2012年3月证券从业资格考试《基础知识》真题及答案.docx
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2012年3月证券从业考试《基础知识》真题及答案
2012年3月证券从业考试《基础知识》真题及答案
一、单项选择题
1. 投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的（www.TopS）。
A．10%
B．20%
C．30%
D．40%
［答案］B
2. 通常，股票分割往往会导致股价（www.TopS）。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．急剧下降
［答案］A
3. 指数型ETF能否成功发行与（www.TopS）的选择有密切关系。
A．成分股票
B．基础指数
C．受托人
D．投资人
［答案］C
4. 关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是（www.TopS）。
A．金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的
B．利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
C．通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
D．在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
［答案］D
5. 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（www.TopS）。
A．利率风险
B．经济周期波动风险
C．购买力风险
D．违约风险
［答案］D
6. 下列关于企业年金的表述，错误的是（www.TopS）。
A．企业年金不得购买投资性保险产品
B．企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购
C．企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资
D．企业年金是一种养老保险基金
［答案］B
7. 关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法正确的是（www.TopS）。
A．两者均包含
B．两者都包含
C．前者不包含，后者包含
D．前者包含，后者不包含
［答案］B
8. 金融期货的主要交易制度不包括（www.TopS）。
A．逐日盯市制度
B．分散交易制度
C．限仓制度
D．每日价格波动限制及断路器原则
［答案］A
9. 只能采用现金轧差方式结算的金融期权是（www.TopS）。
A．股票期权
B．股票指数期权
C．利率期权
D．货币期权
［答案］A
10. 外国公司的股票在美国上市通常采用（www.TopS）形式。
A．股票
B．存托凭证
C．认股权证
D．股票期权
［答案］A
11. 若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称为（www.TopS）。
A．多头套期保值
B．空头套期保值
C．牛市套期保值
D．熊市套期保值
［答案］C
12. 如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（www.TopS）。
来源：
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A．大体保持相对稳定的关系
B．保持相反的关系
C．两者没有任何关系
D．大体保持相等的关系
［答案］B
13. 下列各项不属于证券登记结算公司业务的是（www.TopS）。
A．证券账户设立
B．实物证券的保管
C．记名证券的存管和过户
D．发表证券投资咨询报告
［答案］C
14. （www.TopS）是证券交易市场的核心。
A．证券交易所
B．证券投资者
C．证券发行人
D．证券公司
［答案］D
15. 对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是（www.TopS）。
A．交易双方均需开立保证金账户
B．交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求
C．交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求
D．交易双方均无需开立保证金账户
［答案］B
16. 对于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是（www.TopS）。
A．契约型基金和公司型基金在法律依据方面是相同的
B．契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的
C．契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的
D．契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的
［答案］B
17. 我国《刑法》规定，犯提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（www.TopS）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（www.TopS）罚金。
A．31万元以上5万元以下
B．51万元以上10万元以下
C．32万元以上20万元以下
D．52万元以上20万元以下
［答案］D
18. 关于中证全债指数，下列叙述错误的有（www.TopS）。
A．指数以样本债券的发行量为权数，采用简单平均加权方法计算
B．指数的基日为2002年12月31日，基点为100点
C．符合基本条件的债券自下个月第1个交易日起计入指数
D．当成分债券的市值出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性
［答案］A
19. （www.TopS）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品。
A．主动型基金
B．保本基金
C．QDII基金
D．分级基金
［答案］B
20. 基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的（www.TopS）。
A．基金交易费
B．销售服务费
C．申购费
D．基金运作费
［答案］C
21. 证券的流动性不能通过以下哪种方式实现?
