机构信托部任务绩效指标.docx

1、机构信托部任务绩效指标机构信托部任务绩效指标指标类别指标项考核目的考核内容/方法考核人任务绩效（100%）机构信托工作的计划性提高机构信托工作的有序性有无年度、季度、月度工作计划，或上级审核发现所制定计划中缺失的重要内容不超过 处分管副总年度、阶段性工作计划完成情况保证部门任务的完成年度、阶段性工作计划完成率不低于 %新增机构信托、委托资金吸收额增加机构信托、委托资金数量，扩大公司收入的来源本期新增的机构信托、委托资金吸收额不低于 万元信托贷款本金回收额保证公司及部门经营目标的实现本期信托贷款本金的回收额不低于 万元信托贷款利息回收额保证公司及部门经营目标的实现本期信托贷款利息的回收额不低于

2、万元委托贷款本金回收额保证公司及部门经营目标的实现本期委托贷款本金的回收额不低于 万元委托贷款手续费回收额保证公司及部门经营目标的实现本期委托贷款手续费的回收额不低于 万元吸收机构信托资金的成本降低公司的资金成本，保证部门及公司经营目标的实现本期吸收机构信托资金的成本不高于 费用偏差率保证部门费用控制在预算范围内部门费用超支的比例不超过 %，或为否决性指标机构信托业务市场营销操作计划与步骤的有效性保证机构信托业务的市场推广工作顺利进行有无具体详实的市场营销操作计划与步骤，缺失的重要内容不超过 处（两者权重各占50%）机构信托业务的市场宣传与促销活动的数量树立机构信托品牌优势，提高知名度在行业媒

3、体或地方媒体发表的机构信托业务文章和组织宣传活动的数量不少于 篇（次）吸引机构信托业务客户的成功率扩大机构信托业务客户的数量吸引机构信托客户的数量不少于 位委托业务协议书的完整性与合规性严格遵守业务协议和国家有关法律法规，确保协议目标和合规经营目标的双重实现委托业务协议中重要条款的遗漏数不超过 条，业务协议不得违反国家有关法律法规的要求否决性指标 （两者权重各占50%）发放委托贷款、办理委托业务专项事宜的准确度保证委托业务的顺利进行发放委托贷款业务手续、办理委托业务专项事宜出现差错不超过 次了解委托贷款户经营状况的有效性确保委托贷款户及时还贷组织下属了解委托贷款户经营状况的次数不少于 次对委托

4、贷款法律时效保护的有效性维护公司的合法利益，避免不必要的损失因未及时组织下属办理法律时效的保护事宜而导致公司债权受到损失的次数不超过 次对下属回收委托贷款本息工作的指导力度保证回收委托贷款本息工作的顺利进行，维护公司的利益因指导不力导致未能按时回收委托贷款本息的次数不超过 次记录委托业务管理台账的准确性确保委托方、贷款方、受益人管理台账准确反映实际情况记录委托业务管理台账出现错误的次数不超过 次，或为否决性指标向委托存款客户汇报资金运作的及时性确保委托存款客户及时了解资金的运作情况未能及时向委托存款客户汇报资金运作情况的次数不超过 次，或为否决性指标委托存贷款业务咨询服务的客户满意度保证委托存

5、贷款业务咨询的服务质量客户对委托存贷款业务咨询服务的投诉次数不超过 次办理贷放信托资金的准确度保证信托业务的顺利进行办理贷放信托资金出现差错不超过 次了解信托贷款户经营状况的有效性确保信托贷款户及时还贷组织下属了解信托贷款户经营状况的次数不少于 次对信托贷款法律时效保护的有效性维护公司的合法利益，避免不必要的损失因未及时组织下属办理法律时效的保护事宜而导致公司债权受到损失的次数不超过 次对下属回收信托贷款本息工作的指导力度保证回收信托贷款本息工作的顺利进行，维护公司的利益因指导不力导致未能按时回收信托贷款本息的次数不超过 次记录信托业务管理台账的准确性确保信托方、贷款方、受益人管理台账准确反映

