证券从业资格考试《基础知识》试题1.docx

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证券从业资格考试《基础知识》试题1

2010年3月证券从业资格考试《基础知识》真题

一、单选题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。

）

1.全国银行间同业拆借中心接受（）监管。

A.财政部

B.银监会

C.中国人民银行

D.证券会

答案C

解析：

中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立，中国人民银行为交易中心的主管部门。

2.证券市场是指（）。

A.证券投资者博弈的场所

B.证券发行与交易的市场

C.证券交易市场

D.证券发行市场

答案B

解析：

证券市场由发行市场和交易市场构成，发行市场和交易市场两者紧密联系，不可分割。

3.证券公司直接为投资者开立（）。

A.清算账户

B.银行账户

C.证券账户

D.资金结算账户

答案D

4.金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。

A.有资产的结算制度

B.无资产的结算制度

C.无负债的结算制度

D.有负债的结算制度

答案C

解析：

金融期货交易所实行当日无负债结算制度。

期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。

期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。

客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。

5.一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将（）。

A.不变

B.不确定

C.下跌

D.上涨

答案C

解析：

市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。

市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌;反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。

6.我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是（）。

A.议价方式

B.连续报价

C.集合竞价

D.公开竞价

答案C

7.申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有（）万元人民币以上的注册资本。

A.500

B.100

C.300

D.200

答案B

解析：

根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。

8.优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般、是按优先股的（）清偿。

A.市值

B.份额

C.面值

D.固定股息率

答案D

9.指数型ETF能否成功发行与（）的选择有密切关系。

A.成分股票

B.基础指数

C.受托人

D.投资人

答案B

解析：

指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。

基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

10.证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（）举证其无过错。

A.证券服务机构

B.上市公司

C.发行人

D.证券投资者

答案A

11.负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是（）。

A.基金受益人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案C

解析：

基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。

12.债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率，又称为（）。

A.持有期收益率

B.名义收益率

C.到期收益率

D.实际收益率

答案B

解析：

债券票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固定利率，即年利息收入与债券面额之比率。

13.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。

A.美元

B.欧元

C.特别提款权

D.英镑

答案A

14.向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。

A.国际证券

B.特定证券

C.私募证券

D.固定收益证券

答案C

解析：

按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券。

公募证券采取公示制度，私募证券不采用公示制度。

15.我国银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。

A.国债和公司债

B.国债和可转债

C.国债和政策性金融债

D.国债和权证

答案C

16.证券公司合规管理的基本制度，经（）审议通过后实施。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高级管理人员

答案A

17.扬基债券所吸收的主要是（）。

A.第三国资金

B.美国资金

C.国际金融机构资金

D.国际资金

答案B

解析：

美国债券是指在美国发行的外国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美国国内市场发行的，吸收美元资金的债券。

18.资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的（）。

A.特定目的受托人

B.信用增级机构

C.资金和资产存管机构

D.发起人

答案D

19.北平证券交易所作为中国人自主创办的第一家证券交易所，创办于（）年。

A.1914

B.1918

C.1872

D.1920

答案B

解析：

中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的“北平证券交易所”。

20.我国现行的《证券法》规定了对证券公司（）进行管理。

A.分为创新类和规范类

B.按照业务类型

C.分为综合类和经纪类

D.按照规模不同

答案B

21.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由（）担任。

A.总经理

B.董事长

C.监事

D.独立董事

答案D

解析：

《证券公司监督管理条例》第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会，委员会负责人由独立董事担任。

22.认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A.股东

B.管理人

C.委托人

D.债权人

答案A

23.国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为（）。

A.龙债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.扬基债券

答案C

解析：

“熊猫债券”是指国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，属于外国债券。

24.凭证式国债属于（）。

A.上市证券

B.非上市证券

C.公司证券

D.公募证券

答案B

25.下列（）不属于证券市场中介机构。

A.证券公司

B.会计师事务所

C.证券业协会

D.律师事务所

答案C

26.根据我国现行法律规定，目前国内主要保险公司均发起设立了（），对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。

A.保险投资管理公司

B.保险基金公司

C.保险资产管理公司

D.保险信托投资公司

答案C

解析：

根据中国保监会《保险资产管理公司管理暂行规定》（2004年6月1日起实施），目前国内主要保险公司均发起设立了保险资产管理公司，对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。

27.进入21世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。

在场外市场中，以各类（

）为代表的非交易大量涌现。

A.奇异型期权

B.巨灾衍生产品

C.天气衍生金融产品

D.能源风险管理工具

答案A

28.法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。

A.100A

B.15%

C.20%

D.25%

答案D

解析：

股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有股份比例派送红股或增加每股面值，但法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。

