从资资格考试《金融市场基础知识》每日一练第45套.docx
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从资资格考试《金融市场基础知识》每日一练第45套
2020年从资资格考试《金融市场基础知识》每日一练
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规左的位宜填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
考号:
得分评卷人
一、单选题（共70题）
1.关于国家股，下列说法错误的是（）。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规左进行评估确认
2.（）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人
或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券投资咨询
B.期货投资咨询
C.证券、期货投资
D.证券、期货投资咨询
3.目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（）。
A.上海市场
B.中国香港市场
C.主板市场
D.创业板市场
4.到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值
5.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性
6.交易者买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权
7.可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年
度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的（）。
A.1倍
B.1.2倍
C.1.5倍
D.2倍
8.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
9.按照上海证券交易所的规定，属于下列（）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
1首次公开发行上市股票
2增发上市的股票
3暂停上市后恢复上市的股票
4退市后重新上市的股票
A.③
c.®®@
D.@®@
10.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。
A.30%
B.20%
C.15%
D.10%
11.对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管,
以下说法正确的是（）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司
12.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。
具体
体现在（）。
l.代理国库收支
n.代理国家债券的发行
m.对政府提供信贷
IV.代表政府管理金融活动
A.I、II、III、IV
B.I.IV
C.I、II、III
D.I、II、IV
13.影响国债销售价格的因素有（）。
l.市场利率
n.承销商承销国债的中标成本
m.流通市场中可比国债的收益率水平
IV.国债承销的手续费收入
A.I、n
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
14.全国外汇调剂中心于（）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
15.下列自然人和法人中，（）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某
B.国有石汕企业甲公司
C.证券金融公司财务总监张某
D.小型证券公司丙公司
16.行业分析主要分析的是（）。
1行业所属的不同市场类型
2所处的不同生命周期
3行业业绩对股票价格的影响
4区域经济对股票价格的影响
A.®®@
B.®@®
C.®®@
D.@®@
17.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损
失的，应当与（）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A.证券投资者
B.发行人
C.上市公司
D.资信评级机构
18.创业板市场的功能包括（）o
1、承担风险资本的退出窗口作用
2、优化资源配置
3、促进产业升级
4、为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环
A.1、2
B.2、3
C.1、2、3
D.1、2、3、4
19.间接融资的特点有（）。
1、间接性
2、融资的相对集中性
3、融资信誉有较大的差异性
4、可逆性
A.1、2、3
B.1、2、4
C.2、3、4
D.1、3、4
20.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：
一类是（）过程中发生的费用，另
一类是（）过程中发生的费用。
A.基金申购；基金赎回
B.基金管理；基金托管
C.基金销售；基金管理
D.基金交易；基金运作
21.企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
22.全国社保基金境外投资限于下列（）投资。
1银行存款
2外国政府债券
3基金
4股票
5银行票据
A.①®
B.®®@
D.③④⑤
23.下面关于企业债券的说法正确的是（）。
1棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60%的企业债券资金
2棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金
3企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30%
4非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途
A.①©
B.®®
C.®®
D.®®
24.股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（）。
A.预期利润
B.高额收益
C.剩余价值
D.预期收益
25.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（比，其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。
A.10
B.15
C.20
D.25
26.结算所实行的结算制度被称为（）。
A.逐月盯市制度
B.逐日盯市制度
C.逐时盯市制度
D.含负债的每日结算制度
27.若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。
A.10.2
B.6.8
C.20.4
D.3.4
2&中国证券业协会三大职能不包括（）。
A.髙效
B.自律
C.服务
D.传导
29.在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（）。
1至少拥有1个做市商
2至少拥有5个做市商
3做市商需要提供至少1个EMS的双边报价
4做市商需要提供至少5个EMS的双边报价
A.①®
B.@®
C.®@
D.®®
30.2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（）,这意味着证券行业步入金融强监管时代。
A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》
B.《证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》
31•下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。
I•股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额
n.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
m.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
IV.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.IKIII
D.I、II、III、IV
32.下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。
A.同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见
B.同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见
D.律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为
该公司提供证券法律服务
33.下列属于经济指标中的同步性指标的包括（）。
1利率水平
2国内生产总值
3个人收入
4企业工资支出
A.®@®
B.®@@
C.©®®
D.®@®
34.开放式基金与封闭式基金的区别表现在（?
?
）o
I.价格形成方式不同
n.激励约束机制与投资策略不同
m.发行规模限制不同
IV.期限不同
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III、
D.I、IKIV
35.下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（）.
1发行主体不同
2发行申报程序不同
3发行期限不同
4发行持续时间不同
A.®®③
B.©©③④
D.®@@
36.财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标
的为（），各中标承销团成员按面值承销。
下面适合填入括号内的选项是（）o
A.记账式国债承销团；单一价格；利率
B.记账式国债承销团；多重价格：
价格
C.凭证式国债承销团；单一价格；利率
D.凭证式国债承销团；多重价格；利率
37.2018年12月31日，W公司拟冲击IP0,于中小企业板上市，该公司的下列（）情况会
导致英无法成功上市。
1、W公司股本为4000万元人民币
2、W公司于2016年1月设立
3、W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权
4、W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系
5、W公司最近三个会计年度净利润均为正数且累计为3200万元
A.1、2、3、4
B.2、3、4.5
C.2、3、4
D.2、3
38.按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.公募基金和私募基金
C.主动型基金和被动型基金
D.债券基金和股票基金
39.证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.证券交易所
40.在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净
值的（），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
41.一般而言，基金投资管理的流程包含以下（）环节。
1研究部门提供研究报告
2投资决策委员会决定基金总体投资计划
3基金经理拟订投资组合具体方案
4交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
A.@®（3）
B.®®@
D.③④
42.金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。
这反映了金融市场重要性的（）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控
43.企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。
l.应对企业信用评级下降的有效措施n.中期票据利息的计算方法
m.中期票据的后期偿还安排iv.中期票据发生违约后的清偿安排
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、11【、IV
D.I、IV
44.根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（）。
1强式有效市场
2中式有效市场
3半强式有效市场
4弱式有效市场
A.®®@
C.®@@
D.®@®
45.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（）。
A.强制分红优先股
B.固立股息优先股
C.可累积优先股
D.参与优先股
46.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权
利。
关于有选择权的债券，下列说法有误的是（）。
A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利
B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权
C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约怎条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权
D.附有岀售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票而价值将债券在市场上出售的权利
47.货币政策的“三大法宝”是（）。
I.法定存款准备金政策
II.再贴现政策
in.公开市场业务
IV.窗
口指导
A.
