级金融保险专业人才培养方案.docx
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级金融保险专业人才培养方案
金融保险专业人才培养方案
（专业代码：
620106）
前言：
金融保险专业（专业代码620106）是我院2006年开始招生的一个专业，在金融保险专业建设过程中，我们始终坚持“以服务为宗旨，以就业为导向”的办学定位，依托保险行业，积极开拓市场，面向基层第一线，培养高素质高技能人才，已形成了依托保险行业办专业，以培养学生的综合素质和职业能力为主线，实现学校与社会、保险行业良性互动的办学局面。
一、培养目标
本专业培养掌握金融与保险的基本知识和金融、保险实务基本技能，从事金融与保险管理和实务操作的高级应用型专业人才。
二、人才规格
（一）知识结构：
具有高等教育所必需的专业理论知识，具有一定的马克思主义基本理论知识，熟悉社会主义市场经济基本理论，熟练掌握计算机理论及其应用方面的知识。
具有较强的英语听、说、读、写能力，能阅读本专业英文资料。
掌握金融保险工作必需的经济理论和专业基础知识，熟悉金融法规和投资理财的基本方法和相关技术，掌握投资与理财的方法和技巧，具备从事股票、期货、债券、基金、外汇等投资实际操作能力。
（二）能力结构：
根据保险专业的培养目标和培养重点，学生应该具备三项能力，即学习发展能力（具体包括学习能力、思维能力、创新能力）、社会适应能力（具体包括社会交际能力、协同工作能力、社会活动能力）和专业业务能力（即从事职业岗位工作应具备的业务能力）。
具体能力标准如下：
能熟练地运用计算机,取得计算机应用能力一级证书。
能熟练地阅读英文资料，取得高职高专英语B级及以上证书（鼓励获取大学英语四级证书）。
具有良好的语言表达能力，包括书面表达和口头表达能力。
具有良好的人际交往和沟通能力。
具有团队精神，工作中能愉快地与同事合作共事。
具有较强的自学能力和持续发展能力。
（三）素质结构：
根据金融保险专业的培养目标和培养重点，学生必须具备三方面的综合素质，即良好的思想素质、身体素质和心理素质。
思想素质：
拥护党的基本路线，热爱祖国，热爱本职工作，有良好的社会公德和职业道德，掌握本专业所必需的科学文化知识和基础理论，诚信为本。
具有不断追求新知识，实事求是，独立思考，实干创新，开拓进取的精神。
身体素质：
具有良好的身体素质，身体健康，能胜任本职工作。
心理素质：
具有良好的心理素质，能妥善处理和解决生活工作中出现的各种问题和矛盾，具有正确的人生观和价值观。
三、应职岗位
职业范围
就业岗位
职业资格证书
发证机关
保险、银行、证券等金融机构
保险营销或从事保险营销的基层团队管理和人员教育、培训、组织等工作。
保险代理人
保险经纪人
保险公估人
中国保险监督管理委员会
银行、邮政信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作；
银行从业资格证书
中国银行业协会
证券公司业务的销售及管理工作
证券从业资格证
中国证券业协会
各金融机构的理财规划业务的销售及管理工作
助理理财规划师
中国注册理财规划师协会
四、招生对象、学制与毕业要求
（一）招生对象：
面向全国招收应届、历届普通高中毕业生和中职毕业生。
（二）基本学制：
全日制三年。
（三）毕业要求
1．学分要求实行学年学分制，学生须修满本专业人才培养方案规定的130左右学分课程，参加学校规定的实习、军训、毕业论文等各个实践环节且成绩合格，方可毕业；
2．职业资格证书要求
本专业要求毕业生至少应取得以下职业资格证书之一：
序号
职业资格证书名称
发证机关
1
保险代理人
保监会
2
保险经纪人
保监会
3
保险公估人
保监会
4
寿险管理师
保险协会
5
寿险中/高级理财规划师
保险协会
6
助理理财规划师
中国注册理财规划师协