（www.TopS）
A．贴现
B．记账
C．转让
D．承兑
［答案］B
22. 关于资本证券，下列说法错误的是（www.TopS）。
A．持有人有一定的收入请求权
B．有价证券即指资本证券
C．有价证券是资本证券的主要形式
D．资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
［答案］A
23. 某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为（www.TopS）。
A．0
B．5%
C．10%
D．15%
［答案］B
24. 从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是（www.TopS）。
A．资本收益
B．收益减少
C．资本损失
D．收益增长
［答案］C
25. 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（www.TopS）。
A．参与优先股
B．累积优先股
C．可赎回优先股
D．股息可调整优先股
［答案］B
26. 中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在（www.TopS）亿元人民币以上，待偿期限在（www.TopS）年以上的债券。
A．301
B．501
C．303
D．503
［答案］D
27. （www.TopS）不同于其他股息，它不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。
A．财产股息
B．负债股息
C．股票股息
D．建业股息
［答案］A
28. 套期保值的基本做法是：
在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（www.TopS）的期货交易。
A．品种不同、数量相当、期限相同、方向相同
B．品种相当、数量不同、期限不同、方向相反
C．品种相当、数量相当、期限相当、方向相反
D．品种不同、数量不同、期限相当、方向相同
［答案］A
29. 向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（www.TopS）。
A．证券承销业务
B．证券经纪业务
C．融资融券业务
D．证券自营业务
［答案］B
30. 证券投资咨询公司从业人员从事证券业务资格标准的认定机构是（www.TopS）。
A．财政部
B．中国人民银行
C．国务院证券监管机构
D．证券行业公会
［答案］B
31. 设某股票报价为3元，该股票在2年内不发放任何股利。
若2年期期货报价为3.5元，按5%年利率借入3000元资金，并购买1000股该股票，同时卖出1000股2年期期货，2年后盈利为（www.TopS）元。
A．157.5
B．192.5
C．307.5
D．500.0
［答案］A
32. 我国目前对证券发行实行的是（www.TopS）。
A．注册制
B．核准制
C．通道制
D．审批制
［答案］C
33. （www.TopS）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A．证券经纪业务
B．证券法律业务
C．证券合同业务
D．证券发行业务
［答案］A
34. 中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。
这句话描述的是中小企业板块的（www.TopS）。
A．运作独立
B．监督独立
C．代码独立
D．指数独立
［答案］A
35. 董事会、监事会、单独或合并持有证券公司（www.TopS）以上股权的股东，可以向股东会提出议案。
A．2%
B．5%
C．10%
D．20%
［答案］A
36. 下列人员中，可以成为持有公司5%以上股权的股东的是（www.TopS）。
A．甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年
B．乙公司净资产占实收资本的35%
C．丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿
D．丁公司负债达到净资产的75%
［答案］B
37. 《首次公开发行股票并上市管理办法》要求上市公司净利润须满足最近连续盈利，且（www.TopS）年累计净利润不低于（www.TopS）万元。
A．33000
B．35000
C．53000
D．55000
［答案］B
38. 证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（www.TopS）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。
A．1
B．3
C．5
D．7
［答案］A
39. 证券交易所的上市证券的清算和交收由（www.TopS）集中完成。
A．证券营业部
B．证券公司。
C．上市公司
D．证券登记结算公司
［答案］D
40. 证券公司应当有（www.TopS）名以上在证券业担任高级管理人员满（www.TopS）年的高级管理人员。
A．23
B．25
C．32
［答案］D
41. （www.TopS）是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。
A．集中竞价交易
B．大宗交易
C．综合协议交易
D．固定收益平台交易
［答案］A
42. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（www.TopS）时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。
A．5%
B．10%
C．15%
D．30%
［答案］B
43. 代办股份转让系统又称为（www.TopS）。
A．二板市场
B．创业板
C．三板市场
D．中小板
［答案］A