6、实际情况记录信托业务管理台账出现错误的次数不超过 次，或为否决性指标向信托存款客户汇报资金运作的及时性确保信托存款客户及时了解资金的运作情况未能及时向信托存款客户汇报资金运作情况的次数不超过 次，或为否决性指标信托存贷款业务咨询服务的客户满意度保证信托存贷款业务咨询服务的服务质量客户对信托存贷款业务咨询服务的投诉次数不超过 次备注机构信托部副经理任务绩效指标指标类别指标项考核目的考核内容/方法考核人任务绩效（100%）对部门经理制定部门计划的协助力度保证机构信托部工作的有序性因协助工作不到位导致部门计划重要内容出现缺失的情况不超过 处机构信托部经理分管信托、委托存贷款业务工作的计划性提高分管业

7、务工作的有序性有无年度、季度工作计划，上级审核发现所制定计划中缺失的重要内容不超过 处分管信托、委托存贷款业务工作计划的完成率保证分管各项工作开展的成效逐条核实计划是否按时完成。已完成的工作项数/计划的工作总项数比例不小于 % 资金信托业务信息处理的及时性和准确度保证业务信息上传下达，为业务开展提供有力支持信息传递中间过程延误时间不超过 天，信息传递过程中重要内容遗漏或错误率不超过 % （两者权重各占50%）对下属的业务难点分析、客户分析工作的指导力度保证下属工作的顺利准确进行下属对业务重、难点的分析出现失误的次数不超过 次，下属对需重点维护和关注的客户的确认出现差错的情况不超过 次（两者权重

8、各占50%）委托业务协议书的完整性与合规性严格遵守业务协议和国家有关法律法规，确保协议目标和合规经营目标的双重实现委托业务协议中重要条款的遗漏数不超过 条，业务协议不得违反国家有关法律法规的要求否决性指标 （两者权重各占50%）汇报资金运作情况的及时性确保客户及时了解机构信托资金的运作情况未能及时向客户汇报机构信托资金运作情况的次数不超过 次，或为否决性指标核对部门收益的及时性确保及时与计财部核对收益情况未能及时与计财部核对收益情况的次数不超过 次监督下属发放贷款工作的力度确保贷款发放工作准确无误贷款发放工作是否出现失误否决性指标记录管理台账的准确性确保委托人、受益人、贷款人管理台账准确反映实

9、际情况记录管理台账出现错误的次数不超过 次，或为否决性指标监督还款的力度尽量避免出现企业拖欠贷款不还现象的发生出现拖欠贷款不还现象的企业数量不超过 家资金回收计划的质量确保资金回收计划切合实际部门经理对资金回收计划提出意见的条数不超过 条组织向地市公司、办事处提供文件的力度保证地市公司、办事处工作的顺利进行地市公司、办事处对提供文件工作的投诉次数不超过 次收贷收息问题现场处理的及时性迅速解决或控制问题，避免业务问题扩大化未及时对实地发生的收贷收息问题进行处理导致公司受到损失的次数不超过 次，或为否决性指标监控下属人员业务行为的力度杜绝业务操作的违法违规现象监督具体工作项目的遗漏率不高于 %，是

10、否存在发现问题不能秉公处理或有其他徇私舞弊现象否决性指标 （两者权重各占50%）本息测算的准确性确保准确计算所回收贷款的本金和利息本息测算发生错误不超过 笔，或为否决性指标涉法问题处理的及时性保证公司的合法利益不受侵犯未及时对收贷收息业务中的涉法问题进行处理的次数不超过 次取得地市实际数据的及时性掌握各地市工作开展情况未及时取得各地市实际数据的次数不超过 次数据分析结果的质量避免数据分析出现失误部门经理对数据分析结果提出意见的条数不超过 条调整工作计划的及时性避免工作计划不切实际未能及时调整工作计划的次数不超过 次，或为否决性指标市场营销方案的参与度完善市场营销方案提出的市场营销工作方面的建议

11、被采纳的条数不少于 条市场营销执行方案的质量保证市场营销执行方案切合实际部门经理对市场营销执行方案提出意见的条数不超过 条处理市场营销问题的及时性保证市场营销工作的顺利开展未能及时处理市场营销问题的次数不超过 次，或为否决性指标备注信托资产管理专责任务绩效指标指标类别指标项考核目的考核内容/方法考核人任务绩效（100%）业务可行性调研的质量确保业务可行性调研切合实际副经理对可行性调研报告提出意见的条数不超过 条机构信托部副经理市场营销活动的参与度开拓委托、信托业务的空间未参加相关市场营销活动的次数不超过 次，或为否决性指标联络老客户的力度确保留住老客户联络老客户的次数不少于 次了解竞争对手的力

