航空业资金管理解决方案4doc.docx

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航空业资金管理解决方案4

航空业资金管理解决方案

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来源：

作者：

北京银行

2012-01-1611:

43:

53

为了适应宏观经济、行业管制和技术的不断变化，并在如此复杂激烈的竞争中处于优势地位，我国航空企业急需解决收入增长慢、利润压力大、运营成本高、兼并和重组这四大问题，而将高效的资金管理体系融入到整个业务流程之中，加快资金周转、防范资金风险、提高资金利用率也成为企业提高竞争优势的关键。

关键词：

航空业现金流偿债能力投融资风险资金管理解决方案

作为国民经济的重头产业，我国航空业正经历着集团重组、运营机制变化等一系列重大变革，究其原因有两方面：

一是，外资航空巨头纷纷进入中国，加剧了行业内的竞争；另一方面，伴随国内铁路系统的高速发展，客运服务竞争力显著提升，给航空业带来了冲击。

为了适应宏观经济、行业管制和技术的不断变化，并在如此复杂激烈的竞争中处于优势地位，我国航空企业急需解决收入增长慢、利润压力大、运营成本高、兼并和重组这四大问题，而将高效的资金管理体系融入到整个业务流程之中，加快资金周转、防范资金风险、提高资金利用率也成为企业提高竞争优势的关键。

北京银行提供的航空业资金管理解决方案，以信息化手段帮助集团企业总部，有效提升总部与各区域公司之间“人、财、物”的协同管理水平，从而有效规避操作风险、降低经营成本，提高运营效率。

航空业发展现状及未来趋势

航空业属于资金、风险和技术密集型行业，其自身有着鲜明的特点，是一个相对特殊的行业。

具体表现为：

一是专业化技能要求高；二是国际化程度高；三是服务标准要求高；四是安全性要求高。

我国的民用航空是指使用各类航空器从事除了军事性质（包括国防、警察和海关）以外的所有的航空活动。

民用航空分为两部分，商业航空（航空运输）和通用航空。

2010年我国民航业经济效益创历史最高水平。

全行业完成营业收入4115亿元、利润总额437亿元，分别同比增长37.2%和3倍。

根据2011年一季度的数据显示，我国民航业实现盈利74.8亿元人民币，同比增长17.5%，行业运输生产总体保持快速平稳增长。

“十一五”期间整体来看，我国民航规模和效益大幅度增长。

2010年与2005年相比，运输总周转量、旅客运输量和货邮运输量分别增长105%、93%和82%。

通用航空机队翻番，2010年末达到1000架。

5年累计实现利润557亿元，与“十五”相比，增长4.6倍。

根据2010年民航局统计公报，2010年中国民航承运旅客流量达到2.68亿人次，成为仅次于美国的全球第二大航空客运市场。

2011年底，中国民航旅客承运人次将首次突破3亿人次规模。

未来一个较长时期，我国经济仍将保持平稳快速发展趋势，这将为中国民航的快速发展提供广阔的空间。

根据2011年民航局发布的十二五战略规划，2015年底，中国民航旅客承运人次将突破4.5亿人次，到2020年中国将有望成为世界第一大航空客运市场。

同样，根据民航局十二五规划，未来五年中国民航将在固定资产投资方面花费至少1.5万亿人民币，重点投在基础设施建设，包括机场、跑道、机场设施等领域，同时还包括其它投资机会。

随着我国富裕阶层规模的扩大，我国私人飞行、公务机飞行、小型私人飞机市场、直升机市场、市内飞行俱乐部以及其它相关的航空拍摄、航空救援等产业也将获得长足发展。

可以预测，未来五到十年，我国民用航空的市场规模和产业规模将会得到史无前例的发展机遇，民航业的又一个五至十年黄金发展期来临。

航空企业资金管理问题

虽然我国民航业迎来了黄金发展时期，但随着经济全球化和全球金融市场的动荡，我国航空企业面临的财务风险有逐步加大的趋势。

而我国一些航空企业未能结合企业的经营状况和企业在市场中所处的地位进行更加深入的分析，在发展过程中过于强调市场开拓，在资金、成本、收入的筹措、运用、管理等诸多方面存在较多的问题，使企业在发展过程中面临着较大的财务风险，给航空企业的健康发展构成了不利的影响。

主要表现为：

一、现金流管理不力

针对航空企业的资金管理，必须对现金及其流动给予足够的重视，航空企业能否尽量化解财务风险，很多时候并不完全取决于账面盈利的多少，更多时候取决于是否有足够的现金流用于应付各种支出，规范现金流管理流程。