7
非计算机专业计算机应用知识和能力等级证书
教育部
8
大专英语三级
省考试中心
五、工作任务与职业能力分析
保险职业岗位（或方向）
工作项目
工作任务
职业能力
1.保险营销
1-1寿险各险产品的营销
1-1-1熟悉保险法规，
1-1-2了解各种寿险产品
1-1-3掌握营销技巧
1-2寿险保险理财产品的营销
1-2-1熟悉保险法规，
1-2-2了解各种理财产品
1-2-3掌握营销技巧
1-3财保产品的营销
1-3-1熟悉保险法规
1-3-2了解各种可投保财产的基本知识
1-3-3懂得投保财产的估值
1-3-4掌握营销技巧
2.保险营销团队的教育和培训
2-1负责组织公司晨会
2-1-1较好的语言表达能力
2-1-2较强的组织沟通能力
2-2培训营销人员
2-2-1熟悉保险产品
2-2-2了解市场
2-2-3善于表达、沟通
2-2-4具有才艺
3.保险营销团队的组织和管理
3-1组织、策划产品推介活动
3-1-1策划能力
3-1-2组织能力
3-1-3沟通表达能力
3-1-4一定的才艺
3-2管理客户资料、维护客户关系、管理营销团队
3-2-1掌握办公自动化的基本操作
3-2-2组织管理能力
3-2-3较强的分析能力
4.银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作
4-1银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售
4-1-1熟悉金融法规，
4-1-2了解各种理财产品
4-1-3掌握营销技巧
4-2银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的管理
4-2-1熟悉金融法规，
4-2-2了解各种理财产品
4-2-3组织管理能力
4-3银行、邮储基础业务
4-3-1能熟练办理现金收支业务
4-3-2能明辨现金和各种银行结算票据真伪
4-3-3能按照规定保管现金和各种结算票据；
4-3-4能熟练办理各类银行转账结算业务
4-3-5能按照规定核对现金和银行存款，能编制“银行存款余额调节表”，能正确处理在货币资金结算过程中出现的差错
5.证券公司业务的销售及管理工作
5-1证券公司业务的销售
5-1-1了解证券法规
5-1-2熟悉证券市场基础知识
5-1-3善于分析经济形势
5-1-4掌握股市投资规律和技术
5-1-6懂得营销技巧
5-2证券公司业务的管理工作
5-2-1了解证券法规
5-2-2熟悉证券市场基础知识
5-2-3善于分析经济形势
5-2-4较强的组织管理能力
5-2-5沟通表达能力
6.其他
6-1企业常规经济业务核算
6-1-1能明辨各种经济业务原始单据的正确性、完整性、合理性和合法性
6-1-2能正确判断各种原始单据所反映的经济业务内容、性质和类型
6-1-3能按照会计规范正确计量各种经济业务
6-1-4能按照企业会计准则确认计量企业发生的各种经济业务
6-2收银
6-2-1能熟练办理收款业务
6-2-2能明辨现金真伪
填表说明：
工作任务分析是指对本专业所对应的职业或职业群中需要完成的任务进行分解的过程，目的在于掌握其具体的工作内容，以及完成该任务需要的职业能力。
具体要求：
（1）把本专业所涉及的职业岗位活动分解成若干相对独立的工作项目；
（2）对工作项目进行分析，获得每个工作项目的具体工作任务；
（3）对完成任务应掌握的职业能力作出较为详细的描述；
（4）对工作项目、工作任务、职业能力按逻辑关系进行排序。
各专业可根据专业特点对本表进行个性化设计。
六、专业主干课程设置（5-7门）
课程
名称
课程目标及主要教学内容
技能考核项目与要求
参考学时
人寿保险
本课程主要讲授人身保险的产生、发展、历史及现状。
通过对人身保险的概念、特征及分类（包括人寿保险、意外伤害保险、健康保险）的讲解，以及对重点、难点案例分析，使学生了解和掌握基本的人身保险的常识和业务流程。
