山东省基金从业资格资产负债表试题.docx

山东省基金从业资格资产负债表试题.docx

《山东省基金从业资格资产负债表试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《山东省基金从业资格资产负债表试题.docx（7页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

山东省基金从业资格资产负债表试题

山东省2015年基金从业资格：

资产负债表试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。

运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.09B．1.12C．1.15D．1.25

2、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A．规范性B．专业性C．服务性D．适用性

3、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。

A．供求关系B．每股净资产C．公司人员结构D．公司组织形式

4、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。

A：

2003B：

2004C：

2005D：

2006

5、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。

A．1B．2C．3D．4

6、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。

A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化

7、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

A：

基金投资者B：

基金管理人C：

基金托管人D：

监管机构

8、参与证券投资的金融机构有__等。

A．保险公司B．证券经营机构C．主权财富基金D．合格境外机构投资者

9、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。

A．制度安排B．产品创新C．服务创新D．体制改革

10、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”

11、__份额净值保持在1元不变。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金

12、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例B．保本期C．安全垫D．担保人

13、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

14、基金是____信托的一种。

A：

商业信托B：

金融信托C：

民事信托D：

公益信托

15、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____A：

2%B：

3%C：

4%D：

5%

16、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化B．营销一体化C．投资和营销一体化D．研发和营销一体化

17、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数B．比例C．资金D．数量

18、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。

A．2007年12月B．2008年1月C．2008年5月D．2008年8月

19、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A：

30B：

60C：

90D：

120

20、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。

A．清偿能力B．盈利能力C．资本调节能力D．融资能力

21、下列免征营业税的收入有__。

A．非金融机构买卖基金份额的差价收入B．金融机构买卖基金的差价收入C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

22、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。

A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

23、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C．募集期间对认购费用打折D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

24、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念B．投资风险控制的情况C．公司合规经营情况D．公司风险控制组织架构情况

25、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。

A．代理委托人从事证券投资B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D．向委托人收取咨询费用

26、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则B．全面性原则C．一致性原则D．强制性原则

27、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。

A．无记名股票B．记名股票C．记名股票或无记名股票D．优先股票

28、下列不属于基金投资收益的是__。

A．基金投资收益B．衍生工具收益C．买入返售金融资产收入D．股利收益

29、基金投资咨询机构的作用有__。

A．建议、策划作用B．优化基金选择C．深入挖掘基金信息D．加强投资者教育

30、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2B．5C．10D．15

32、、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A：

总经理B：

董事会C：

风险控制委员会D：

投资决策委员会

33、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____A：

指数基金B：

基金中的基金C：

伞型基金D：

信托投资单位

34、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型B．主动型C．成长型D．收入型

35、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____A：

电话服务中心B：

自动传真、电子信箱与手机短信C：

短信服务D：

互联网、媒体和宣传手册的应用

36、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。

A．投资目标B．投资范围C．投资限制D．风险收益特征

37、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。

A．持股数量B．基金分红C．份额净值增长率D．已实现收益

38、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A：

封闭式基金B：

开放式基金C：

公司型基金D：

契约型基金

39、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。

A：

风险评价B：

业绩评价C：

资产评价D：

负债评价

40、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。

A．职业B．收入水平C．投资意愿D．风险承受能力

41、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10B．15C．20D．25

42、证券市场包括__。

A．基金市场B．同业拆借市场C．债券市场D．股票市场

43、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。

A．有效控制不公平交易行为B．有效控制利益输送的交易行为C．为公司的业绩考核提供部分量化指标D．通过分散投资降低系统性风险

44、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化B．将会上升至1.3900元C．将会下降至1.2900元D．不确定

45、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．编制中期和年度基金报告C．按照规定召集基金份额持有人大会D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

46、基金会计报表至少应包括__。

A．资产负债表B．利润表C．现金流量表D．所有者权益（基金净值）变动表

47、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。

A．5B．3C．8D．10

48、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。

A．5%B．10%C．20%D．30%

49、由证券公司办理的证券发行称为____A：

私募发行B：

公募发行C：

自办发行D：

承销发行

50、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。

A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标

51、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。

A：

1/4B：

1/3C：

1/2D：

2/3

52、《证券投资基金托管资格管理办法》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。

____A：

3B：

5C：

8D：

15

53、下列关于创业板市场的描述正确的是__。

A．创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统B．创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场C．创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业D．创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务

54、基金管理人的主要职责包括__。

A．投资管理B．基金估值C．基金营销D．会计核算

55、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。

A．无风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级

56、基金财产不得用于__。

A．承销证券B．支付基金托管费C．向他人提供贷款D．向他人提供担保

57、证券的__通过证券的转让实现。

A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性

58、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括__。

A．收益来源B．流动性C．信息披露程度D．投资门槛

59、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

A：

中国人民银行B：

中国证监会C：

中国银监会D：

中国证券业协会

60、在基金管理公司的治理结构中，____处于核心地位。

A：

公司董事会和经营层B：

监管层C：

公司董事会D：

经营层