航空企业的现金流管理具有流量大、流向多、流程复杂等特点，在竞争日益激烈的情况下，各航空企业越来越感受到现金短缺的压力和提高现金流管理的迫切性。

因此，加强和完善现金流的管理对于航空企业的生存和发展将具有重大意义。

二、偿债能力不足

偿债能力对于现代航空企业提高资金管理水平，增强融资能力具有重要的意义。

由于传统及意识上的原因，我国许多航空企业不注重偿债能力相关指标的分析，普遍存在着负债率较高、固定资产沉重等特点，2009年我国三大航空公司国航、东航、南航平均资产负债率达到90.3%，虽然经过政府的注资，资产负债率略有下降，但预计目前平均资产负债率仍在80%以上，而国外航空公司的资产负债率基本保持在60%到70%之间。

另外，国内一些航空企业在金融危机的影响下，速动比率和流动比率加速下降，进一步加剧了偿债能力的恶化。

三、投融资风险

当前，我国的一些航空企业在资本结构决策中，不能合理安排债务资本比率和权益资本比率，一些企业过分追求降低资本成本，致使负债规模过大，使企业在一定阶段内承担的利息支出过大，导致严重的财务危机。

对于航空企业，只有实现负债规模的最优化，才能最大限度地化解筹资财务风险，而一些企业为了缓解资金紧张的现状，不顾企业经营实际一味扩大负债数额，会进一步加大企业的筹资风险。

在投资风险方面，随着国内外投资市场的萎缩，一些投资项目报酬率呈不断下降态势，而且投入资金回收期逐步增长，投资的风险也不断加大。

航空企业资金管理需求

随着航空企业的发展壮大，拥有子公司和分公司的数量不断增多，组织体系多层次化、复杂化，集团公司如何发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。

而

集团在资金的监督管理，发挥资金集中管理优势，防范下属企业的资金风险等方面需要新的管理方式和管理工具。

集团企业在资金管理方面存在以下的普遍需求：

一、加强监控需求：

航空企业集团需要监控资金运用，防范资金管理风险。

由于很多企业无法进行资金的事前预算，资金的短缺常常突然出现。

集团需要加强资金预算，做到资金的事前预算、事中控制和事后分析，同时健全资金管理制度，加强现金流预测以及现金流出监管。

二、资金集中需求：

由于成员企业的资金分散，需要实现集团整体资金调剂。

集团企业常常会出现部分子公司资金充裕，部分子公司资金短缺，集团却没有有效的办法调剂。

国家加大宏观调控力度、银行贷款难，直接融资市场融资成本不断攀升等因素都导致航空企业外部融资越发困难。

集团企业需要充分调配内部需求，高度集中内部闲置资金，将有限的资金资源用到最利于企业发展壮大的生产经营活动中。

三、融资管理需求：

航空企业集团需要统一融资，以降低资金成本。

航空集团下属企业容易造成内部三角债，也会形成大量的汇兑费用和资金在途成本。

集团可以集中内部结算，杜绝资金体外循环，节约结算费用；另一方面，通过整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。

四、提高效率需求

航空企业需要开通银企互联，加速资金周转。

企业可以充分利用银行提供的银企互联功能，加强资金实时监控，灵活调拨资金，加快资金流动。

同时，集团需要建立和完善自身的财务系统，提高企业之间的内部资金信息传递效率，同时利用银行提供的银企互联功能，快速收付集团资金。

五、投资理财需求

在实现资金集中管理后，对于富余的资金需要银行提供安全可靠的投资理财渠道，实现资金的保值增值；在遇到资金短缺时，需要得到银行的融资支持，及时补充现金头寸，保持整个集团的流动性需求。

资金管理解决方案：

针对航空企业的需求，北京银行提供的资金管理解决方案，主要在现金流管理、资金监控管理、风险管理、融资管理、投资管理等方面，帮助航空企业明确资金流向，降低运营成本，提升资金使用效率。

一、银企互联

基于航空企业资金管理的需求，资金管理解决方案为航空企业与银行间建立了银企互联的服务架构，北京银行全能管家IBS系统内嵌多家主流银行的银企直联接口，通过直联服务帮助企业实现多银行账户一站式管理。

二、资金监控

通过北京银行IBS系统与航空企业各家合作银行系统进行银企直联，实现多银行账户资金的集中管控与统一划拨，满足航空企业掌控多行账户信息、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金管理需求。

IBS系统同时可支持多家主流ERP、财务软件系统对接，可通过该数据服务平台实现企业现有系统和IBS系统的无缝链接；通过IBS系统统一数据服务平台可实现企业资金管理业务全面自动化处理。