保险代理人考试
72（60/12）
财产保险
本课程主要阐述各财产保险险种的条款、单证，以及展业、承保、防灾、理赔四环节的实务工作重点。
通过本课程的学习，使学生掌握企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险的条款、单证填写、实务工作重点，并了解其条款变迁的趋势；理解货物运输保险条款和实务工作重点，学会单证填写；了解船舶、飞机保险、责任保险的条款，了解其单证和实务工作重点。
保险代理人考试
72（60/12）
保险法
本课程主要介绍目前我国保险市场的各种法规，包括保险法以及保险监督管理机构颁布的各种管理规定，并结合各种典型案例，揭示保险法如何规范保险实务，保护双方当事人的权益。
通过该课程的学习，学生可对我国保险法有一个感性的、完整根的认识，为今后从事保险法律实务打下良好的基础把。
保险代理人资格考试
72（40/32）
理财学
本课程分别介绍了初识个人理财规划、宏观经济分析与理财、风险管理与资产配置、个人财务管理、个人理财的顾问式营销、现金消费和融资理财规划、保障性理财规划、证券投资规划、黄金信托和外汇投资规划、其他理财规划、税收筹划等内容。
通过对本课程的学习，应使学生掌握理财的基本知识，并能运用相关知识为客户设计理财规划。
助理理财规划师资格证
72（48/24）
银行基础业务
讲述了银行一线人员最基本的业务知识和操作流程。
让学生能胜任银行基础业务。
银行从业资格证
国际金融
本课程介绍国家和地区之间由于经济、政治、文化等联系而产生的货币资金的周转和运动规律。
国际金融由国际收支、国际汇兑、国际结算、国际信用、国际投资和国际货币体系构成，它们之间相互影响，相互制约。
让学生既熟知中国金融业发展进程和方向，又了解欧美发达国家金融业的现状，具有国际化水准的外向型、应用型、复合型金融人才。
银行从业证书
72（60/12）
证券市场基础
主要讲授证券市场和证券产品的基本知识，了解其与理财间的关系。
证券从业资格证考试
48/20
七、教学进程与实践环节
（一）全学程时间分配表
学年
学期
教学时间分配
入学教育与军训
考试
寒暑假
合计
课堂教学
专业认知实习
校内生产性实训
教学顶岗实习
顶岗实习
毕业设计
职业技能鉴定
小计
一
1
15
15
4
1
4
24
2
18
18
1
8
27
二
3
16
2
18
1
4
23
4
16
2
6（暑期）
18
1
2
27
三
5
12
6
1
18
1
4
23
6
16
4
18
8
26
合计
77
4
6
22
4
1
105
4
5
36
150
（二）课程比例结构
课程类别
学时数
百分比（%）
学分数
百分比（%）
通识课程
441
16
29
20
专业必修课
1899
69
82
60
能力拓展课
公共选修课
72
3
6
5
专业选修课（含技能证书）
310
12
18
15
合计
2722
100
135
100
（三）教学进程及时间分配表
类
别
课程平台
课程
代码
课程名称
核心课程
学分
计划
时数
各学期周学时分配
一
二
三
四
五
六
15周
18周
18周
18周
18周
18周
必修课
通识课程
思想道德修养与法律基础
3
45
3
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
4
72
4
体育与健康
6
66
2
2
2
计算机基础
4
72
4
公共外语1
4
60
4+1*
公共外语2
4
72
4+1*
职业素养与职业发展教育
形势政策教育
3.5
1
1
1
1
心理健康教育
1.5
32
32
就业与创业指导
1
24
24
应修小计
31
443
10
15
1
1
专业必修课程
经济数学
