精选银行客户经理个人工作计划.docx

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精选银行客户经理个人工作计划

2021银行客户经理个人工作计划

　　【篇一】

　　20XX年新一年新气象，是布满*的一年，努力总结往年工作中的不足，巩固好团队今年的治理工作，强有力的进步团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化治理计划、精神文化建设和营销方案，深进推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。

做好今年的工作意义重大。

（一）充分熟悉完成今年资产量的目标艰巨性。

　　往年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中碰到不少的题目。

团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。

导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，固然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。

没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。

（二）充分熟悉推进优化治理工作的重要性。

　　团队治理进进了成长阶段，一些深层次的题目可能还会凸显出来，构建完善的团队治理计划尤为重要，综合计划改革今年进进实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些题目，作出新的优化计划，及时解决其题目，完善团队治理。

　　（三）充分熟悉招聘成员的重要性。

　　新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。

一并实施，善营销目标。

　　充分的熟悉形势题目和任务的目标，完善20XX年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。

（一）营销治理制度：

　　1、日常治理：

　　①分组治理制度：

工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组上进行治理，进步其团队发展。

并通过与小组长沟通，更深进的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

　　②日常一对一治理：

工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中碰到的题目，及时指导，给予他们鼓励和支持。

　　③工作效率制度：

工作中，要销售职员，熟悉自己的岗位职责：

　　1、千方百计完成区域销售任务;

　　2、努力完成销售中的各项要求;

　　3、负责严格执行客户开户手续流程;

　　4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;

　　5、严格遵守公司各项规章制度;

　　6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

　　7、完成领导交办的其它工作。

　　建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队治理。

　　2、会议治理

　　团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代治理的一种重要手段，销售职员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。

　　①工作内容：

通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，熟悉到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留题目，恢复市场肌体，进步工作效率。

（内容：

新增资产，开户数，客户疑问）

　　②会议精神：

一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。

周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。

　　③会议文化：

会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。

（二）职员招聘

　　销售团队组建，职员招聘是重要的部分，不断地补充新气力，团队才能更好的发展。

招聘分一下三个方面：

　　①网站招聘：

通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。

　　②人才市场招聘：

结合人才大市场，进行招聘。

　　③校企合作：

这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司（在与深圳职业技术学院进行中）

　　（三）区域培训

　　在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。

　　①新员工开户流程及企业文化代训（A股，B股开，基金，创业板，机构开户户）

　　②销售技巧及话术培训（SWOT分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护）

　　③从业资格考试培训（证券基础知识，证券交易知识）

　　（四）网点开发及维护

　　目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。

　　通过完成上述工作，使我熟悉到一个优秀团队应当具有优秀的治理能力，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决题目的能力，正确分析、判定、猜测市场的能力，对于治理者保持治理信息及时、对称的能力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。

以进步团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。

　　【篇二】

　　客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，终极使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗

　　在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注进工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。

当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却未几，我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的进步，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

为了幸不辱命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部分同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

　　随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

　　我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，留意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的条件下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。

另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

　　【篇三】

　　一、强化理论学习，提升自身综合素质

　　一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在治理中求生存，在竞争中求发展。

同时，为不断进步自身的理论水平和治理水平，制定了具体的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显进步。

做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。

一是积极进取，把出色地完本钱职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力进步业务水平和操纵能力。

我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

在20XX-20XX年之间从xx万存款增加到xxx多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都逾额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续xx年当选优秀客户经理。

　　二、坚持求实创新，做好各项业务工作

　　在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投进到工作当中往；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。

坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。

　　1、建立客户档案信息。

我经常深进了解自己负责的镇海炼化公司的客户，把握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。

例如：

有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时参与，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在xx年x月份，成功发放个人贷款xxx余万元。

　　2、建立重点企业和个人信用服务体系。

我经常与企业重点客户职员保持良好的个人关系。

例如在xx年年底，我一次与xx公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了xx亿元的票据业务。

　　3、做好存款营销工作。

在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。

我们客户部与机关保障部分相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了治理的职能，既要治理、又要经营，上对上级支行所有的业务部分，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。

客户是贸易银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。

一是充分利用我行结算的上风，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。

二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。

主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。

现在取得如下的工作业绩：

国际业务方面，往年结算量为5000多万美元，处于支行地位；贷款存量xx亿元，其中包括短期xx亿元，住房和中长期xx亿元，现有的管户数xxx多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。

　　4、积极开展贷款营销。

为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农民贷款难、促进农民增加收进、改进农业银行业务经营，我根据省分行深进开展“支农惠民行动计划“的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承诺。

本着“惠农富民、支农富社、老实取信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。

为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走进到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款，公然信贷操纵流程，增强群众对“惠农卡“的了解和信任，保证了农行的“惠农卡“顺利开展。

20XX年，我累放各项贷款xx亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。

　　三、切实严于律己，树立自身良好形象

　　在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免碰到形形色色的经济*。

面对这些，我都巧妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。

通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更公道的配置，达到更有效的增值保值。

很多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。

面对这种情况，我没有直接回尽客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地回还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。

经过我妥善的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加尊敬了。

这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。

很多客户都会真诚地说，我是他们可信赖的人！

　　四、下步工作思路

　　客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。

个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如碰到困难轻易产生急躁情绪，综合协调能力有待进步，工作经验有待丰富，工作系统性不够强等等。

今后我将努力做到以下几点，希看领导和同事们对我进行监视指导。

　　1、强化团队意识，树立集体观念。

团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。

任何一件事情的完成都需要集体聪明的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的艰难险阻。

一只筷子是非常轻易被折断的，但十只筷子就很难被折断，究竟一个人的气力是有限的。

所以，作为一名客户经理一定要团结一心，以百倍的努力，高昂的*，积极投身农行改革发展中往，重塑农行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。

　　2、努力精益求精，全面服务客户。

一位学者说：

真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。

为此，我们要进一步进步服务质量，争创服务品牌，用优质服务吸引广大客户，有效进步了顾客满足度。

　　3、加大营销力度，做好贷款工作。

　　五、

　　1、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户镇海炼化公司、海达公司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。

做好新鹏公司，发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以进步存款业务。

　　2、加强临俞产业园区企业的营销力度。

借助今年信贷资金较紧的情况，更大程度上利用好信贷资源。

经常到园区走访，获取信息，及时了解企业的需求，进行全方面的服务，做到双赢互利。

　　3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，进步工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善进步自己，决不能由于取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。