1［、
III、
IV
B.
I、
II、
III
C.
I、
IIU
IV
D.
I、
II、
IV
48.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
49.上海证券交易所于（）年11月26日批准成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
50.（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会
51.所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场
52.中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。
A.网上交易市场
B.商业银行柜台市场
C.银行间债券市场
D.交易所债券市场
53.常见的间接融资方式有（）o
1银行信用融资
2消费信用融资
3租赁融资
4商业信用融资
A.®@®
B.®®@
C.®@@
D.
54.证券公司申请IB业务的资格条件有（）。
l.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
n.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
m.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资洛、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准
IV.配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、IlkIV
D.I、II、IV
55.集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（）
的原则共同发行的企业债券。
1统一组织
2分别负债
3统一担保
4集合发行
A.®@®
C.©®@
D.®@@
56.—次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
l.发行人业务、财务等经营状况发生重大变化
II.高级管理人员变更
m.控制人变更
IV.发行人作出新的债券融资决定
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
57.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交
易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为，称为（）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
5&证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括（）。
l.协助办理开户手续
n.提供期货行情信息、交易设施
m.代理期货交易
IV.中国证监会规定的其他服务
A.I、III、IV
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
59.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过
其净资产总额的（）。
A.50%
B.70%
C.80%
D.100%
60.若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。
A.5
B.10
C.20
D.50
61.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。
A.资金需求者
B.资金供应者
C.金融中介机构
D.政府
c.®®@
D.®@®
66山借给肌00元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。
A.100
B.110
C.150
D.161.05
67.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。
A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司
B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得髙于20%
C.最近2个会计年度经营活动产生的现金流疑净额累计超过人民币5000万元或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元
D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更
68.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例,
不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
69.资本市场的多层次性体现在（）。
1投资者结构的多层次性
2中介机构和监管体系的多层次性
3交易定价的多样性
4交割清算方式的多样性
c.®®@
D.®®@®
70.
）三大部分。
从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（
l、市场营销
U、投资管理
m、后台管理
IV、前台管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
单选题答案:
1:
A
2：
D
3：
B
4：
D
5：
D
6：
D
7：
C
8：
B
9：
B
10：
C
11：
A
12：
A
13：
D
14：
C
15：
D
16：
A
17：
B
18：
C
19：
B
20：
C
21：
D
22：
D
23：
D
24：
D
25：
C
26：
B
27：
B
28：
A
29：
A
30：
C
31：
C
32：
D
33：
B
34：
B
35：
B
36：
A
37：
D
38：
C
39：
B
40：
C
41：
D
42：
B
43：
D
44：
D
45：
c
46：
D
47：
B
48：
A
49：
A
50：
C
51：
A
52：
c
53：
A
54：
C
55：
B
56：
D
57：
B
58：
D
59：
D
60：
C
61：
C
62：
D
63：
D
64：
C
65：
D
66：
C
67：
C
68：
D
69：
D
70：
A
单选题相关解析：
1:
考点：
国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规左。
2：
考点：
证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
3：
考点：
目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。
4：
考点：
考査金融期权的主要风险指标。
Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。
Gamma值指期权标的证券价格变化对D亡lta值的影响程度。
Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。
Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。
5：
证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
6：
考点：
考查金融期权相关知识。
认沽期权也被称为看跌期权，指期权的买方具有在约左期限内按行权价格卖出一上数量基础金融工具的权利。
交易者买入认沽期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
7：
资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅而向合格投资者公开发行：
发行人最近3年无债务违约或者延迟支付本息的事实；发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1.5倍；债券信用评级达到AAA级：
中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。
8：
1988年国际淸算银行制左的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将英资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。
9：
首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。
10：
考点：
证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确泄并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。
11：
考点：
银行间市场对应中央国债登记公司，上海（深圳）证券交易所对应于中国i正券登记结算上海（深圳）分公司，选项A正确，B、C、D说法不正确。
12：
“政府的银行“是指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。
作为“政府的银行“，其具体职能包括：
第一，代理国库收支：
第二，代理国家债券的发行；第三，对政府提供信贷：
第四，代表政府管理金融活动，制左、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调査、分析和预测；第五，持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备：
第六，代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作。
13：
影响国债销售价格的因素有：
⑴市场利率。
（2）承销商承销国债的中标成本。
（3）流通市场中可比国债的收益率水平。
（4）国债承销的手续费收入。
（5）承销商所期望的资金回收速度。
（6）其他国债分销过程中的成本。
14：
全国外汇调剂中心（中国外汇交易中心的前身）于1992年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、徳国马克的期货交易。
15：
考点：
转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和i正券出借给证券公司。
16：
行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响：
区域分析主要分析区域经济因素对股票价格的影响。
一方
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