4
60
4
基础会计
4
75
5
保险学原理
3
60
4
经济学基础
3
60
4
货币银行学
4
72
4
人身保险
⊙
4
72
4
个人理财
3
72
4
财产保险
⊙
4
64
4（1-16周）
市场调查与预测
3
64
4（1-16周）
证券市场基础
⊙
4
64
4（1-16周）
银行柜台业务
4
64
4（1-16周）
保险法与职业道德
⊙
4
64
4（1-16周）
专周实训
4
60
2周
国际金融
⊙
4
64
4（1-16周）
机动车辆保险业务
3
64
4（1-16周）
公司理财
⊙
3
64
4（1-16周）
电子银行业务
3
64
4（1-16周）
投资与期货
3
48
4（1-16周）
专周实训
4
60
2周
保险营销
⊙
3
36
5
保险中介
⊙
4
48
4
社会保险
4
48
4
08001
毕业顶岗实习
10
528
6周
16周
08002
毕业设计
4
96
4周
应修小计
82
1971
26
25
22
20
13
能力拓展课程
财经写作
2
36
2
演讲与口才
2
36
2
税收实务
4
64
4（1-16周）
财政学
4
64
4（1-16周）
财经法规
3
48
4（1-16周）
经济法
3
48
4（1-16周）
企业管理
3
36
4
客户服务
3
36
4
公关与礼仪
2
24
2
沟通与技巧
2
24
2
办公自动化
3
36
4
财经数学拓展
3
36
4
金融专业前沿专题
*
2
分4次开设，每次0.5学分。
小计
36
244+244
2+2
4+4
4+4
11+11
专业选修课应选满学分
公共选修课
公选课程1
2
24
2
公选课程2
2
24
2
公选课程3
2
24
2
小计
6
72
2
2
2
公共选修课应选满学分
6
小计
42
能力拓展课应修满24学分
合计
153
周学时
2658
26
27
26
24
24
注：
1、严格执行课程计划教学学时数。
表中的周学时数只作为全院排课时用。
不作为计算计划教学学时数用；
2、核心课程在对应的栏中打“⊙”；
3、打“√”课程不在进程表中安排固定周学时，但学时数计入总的计划学时；
4、带“*”的课程一般安排在7、8节课或非教学时间进行；
5、英语1*为听力课，由外语系在课外时间通过校调频台统一安排。
6、计算机基础课程理工科学院安排在第一学期，周4课时；文、经、农安排在第二学期，周（4）课时
7、第一学年第一学期不安排专周教学活动。
（三）校内生产性实训设置表
序
号
实训项目名称
学分
学期
学时
主要内容及要求
实训场地及要求
实训成果
成果
1
职业认知实训
1
2
课内
2周
由专业教师和行业专家专场介绍，让学生了解行业发展。
校内专业实训室
2
市场调查
2
2
课内
1周
设计问卷、市场调查、分析、统计
校外
3
证券模拟
3
3
课内
1周
模拟炒股大赛
校内实训室
4
保险营销模拟
3
4
课内
1周
模拟营销保险产品
校内实训室
5
理财产品策划
4
课内
2周
理财规划方案比赛
6
教学顶岗实习
2
5
课内
2周
利用教训软件进行保险综合实训
校内实训室
合计
注：
1.本表实践环节是指独立开设的专业技能训练课程，主要有课程设计、仿真软件式实训、单项（综合）技能训练、考证实训、教学实习、顶岗（生产）实习、毕业设计（论文）等毕业综合实践环节；
2.注明周数和起止周，安排在假期进行的前面冠“+”；
3.实践地点注明校内或校外实训基地；
4、各专业可根据专业特点对本表进行个性化设计。
（四）校外实习安排表
序
号
实习项目名称
学分
学期
学时
周数/起止周
主要内容及要求
实习
成果
1
专业知识认知、行业观摩
2
1周
到合作企业进行观摩、参与活动
日志及小结
2
职场分享
3
1周
合作企业职场精英分享职场经历
小结
3
教学顶岗实习
4
4