29.股票的市场价格总是围绕其（）波动。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.账面价值

答案A

30.只能在期权到期日执行的期权属于（）。

A.看跌期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.美式期权

答案B

解析：

欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

31.普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（）。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

答案B

32.我国主权财富基金的发端是（）。

A.中国投资有限公司

B.中国国际金融有限公司

C.QFII

D.QDII

答案A

解析：

中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

33.从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有（）。

A.偿还性

B.流动性

C.安全性

D.收益性

答案A

34.凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种（）。

A.流通凭证

B.会计凭证

C.收款凭证

D.付款凭证

答案C

35.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指（）。

A.债券交易期限

B.债券发行期限

C.利息偿还期限

D.债券到期期限

答案D

解析：

债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。

36.国际债券的记价货币通常是（），以便在国际资本市场筹集资金。

A.外国货币

B.国际通用货币

C.本国货币

D.本国货币或外国货币

答案B

37.外国债券的特点是（）。

A.发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家

B.发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家

C.发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家

D.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

答案A

38.在债券合约中未规定利息支付的债券是（）。

A.附息债券

B.浮动利率债券

C.零息债券

D.息票累积债券

答案C

解析：

零息债券也称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。

39.黄金基金是指（）。

A.以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金

B.以黄金或其他贵金属及其相关产业为主要投资对象的基金

C.以黄金相关产业的证券为主要投资对象的基金

D.以贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金

答案A

40.下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是（）。

A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

C.参与分配清算后的剩余基金财产

D.分享基金财产收益

答案B

解析：

我国《基金法》规定，基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

41.下列各项属于开放式基金特有的风险的是（）。

A.市场风险

B.管理风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险

答案D

42.《基金法》对基金投资的禁止行为做了规定，下列各项不属于规定的禁止性行为的是（）。

A.基金之间相互投资

B.基金托管人、商业银行从事基金投资

C.基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券

D.从事证券交易

答案D

43.通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于（）。

A.内置型衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.信用创造型的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

答案D

解析：

OTC交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

44.金融期货一般不包括（）。

A.利率期货

B.货币期货

C.利率互换

D.股票指数期货

答案C

45.我国现行法规规定，可转换公司债券的最短期限为（）。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

答案D

46.某公司发行优先认股权，该公司股票现在的市价是每股12.80元，新股的认购价格是每股9.80元，买1股新股需要5个优先认股权。

则附权优先认股权的价值为（）除权优先认股权的价值为（）。

A.0.5;0.4

B.0.5;0.5

C.0.4;0.4

D.0.4;0.5

答案B

47.对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是（）

A.交易双方均需开立保证金账户

B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求

C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求

D.交易双方均无需开立保证金账户

答案B

解析：

金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。

而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。

至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

48.若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案C

49.我国规定，可转换公司债券的转换价格应以公布募集说明书前（）个交易日公司股票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案C

50.中国存托凭证（CDR）是指（）。

A.在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券

B.在境外或者香港特区发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券

C.在境外发行的代表香港特区证券市场上某一种证券的证券

D.在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券

答案A

51.同场外交易市场相比，证券交易所（）。

A.本身并不买卖证券

B.参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商

C.是证券发行的主要场所

D.交易手续简单方便、价格还可协商

答案A

解析：

参加交易者必须为会员证券商，所以B选项错误;场外交易市场是证券发行的主要场所，所以C选项错误;D项属于场外交易市场的特点，而不是证券交易所的特点。

52.关于证券承销方式，下列说法错误的是（）。

A.承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售

B.发行人推销证券的方法有两种，一是自己销售，称为自销;二是委托他人代为销售为承销

C.股票发行一般以自销为主

D.按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种

答案C

53.根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监察委员会

D.董事会

答案A

54.证券交易所决定终止股票上市交易的情形不包括（）。

A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件’

B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者

C.公司正陷入法律纠纷

D.公司最近3年连续亏损

答案C

解析：

上市公司出现下列情况的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易

（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者公司

（3）最近3年连续亏损的。

55.一般情况下，长期附息债券多采用（）。

A.单一价格的荷兰式招标

B.多种价格的荷兰式招标

C.单一收益率的美式招标

D.多种收益率的美式招标

答案D

56.中证全债指数体系包括（）只分年期指数和（）只分类别指数。

A.3;3

B.3;4

C.4;3

D.4;4

答案C

57.一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是（）。

A.普通股票、优先股、公司债券

B.优先股、普通股票、公司债券

C.公司债券、普通股票、优先股

D.公司债券、优先股、普通股票

答案D

58.根据《证券法》规定，证券公司设立分支机构，必须经（）批准。

A.中国人民银行

B.当地政府

C.财政部

D.国务院证券监督管理机构

答案D

59.证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的（）计算风险准备;证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的（