44. 我国的股权分置是指（www.TopS）市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。
A．A股
B．B股
C．红筹股
D．法人股
［答案］D
45. 在股份公司增资发行新股时，原普通股股东享有按其持股比例、以（www.TopS）优先认购一定数量新股的权利。
A．等于市场价格
B．低于市价的特定价格
C．前3个月市场最低交易价格
D．理论价格
［答案］B
46. 通常，加权股价指数是以样本股票的（www.TopS）为权数加以计算。
A．基期价格
B．发行量或成交量
C．等同权重
D．计算期价格
［答案］D
47. 欧洲债券是指借款人（www.TopS）。
A．在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
B．在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
C．在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券
D．在本国发行，以欧元标明面值的外国债券
［答案］A
48. 一般来说，期限较长的债券，（www.TopS），利率应该定得高一些。
A．流动性强，风险相对较小
B．流动性强，风险相对较大
C．流动性差，风险相对较小
D．流动性差，风险相对较大
［答案］B
49. （www.TopS）是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。
A．附有出售选择权条款的债券
B．附有可转换条款的债券
C．附有交换条款的债券
D．附有赎回选择权条款的债券
［答案］D
50. 看跌期权的买方具有在约定期限内按（www.TopS）卖出一定数量基础金融工具的权利。
A．期权价格
B．市场价格
C．协定价格
D．期权费加买入价格
［答案］A
51. 地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券是（www.TopS）。
A．普通债券
B．专项债券
C．建设国债
D．特种国债
［答案］B
52. 目前我国金融债券发行量最大的发行主体是（www.TopS）。
A．中国工商银行
B．国家开发银行
C．中国进出口银行
D．中国农业发展银行
［答案］A
53. 申报价格最小变动单位是交易所规定每次报价和成交的最小变动单位。
上交所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（www.TopS）元。
A．0.001
B．0.005
C．0.01
D．0.1
［答案］C
54. （www.TopS）一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
A．成长型基金
B．收入型基金
C．指数基金
D．平衡型基金
［答案］A
55. 证券投资基金管理人与托管人之间是（www.TopS）关系。
A．所有者和经营者
B．相互制衡
C．委托与受托
D．债权与债务
［答案］B
56. 下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是（www.TopS）。
A．以净资本为基准
B．以扶优限劣为核心
C．以提高风险管理能力为目的
D．以市场准入和监管措施为依据
［答案］D
57. 下列关于注册会计师申请证券许可证的条件的说法，错误的是（www.TopS）。
A．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书
B．取得注册会计师证书2年以上
C．不超过60岁
D．执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为
［答案］B
58. 目前我国货币基金的年管理费率在（www.TopS）左右。
A．0.33%
B．1.33%
C．2.33%
D．3.33%
［答案］C
59. 下列各项对契约型基金的认识，正确的是（www.TopS）。
A．是将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C．是最重要的基金品种，其优点是资本的成长潜力较大
D．契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
［答案］B
60. 下列关于证券服务机构的说法，错误的是（www.TopS）。
A．证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构
B．证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构等从事证券服务业务的机构
C．证券服务机构的设立需要按照中国证监会的要求办理注册
D．投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验。
［答案］C
二、多项选择题
61. 一般来说，证券的票面要素有（www.TopS）。
A．标的物
B．持有人
C．权利
D．义务
［答案］ABD
62. 关于证券市场的筹资投资功能，下列说法正确的是（www.TopS）。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买人证券实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的
D．在证券市场上交易的证券，只是筹资的一种工具
［答案］ACD
63. 下列属于对股份公司税后利润分配的是（www.TopS）。
A．按《公司法》规定提取法定公积金
B．如果有优先股，按固定股息率对优先股股东分配
C．如果有未弥补亏损，首先用于弥补亏损
D．偿还公司的债务
［答案］BD
64. 关于香港恒生指数，下列描述正确的是（www.TopS）。
A．恒生指数是由香港恒生银行子1969年11月24日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数