1、账户信息管理

ν

北京银行提供的账户信息管理主要针对当日账户余额、历史账户余额、当日账户明细、历史账户明细等进行维护和查看；支持通过银企直联查询、网银文件导入、系统生成和手工录入等四种方式维护银行账户余额和账户明细信息；可根据企业、银行、开户银行、账户分类、币种、来源等信息进行多维度的查询、统计和分析。

2、资金流量分析

ν

结合航空企业当前的实际资金存量以及未来的资金计划安排，进行对航空企业整体资金的平衡试算，并作出相应的资金调拨决策和筹划、投资决策；支持分层级的资金流量分析和汇总，而且可自由设定参与流量分析的模板和项目。

三、风险管理

在实现资金全面监控的基础上，北京银行帮助航空企业掌控企业信息化风险与机遇，促进提升企业经营效率。

航天发射场地面设备健康管理系统专业技术方案设计1

航天发射场地面设备健康管理系统方案设计-设计论文

航天发射场地面设备健康管理系统方案设计

夏良华XIALiang-hua

（装甲兵工程学院装备指挥与管理系，北京100072）

摘要：

根据OSA-CBM，合理地划分了航天发射场地面设备健康管理系统的

层次，描述了数据采集层、数据处理层、状态监测层、健康管理业务层和表示

层；设计了状态监测、过程控制和管理运行等主线业务；说明了航天发射场地

面设备的分系统，设计了分系统的基本架构。

设备健康管理系统方案设计对于

实现科学的设备维修管理具有重大作用。

关键词：

健康管理；基于状态的维修；航天发射场；原型系统

中图分类号：

TP311文献标识码：

A文章编号：

1006-4311（2015）24-0139-03

基金工程：

总装某部科研资助工程（2010SY4308002）；中国博士后基金

工程资助（2005038514）。

作者简介：

夏良华（1970-），男，江西新建人，副教授，博士，主要研究

方向为装备健康管理理论与应用。

0引言

航天发射场测试发射地面设备是遂行各项实验任务的重要保障，特别是关键

设备一旦发生故障，势必影响整个实验任务的顺利完成。

建设航天发射场地面

设备健康管理系统，可以有效地解决当前航天发射场设备管理中存在的三个方

面问题，即设备管理知识与设备技术知识的融合问题，信息系统和技术设备的

信息获取及融合问题，以及不同厂商的技术设备的信息融合问题，从而达成更

全面的互联互通、更完整的信息获取、更深入的智能决策[1]，并实现全方位的设备健康管理目标。

1原型系统的层次设计

1.1原型系统的层次划分根据OSA-CBM（OpenSystemArchitectureforCondition-BasedMaintenance）的要求，融入云计算、物联网等现代信息化手段，论文采用从下至上（Down-Top）分层方法来设计航天发射场地面设备健康管理系统方案[2][3[4]，将航天发射场地面设备健康管理系统划分为五个层次，从下至上分别是数据采集层、数据处理层、状态监测层、健康管理业务层和表示层，如图1所示。

1.2原型系统的层次描述设备健康管理原型系统设计方案由传感器→信号处理器→健康状态评估服务器→设备综合健康管理机等组成设备健康管理系统。

具体如下：

①首先利用各种传感器（例如压力传感器、电流传感器、加速度传感器、温度传感器等）对各个分系统的组成设备进行数据采集。

②利用信号处理器对采集到的数据进行处理。

③处理之后的数据再经过健康状态评估推理机进行诊断推理。

④如果设备的健康状态恶化严重，将触发健康状态报警装置，产生设备维修管理需求。

这主要是实现OSA-CBM的数据采集、数据处理和状态监测三层的功能，而且每个设备的这三个功能都相对独立。

⑤然后从状态监测层输出的数据经过交换机输入到设备健康管理系统中，在这个业务层里，结合历史数据信息、知识数据信息等，对设备进行剩余寿命预测、维修决策等，实现设备的健康管理功能。

⑥表示层是直观展现给设备操作人员、维修人员、管理人员等的设备的各种信息，包括设备基本信息、健康状态信息、剩余寿命信息、维护信息等。

该方案的优点是：

一是采用这种方案开发出来的设备健康管理系统，可靠性、可维护性以及可测试性好，这对于设备健康管理系统的有效运行非常必要；二是该方案不严格区分各个分系统的诊断和预测方法，各个诊断和预测方法都是以组件形式提供的，这样整个设备健康管理系统的规模将大大减小，提高了整个系统的效率；三是该方案可以实现设备状态信息数字化、设备健康管理现场清晰化、设备故障诊断智能和设备维修智能化等。

2原型系统的主线业务设计

航天发射场地面设备健康管理系统设计方案中的五个层次（数据采集层、数据处理层、状态监测层、健康管理业务层和表示层），可以设计成由状态监测、过程控制和管理控制等主线业务贯穿而成。