12、度提升部门业务竞争力提交的竞争对手分析报告的份数不少于 份吸引客户资金操作方案的质量确保吸引客户资金操作方案切合实际副经理对吸引客户资金操作方案提出意见的条数不超过 条资金运用方案的质量确保资金运用方案切合实际副经理对资金运用方案提出意见的条数不超过 条信托、委托资金管理业务协议书的完整性与合规性严格遵守业务协议和国家有关法律法规，确保协议目标和合规经营目标的双重实现信托、委托资金管理业务协议中重要条款的遗漏数不超过 条，业务协议不得违反国家有关法律法规的要求否决性指标 （两者权重各占50%）为客户办理存款相关手续的准确度保证委托、信托存款业务的顺利进行为客户办理存款相关手续出现差错的情况不超

13、过 次，或为否决性指标客户对办理存款相关手续等服务的满意度提升客户服务的质量客户对办理存款相关手续、业务咨询等服务提出投诉的次数不超过 次发放委托贷款的准确性避免发放委托贷款工作出现失误发放委托贷款工作出现失误的次数不超过 次，或为否决性指标记录贷款户资金管理台账的准确性确保贷款户资金管理台账准确反映实际情况记录贷款户资金管理台账出现错误的次数不超过 次，或为否决性指标核对贷款的计息、还款的及时性保证及时了解贷款的计息、还款情况未与计财部及时核对贷款的计息、还款情况的次数不超过 次汇报贷款动态信息的及时性确保客户及时了解贷款动态信息未能及时向客户汇报贷款动态信息的次数不超过 次，或为否决性指标

14、调研贷款户的力度为贷款资金回收计划提供依据调研贷款户出现信息遗漏或错误的条数不超过 条记录贷款户经营状况管理台账的准确性确保贷款户经营状况管理台账准确反映实际情况记录贷款户经营状况管理台账出现错误的次数不超过 次，或为否决性指标贷款资金回收计划的质量确保贷款资金回收计划切合实际副经理对贷款资金回收计划提出意见的条数不超过 条实际了解业务情况的力度保证准确了解有关协作单位和贷款单位的业务情况到有关协作单位和贷款单位了解业务情况的次数不超过 次回收贷款本金和利息的力度确保贷款本金和利息及时回收实际回收贷款本金和利息占计划回收总额的比例不低于 %为企业申报债权的及时性维护公司权益未能及时为企业申报债

15、权的次数不超过 次，或为否决性指标向贷款企业提供函证工作的准确性保证客观公正的反映企业的债权状况向贷款企业提供函证出现差错的情况不超过 次通知计财部作账务处理的及时性确保及时通知计划财务部对转为资本金的原贷款作账务处理未能对转为资本金的原贷款及时通知计划财务部作账务处理的次数不超过 次备注综合管理专责任务绩效指标指标类别指标项考核目的考核内容/方法考核人任务绩效（100%）研究成果、信息传递的及时性保证客户及时得到部门研究成果和信息未能及时将部门研究成果、信息传递给客户的次数不超过 次机构信托部经理传递客户买卖国债指令的准确性避免传递客户买卖国债指令出现失误传递客户买卖国债指令是否出现失误否决

16、性指标交易信息反馈的及时性保证客户及时了解交易情况交易结束时间与信息传递给客户的时间间隔不超过 小时委托国债投资业务收益明细表编制的准确性为有关领导提供决策依据委托国债投资业务收益明细表出现遗漏、失误的条数不超过 条国债行情及收益率日报表编制的准确性为有关领导提供决策依据国债行情及收益率日报表出现遗漏、失误的条数不超过 条国债市场评论编写的有效性为有关领导提供理论依据部门经理对国债市场评论提出的意见不超过 条旬报、月报、季报、年报完成的及时性与准确性确保部门情况的及时准确上报未能及时上报的旬报、月报、季报、年报的次数不超过 次，其中出现遗漏、错误的项目不超过 处（两者权重各占50%）理财建议的