B．香港恒生指数成分股编制规则沿用37年，于2006年2月提出改制，首次将B股纳入恒生指数成分股
C．恒生指数的成分股是固定的
D．恒生指数将H股纳入恒指成分股，其编算方法为以流通市值调整计算，并为成分股设定20%的比重上限
［答案］CDE
65. 我国《证券投资基金法》规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有）。
A．提前终止基金合同
B．基金扩募或者延长基金合同期限
C．转换基金运作方式
D．更换基金管理人、基金托管人
［答案］ABD
66. 下列关于四个重要日期含义的叙述有误的是（www.TopS）。
A．股利宣布日是指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间
B．股权登记日是指统计和确认参加本期股利分配的股东日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放
C．除息除权日，通常为股权登记日之前的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利
D．派发日是指股份公司通知发放给股东的日期
［答案］BC
67. 下列各项属于公募证券特征的是（www.TopS）。
A．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行
B．与私募证券相比，审核较严格
C．采取公示制度
D．投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者
［答案］ABDE
68. 证券市场的产生，主要归因于（www.TopS）。
A．社会化大生产和商品经济的发展
B．股份制的发展
C．信用制度的发展
D．公司的产生
［答案］ACD
69. 我国储蓄国债（电子式）自发行之日起计息，付息方式分为（www.TopS）。
A．利随本清
B．定期付息
C．贴现发行
D．不定期付息
［答案］ABE
70. 每股股票所代表的实际资产的价值，可称为（www.TopS）。
A．内在价值
B．账面价值
C．每股净资产
D．股票净值
［答案］ABCD
71. 在存在活跃市场的情况下，下列关于股票估值原则的描述，正确的有（www.TopS）。
A．当日有市价，应当采用市价确定股票投资的公允价值.
B．当日没市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定股票投资的公允价值
C．当日没市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价以确定股票投资的公允价值
D．有确凿证据表明最近交易的市价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定股票投资的公允价值
［答案］ABCD
72. 债券的票面要素包括（www.TopS）。
A．债券的票面价值
B．债券的到期期限
C．债券的票面利率
D．债券发行者名称
［答案］ABD
73. 股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括（www.TopS）。
A．公司资产净值
B．公司的派息政策
C．经济增长、市场利率
D．主要经营者更替
［答案］ABCDE
74. 某公司于2007年依法成立，注册资本为260万元，2007年度的股东会议中对修改公司章程的事项作出决议，以下说法正确的是（www.TopS）。
A．该公司是有限责任公司
B．该决议必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过
C．该公司是股份有限公司
D．该决议必须经代表2/3以上表决权的股东通过
［答案］BCDE
75. 关于证券中介机构，下列叙述正确的是（www.TopS）。
A．证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类
B．证券经营机构是指专营证券业务的金融机构
C．证券服务机构是指为证券市场提供相关服务业务的非法人机构
D．证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务还必须得到中国证监会和有关监管部门批准
［答案］ABCDE
76. 下列关于买入期权和卖出期权的说法，正确的是（www.TopS）。
A．根据选择权的不同可以把期权划分为买人期权和卖出期权
B．交易者买入看跌期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会下跌
C．买入期权又称看跌期权或认沽权
D．买入期权和卖出期权交易双方都有损失，且都是无穷大的可能
［答案］ABCD
77. 下列属于申请股份挂牌报价转让须履行的程序的是（www.TopS）。
A．董事会、股东大会决议
B．签订推荐挂牌报价转让协议
C．配合主办报价券商尽职调查
D．中国证券业协会备案确认
［答案］ABCDE
78. 信用违约互换（CDS）交易的危险来自（www.TopS）。
A．具有较高的杠杆性
B．由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额
C．信用违约互换过快的增长速度
D．由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落
［答案］ABCD
79. 基金利润（收益）的分配方式通常有（www.TopS）。
A．分配现金
B．分配基金份额
C．抵缴基金管理费
D．抵缴基金托管费
［答案］ABD
80. 根据我国《基金法》规定，下列行为中基金管理人不得有的行为是（www.TopS）。
A．将其固有财产或者他人财
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