）计算风险准备。

A.5%;2%

B.10%;2%

C.10%;5%

D.15%;10%

答案C

解析：

证券公司经营证券承销业务的，必须符合下列规定

（1）证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的10%计算风险准备

（2）证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的5%计算风险准备

（3）证券公司承销政府债券的，应当按承担包销义务的承销金额的2%计算风险准备。

60.我国《证券法》规定，收购要约的期限不得（）。

A.少于30日，并不得超过45日

B.少于30日，并不得超过60日

C.少于30日，并不得超过75日

D.少于60日，并不得超过90日

答案B

二、多选题（（本大题共40小题，每小题1分，共40分。

以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求。

））

61.除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。

A.区域分布

B.覆盖公司类型

C.上市交易制度

D.品种结构的多样性

答案A,B,C

解析：

D选项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，其结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。

不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。

62.证券收益性的多少通常取决于（）。

A.资产增值数额的多少

B.证券数量的多少

C.证券市场的供求状况

D.证券发行时间的长短

答案A,C

63.我国社会保障基金的投资范围包括（）。

A.银行存款和国债

B.企业债券和金融债券

C.证券投资基金和股票

D.金融期货和期权

答案A,B,C

64.下列叙述正确的是（）。

A.只有股份有限公司才能发行股票

B.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

C.2000年，我国首次明确机构投资者可以从事的资本项目交易

D.按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资

答案A,D

解析：

个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最

广泛的投资者，所以B选项错误。

2006年，我国首次明确个人可以从事的资本项目交易，所以C选项错误。

65.保险公司可用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金投资于（）。

A.国债

B.证券衍生产品

C.证券投资基金

D.股权性证券

答案A,C,D

解析：

证券衍生产品的风险过高，不利于保险公司的稳健经营，所以B选项错误。

66.关于股权分置改革，下列说法正确的是（）。

A.2005年起，由中国证监会牵头，多部门协同，遵循“统一组织、分散决策”的工作原则与“试点先行、协调推进、分步解决”的操作思路，启动了针对股权分置问题的改革

B.在改革中，非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益

C.对价的确定，证监会有统一的，以充分保护流通股股东的利益

D.改革方案须经参加表决的股东所持表决权的1/2以上通过，保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护

答案A,B

67.下列关于无面额股票的阐述，正确的是（）。

A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票

B.无面额股票又称为比例股票或份额股票

C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

D.我国的《公司法》允许发行无面额股票

答案A,B,C

解析：

目前世界上很多国家（包括中国）的公司法规定不允许发行无面额股票，所以D选项错误。

68.关于股票的票面价值，下列说法正确的是（）。

A.如果以票面价值作为发行价，称为平价发行

B.股票的票面价值又称面值，即在股票交易时的价格

C.发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金

D.随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，其与股票的投资价值之间还存在着必然的联系

答案A,C

69.宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。

宏观经济因素包括（）。

A.经济增长

B.经济周期循环

C.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等

D.货币政策

答案A,B,D

解析：

宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，主要包括

（1）经济增长

（2）经济周期循环

（3）货币政策

（4）财政政策

（5）市场利率

（6）通货膨胀

（7）汇率变化

（8）国际收支状况。

C选项属于政治因素。

70.下列各项决议中，股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有（）。

A.修改公司章程

B.增加或减少注册资本的决议

C.对发行公司债券做出决议

D.公司合并、分立

答案A,B,D

71.关于红筹股，下列描述正确的是（）。

A.红筹股不属于外资股

B.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票

C.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

D.红筹股属于境外上市外资股

答案A,B,C

解析：

红筹股不属于外资股，所以D选项错误。

72.我国按投资主体来分，将股票划分为（）等不同的类型。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

答案A,B,C,D

解析：

我国根据投资主体的不同性质，将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

73.导致债券不能收回投资的风险主要有（）。

A.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金

B.恶性通货膨胀导致货币的贬值

C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

D.债权人的意外死亡

答案A,C

解析：

债券靠两种途径收回投资

（1）债务人履行约定给付利息或偿还本金

（2）通过流通市场转让债券。

74.关于非流通国债，下列论述正确的是（）。

A.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债

B.非流通国债不能自由转让

C.非流通国债必须记名

D.非流通国债的发行对象只是个人

答案A,B

解析：

非流通国债可以记名，也可以不记名，所以C选项错误;非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构，所以D选项错误。

75.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征是（）。