2.1状态监测业务设计航天发射场地面设备健康管理系统的状态监测层由传感器→信号调理器→数据采集器→作业平台等构成。

状态监测业务主要是运用传感器对航天发射场地面设备进行在线监测或离线检测，提取有效的设备健康状态数据。

在状态监测层，在线监测业务应该做到：

①实时监测设备关键部件的主要参数，实时掌握设备的健康状态，从而建立预知性维护模式、减少突发生性故障发生，提高设备可靠性，降低维护成本；②异常自动申报并触发任务，将任务推送到维护人员的交互界面，改变以往被动的工作模式；③通过对关键部件的实时监测，大幅减轻点巡检的工作量。

状态监测业务可以运用数据分析软件对获取的数据进行状态分析，得到比较准确的分析结果，对地面设备的运行状态整体掌控，为地面设备的维修、保养提供有力依据。

状态分析应该做到：

提供设备状态分析工具，通过时域图、频域图、过程数据帮助技术人员分析设备劣势倾向，从而进行针对性的维护、维

修，将故障消除在萌芽状态。

2.2过程控制业务设计过程控制业务主要是对两大类过程进行控制：

一是管理过程；二是执行过程[1]。

2.2.1管理过程控制管理过程控制的主体是相关部门负责人和设备管理人员，目的是及时掌握地面设备健康状态、维护保养情况及相关反馈信息。

在管理过程控制中，相关部门负责人和设备管理人员可及时、直观地监控地面设备的运行状态，并通过图表直观地分析备劣化倾向及设备效能变化，为设备使用、维修决策提供准确的数据支撑；及时掌握现场作业人员的设备操作、检测、维护保养等情况及相关反馈信息。

可在管理过程界面选择所需要的信息（如：

油液信息、振动信息），及时掌握地面设备的最新状态，并可通过图形分析工具对设备状态进行分析，以便快速作出正确的决策。

2.2.2执行过程控制执行过程控制的主体是设备操作人员、设备监（检）测人员和设备维修人员，目的是直观、及时、高效地发现和解决地面设备出现的健康状态问题。

在执行过程控制中，对于操作人员来说，应该工作任务一目了然（例行保养、实验任务）、作业标准化、操作信息与管理层对接、操作进程实时显示等，特点是：

直观、标准作业化、工作进程目视化；对于监（检）测人员来说，应该点检任务清晰展示，通过在线监测设备重点部位大幅减少其工作内容，岗位工作能力要求可降低、工作周期可延长，特点是：

直观、简单、精简人员配置；对于维修人员来说，应该工作任务实时更新，工单现场录入，提高工作效率，执行结果及时反馈，特点是：

简洁、直观、智能。

在执行过程控制界面，不同角色的操作者以刷卡触发的形式，进入各自的任务界面，根据系统提示的工作内容进行实际工作。

在页面中操作者可查询调用到工作需要的

指导性文件，也可查询工作进度和历史记录，当工作中发现异常情况时可及时利用所设置功能进行异常报送。

各类作业平台，应方便各岗位工作开展，建立有序、标准、便捷、高效的现场作业模式，同时将现场工作人员的日常工作与知识体系紧密融合，为航天发射场设备健康管理系统过程控制获取有效的基础数据。

2.3管理运行业务设计管理实施业务的主体是高层管理者和系统设计人员，目的是通过信息技术，构建有机、集成的航天发射场地面设备健康管理信息体系，将设备健康管理所涉及的计划、标准、安全、关键资源等航天发射场管控关注的对象统一管理[1][4]；全面掌握航天发射场地面设备的基本现状和使用情况，规范并加强设备基础管理，促进设备健康管理经验的积累与交流，同时支撑和实现设备管理绩效评价，为航天发射场地面设备健康管理的科学决策提供信息依据。

管理运行业务主要包括：

再造与优化设备健康管理流程，达到设备健康管理流程标准化、规范化和精细化，提高设备健康管理效率；建立设备健康管理基础及其过程数据库，实现信息共享，便于查询、统计和分析，避免因人员变动等造成的资料和数据的缺失；提高设备可靠性和可利用率，减少设备故障停机时间，提升设备的综合效率；合理整合与配置航天发射场技术资源、人力资源、资金资源、备件资源等，达到资源利用最大化，提高维修工作的效能；借助信息系统及工具加强现场工作管控，实时掌握设备健康状态，全面跟踪记录维护维修过程，为设备健康管理提供准确及时的维护维修信息分析；利用信息系统实现备件库存预警机制实现采购——库存——消耗联动，降低备件库存及其备件成本；利用信息系统的数据处理能力，为航天发射场高层管理者决策提