17、质量确保提供给客户的理财建议切合实际客户对所提供的理财建议的满意度不低于 %客户服务的质量提升客户服务水平客户对提供的查账、计息等服务进行投诉的次数不超过 次对归档材料收集、整理的全面性和完整性保证为部门业务的开展提供完整真实的资料信息归档材料收集、整理的遗漏率不超过 %档案立卷及时性做到各项档案及时立卷、存档档案立卷存档的拖延次数不超过 次档案查阅规定的执行力度避免档案的缺失逾期未还的档案册数不超过 册，档案缺失的册数不超过 册，或为否决性指标 （两者权重各占50%）备注市场营销专责任务绩效指标指标类别指标项考核目的考核内容/方法考核人任务绩效（100%）对机构信托市场动态、本省机构信托业务

18、发展现状和竞争对手的经营现状信息的收集力度为制定机构信托市场营销计划提供必要的信息支持信息采集数量不少于 条机构信托部经理研究市场走势及相关法律的效果充分利用政策法规以寻找机构信托业务的市场和政策空间通过对市场走势及相关法律研究，拟订出的机构信托业务数量不少于 项对山西省政府、企业等单位投资特点和要求进行细化的准确度为制定有针对性营销计划提供信息支持在对本省政府、企业等单位投资特点和要求进行细化的过程中出现的错误不超过 处对本公司从事机构信托业务的优势、不足分析的效果充分分析自身优势和不足，为机构信托产品品种选择提供依据本公司从事机构信托业务的优势、不足分析报告得到领导和相关部门认可的比率不低

19、于 %营销宣传的重点内容与力度确定的准确性为机构信托产品的市场营销活动提供信息支持营销宣传重点内容确定的失误率不超过 %，营销力度确定的失误率不超过 % （两者权重各占50%）对机构信托类目标客户群进行市场细分的准确度准确进行客户分类、确定目标客户以保证市场推广工作的顺利进行进行客户分类及确定目标客户的出错率不超过 %提出的机构信托市场营销计划草案的质量保证制定的营销计划草案切合市场实际情况营销计划草案被修改的条款比率不超过 %机构信托市场营销计划的完整性保证机构信托市场营销工作开展的计划性和有序性有无机构信托市场营销工作计划，计划中缺失的重要内容不超过 处宣传材料的制作质量保证制作设计新颖，

20、内容详实的宣传材料制作的宣传材料采纳率不低于 %媒体选择的有效性保证选择理想的媒体，确保营销的质量与水平因媒体选择的失误而使营销工作未能达到理想效果的次数不超过 次对广告宣传方案的审核力度保证广告宣传工作的质量，避免问题的出现因审核不到位而导致广告宣传方案实施效果的不理想的次数不超过 次，或为否决性指标上门拜访政府、企业等单位的次数提高服务水平，加大营销力度上门拜访政府、企业等单位的次数不低于 次 联谊活动的举办次数维护客户关系，拓宽营销范围举办联谊活动的次数不低于 次 设立有奖问答栏目或连续的知识介绍栏目的次数充分利用媒体的力量，普及机构信托知识，培养潜在客户在报纸上设立有奖问答栏目或连续的

21、知识介绍栏目的次数不低于 次 电视宣传节目制作的频次提高公众对机构信托知识的认知程度制作电视宣传节目介绍有关机构信托知识的频次不低于 次 对专业网站或网页宣传信托业务的利用度利用网络进行信托业务推广以扩大业务量在专业网站或网页宣传信托业务内容的变换频次不低于 次组织对重点营销客户进行公关的效果提高客户增长率通过开展公关活动，把重点客户转化为现实客户的比率不低于 %对表达投资意愿的客户提供上门服务的次数保证准确界定自身经营能力与客户需求之间的关系对表达投资意愿的客户提供上门服务的次数不低于 次对促销活动的效果反馈并进行评估的及时性保证及时将有关信息反馈给相关部门以利于各种决策的做出未能将促销活动的效果反馈并进行评估的次数不低于 次/季区分特定目标顾客群体的投资特点的准确程度保证为市场的进一步开拓提供准确的基础对特定目标顾客群体的投资特点区分的准确率不低于 %备注