合作单位顶岗实习
实习报告
4
顶岗实习
5
6
合作企业顶岗
顶岗实习设计报告
5
毕业实习
6
16周
就业单位就业
毕业实习报告
合计
22周
八、专业教师要求（根据专业教学要求，提出专业教师〈含实训指导教师〉应具备的任职资格，具体要求包括专业、学历、技术职称、工作态度、实践能力等）
专业：
经济或管理类专业
学历：
本科及以上，学士以上学位
技术职称：
助讲及以上
工作态度：
◆工作努力，积极进取，良好的沟通、协调、组织能力；
◆高度的工作热情，良好的团队合作精神；
◆有一定的创新能力和应变能力。
实践能力：
◆有1年以上的实践工作经历或对金融行业有较深刻认知；
◆有较强的市场感知能力，敏锐地把握市场动态、市场方向的能力；
◆有密切的企业合作关系，具备一定实践指导能力；
◆熟练操作办公软件；
◆优秀的听、说、读、写能力。
团队结构：
◆专业带头人：
1-2人
◆骨干教师：
2-3人
◆普通专业教师：
3-4人
◆兼职行业专家：
1-2人
◆行业指导教师：
4-8人
九、实践教学条件保障
1.校内实践教学条件保障：
序号
实训室名称
主要实训项目
支撑课程
1
银行实训室
1.银行基本技能训练
2.商业银行储蓄业务课内训练
3.电子银行业务课内训练
《银行基础业务》
《电子银行业务》
《个人理财》
2
证券实训室
1.证券模拟交易
2.证券投资分析
3.期货模拟交易
4.期货投资分析
5.外汇模拟交易
《证券市场基础知识》
《期货与投资》
《国际金融》
3
保险实训室
1.人身保险销售实训
2.人身保险客户服务实训
3.财产保险业务实训
4.机动车辆保险业务实训
5.保险经纪业务实训
《人身保险》
《财产保险》
《机动车辆保险》
《保险中介》
《保险营销》
4
金融综合实训室
1.个人理财规划设计实训
2.证券模拟交易
3.证券投资分析
4.寿险销售模拟实训
5.寿险内勤业务操作
6.商业银行综合柜员业务实训
7.银行基本技能训练
《个人理财》
《证券基础市场》
《人身保险》
《保险营销》
《银行柜台业务》
《公司理财》
2.校外实践基地配置：
商业银行、保险公司、证券公司
序号
校外实践基地类型
基地配置
主要实训项目
支撑课程
1
商业银行
银行柜台
银行客服中心
银行大堂
1.银行柜员业务认知实习
2.银行客户服务认知实习
3.大堂经理顶岗实习
4.客服专员顶岗实习
《银行柜台业务》
《个人理财》
2
保险公司
保险公司营销服务部
1.保险代理人资格考试培训
2.寿险产品认知、销售流程训练
3.保险企业文化礼仪认知、训练
《人寿保险》
《保险营销》
公共与礼仪》
3
证券全公司
证券营业部
1.证券公司业务培训
2.证券公司柜台业务流程
3.证券公司客户开发技巧
4.证券公司投资分析方法
《证券基础知识》
《沟通与技巧》
十、说明
1.校外实践教学，可结合实际情况，灵活安排。
2.本方案每2年应进行审阅和修订。
金融保险专业以“协议合作、互惠互利”为原则，充分依托行业优势、利用企业资源来进行实践教学，搭借我院具有单招资格，并通过与中国人寿保险公司芜湖分公司签订“2+1”办学模式的合作协议，从2011级开始实行2+1“单招订单班”的人才培养模式，建立稳定的实习、实训基地，学生在校的前4个学期完成全部理论课程和校内实训课程学习，第5、6学期安排到用人单位进行顶岗实习。
“2+1”实施过程中，我系与保险公司在教学计划的调整、兼职教师的聘任、课程的开发和教学实施管理、教学评估等方面都进行了富有成效的合作。
毕业生顶岗实习期间即可通过用人单位的试用期，并在实习当中结合保险公司的业务实践和保险公司运营管理的实践，完成实习报告；保险公司通过学生的实习表现，经考核确定学生的工作岗位，签订劳动用工合同。
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