

{C}.协商

{D}.集合

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第30题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（）的角色。

{A}.债务人与抵押权人

{B}.债权人与抵押权人

{C}.债务人与发行人

{D}.债权人与发行人

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第31题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

在信托三方当事人中，（）处于掌握.管理和处分信托财产的中心位置。

{A}.委托人

{B}.受托人

{C}.受益人

{D}.管理人

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第32题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

我国设立信托公司需要经（）批准。

{A}.证监会

{B}.保监会

{C}.银监会

{D}.中国人民银行

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第33题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

信托公司应当自领取营业执照之日起（）内开业；不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过（）。

{A}.6个月，3个月

{B}.3个月，1个月

{C}.6个月，6个月

{D}.3个月，3个月

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第34题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

融资租赁业务中，以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是（）。

{A}.直接租赁

{B}.转租赁

{C}.回租

{D}.委托购买式租赁

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第35题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

因交易或管理系统操作不当引致损失的风险是金融租赁公司的（）。

{A}.信用风险

{B}.操作风险

{C}.利率风险

{D}.汇率风险

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第36题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

{A}.10%

{B}.20%

{C}.30%

{D}.50%

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第37题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

金融期货可以利用基差的变动规律进行的套利不包括（）。

{A}.期现套利

{B}.跨资产套利

{C}.跨期套利

{D}.跨市场套利

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第38题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

下列不属于金融衍生品投资风险的管理方法的是（）。

{A}.加强制度建设

{B}.进行限额管理

{C}.进行股票分散投资

{D}.进行风险敞口的对冲与套期保值

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第39题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

金融风险是有关主体蒙受（）。

{A}.经济损失的可能性

{B}.经济损失的确定性

{C}.名誉损失的可能性

{D}.政治损失的可能性

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第40题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位.同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换，这种举措旨在控制（）。

{A}.信用风险

{B}.市场风险

{C}.流动性风险

{D}.操作风险

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第41题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

商业银行信用风险管理“3C”和“5C”法属于（　）。

{A}.事前管理

{B}.事中管理

{C}.事后管理

{D}.机制管理

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第42题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险.市场风险和（）。

{A}.汇率风险

{B}.利率风险

{C}.法律风险

{D}.操作风险

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第43题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

与弗里德曼的货币需求函数不同，凯恩斯的的货币需求函数更重视（）。

{A}.恒常收入

{B}.汇率

{C}.利率

{D}.货币供给

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第44题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

通货紧缩治理的政策措施有（）。

{A}.紧缩性的财政政策

{B}.紧缩性的货币政策

{C}.积极的供给政策

{D}.加快产业结构的调整

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第45题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一点典型特征是能随时转化为（）。

{A}.基础货币

{B}.强力货币

{C}.原始存款

{D}.存款准备金

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第46题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

下列关于派生存款的表述错误的是（）。

{A}.派生存款的大小决定于原始存款数量的大小和法定存款准备金率的高低

{B}.派生出来的存款同原始存款的数量成反比

{C}.派生出来的存款同法定存款准备金率成反比

{D}.法定存款准备金率越高，存款扩张倍数越小

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第47题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。

{A}.需求拉上型

{B}.结构型

{C}.成本推进型

{D}.供求混合型

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第48题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

窗口指导属于（）货币政策工具。

{A}.一般性

{B}.选择性

{C}.直接信用控制的

{D}.间接信用控制的

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第49题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（）。

{A}.M→r→I→E→Y

{B}.M→E→Y

{C}.M→I→r→y

{D}.M→E→I→y

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第50题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

一般认为中央银行货币政策的首要目标是（）。

{A}.物价稳定

{B}.充分就业

{C}.经济增长

{D}.国际收支平衡

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